Дело № копия

40RS0№-65

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Малоярославец Калужской области 13 февраля 2025 года

Малоярославецкий районный суд Калужской области в составе председательствующего судьи Караченцевой Н.В.,

при секретаре Рахматовой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора Жуковского района Калужской области в защиту неопределенного круга лиц к обществу с ограниченной ответственностью «Альфа-Ойл» о запрете деятельности,

Установил:

Прокурор Жуковского района Калужской области А.С. Горелов обратился в суд с иском в защиту неопределенного круга лиц к ООО "Альфа-Ойл" о запрете деятельности. В обоснование иска указано, что по результатам проведенной прокуратурой района проверки установлено, что согласно выписке из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «Альфа- Ойл» (ОГРН <***>) является хранение и складирование прочих грузов (ОКВЭД 52.10.9), дополнительными видами деятельности являются: деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле играми и игрушками, спортивными товарами, велосипедами, книгами, газетами, журналами, писчебумажными и канцелярскими товарами, музыкальными инструментами, часами и ювелирными изделиями, фототоварами и оптическими товарами (ОКВЭД 46.18.2); деятельность по осуществлению прямых продаж или продаж торговыми агентами с доставкой (ОКВЭД 47.99.1); деятельность аукционов по розничной торговле вне магазинов, за исключением продаж через Интернет-аукционы (ОКВЭД 47.99.4); аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом (ОКВЭД 68.20.2); деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки (ОКВЭД 82.99). ООО «Альфа-Ойл» осуществляет свою деятельность, в том числе по адресу: <адрес>А, путем заключения с гражданами договоров хранения, носящих типовой характер. Согласно условиям договора хранения владелец имущества (поклажедатель) сдает на хранение имущество, принадлежащее ему на правах собственности, не находящееся в залоге и свободном от притязаний третьих лиц и иных обременений, а ООО «Альфа-Ойл» (хранитель) принимает его на хранение в течение количества календарных дней, установленных договором. В силу п. 2.2 Договора поклажедатель обязан забрать переданную вещь до истечения рабочего времени хранителя в последний день хранения, обусловленный договором, оплатив при этом суммы, причитающиеся хранителю, включая сумму по 4.2 настоящего договора, либо заключить соглашение об изменении условий, установленных договором. Согласно п. 3.2 Договора при нарушении поклажедателем условия по п. 2.2 начисление оплаты услуг по хранению вещи прекращается. При этом за каждый день после обусловленной договором даты по дату погашения обязательств (включительно) начисляется установленная договором неустойка. В соответствии с п. 4.1 Договора обязательства поклажедателя обеспечены правом требований хранителя по 3.2. договора. При этом сама поклажа обеспечением (залогом) не является. В силу п. 4.1.1 Договора ценность определяется представителем хранителя с учетом цен на вещи подобного рода и качества, сложившихся в месте и во время приема вещи на хранение, подлежит согласованию с поклажедателем, который вправе при согласовании уменьшить размер ценности в одностороннем порядке. Согласно п. 4.2 Договора хранитель предлагает поклажедателю внесение в его пользу обеспечительного платежа. Предлагаемая сумма устанавливается хранителем исходя из возможности его убытков по п. 3.2. поклажедатель вправе уменьшить сумму обеспечительного платежа в одностороннем порядке, в том числе отказаться от его получения. Условиям договора также предусмотрен порядок расчетов, содержащий указание на обязанность поклажедателя не только уплатить вознаграждение за хранение (0.3% от согласованной сторонами ценности), но и возвратить обеспечительный платеж (согласованный между сторонами договора). <адрес> в апреле 2023 года на основании информации и материалов Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу проведена проверка в отношении ООО «Альфа-Ойл» по факту нарушений закона о ломбардах, о потребительских займах. По результатам проведенной проверки установлены признаки неисполнения требований закона о ломбардах, о потребительских займах, в связи с чем генеральному директору ООО «Альфа-Ойл» ФИО1 в мае 2023 года объявлено предостережение о недопустимости нарушения закона. В последующем, ДД.ММ.ГГГГ в прокуратуру района поступила повторная информация и материалы Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, содержащие сведения о продолжении осуществления со стороны ООО «Альфа-Ойл» деятельности по выдаче потребительских займов с нарушением закона, в связи с чем прокуратурой района проведена проверка, по результатам которой установлены нарушения закона, выразившиеся в заключении в период с 30.0.82023 по ДД.