Дело № 5-546/2022

Постановление

г. Кострома 29 сентября 2022 г.

Судья Ленинского районного суда г. Костромы Шешин В.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении публичного акционерного общества «Совкомбанк», ..., юридический адрес: <...>, сведений о привлечении к административной ответственности не имеется,

установил:

Юридическое лицо – публичное акционерное общество «Совкомбанк» (далее – Общество) совершило административное правонарушение, предусмотренное ст.17.7 КоАП РФ при следующих обстоятельствах:

9 июня 2022 г. в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее Управление) поступило обращение А. содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - Закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести процессуальные действия, требующие значительных временных затрат и руководствуясь ст. 28.7 КоАП РФ, начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления М. вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № от 6 июля 2022 г.

Как следует из положений ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Согласно пп. 1 п. 7 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 октября 2004 № 1316, Федеральная служба судебных приставов в целях реализации своих полномочий имеет право запрашивать и безвозмездно получать от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, а также от организаций, независимо от их организационно-правовой формы, документы, справочные и иные материалы, необходимыe для принятия решений по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности.

В рамках указанного административного расследования вынесено определение об истребовании cведений (далее – Определение), необходимых для разрешения дела от 7 июля 2022 г. и направлено в адрес ПАО «Совкомбанк» почтовой корреспонденцией, по адресу: проспект Текстильщиков, д. 46, <...>.

Согласно Определению, Упpавлениe истребовало у ПАО «Совкомбанк» следующие сведения:

1. Копии всех договоров займа с А., паспорт гражданина РФ ... (далее – Заявителем), в том числе общие условия действующие на дату заключения договоров, и индивидуальные условия (при наличии);

2: Копии заявок (анкет) Заявителя на предоставление займов со всеми приложениями и дополнениями.

3. Копии всех письменных Согласий и Соглашений, оформленных и полученных Обществом в виде отдельных документов; в соответствии с главой 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату пpосроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (при наличии).

4. Копии договоров займа, где Заявитель выступает контактным лицом, в том числе индивидуальные условия со всеми приложениями и дополнениями (при наличии).

5. Расчёт начислений (процентов, штрафов, пеней) и поступивших платежей по договору займа с Заявителем за каждый день (при наличии).

6. Сведения о предоставлении отсрочки платежа по договору займа (кредитных каникул)(при наличии).

7. Сведения о совершении Обществом действий; направленных на возврат просроченной задолженности по договорам займа, в отношении Заявителя и(или) третьих лиц:

- перечень способов взаимодействия, используемых Обществом при взыскании просроченной задолженности, с Заявителем и(или) третьими лицами;

- сведения обо всех телефонных номерах (перечисление всех номеров телефонов), выделенных Обществу на основании договоров с операторами сотовой связи по прилагаемой Таблице № 1;

- информацию об имеющихся альфанумерических номерах;

- сведения обо всех телефонных переговорах, осуществленных сотрудниками Общества с Заявителем и(или) третьими лицами по прилагаемой Таблице N 2, с приложением всех аудиозаписей;

- сведения об использовании телефонного автоинформатора, направлении голосовых сообщений, IVR по абонентскому номеру Заявителя и(или) третьих лиц по прилагаемой Таблице N 3,

- сведения о текстовых сообщениях (sms-сообщениях); направленных Обществом Заявителю и(или) третьим лицам c использованием сетей подвижной радиотелефонной связи по прилагаемой Таблице № 4;

- сведения o почтовой переписке с Заявителем и(или) третьими лицами, в том числе письма, направленные электронной почтой с приложением информации о содержании, направлении и получении Заявителем и(или) третьими лицами.

8. Сведения о состоявшейся уступке прав требования с приложением копии договора уступки прав требования, акта приема передачи или выписки из него с информацией по Заявителю c указанием суммы задолженности на дату передачи (при наличии).

9. Сведения о поручении совершения действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заявителя юридическим лицам, c которыми Общество заключило договор на совершение таких действий от имени Общества и(или) в его интересах с приложением копии договора с юридическим лицом с приложениями и дополнениями, содержащими информацию, по Заявителю с указанием периода привлечения агента и суммы задолженности; переданной на взыскание на дату передачи (при наличии).

10 Копии документов, подтверждающих уведомление Заявителя о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с Заявителем в порядке, предусмотренном ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «O защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и o внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (при наличии). В том числе информацию o внесении сведений в Единый федерaльный рeестp юридически значимых сведений o фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности по Заявителю.

11. Сведения о принадлежности ряда телефонных номеров по списку.

12. Иные документы, связанные co взысканием просроченной задолженности по договору.

1 августа 2022 г. в Управление от ПАО «Совкомбанк» поступил ответ от 25 июля 2022 г., в котором ПАО «Совкомбанк» не предоставил сведения предусмотренные п. 7, ссылаясь на ч. 3 ст. 26.2 КоАП РФ, абз. 2 ч. 1 ст. 53 Федерального закона № 126 «О связи», ч. 1 ст. 15 ч. 2 ст. 23 Конституции РФ.

