Постановление по делу № 5-36/2023 от 27.02.2023

Дело №5-36/2023

№...

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Нижний Новгород

(дата)

Судья Советского районного суда г. Нижнего Новгорода Оськин И.С., с участием защитника ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» ФИО1, рассмотрев протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст.17.7 КоАП РФ и приложенные материалы об административном правонарушении, в отношении юридического лица общества с ограниченной ответственностью МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ», (марка обезличена)

УСТАНОВИЛ:

в Советский районный суд г.Н.Новгорода поступил протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст.17.7 КоАП РФ в отношении юридического лица ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ».

Согласно протоколу об административном правонарушении от (дата) №..., в Управление Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике на рассмотрение поступило обращение Я.И.Н., проживающей по адресу: (адрес), о неправомерных действиях лиц при взыскании просроченной задолженности.

(дата) (исх. №...) на электронную почту МКК «Срочноденьги» info@srochnodengi.ru, указанную на официальном сайте, направлено извещение о составлении протокола об административном правонарушении на (дата) в 11:00. Согласно уведомлению о доставке электронное письмо доставлено (дата). Кроме того, извещение направлено в ООО МКК «Срочноденьги» по адресу: (адрес) заказной корреспонденцией (№...). Согласно сведениям официального сайта Почта России корреспонденция получена адресатом (дата). Явка представителя ООО МКК «Срочноденьги» не обеспечена.

Согласно доводам Я.И.Н. к ней и ее знакомым поступают многочисленные звонки и сообщения с абонентских номеров <***>, 89649732282, 89871970203, 89874383016 от ООО МФК «Экофинанс» по вопросам ее просроченной задолженности, в ходе которых оказывают давление, угрожают.

На основании ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности осуществляются экспертиза или иные процессуальные действия, требующие значительных временных затрат проводится административное расследование.

Как следует из ч. 2 ст. 28.7 КоАП РФ, решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования принимается должностным лицом, уполномоченным в соответствии со ст. 28.3 КоАП РФ составлять протокол об административном правонарушении, в виде определения немедленно после выявления факта совершения административного правонарушения.

В рамках рассмотрения обращения в соответствии со ст. 28.7 КоАП РФ (дата) возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования.

В соответствии со сведениями ООО МФК «Экофинанс» договор займа, заключенный с Я.И.Н., в период с (дата) по (дата) передан в ООО «Национальная служба взыскания» (№...).

Согласно ответу ООО «Национальная служба взыскания» в период с (дата) по (дата) общество также осуществляло действия, направленные на взыскание с Я.И.Н. задолженности по договору займа с ООО МКК «Срочноденьги».

Как следует из положений ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

С целью получения необходимых сведений и.о. начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления ФИО2 (дата) вынесено определение об истребовании у ООО МКК «Срочноденьги» сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении:

1) копии документов, послуживших основанием для взыскания задолженности с Я.И.Н., (дата) г.р., (договор займа, анкету при оформлении договора, договора цессии, договора об оказании услуг, все соглашения, заключенные с должником и др.);

2) график платежей по договору займа;

3) подробный расчет изменения суммы задолженности заемщика по договору с даты выдачи микрозайма по дату получения настоящего определения с детализацией (в хронологическом порядке в виде таблицы всех денежных потоков, связанных как с выдачей денежных средств заемщику, так и с внесением денежных средств в кассу (на счет) микрофинансовой организации, а также начислением всех сумм процентов, неустойки (штрафа, пени);

4) какими способами общество осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности с должника:

- количество произведенных должнику телефонных звонков, совершенных переговоров, их продолжительность, с указанием времени, даты и номеров телефонов, на которые совершены звонки, а также сведения об абонентских номерах, с которых осуществлялись вызовы;

- количество направленных телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщений с указанием их содержания, времени, даты и номеров телефонов на которые направлены сообщения, в том числе в социальных сетях;

- количество отправлений (копии представить), с указанием даты отправки и кем из сотрудников;

- количество личных встреч с должником и третьими лицами, с указанием времени, даты и адреса выезда и кем из сотрудников осуществлено взаимодействие (представить аудиозаписи);

5) предоставить выписки (распечатки) из программного обеспечения, подтверждающие каждый факт взаимодействия с должником, с указанием времени и дат, и кто из сотрудников банка взаимодействовал с должником, аудиозаписи телефонных переговоров;

6) с кем из числа третьих лиц осуществляется взаимодействие при взыскании просроченной задолженности указанных лиц, какими способами (личные встречи, телефонные переговоры, почтовые отправления по месту жительства должника, телеграфные, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (копии документов, подтверждающие осуществление вышеуказанных действий приложить);

7) имеется ли согласие должника на взаимодействие с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности, оформленное в виде отдельного документа;

8) переуступило ли общество право требования по договору с должником либо передавал ли в рамках заключенного договора (агентского и пр.) права на совершение таким лицом действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам (копии приложить); предоставить сведения об уведомлении должника о привлечении иного лица для взыскания задолженности;

9) поступали ли в адрес общества заявления от должника (его представителя) (предоставить копии, в т.ч. результаты рассмотрения).

