УИД 58МS0048-01-2023-002169-66
№ 5-312/2023
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
г. Кузнецк Пензенской области 22 августа 2023 года
Судья Кузнецкого районного суда Пензенской области Макеев С.В.
с участием старшего помощника прокурора г. Кузнецка Пензенской области Кротова А.В.,
рассмотрев в помещении Кузнецкого районного суда Пензенской области по адресу: <...>, дело об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя:
ФИО1, <данные изъяты>
в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,
УСТАНОВИЛ:
ФИО1 совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах.
Прокуратурой г. Кузнецка Пензенской области проведена проверка исполнения законодательства о потребительском кредите (займе), гражданского законодательства, законодательства о ломбардах в деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1
В ходе проверки установлено, что ФИО1 осуществляет свою предпринимательскую деятельность в магазинах «Ломбард Корона», расположенных по адресам: <...> В рамках ведения предпринимательской деятельности ФИО1 вступает с гражданами в договорные отношения. При этом, характер заключаемых ИП ФИО1 с физическими лицами договоров свидетельствуют о том, что под видом договоров купли-продажи фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных имуществом.
Согласно ст. 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).
Вместе с тем, лица, которые прибегали к услугам ИП ФИО1, отдавали по заключаемым договорам купли-продажи принадлежащее им имущество с намерением его в последующем выкупить и получали денежные средства за переданные вещи в момент заключения сделки. При этом часть клиентов в дальнейшем приходили в магазин «Ломбард Корона» и выкупали переданное по договору купли - продажи свое имущество с уплатой стоимости товара и процентов.
Так, 29.03.2023 между ИП ФИО1 (покупатель) и ФИО2 (продавец) заключен договор купли-продажи №, согласно которого продавец обязуется передать покупателю в собственность мобильный телефон «Xiaomi Redmi 9а» и проводные наушники «KZ ЕD9», а покупатель обязуется осмотреть, принять товар и оплатить его в момент получения в соответствии с условиями договора. В договоре также определена цена реализации телефон «Xiaomi Redmi 9а» - 2000,00 рублей, и проводных наушников «KZ ЕD9» - 200,00 рублей.
При этом в памятке к указанному договору указана розничная цена всех товаров, которая по состоянию на 27.04.2023 составляет 2486 рублей, а по состоянию на 07.05.2023 - 3231,80 рублей.
09.04.2023 ФИО2 выкуплены ранее проданные им наушники «KZ ЕD9» за 350 рублей и составлен новый договор № в соответствии с которым, продавец ФИО2 обязуется передать покупателю ИП ФИО1 в собственность мобильный телефон «Xiaomi Redmi 9а», а покупатель обязуется осмотреть, принять товар и оплатить его в момент получения в соответствии с условиями договора. В договоре определена цена реализации телефон «Xiaomi Redmi 9а» - 2000,00 рублей.
То есть, вместо заключения договора купли-продажи наушников, был составлен новый договор купли-продажи телефона «Xiaomi Redmi 9а», который ранее уже был продан ИП ФИО1 При этом в памятке к новому договору купли-продажи телефона, указана розничная цена товара, которая по состоянию на 08.05.2023 составляет 2260 рублей, а по состоянию на 18.05.2023 – 2938,00 рублей.
Аналогичные факты предоставления денежных займов выявлены по договорам купли-продажи: от 09.02.2023 №, заключенному между ИП ФИО1 и ФИО3 на сумму 11002,00 рублей, под залог золотой цепочки 585 пробы, весом 8,10г.; от 07.03.2023 №, заключенному между ИП ФИО1 и ФИО8 на сумму 3300,00 рублей, по залог мобильного телефона «Xiaomi Redmi 8».
С учетом приведенных фактов, ИП ФИО1 под видом деятельности по купли-продажи имущества граждан осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей, которая урегулирована Федеральным законом от 19.07.2007 № 196 ФЗ «О ломбардах»
Согласно частям 1 и 1.1 статьи 2 Закона № 196-ФЗ ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».
В силу части 1 статьи 2 Закона № 196-ФЗ и статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» правом на осуществление деятельности ломбардов, обладают лишь специализированные юридические лица - некредитные финансовые организации.
Таким образом, по результатам проведенной проверки установлено, что индивидуальный предприниматель ФИО1 осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея на это право, что образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.
В судебное заседание ФИО1 не явился, извещен своевременно и надлежащим образом о времени, дате и месте рассмотрения дела, что подтверждается отчетом об отслеживании отправлений с официального сайта Почты России.
Принимая во внимание надлежащие извещение лица, привлекаемого к административной ответственности о дате и времени рассмотрения дела отсутствие от него ходатайств об отложении рассмотрения дела суд, руководствуясь положениями ч. 2 ст. 25.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, считает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу.
Старший помощник прокурора города Кузнецка Пензенской области Кротов А.В., участвующий по делу в качестве прокурора, в своем заключении указал, что факт правонарушения установлен и доказан совокупностью исследованных материалов дела. В связи с чем, просил привлечь индивидуального предпринимателя ФИО1 к административной ответственности, за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить соразмерное наказание.