ММ.ГГГГ не менее 10 договоров хранения с выдачей гражданам денежных средств в качестве обеспечительного платежа. Установлено, что совершение подобных сделок со стороны ООО «Альфа- Ойл» носило притворный характер, то есть в целях скрыть сделки по заключению договоров потребительских займов с физическими лицами. В целях устранения выявленных нарушений закона прокуратурой района ДД.ММ.ГГГГ в адрес генерального директора ООО «Альфа-Ойл» внесено представление об устранении нарушений закона, которое рассмотрено, на что ДД.ММ.ГГГГ от генерального директора ООО «Альфа-Ойл» поступил ответ о несогласии с указанным представлением прокурора, отказе в его исполнении. Кроме того, по факту выявленных нарушений закона заместителем прокурора района ДД.ММ.ГГГГ в отношении исполнительного директора ООО «Альфа-Ойл» ФИО4 возбуждено дело об административном правонарушении по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ. Постановлением по делу об административном правонарушении мирового судьи судебного участка № Жуковского судебного района исполнительный директор ООО «Альфа-Ойл» ФИО4 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа. Решением Жуковского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ по жалобе защитника Саидова Р.С. постановление мирового судьи судебного участка № Жуковского судебного района от ДД.ММ.ГГГГ признано законным и оставлено без изменений, в связи с чем вступило в законную силу. В связи с не устранением выявленных ранее прокуратурой района нарушений закона в январе 2024 года на основании повторной информации ГУ Центрального Банка Российской Федерации по ЦФО от ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка исполнения со стороны ООО «Альфа-Ойл» требований закона о ломбардах, о потребительских займах, в ходе которой установлено следующее. Установлено, что ООО «Альфа-Ойл» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заключено 17 договоров хранения с выдачей гражданам денежных средств в качестве обеспечительного платежа. Совершение подобных сделок со стороны ООО «Альфа-Ойл» носило притворный характер, то есть в целях скрыть сделки по заключению договоров потребительских займов с физическими лицами. В целях устранения выявленных нарушений закона прокуратурой района в порядке ст. 24 Закона № ДД.ММ.ГГГГ в адрес генерального директора ООО «Альфа-Ойл» внесено представление об устранении нарушений закона, которое рассмотрено, на что ДД.ММ.ГГГГ от генерального директора ООО Альфа-Ойл» поступил ответ о несогласии с указанным представлением прокурора, отказе в его исполнении. Кроме того, по факту выявленных нарушений закона прокурором района ДД.ММ.ГГГГ в отношении генерального директора ООО «Альфа-Ойл» ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ. Постановлением мирового судьи 27 судебного участка Жуковского судебного района <адрес> по делу № от ДД.ММ.ГГГГ должностное лицо - генеральный директор ООО «Альфа-Ойл» ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей. Таким образом, ООО «Альфа-Ойл» фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу денежного займа под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства передаются гражданам непосредственно при заключении договора хранения, договор хранения содержит условия, являющиеся существенными условиями договора займа - сумма вознаграждения и срок предоставления. При этом договоры имеют типовой характер и содержат явно не соответствующие правоотношениям по поводу хранения положения о выдаче хранителем поклажедателю обеспечительного платежа. При этом, анализом государственных реестров ломбардов, микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов установлено, что ООО «Альфа-Ойл» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией, некредитной финансовой организацией, ломбардом не является, оформленного надлежащим образом разрешения на осуществление указанного вида деятельности не имеет. С учетом изложенного ООО «Альфа-Ойл» фактически осуществляется деятельность ломбарда, то есть выдача займов гражданам под залог имущества в нарушение положений ст. 2 и ч. 1,3 ст.2.6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» не имея статуса ломбарда. Истец просит: запретить обществу с ограниченной ответственностью «Альфа-Ойл» осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов населению, запретить обществу с ограниченной ответственностью «Альфа-Ойл» осуществлять деятельность в качестве ломбарда.