10) принадлежность абонентских №...

В указанном определении имеется разъяснение о том, что истребуемые сведения должны быть представлены в трехдневный срок со дня получения определения.

Определение об истребовании сведений от (дата) (исх. №...) направлено на электронную почту info@srochnodengi.ru ООО МКК «Срочноденьги». Согласно уведомлению о доставке электронное письмо доставлено (дата). Кроме того, указанное определение направлено в ООО МКК «Срочноденьги» по адресу: (адрес), заказной корреспонденцией (№... Согласно сведениям официального сайта Почты России определение получено (дата).

Таким образом, крайний срок предоставления ООО МКК «Срочноденьги» сведений во исполнение определения об истребовании сведений от (дата) -(дата).

(дата) в Управление поступил ответ от ООО МКК «Срочноденьги» (исх. №... от (дата)), согласно которому предоставить сведения по определению от (дата) не представляется возможным ввиду неправомерного вынесения указанного определения.

Вместе с тем анализ норм с. 28.7. КоАП РФ позволяет сделать вывод о том, что определение о возбуждении дела об административном правонарушения и проведении административного расследования может быть вынесено как в отношении конкретного лица, так и по факту выявленного нарушения.

Именно процедура административного расследования по фактам, когда на начальном этапе данные о лице неизвестны, позволяет провести комплекс различных процессуальных действий, направленных на установление *. правонарушителя.

Иная трактовка влечет бездействие и непринятие предусмотренных законом мер, направленных на установление и привлечение к ответственности виновного лица, что в итоге приводит к нарушению права граждан на доступ к правосудию и не способствует предупреждению административных правонарушений.

В связи с чем Управлением направлено повторное определение от (дата) об истребовании сведений (исх. №... от (дата)) в ООО МКК «Срочноденьги» на электронную почту info@srochnodengi.ru, указанную на официальном сайте. Согласно уведомлению о доставке электронЕ письмо доставлено (дата). Кроме того, повторное определение направлено в ООО МКК «Срочноденьги» по адресу: (адрес) заказной корреспонденцией (ШПИ 42897177686078). Согласно сведениям официального сайта Почты России определение получено (дата). Срок предоставления ответа во исполнение определения от (дата) - (дата).

Согласно ответу от (дата) (исх. N° 5222) ООО МКК «Срочноденьги» предоставлены аналогичные ответу от (дата) №... сведения.

Таким образом, (дата) и (дата) ООО МКК «Срочноденьги» запрашиваемые определениями от (дата) (исх. 21907/22/37780) и от (дата) (исх. N° 21907/22/38419) сведения о взаимодействии при взыскании просроченной задолженности Я.И.Н. в Управление не представлены.

Таким образом, ООО МКК «Срочноденьги», получив определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от (дата) и (дата) и зная об установленном сроке исполнения, вопреки требованиям закона не приняло достаточных мер для их исполнения, несмотря на то, что возможность своевременного исполнения требования имелась.

Следовательно, ООО МКК «Срочноденьги» в 00 часов 01 минуту (дата) и в 00 часов 01 минуту (дата) умышленно не выполнило требование должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушение., вытекающее из его полномочий, установленных федеральным законом, в связи с чем совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Дело рассматривается с участием защитника ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» Л.А.А., которому разъяснены права и обязанности, предусмотренные гл.25 КоАП РФ, ст.51 Конституции РФ. Права и обязанности понятны, отводов и ходатайств не заявлено.

Должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении о месте и времени рассмотрения дела извещено надлежащим образом, в судебное заседание свою явку, либо явку представителя не обеспечило, ходатайств об отложении дела не заявило.

Суд полагает возможным рассмотреть дело при имеющейся явке.

Защитник ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» Л.А.А. в судебном заседании пояснил, что вменяемое правонарушение совершено в связи с отсутсвием необходимости предоставлять требуемые копии документов УФССП по Чувашской республике, поскольку в указанный период времени прокуратурой (адрес) проводилась аналогичная проверка с истребованием копий этих же документов. Объективных причин, препятствующих исполнению определения УФССП по Чувашской республики не представил.

Выслушав защитника ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» Л.А.А., изучив имеющиеся материалы, суд приходит к следующему.

Как следует из положений ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушений вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимы: для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчет размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны бытк направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Согласно ст.17.7 КоАП РФ умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц - от двух тысяч до трех тысяч рублей либо дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Как следует из материалов дела, в Управление Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике на рассмотрение поступило обращение Я.И.Н., проживающей по адресу: Чувашская Республика, (адрес), о неправомерных действиях лиц при взыскании просроченной задолженности.

