Дело №5-1224/2022
91RS0001-01-2022-004199-14
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
02 августа 2022 года г. Симферополь
Судья Железнодорожного районного суда г. Симферополя Республики Крым (адрес суда: <...>) Тощева Елена Александровна, рассмотрев поступившие из Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым материалы дела об административном правонарушении в отношении:
ООО МКК «ТаврияФинанс», ИНН: <***>, ОГРН: <***>, КПП: 910201001, зарегистрировано по адресу:
о привлечении к административной ответственности ст.17.7 КоАП РФ, -
установил :
В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым (далее УФССП) поступило обращение ФИО2 о нарушении положений Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон №230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности (вх.№-КЛ от ДД.ММ.ГГГГ).
Из обращения ФИО1 следует, что она взяла денежные средства в ООО МКК «ТаврияФинанс», однако, ввиду сложной материальной ситуации не смогла оплачивать займ и проценты по нему. В связи с этим, в адрес заявителя начали поступать смс-сообщения, телефонные звонки, от различных коллекторских и микрофинансовых организаций, в том числе от ООО МКК «ТаврияФинанс» с целью возврата просроченной задолженности в нарушение Закона № 230-ФЗ.
УФССП приняло во внимание, что в обращении ФИО1 и представленных материалах усматриваются признаки состава административного правонарушения предусмотренного ст.14.57 КоАП РФ, руководствуясь ч.1 ст.28.7 КоАП РФ, ДД.ММ.ГГГГ возбудило дело об административном правонарушении и проведено административное расследование в отношении неустановленного лица, о чем вынесено соответствующее определение №-НЗ.
На основании ст.ст.26.10, 28.7 КоАП РФ ДД.ММ.ГГГГ за исх.№ в адрес ООО МКК «ТаврияФинанс» посредством заказной корреспонденции (ШПИ №) направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, которое получено ДД.ММ.ГГГГ.
В данном определении уполномоченным должностным лицом УФССП запрошены у ООО МКК «ТаврияФинанс» сведения необходимые для разрешения дела об административном правонарушении по существу, а именно:
Копии заявок (заявлений), поданных ФИО2 с целы заключения договоров займа (далее Договоры), в том числе содержащих персональные данные, относящиеся к ФИО2 (далее должник) (включая номер телефонов при заполнении анкет);
Копии Договоров (со всеми приложениями, в том числе графиками платежей по Договорам), включая дополнительные соглашения и изменения;
Информацию о совершении Обществом действий, направленных на возврат задолженности по Договорам, в том числе:
1.3.1. копии документов, регламентирующих порядок и условия взаимодействия Общества с заемщиками и (или) лицами, предоставившими обеспечение по договору потребительского кредита (займа), при совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договору потребительского займа (при наличии);
1.3.2. сведения о телефонных переговорах в форме таблицы, осуществленных Обществом в целях возврата задолженности, возникшей по Договорам, в том числе на номера телефона должника, третьих лиц, с обязательным указанием: а) даты и времени по месту нахождения работника Общества, инициировавшего переговоры; б) места нахождения работника Общества, инициировавшего переговоры (регион, населенный пункт); в) ФИО, должность, паспортные данные сотрудника Общества, проводившего телефонные переговоры; г) номер телефона Общества, с которого были осуществлены переговоры; д) номер телефона, по которому были осуществлены переговоры (мобильный/домашний/рабочий); е) длительность телефонных переговоров
1.3.3. сведения об использовании телефонного автоинформатора в форме таблицы, за период с даты заключения Договоров по дату исполнения настоящего запроса, с обязательным указанием: а) даты и времени осуществления телефонного звонка посредством автоинформатора; б) места совершения телефонного звонка посредством автоинформатора (субъекта РФ, населенный пункт); в) номера телефона, с которого были осуществлены телефонные звонки посредством автоинформатора; г) номера телефона, на который были осуществлены телефонные звонки посредством автоинформатора
1.3.4. все аудиозаписи телефонных переговоров Общества с должником, третьими лицами, в том числе осуществленных с использованием телефонного автоинформатора, с приложением подробной расшифровки телефонных переговоров - стенограмм;
1.4. Сведения о дате передачи Обществом сведений о Заемщике и (или) контактных лиц, указанных в Договорах третьему лицу в целях совершения третьим лицом юридических и (или) иных действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по Договорам с приложением копий подтверждающих документов, в том числе копии агентского договора с третьим лицом со всеми приложениями, дополнениями и иными его неотъемлемыми частями;
1.5. Сведения о состоявшейся уступке прав (требований) по Договорам третьим лицам, с приложением копии подтверждающих документов (в том числе содержащих сведения о дате состоявшейся уступке прав (требований);
1.6. Письменные объяснения по факту совершения действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по Договорам, в отношении лиц, не являющихся заемщиками/поручителями по Договорам, не имеющих договорных отношений с Оьбществом;
1.7. Копии писем, поступивших в Общество от ФИО2, а также копии писем, врученных либо направленных Обществом в адрес ФИО2 по всем каналам связи (в том числе уведомления, претензии, прочие письма, направленные в до судебном порядке и т.д.);
1.8. Письменные объяснения по факту совершения действий в отношении должника, а также иных третьих лиц направленных на возврат задолженности, возникшей по Договорам;
2. В случае отсутствия каких-либо документов, указанных в настоящем запросе, предоставляются письменные пояснения с указанием причин их отсутствия.