В ходе рассмотрения дела к участию в деле в качестве третьего лица привлечен ИП ФИО1.

Представитель истца помощник прокурора <адрес> ФИО5, старший помощник прокурора <адрес> Лобастова Ю.А. в судебном заседание исковые требования поддержали, просили удовлетворить.

Представитель истца ООО « Альфа-Ойл» Саидов Р.С. в судебном заседание возражал против удовлетворения исковых требований, указал, что из типовых договоров хранения исключен обеспечительный платеж, ООО «Альфа-Ойл» не занимается деятельностью ломбарда, на общем собрание ООО «Альфа-Ойл» ДД.ММ.ГГГГ принято решение о приостановлении деятельности ОКВЭД 52.10.9 хранение, представительство в <адрес> закрыто.

Третье лицо ФИО1 в судебном заседание возражал против удовлетворения исковых требований.

Выслушав стороны, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №? 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О ломбардах» (далее - Федеральный закон №-Ф3) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Согласно ст. 2.6 Федерального закона №-Ф3 юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра (ч.1), юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для ломбардов, со дня приобретения им статуса ломбарда (ч.3).

Согласно сведениям ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «Альфа-Ойл» (ОГРН <***>) является хранение и складирование прочих грузов (ОКВЭД 52.10.9), дополнительными видами деятельности являются: деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле играми и игрушками, спортивными товарами, велосипедами, книгами, газетами, журналами, писчебумажными и канцелярскими товарами, музыкальными инструментами, часами и ювелирными изделиями, фототоварами и оптическими товарами (ОКВЭД 46.18.2); деятельность по осуществлению прямых продаж или продаж торговыми агентами с доставкой (ОКВЭД 47.99.1); деятельность аукционов по розничной торговле вне магазинов, за исключением продаж через Интернет-аукционы (ОКВЭД 47.99.4); аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом (ОКВЭД 68.20.2); деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки (ОКВЭД 82.99).

ООО «Альфа-Ойл» осуществляет свою деятельность по адресу: <адрес>А, путем заключения с гражданами договоров хранения, носящих типовой характер.

Согласно условиям договора хранения владелец имущества (поклажедатель) сдает на хранение имущество, принадлежащее ему на правах собственности, не находящееся в залоге и свободном от притязаний третьих лиц и иных обременений, а ООО «Альфа-Ойл» (хранитель) принимает его на хранение в течение количества календарных дней, установленных договором.

В силу п. 2.2 Договора поклажедатель обязан забрать переданную вещь до истечения рабочего времени хранителя в последний день хранения, обусловленный договором, оплатив при этом суммы, причитающиеся хранителю, включая сумму по 4.2 настоящего договора, либо заключить соглашение об изменении условий, установленных договором.

Согласно п. 3.2 Договора при нарушении поклажедателем условия по п.

2.2 начисление оплаты услуг по хранению вещи прекращается. При этом за каждый день после обусловленной договором даты по дату погашения обязательств (включительно) начисляется установленная договором неустойка.

В соответствии с п. 4.1 договора обязательства поклажедателя обеспечены правом требований хранителя по 3.2. договора. При этом сама поклажа обеспечением (залогом) не является.

В силу п. 4.1.1 Договора ценность определяется представителем хранителя с учетом цен на вещи подобного рода и качества, сложившихся в месте и во время приема вещи на хранение, подлежит согласованию с поклажедателем, который вправе при согласовании уменьшить размер ценности в одностороннем порядке.

Согласно п. 4.2 Договора хранитель предлагает поклажедателю внесение в его пользу обеспечительного платежа. Предлагаемая сумма устанавливается хранителем исходя из возможности его убытков по п. 3.2. поклажедатель вправе уменьшить сумму обеспечительного платежа в одностороннем порядке, в том числе отказаться от его получения.

Условиям договора также предусмотрен порядок расчетов, содержащий указание на обязанность поклажедателя не только уплатить вознаграждение за хранение (0.3% от согласованной сторонами ценности), но и возвратить обеспечительный платеж (согласованный между сторонами договора).

П.6.6 Договора предусмотрен возврат обеспечительного платежа.

<адрес> в апреле 2023 года на основании информации и материалов Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу проведена проверка в отношении ООО «Альфа-Ойл» по факту нарушений закона о ломбардах, о потребительских займах.

По результатам проведенной проверки установлены признаки неисполнения требований закона о ломбардах, о потребительских займах, в связи с чем генеральному директору ООО «Альфа-Ойл» ФИО1 в мае 2023 года объявлено предостережение о недопустимости нарушения.

ДД.ММ.ГГГГ в прокуратуру района поступила повторная информация и материалы Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, содержащие сведения о продолжении осуществления со стороны ООО «Альфа-Ойл» деятельности по выдаче потребительских займов с нарушением закона, в связи с чем прокуратурой района проведена проверка, по результатам которой установлены нарушения закона, выразившиеся в заключении в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не менее 10 договоров хранения с выдачей гражданам.

Установлено, что совершение подобных сделок со стороны ООО «Альфа-Ойл» носило притворный характер, то есть в целях скрыть сделки по заключению договоров потребительских займов с физическими лицами.

В целях устранения выявленных нарушений закона прокуратурой района в порядке ст. 24 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N? 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» ДД.ММ.ГГГГ в адрес генерального директора ООО «Альфа-Ойл» внесено представление об устранении нарушений закона, которое рассмотрено, на что ДД.ММ.ГГГГ от генерального директора ООО «Альфа-Ойл» поступил ответ о несогласии с указанным представлением прокурора, отказе в его исполнении.

Постановлением судьи Малоярослвецкого районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Альфа-ойл» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.17.7 КоАП РФ, подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 60 000.

