№5-346/2023

91MS0002-01-2023-000921-88

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

15 августа 2023 года г. Симферополь

Судья Железнодорожного районного суда г. Симферополя Республики Крым (адрес суда: <...>) Тощева Елена Александровна, рассмотрев поступившие из Прокуратуры Железнодорожного района г. Симферополя материалы дела об административном правонарушении в отношении:

Индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> УССР, зарегистрированной по адресу: <адрес>, (паспорт РФ серии № №, выдан ФМС от ДД.ММ.ГГГГ), ОГНИП №, ИНН <***>,

о привлечении к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, -

установил:

Постановлением прокурора Железнодорожного района г. Симферополя возбуждено дело об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, в отношении ИП ФИО1 по ст.14.56 ч.1 КоАП РФ.

В суде прокурор Кушнерова О.А. просила привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ и назначить ей наказание в соответствии с санкцией статьи.

ИП ФИО1 и ее представитель ФИО3 в суд не явились, о дате и времени рассмотрения дела уведомлялись в установленном законом порядке по всем известным суду адресам, причина неявки суду неизвестна, каких-либо заявлений, ходатайств в адрес суда н6е направляли.

Заслушав пояснения прокурора, исследовав материалы дела об административном правонарушении, и исследовав все доказательства в их совокупности, судья приходит к следующим выводам.

Судом установлено, что прокуратурой <адрес> проведена проверка исполнения требований законодательства в сфере кредитно-банковской деятельности ИП ФИО2 в комиссионном магазине «Удача», расположенном по адресу: <адрес>.

Выходом на место установлено, что по вышеуказанному адресу размещен комиссионный магазин «Удача» с наружным рекламным баннером следующего содержания: «Срочный выкуп. Продажа, обмен. Деньги под технику, от 5% на 30 дней».

Проверкой установлены факты заключения договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении. Комиссионером в данном магазине выступает ИП ФИО1, которой фактически организованна завуалированная деятельность ломбарда, то есть осуществление выдачи займов гражданам под залог имущества, поскольку передавая денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляется возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения в размере 5% в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждение за хранение товара за каждый день до истечения срока хранения.

Статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 ФЗ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некридитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов определено Федеральным законом от 21.12.2013 №53-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», предоставление микрофинансовыми организациями и ломбардами осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и ст.2 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон «О ломбардах»).

Согласно ч.1 ст.2 Федерального закона «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со ст.7 Федерального закона «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенная в соответствии со статьей 5 Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно ч.1 ст.9 Федерального закона «О ломбардах» по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Так, ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО2 и ФИО4 заключен договор комиссии №Га№ на сумму № после заключения которого были выданы денежные средства в размере №

Пунктом 1.1 указанного договора установлено, что Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершить от своего имени за счет комитента реализацию нового или бывшего в употреблении имущества, принадлежащего Комитенту на праве собственности.

Пунктом 3.2 договора комиссии установлено вознаграждение за хранение товара. Если в установленный в п.3.1 договора срок, имущество, переданное Комитентом не реализовано, оно переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 10 дней с выплатой Комитентом Комиссионеру вознаграждения в размере 5% в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.

Согласно п.3.3 в случае, если в течении 10 календарных дней с момента окончания срока действия договора, не реализованный товар не был получен Комитентом, то такой товар считается невостребованным, а ответственность Комиссионера перед Комитентом за сохранность товара прекращается. Комиссионер имеет право распорядиться таким товаром на свое усмотрение.

Аналогичные договоры были заключены ИП ФИО2 с ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ №№, ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ№№, ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ №Га№, ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ № Га№.

Действия ИП ФИО1 по передаче денежных средств в момент заключения договора до реализации имущества, хранение денежных средств в момент определенного в договоре срока, возможность выкупа имущества в течении этого срока до его реализации свидетельствуют о том, что между сторонами договора фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) под залог имущества.

Наличие в договорах комиссии условий о вознаграждении за хранение имущества в размере 5% в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара за каждый день хранения, свидетельствует об установлении таким способом размера процентов за пользование денежными средствами, выданными при заключении договора (денежный заем).

В соответствии с п.1 ст.990 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору комиссии одна сторона обязуется по поручению другой стороны за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст.999 ГК РФ по исполнению поручения комиссионер обязан предоставить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

В соответствии со ст.992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно условия п.3.2 договора комиссии, предусматривающего комиссионное вознаграждение комиссионера в размере 5% за каждый день хранения товара до истечения срока хранения, фактически устанавливают санкцию за несвоевременную реализацию магазином переданного ему товара, что противоречит смыслу комиссионных отношений, определенных ст.992 ГК РФ.

Согласно правовой позиции, изложенной в информационном письме Президиума ВАС РФ от 17.11.2004 №85, при отсутствии соглашения сторон об авансировании комиссионером комитента перечисление первым последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет комиссионера, который в этом случае передает не то, что им было получено по сделке.

Заключение договоров на таких условиях свидетельствует о фактическом осуществлении ИП ФИО1 профессиональной деятельности по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества.

При этом сведения об указанном субъекте хозяйствования отсутствуют в государственных реестрах Банка России, размещенных официальном сайте www.cbr.ru

Таким образом, ИП ФИО1 осуществлялась профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства без права на ее осуществление.

Установление факта осуществления ИП ФИО1 систематической профессиональной деятельности по заключению вышеуказанных договоров, является завуалированной деятельностью ломбарда с нарушением законодательства о предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требований и ограничений, обязательных к исполнению юридическими лицами индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Нарушение ИП ФИО1 установленного законодательством порядка осуществления профессиональной деятельности по кредитованию граждан, посягает на защищаемые государством экономические интересы граждан, общества, государства.

Таким образом, ИП ФИО1 осуществляется профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства без права на ее осуществление.

Согласно ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Факт совершения ИП ФИО1 административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ подтверждается материалами дела.

Таким образом, ИП ФИО1 совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, а именно осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства без права на ее осуществление.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность ИП ФИО1, в соответствии со ст.ст.4.2, 4.3 КоАП РФ не установлено.

При таких обстоятельствах, учитывая характер совершенного лицом административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судья считает, что цель административного наказания в отношении ИП ФИО1 может быть достигнута путем наложения на нее административного наказания в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Руководствуясь ст.29.10 КоАП РФ, судья, -

постановил:

Признать Индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженку <адрес> УССР, (паспорт РФ серии № №, выдан ФМС от ДД.ММ.ГГГГ), виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ и подвергнуть ее административному штрафу в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Получатель платежа: УФК по Республике Крым (Министерство юстиции Республики Крым, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 910201001, Банк получателя: Отделение по Республике Крым Южного главного управления ЦБРФ, БИК 043510001, Счет 40101810335100010001.

Разъяснить ФИО1, обязанность оплатить штраф по нижеуказанным реквизитам в срок 60 дней после вступления постановления в законную силу (ч.1 ст.32.2 КоАП РФ) и последствия неоплаты в виде привлечения ее к административной ответственности по ч.1 ст.20.25 КоАП РФ, предусматривающей наказание в виде штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Квитанцию об уплате штрафа необходимо представить в канцелярию Железнодорожного районного суда г. Симферополя, как документ, подтверждающий исполнение судебного постановления.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Крым через Железнодорожный районный суд г. Симферополя в течение 10 суток со дня вручения копии постановления.

Судья Е.А. Тощева