Суд, исследовав материалы дела, выслушав заключение прокурора, считает, что вина индивидуального предпринимателя ФИО1 полностью доказана, и в его действиях усматривается состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.
Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ от 21 декабря 2013г. «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
Статья 4 Федерального закона № 353-ФЗ от 21 декабря 2013 г. «О потребительском кредите (займе)» устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В частности, такая деятельность регламентируется Федеральным законом от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом № 151-ФЗ от 02 июля 2010 года «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом № 190-ФЗ от 18 июля 2009 года «О кредитной кооперации», Федеральным законом № 196-ФЗ от 19 июля 2007 года «О ломбардах» (далее Федеральный закон № 196-ФЗ).
Согласно пункту 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
Из статьи 2 Федерального закона № 196-ФЗ от 19 июля 2007 года «О ломбардах» следует, что ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
В соответствии с частью 7 статьи 2.6 Федерального закона «О ломбардах» ломбард должен иметь полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.
Из материалов дела следует, что прокуратурой г. Кузнецка Пензенской области проведена проверка в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 в части соблюдения требований законодательства о ломбардах, законодательства в сфере потребительского кредитования по адресам: <...> в ходе которой был установлен факт осуществления индивидуальным предпринимателем ФИО1 деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог движимого имущества.
Вместе с тем, ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет.
Согласно выписке из ЕГРИП основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничными ювелирными изделиями в специализированных магазинах, в дополнительных видах деятельности также отсутствует деятельность по предоставлению потребительских займов.
Вина ИП ФИО1 в совершении правонарушения подтверждается собранными по делу и исследованными в судебном заседании материалами дела, а именно: постановлением от 04.07.2023 о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ИП ФИО1, в котором изложено существо правонарушения; решением о проведении проверки № от 28.03.2023; актом о результатах проведения исполнения законодательства о потребительском кредите (займе), гражданского законодательства, законодательства о ломбардах от 13.06.2023; договором купли-продажи № от 09.03.2023; договором купли-продажи № от 10.03.2023; договором купли-продажи № от 29.03.2023; договором купли продажи № от 09.03.2023; договором купли-продажи № от 23.03.2023; договором купли-продажи № от 23.03.2023; договором купли-продажи № от 23.03.2023; договором купли-продажи № от 09.04.2023; договором купли-продажи № от 09.02.2023; договором купли продажи № от 09.02.2023; письменными объяснениями работников магазина «Ломбард Корона» ФИО4, ФИО5, ФИО6, подтвердивших обстоятельства совершения ИП ФИО1 правонарушения; письменным объяснением ФИО7, подтвердившей факт предоставления ей краткосрочного займа под залог движимого имущества (телефона); копией договора купли-продажи № от 23.03.2023, заключенного с ФИО7; письменным объяснением ФИО2 подтвердившего факт предоставления ему краткосрочного займа под залог движимого имущества (телефона); копией договора купли-продажи № от 29.03.2023, заключенного с ФИО2; копией договора купли-продажи № от 09.04.2023, перезаключенного с ФИО2; письменным объяснением ФИО3, подтвердившей факт предоставления ей краткосрочного займа под залог движимого имущества (золотой цепочки); копией договора купли-продажи № от 09.02.2023, заключенного с ФИО3; письменным объяснением ФИО8, подтвердившего факт предоставления ему краткосрочного займа под залог движимого имущества (телефона); копией договора купли-продажи № от 07.03.2023, заключенного с ФИО8; копиями договоров аренды нежилых помещений и актов приема-передачи от 03.08.2022, согласно которым арендатором нежилых помещений по адресам: <...> помещение 18, является индивидуальный предприниматель ФИО1; выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от 19.04.2023, подтверждающей регистрацию ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя; копиями договоров купли-продажи в количестве двадцати четырех штук, заключенных в период с ноября 2022 года по апрель 2023 года ИП ФИО1 по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог движимого имущества.
Таким образом, действия ИП ФИО1 образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях - как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.
При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.
Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность ИП ФИО1, по делу не установлено.
С учетом данных обстоятельств, характера совершенного правонарушения, личности правонарушителя, суд полагает, что достижение целей административного наказания может быть обеспечено путем назначения ИП ФИО1 наказания в виде административного штрафа.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, суд
ПОСТАНОВИЛ:
Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
Реквизиты для оплаты административного штрафа: УИН ФССП России №, наименование получателя УФК по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области л/с. 04421785570), ИНН получателя 6316096934, КПП получателя 631101001, ОКТМО получателя 36701305, счет получателя 03100643000000014200, корр. счет банка получателя 40102810545370000036, КБК 32211601141019002140, наименование банка получателя Отделение Самара Банка России//УФК по Самарской области г. Самара, БИК банка получателя 013601205 (постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 04.07.2023), (паспорт № выдан ОУФМ России по Самарской области в Автозаводском районе гор. Тольятти 04.04.2013.
В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки.
Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до 15-ти суток либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов на основании ч.1 ст. 20.25 КоАП РФ.
Настоящее постановление может быть обжаловано в Пензенский областной суд, через Кузнецкий районный суд Пензенской области в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.
Судья