(дата) (исх. №...) на электронную почту МКК «Срочноденьги» info@srochnodengi.ru, указанную на официальном сайте, направлено извещение о составлении протокола об административном правонарушении на (дата) в 11:00. Согласно уведомлению о доставке электронное письмо доставлено (дата). Кроме того, извещение направлено в ООО МКК «Срочноденьги» по адресу: (адрес) заказной корреспонденцией (ШПИ №...). Согласно сведениям официального сайта Почта России корреспонденция получена адресатом (дата). Явка представителя ООО МКК «Срочноденьги» не обеспечена.

Согласно доводам Я.И.Н. к ней и ее знакомым поступают многочисленные звонки и сообщения с абонентских номеров №... от ООО МФК «Экофинанс» по вопросам ее просроченной задолженности, в ходе которых оказывают давление, угрожают.

С целью получения необходимых сведений и.о. начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления М.А.С. (дата) вынесено определение об истребовании у ООО МКК «Срочноденьги» сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении:

2) график платежей по договору займа;

4) какими способами общество осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности с должника:

- количество отправлений (копии представить), с указанием даты отправки и кем из сотрудников;

10) принадлежность абонентских номеров №...

Определение об истребовании сведений от (дата) (исх. №...) направлено на электронную почту info@srochnodengi.ru ООО МКК «Срочноденьги». Согласно уведомлению о доставке электронное письмо доставлено (дата). Кроме того, указанное определение направлено в ООО МКК «Срочноденьги» по адресу: (адрес), заказной корреспонденцией (№...). Согласно сведениям официального сайта Почты России определение получено (дата).

В связи с чем Управлением направлено повторное определение от (дата) об истребовании сведений (исх. №... от (дата)) в ООО МКК «Срочноденьги» на электронную почту info@srochnodengi.ru, указанную на официальном сайте. Согласно уведомлению о доставке электронн письмо доставлено (дата). Кроме того, повторное определение направлено в ООО МКК «Срочноденьги» по адресу: (адрес), заказной корреспонденцией (ШПИ №...). Согласно сведениям официального сайта Почты России определение получено (дата). Срок предоставления ответа во исполнение определения от (дата) - (дата).

Таким образом, (дата) и (дата) ООО МКК «Срочноденьги» запрашиваемые определениями от (дата) (исх. №...) и от (дата) (исх. №...) сведения о взаимодействии при взыскании просроченной задолженности Я.И.Н. в Управление не представлены.

Таким образом, действия ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Вина ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» в совершенном правонарушении подтверждаются следующие письменные доказательства:

- обращение Я.И.Н.;

- определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от (дата);

- определение об истребовании сведений с ООО МФК «Экофинанс», необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от (дата).

- ответ ООО МФК «Экофинанс» от (дата);

- определение об истребовании сведений с ООО «Национальная служба взыскания», необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от (дата);

- ответ ООО «Национальная служба взыскания» от (дата);

- определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от (дата) и документы, подтверждающие отправку и получение ООО МКК «Срочноденьги»;

- ответ ООО МКК «Срочноденьги» от (дата);

- копия извещения о составлении протокола об административном правонарушении от (дата) исх. №... и документы, подтверждающие направление и получение извещения;

- иные письменные доказательства.

В соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, судья, осуществляющий производство по делу об административном правонарушении, оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Указанные доказательства вины ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» находит допустимыми, полученными с соблюдением требований КоАП РФ.

По мнению суда, процессуальных нарушений, влекущих ущемление прав лица, привлекаемого к административной ответственности, при производстве дела об административном правонарушении судом не установлено.

При назначении административного наказания суд исходит из следующего.

В силу ст. 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Под малозначительным административным правонарушением понимается действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Суд не усматривает достаточных и законных оснований для освобождения ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» от административной ответственности ввиду малозначительности.

Исключительных обстоятельств, являющихся основанием для применения положений ч.2.2 ст.4.1 КоАП РФ в судебном заседании не установлено, соответствующих ходатайств не поступало.

Обстоятельств смягчающих, либо отягчающих административную ответственность ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» материалы дела не содержат, судом не установлено.

При назначении административного наказания ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» суд, учитывая характер совершенного ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» административного правонарушения, обстановку его совершения, степень вины, финансовое положение, также при определении размера наказания, суд учитывает задачи предупреждения административных правонарушений, предусмотренные ст. 1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

С учетом изложенного, суд полагает возможным назначить ООО МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ» наказание в виде штрафа, определенного санкцией ст.17.7 КоАП РФ в минимальном размере.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9-29.11, КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью МКК «СРОЧНОДЕНЬГИ», НН 5260271530, КПП 526201001, ОГРН <***>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50000 рублей.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Реквизиты для перечисления штрафа:

№...

Разъяснить, что в соответствии с ч.1 ст. 20.25 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки исполнения постановления, а копия квитанции об уплате штрафа должна быть направлена судье, вынесшему постановление.

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом, - влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток либо обязательные работы сроком до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Нижегородский областной суд в течение 10 суток со дня его получения путем подачи жалобы через Советский районный суд г. Нижнего Новгорода либо непосредственно в Нижегородский областной суд.

Судья И.С. Оськин