Дело № 5-17/2023

Постановление

г. Кострома 20 января 2023 г.

Судья Ленинского районного суда г. Костромы Шешин В.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении публичного акционерного общества «Совкомбанк», ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <...>, сведений о привлечении к административной ответственности не имеется,

установил:

Юридическое лицо – публичное акционерное общество «Совкомбанк» (далее – Общество) совершило административное правонарушение, предусмотренное ст.17.7 КоАП РФ при следующих обстоятельствах:

B Главное управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области (далее – Управление) поступило обращение Х., dd/mm/yy pождения, проживающего по адресу: ..., который указал на нарушения норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «O защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и o внесении изменений в Федеральный закон «O микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон).

11.10.2022 вынесено определение o возбуждении дела об административном правонарушении № в отношении ПАО «Совкомбанк» по ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования.

B соответствии co ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок co дня получения определения, a при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

В адрес ПАО «Совкомбанк» направлено определение об истребовании сведений от 11.10.2022 o необходимости предоставления заверенных копий договоров займа (кредитных договоров), заключенных между ПАО «Совкомбанк» и Х. либо договора на основании которого к ПАО «Совкомбанк» перешло право требования задолженности, a также заявку (анкету) на получение займа (кредита), все заключенные c заемщиком соглашения и данные заемщиком согласия, сведения o дате образования задолженности Х., имеется ли на день исполнения настоящего определения задолженность Х. перед ПАО «Совкомбанк», в каком размере, предоставить расчет задолженности, предоставить сведения об адресе регистрации/адресе проживания, a также об абонентских номерах, указанных Х. при заключении договора займа (кредитного договора), обращалось ли ПАО «Совкомбанк» в суд c исковым заявлением к Х. o взыскании задолженности, получали ли исполнительный документ, предъявлялся ли исполнительный документ в службу судебных приставов (указать отдел судебных приставов), приложить копию судебного акта вступившего в законную силу, копию исполнительного документа (при наличии), предоставить сведения o взаимодействии ПАО «Совкомбанк», направленном на возврат просроченной задолженности Х., посредством личных встреч c Х. и третьими лицами (c указанием даты, времени и адреса взаимодействия), предоставить аудиозаписи личных встреч, предоставить сведения o взаимодействии ПАО «Совкомбанк», направленном на возврат просроченной задолженности Х., посредством телефонных переговоров c Х. и третьими лицами (c указанием даты, времени, абонентского номера, c которого осуществлено взаимодействие, a также абонентского номера, на который осуществлено взаимодействие), в том числе по абонентским номерам: №, №, предоставить аудиозаписи телефонных переговоров, предоставить сведения o всех направленных c целью взыскания просроченной задолженности Х. текстовых, голосовых и иных сообщениях, в том числе по абонентским номерам: №, № (c приложением текста указанных сообщений, даты и времени взаимодействия, a также абонентского номера c которого и на который осуществлялось взаимодействие), предоставить сведения об абонентских номерах и альфанумерических номерах, предоставленных ПАО «Совкомбанк» операторами связи по заключенным договорам (c приложением копии договора), c которых осуществлялось взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Х., в том числе c абонентского номера: № (c указанием сведений o том за каким сотрудником закреплены), осуществляло ли ПАО «Совкомбанк» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Х., посредством направления почтовых отправлений, предоставить копии почтовых отправлений, копии реестров отправки почтовых отправлений, заключались ли ПАО «Совкомбанк» договоры цессии c третьими лицами об уступке прав требований задолженности Х., предоставить копию договора цессии, реестра передачи сведений o должнике, a также сведения об уведомлении Х. об уступке прав требований (c указанием способа уведомления, копии уведомлений, доказательства направления и т. п.), заключались ли ПАО «Совкомбанк» договоры c третьими лицами, направленные на взыскание просроченной задолженности Х. (оказание услуг, агентский договор и др.), указать наименование, ИНН привлеченной организации, период осуществления взаимодействия, c целью взыскания просроченной задолженности, сумму задолженности Х.; переданную привлеченной организации., предоставить копию договора (оказание услуг, агентский договор и др.), реестр передачи сведений o должнике, уведомления Х. в соответствии c требованиями ст. 9 Закона, реестр отправки уведомления, а также сведения o размещении в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений o фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности, предоставить копии писем, уведомлений, заявлений, полученных ПАО «Совкомбанк» от Х. (c приложением копии поступившего документа, a также копии реестра входящей корреспонденции), предоставить копии писем, уведомлений, заявлений, направленных ПАО «Совкомбанк» в адрес Х. (c приложением копии направленного документа, a также реестра исходящей корреспонденции), на основании каких сведений осуществлялось взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Х., по абонентским номерам №, №, в каких документах Х. указаны абонентские номера №, №, предоставить заверенные копии документов, содержащих сведений об абонентских номера №, №.

Согласно отчету сайта «Почта России» определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 11.10.2022 №, получено Обществом по юридическому адресу: 156000, <...> 19.10.2022.