Решением судьи Калужского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ постановление судьи Малоярослвецкого районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст.17.7 КоАП РФ, в отношении ООО «Альфа-Ойл» оставлено без изменения, жалоба законного представителя ООО «Альфа-Ойл» ФИО1 без удовлетворения.

Постановлением мирового судьи судебного участка № Жуковского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ должностное лицо – исполнительный директор ООО «Альфа-Ойл» ФИО4 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, назначено наказание в виде административного штрафа 30 000 руб.

Решением Жуковского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ постановление мирового судьи судебного участка № Жуковского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении должностного лица – исполнительного директора ООО «Альфа-Ойл» ФИО4 оставлено без изменения, жалоба защитника Саидова Р.С. без удовлетворения.

Из указанных судебных актов следует, что из типовых договоров хранения, заключенных между гражданами и ООО «Альфа-Ойл», совокупность условий данных сделок свидетельствует о том, что между сторонами договора фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества. Наличие вышеуказанных договоров займа под залог имущества свидетельствует об осуществлении ООО «Альфа-Ойл» деятельности по выдаче займов на постоянной основе.

В соответствии со ст.886 ГК РФ по договору хранения одна сторона (хранитель) обязуется хранить вещь, переданную ей другой стороной (поклажедателем), и возвратить эту вещь в сохранности. В договоре хранения, в котором хранителем является коммерческая организация либо некоммерческая организация, осуществляющая хранение в качестве одной из целей своей профессиональной деятельности (профессиональный хранитель), может быть предусмотрена обязанность хранителя принять на хранение вещь от поклажедателя в предусмотренный договором срок.

В силу ст.896 ГК РФ вознаграждение за хранение должно быть уплачено хранителю по окончании хранения, а если оплата хранения предусмотрена по периодам, оно должно выплачиваться соответствующими частями по истечении каждого периода.

Статьей 901 ГК РФ предусмотрены основания ответственности хранителя.

Таким образом, указанными нормами не предусмотрено взимание обеспечительного платежа.

Представитель ответчика Саидов Р.С. в судебном заседание пояснил, что ООО «Альфа-Ойл» кроме хранения занимается другими видами деятельности: сдача в аренду торговых помещений, купля-продажа ювелирных изделий, что подтверждается договором аренды нежилых помещений в целях реализации организации розничной оптовой торговли ювелирными изделиями от ДД.ММ.ГГГГ, уведомлением о постановке на специальный учет индивидуального предпринимателя, осуществляющего операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, и присвоении ему учетного номера, договорами поставки ювелирных изделий, договором купли-продажи, подряда

Представителем ответчика Саидовым Р.С. в судебное заседание представлены типовые договоры хранения, в которых отсутствуют пункты внесения и возврата обеспечительного платежа, протокол общего собрания участников ООО «Альфа-Ойл» от ДД.ММ.ГГГГ о приостановлении деятельности по ОКВЭД 52.10.9 в виде нерентабильности по адресу: <адрес>А.

Доводы представителя ответчика ООО «Альфа-Ойл» Саидова Р.С. о том, что ООО «Альфа-Ойл» не работает как ломбард, в настоящее время поскольку в договорах хранения отсутствует внесение и возврат обеспечительного платежа, принято решение о приостановлении деятельности ОКВЭД 52.10.9 хранение, представительство в <адрес> закрыто, где проводилась прокурорская проверка, суд считает несостоятельными, поскольку суду представлены выборочные договоры хранения, что не исключает указание обеспечительного платежах в договорах хранения, заключаемых с другими лицами, а также ОКВЭД 52.10.9 хранения не исключен из сведений ЕГРЮЛ, в связи с чем ООО «Альфа-Ойл» может продолжить осуществлять деятельность ломбарда.

В соответствии со ст. 57 ГПК РФ доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

Учитывая изложенное, оценив представленные доказательства в их совокупности, руководствуясь приведенными выше нормами права, суд считает, что исковые требования прокурора Жуковского района Калужской области в защиту неопределенного круга лиц к обществу с ограниченной ответственностью «Альфа-Ойл» о запрете деятельности подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст. ст. 194 - 198 ГПК РФ, суд

Решил:

Иск прокурора Жуковского района Калужской области в защиту неопределенного круга лиц - удовлетворить.

Запретить обществу с ограниченной ответственностью «Альфа-Ойл» осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов населению.

Запретить обществу с ограниченной ответственностью «Альфа-Ойл» осуществлять деятельность в качестве ломбарда.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Калужский областной суд через Малоярославецкий районный суд Калужской области в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения.

Мотивированное решение изготовлено 27 февраля 2025 года.

Председательствующий подпись Н.В. Караченцева

Копия верна. Судья Н.В. Караченцева