Общество уведомлено надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание представителя не направило, представлено ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя, а также возражения на протокол об административном правонарушении, согласно которым, просят производство по делу прекратить, поскольку Обществом не предоставлены лишь сведения, составляющие тайну связи, что согласуется с требованиями ст. 53 Федерального закона № 126 «О связи», ч. 1 ст. 15 ч. 2 ст. 23 Конституции РФ; проверка в отношении Общества подлежит прекращению на основании п. 7 Постановления Правительства РФ «Об особенностях организации и осуществления контроля (надзора), муниципального контроля» от 10 марта 2022 г. № 336; кроме того, рассматриваемое правонарушение является малозначительным, так как не повлекло существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Административный орган, составивший протокол об административном правонарушении, уведомлен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание представителя не направил, представлено ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя.

Исследовав материалы административного производства, суд приходит к следующему.

При рассмотрении дел указанной категории необходимо в каждом конкретном случае устанавливать законность предъявляемых требований и оценивать их с точки зрения необходимости.

Одной из форм процессуальных действий должностного лица, направленных на сбор доказательств по делу, является истребование сведений в порядке ст. 26.10 КоАП РФ.

В силу названной нормы, должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых, по его мнению, для разрешения дела.

Изучив определение об истребовании сведений от 7 июля 2022 г. с учётом информации изложенной в обращении А., считаю в полной мере обоснованными запрашиваемые документы, поскольку совокупность запрашиваемых сведений влияла на всестороннее, полное, объективное и своевременное разрешение дела об административном правонарушении, по которому возбуждено административное расследование. Запрашиваемые сведения должностное лицо административного органа могло получить только от Общества, а не из иных источников. При этом не усматриваю нарушений гарантий презумпции невиновности лица, привлекаемого к административной ответственности, поскольку запрашиваемые сведения были необходимы в целях характеристики деятельности юридического лица как хозяйствующего субъекта для разрешения обращения А. и установления наличия либо отсутствия состава правонарушения, предусмотренного ст.14.57 КоАП РФ.

Вина Общества в совершении административного правонарушения, подтверждается доказательствами, к которым относятся: обращение А. от 17 мая 2022 г., объяснение А. от 23 июня 2022 г., определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 7 июля 2022 г., ответ Общества от 25 июля 2022 г., протокол об административном правонарушении от 22 августа 2022 г. и другими.

В установленный законом срок запрошенные должностным лицом административного органа сведения в адрес Управления не направлены, что явилось основанием для возбуждения в отношении Общества дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, путем составления протокола об административном правонарушении от 22 августа 2022 г.

Вышеуказанный протокол соответствует требованиям статей 28.2, 28.3, 28.5 КоАП РФ. Общество надлежащим образом было извещено о явке на его составление, соответствующее уведомление получено Обществом 19 августа 2022 г. В связи с неявкой законного представителя Общества, протокол об административном правонарушении составлен должностным лицом Управления в отсутствии законного представителя Общества.

Представленные доказательства виновности суд оценивает как достоверные и считает достаточными для установления вины Общества в совершении административного правонарушения.

Таким образом, суд квалифицирует действия Общества по статье 17.7 КоАП РФ - умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Доказательства невозможности своевременного предоставления запрашиваемых сведений в полном объёме, в том числе и по электронной почте, юридическим лицом не представлено.

Доводы Общества о несогласии с протоколом являются несостоятельными.

Согласно ч. 9 ст. 7 Закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В силу п. 3 ст. 17 Закона N 230-ФЗ юридическое лицо обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Из приведенных нормативных положений следует, что Федеральная служба судебных приставов, являясь органом государственного контроля, при рассмотрении обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности наделена полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на нее функций, следовательно, и на направление запросов в кредитные организации, перед которыми у должника сформировалась задолженность, а также объективную возможность на получение информации по запросу, учитывая наличие у таких лиц, установленных Законом N 230-ФЗ, обязанностей и запретов.

Таким образом, в рассматриваемом случае ссылка Общества на ч. 1 ст. 15 ч. 2 ст. 23 Конституции РФ обоснованной не является.

П. 7 Постановления Правительства РФ «Об особенностях организации и осуществления контроля (надзора), муниципального контроля» от 10 марта 2022 г. № 336 в настоящем случае к Обществу не применим, так как настоящее производство осуществляется в порядке, установленном КоАП РФ.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица (сведений о тяжелом финансовом положении не представлено), отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность. Суд считает возможным назначить административное наказание в виде штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи 17.7 КоАП РФ.

Возможности применения положений статьи 4.1.1 и статьи 2.9 КоАП РФ о замене административного штрафа предупреждением, а также прекращения производства в связи с малозначительностью правонарушения суд не усматривает, поскольку состав административного правонарушения является формальным, не требует наступления последствий и состоит в создании угрозы охраняемым законам интересам и институту государственной власти. Кроме того в рассматриваемом случае протокол об административном правонарушении в отношении Общества был составлен не по результатам проверки, предусмотренной нормами Федерального закона от 26.12.2008 года N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", а по результатам административного производства, проведенного в соответствии с требованиями КоАП РФ.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

постановил:

Признать публичное акционерное общество «Совкомбанк» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: ИНН <***>, КПП 230901001, УФК по Краснодарскому краю (Главное Управление ФССП по Краснодарскому краю, л/с <***>), КБК 32211601141019002140, Южное ГУ Банка России, БИК 010349101, ОКТМО 03701000, расчетный счет <***>, корр. счет 40102810945370000010, УИН 32223000220000068010.

Постановление может быть обжаловано в Костромской областной суд через районный суд в течение 10 суток со дня вручения копии постановления.

Судья В.С. Шешин