При необходимости могут быть предоставлены иные документы, подтверждающие исполнения настоящего запроса.
Все предоставленные документы должны быть надлежащим образом оформлены (заверены подписью руководителя или уполномоченного лица Общества и скреплены печатью Общества).
2.3. В случае предоставления документов на бумажном носителе – прошиты, пронумерованы и скреплены печатью Общества и заверены подписью руководителя или уполномоченного лица Общества. Аудиозаписи предоставляются на электронном носителе (CD-диск).
Кроме того, предоставить следующие сведения:
- Детализацию телефонных переговоров на номера телефонов ФИО2, а также на номера телефонов третьих лиц, направленных на взыскание задолженности с указанием номеров телефонов, с которых осуществлялось взаимодействие, а также номера телефонов третьих лиц.
О причинах осуществления звонков на номера телефонов ФИО2, а также на номера телефонов третьих лиц.
Сведения о зарегистрированном товарном знаке.
2.5. Предоставить договора об оказании услуг связи со всеми операторами сотовой связи.
2.6. Сведения о том, как ФИО2 проинформирована о привлечении агента (коллекторской организации) к осуществлению действий по возврату просроченной задолженности.
В соответствии со статьей 26.10 КоАП РФ истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения по адресу электронной почты mail(5)г82.fssp.gov.ru, opo@r82.fssp.gov.ru с обязательной досылкой почтовой связь либо подписанные усиленной электронной подписью. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом письменной форме должностное лицо, вынесшее определение.
ДД.ММ.ГГГГ копию определения получена ООО МКК «ТаврияФинанс». Срок дачи ответа установлен до ДД.ММ.ГГГГ.
За невыполнение вышеуказанных законных требований ДД.ММ.ГГГГ УФССП по РК в отношении ООО МКК «ТаврияФинанс» составила протокол об административном правонарушении №-АП за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ.
ООО МКК «ТаврияФинанс» надлежащим образом по юридическому адресу, извещено о дате и месте рассмотрения дела об административном правонарушении, причины неявки суду не сообщило, каких-либо ходатайств об отложении судебного заседания либо о рассмотрении дела в его отсутствие не поступило, в адрес суда возвратился конверт по истечении срока хранения.
Изучив постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, исследовав материалы дела в их совокупности, прихожу к следующему.
Статьей 17.7 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за Умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.
Указанные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами: протоколом об административном правонарушении №-АП от 04.07.2022г.; определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № от № письменными объяснениями ФИО2, рапортами сотрудников полиции, почтовыми отчетам.
Таким образом, в действиях юридического лица – ООО МКК «ТаврияФинанс» усматривается состав административного правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ.
В силу ч.1 ст.4.1 КоАП РФ, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.
Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, судом не установлено.
Учитывая характер совершенного правонарушения, считаю, что ООО МКК «ТаврияФинанс» следует подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.
Руководствуясь ст.ст.17.7, 29.7-29.11 КоАП РФ, судья -
постановил :
Признать ООО МКК «ТаврияФинанс» (ИНН: <***>, ОГРН: <***>, КПП: 910201001), расположенное по адресу: Героев Сталинграда, , эт.2, пом.2ж, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.
Наименование банка получателя: Отделение Республика Крым Банка России//УФК по Республике Крым г. Симферополь, БИК 013510002, ЕКС 40102810645370000035, Получатель платежа: УФК по Республике Крым (УФССП России по республике Крым, л/с <***>), казначейский счет 03100643000000017500, ИНН <***>, КПП 910201001, ОКТМО 35701000, КБК 3221160171010007140, УИН 32282000220000044010, назначение платежа: административный штраф по административному протоколу №44/22/82000-АП.
Разъяснить ООО МКК «ТаврияФинанс», что, в соответствии с ч.1 ст.32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.
Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.
При неуплате административного штрафа в срок сумма штрафа на основании ст.32.2 КоАП РФ будет взыскана в принудительном порядке.
Разъяснить ООО МКК «ТаврияФинанс», что в случае неуплаты административного штрафа в установленный срок, он будет привлечен к административной ответственности по ст.20.25 КоАП РФ.
Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Крым через Железнодорожный районный суд г. Симферополя в течение 10 суток со дня вручения копии постановления.
Судья Е.А. Тощева