Во исполнение определения от 11.10.2022 ПАО «Совкомбанк» предоставило ответ от 21.10.2022 №, согласно которому Обществом отказано в предоставлении заключенных договоров c операторами связи o предоставлении абонентских номеров и альфанумерических номеров, c которых осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Х. co ссылкой на Федеральный закон «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ. B то же время определение об истребовании направлено c целью выявления соответствия действий ПАО «Совкомбанк» требованиям норм Федерального закона от 03.07.20 16 № 230-ФЗ «O защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и o внесении изменений в Федеральный закон «O микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Таким образом, Общество не исполнило пункт 8 определения об истребовании сведений от 11.10.2022.

Общество уведомлено надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание представителя не направило, об отложении рассмотрения дела ходатайства не заявлено, дело рассматривается в отсутствие представителя.

Административный орган, составивший протокол об административном правонарушении, уведомлен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание представителя не направил, представлено ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя.

Исследовав материалы административного производства, суд приходит к следующему.

При рассмотрении дел указанной категории необходимо в каждом конкретном случае устанавливать законность предъявляемых требований и оценивать их с точки зрения необходимости.

Одной из форм процессуальных действий должностного лица, направленных на сбор доказательств по делу, является истребование сведений в порядке ст. 26.10 КоАП РФ.

В силу названной нормы, должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых, по его мнению, для разрешения дела.

Изучив определение об истребовании сведений от 11 октября 2022 г. с учётом информации изложенной в обращении Х., считаю в полной мере обоснованными запрашиваемые документы, поскольку совокупность запрашиваемых сведений влияла на всестороннее, полное, объективное и своевременное разрешение дела об административном правонарушении, по которому возбуждено административное расследование. Запрашиваемые сведения должностное лицо административного органа могло получить только от Общества, а не из иных источников. При этом не усматриваю нарушений гарантий презумпции невиновности лица, привлекаемого к административной ответственности, поскольку запрашиваемые сведения были необходимы в целях характеристики деятельности юридического лица как хозяйствующего субъекта для разрешения обращения Х. и установления наличия либо отсутствия состава правонарушения, предусмотренного ст.14.57 КоАП РФ.

Согласно ч. 9 ст. 7 Закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В силу п. 3 ст. 17 Закона N 230-ФЗ юридическое лицо обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Из приведенных нормативных положений следует, что Федеральная служба судебных приставов, являясь органом государственного контроля, при рассмотрении обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности наделена полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на нее функций, следовательно, и на направление запросов в кредитные организации, перед которыми у должника сформировалась задолженность, а также объективную возможность на получение информации по запросу, учитывая наличие у таких лиц, установленных Законом N 230-ФЗ, обязанностей и запретов.

Вина Общества в совершении административного правонарушения, подтверждается доказательствами, к которым относятся: объяснение Х. от 9 августа 2022 г., определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 11 октября 2022 г., ответ Общества от 21 октября 2022 г., протокол об административном правонарушении от 21 декабря 2022 г. и другими.

В установленный законом срок запрошенные должностным лицом административного органа сведения в адрес Управления не направлены, что явилось основанием для возбуждения в отношении Общества дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, путем составления протокола об административном правонарушении от 21 декабря 2022 г.

Вышеуказанный протокол соответствует требованиям статей 28.2, 28.3, 28.5 КоАП РФ. Общество надлежащим образом было извещено о явке на его составление, соответствующее уведомление получено Обществом 14 декабря 2022 г. В связи с неявкой законного представителя Общества, протокол об административном правонарушении составлен должностным лицом Управления в отсутствии законного представителя Общества.

Представленные доказательства виновности суд оценивает как достоверные и считает достаточными для установления вины Общества в совершении административного правонарушения.

Таким образом, суд квалифицирует действия Общества по статье 17.7 КоАП РФ - умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Доказательства невозможности своевременного предоставления запрашиваемых сведений в полном объёме, в том числе и по электронной почте, юридическим лицом не представлено.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица (сведений о тяжелом финансовом положении не представлено), отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность. Суд считает возможным назначить административное наказание в виде штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи 17.7 КоАП РФ.

Возможности применения положений статьи 4.1.1 и статьи 2.9 КоАП РФ о замене административного штрафа предупреждением, а также прекращения производства в связи с малозначительностью правонарушения суд не усматривает, поскольку состав административного правонарушения является формальным, не требует наступления последствий и состоит в создании угрозы охраняемым законам интересам и институту государственной власти. Кроме того в рассматриваемом случае протокол об административном правонарушении в отношении Общества был составлен не по результатам проверки, предусмотренной нормами Федерального закона от 26.12.2008 года N 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а по результатам административного производства, проведенного в соответствии с требованиями КоАП РФ.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

постановил:

Признать публичное акционерное общество «Совкомбанк» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: ИНН <***>, КПП 744901001, расчетный счет № <***>, корр. счет 40102810645370000062 в Отделение Челябинск Банка России//УФК по Челябинской области г. Челябинск, КБК 32211601171010007140, УФК по Челябинской области (ГУ ФССП по Челябинской области, 04691785680), БИК 017501500, ОКТМО 75701320, УИН 32274000220000281018.

Постановление может быть обжаловано в Костромской областной суд через районный суд в течение 10 суток со дня вручения копии постановления.

Судья В.С. Шешин