Дело № 2-1276/2025
(УИД 27RS0005-01-2025-00850-51)
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
г. Хабаровск 15 июля 2025 года
Краснофлотский районный суд г.Хабаровска в составе
председательствующего судьи Овчинниковой Т.Н.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Подоровой А.П.,
с участием представителя заявителя АО «Боровицкой Страховой Общество» ФИО1, действующей на основании доверенности, в деле,
рассмотрев в судебном заседании в г. Хабаровске гражданское дело по заявлению АО «Боровицкой Страховой Общество» о признании незаконным решение финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг № ... по обращению потребителя финансовой услуги ФИО3,
УСТАНОВИЛ:
Заявитель, АО «Боровицкой Страховой Общество», обратился в суд с заявлением о признании незаконным решение финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг № ... по обращению потребителя финансовой услуги ФИО3, в обоснование указывая на то, что *** финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг в размере страхования ФИО7 было вынесено решение о взыскании в пользу ФИО3 убытки в размере 151 100 рублей. Страховщик не согласен с решением финансового уполномоченного, поскольку страховщик направил автомобиль на ремонт, права потерпевшего не нарушены. *** в 13:43 произошло ДТП с участием транспортного средства марки «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак ... под управлением собственника ФИО3 и транспортного средства марки «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак ... под управлением собственника ФИО4 В результате ДТП автомобили получили технические повреждения. Дорожно-транспортное происшествие произошло по вине водителя транспортного средства марки «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак ... под управлением собственника ФИО4 ФИО3 подтверждает страхование гражданской ответственности полисом ОСАГО АО «Боровицкое Страховое Общество» .... Виновник подтверждает страхование гражданской ответственности полисом АО «Согаз» .... *** ФИО3 обратилась к страховщику с заявлением о страховом возмещении. *** транспортное средство было осмотрено страховщиком, заключением ФИО10 ФИО11 ... от *** было установлено, что размер ущерба без учета составляет 121 627 рублей, с учетом износа 84 151 рублей. *** страховщик направил в адрес представителя ФИО3 письмо с уведомлением о признании события страховым случаем и организации восстановительного ремонта с приложением направления на технический ремонт от *** на СТОА ООО «Дека Рем-Авто», расположенную по адресу: ****, пом. I (1-5 ), подтверждается номером почтового идентификатора .... *** ФИО3 предоставила транспортное средство на СТОА ООО «Дека Рем-Авто». *** СТОА ООО «Дека Рем-Авто» информационным письмом уведомила страховщика, что запасные части заказаны и ожидаются в первой половине декабря. *** ФИО2 обратилась к финансовому уполномоченному. В ходе рассмотрения заявления потерпевшего финансовым уполномоченным назначена экспертиза с постановкой вопросов об определении размера ущерба. Заключением ООО «АВТЭКС» У-... было установлено, что стоимость восстановительного ремонта без учета износа составляет 112 800 рублей, с учетом износа 78 600 рублей. Также ООО «АВТЭКС» подготовлено экспертное заключение ... ***, согласно которому установлено, что стоимость восстановительного ремонт, в соответствии с Методикой Минюста по среднерыночным ценам без учета износа составляет 151 100 рублей. *** решением финансового уполномоченного требований потерпевшего удовлетворены, в пользу ФИО3 с АО «Боровицкое Страховое Общество» взысканы убытки в размере 151 100 рублей. АО «Боровицкое Страховое Общество» считает, что финансовый уполномочен необоснованно вынес решение, поскольку страховщик надлежащим образом исполнил свои обязательства по выдаче направления на ремонт, СТОА ООО «Дека Рем-Авто» от ремонта не отказывается, права потерпевшего на ремонт не нарушены. Законом не предоставлено потерпевшему право выбора способа страхового возмещения по ОСАГО. Страховая компания направила автомобиль на ремонт, права ФИО3 не нарушены. *** страховщик выдал ФИО5 направление на ремонт транспортного средства на СТОА ООО «Дека Рем-Авто». *** ФИО3 предоставила транспортное средство на СТОА ООО «Дека Рем-Авто» для осмотра, однако транспортное средство оставлять отказалась, также отказалась подписывать информационный акт, что подтверждается информационным письмом СТОА ООО «Дека Рем-Авто». Учитывая экономическую ситуацию и необходимость проведения работ по возможности оригинальными деталями, СТОА ООО «Дека Рем-Авто» не могла провести ремонт сразу же при обращении за ремонтом. При этом, в отношении срока действия направления на ремонт страховщик указывает, что оно указано для обращения потерпевшего на СТО. ФИО3 обратилась в установленный срок. Срок на ремонт в 30 дней также не нарушен, поскольку автомобиль не был передан на ремонт по акту приема-передачи. Из материалов дела следует, что ФИО3 от ремонта транспортного средства уклонилась. Поскольку страховщик надлежащим образом исполнил обязательства, выдав направление на ремонт, требования ФИО3 о выплате возмещения деньгами незаконны направлены не на восстановление нарушенного права, а на извлечение имущественной выгоды, что недопустимо. ФИО3 может и сейчас воспользоваться выданным ей направлением и отремонтировать транспортное средство. В связи с изложенным, убытки в денежной форме не могли быть взысканы со страховщика. На основании вышеизложенного и руководствуясь ч.1 ст.35 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, просит суд: признать незаконным и отменить решение Финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сфере страхования ФИО7 от *** №....
В судебном заседании представитель заявителя АО «Боровицкой Страховой Общество» ФИО1 просила поданное заявление удовлетворить по основаниям, изложенным в заявлении.
В судебное заседание представитель заинтересованного лица- АНО «СОДФУ», ФИО3, не явились, о рассмотрении гражданского дела извещены надлежащим образом.
В силу положений ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд рассмотрел гражданское дело в отсутствии не явившихся лиц.
Выслушав представителя заявителя, исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.
В силу положений ст.12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ), правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.
В соответствии со ст.56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено законом.
В соответствии со ст.67 ГПК РФ, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.
Согласно положениям ст.1 Федерального закона от 04.06.2018 № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг определяет правовой статус уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг (далее - финансовый уполномоченный), порядок досудебного урегулирования финансовым уполномоченным споров между потребителями финансовых услуг и финансовыми организациями (далее - стороны), а также правовые основы взаимодействия финансовых организаций с финансовым уполномоченным.
В соответствии со ст.2 Федерального закона от 04.06.2018 № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», должность финансового уполномоченного учреждается в соответствии с настоящим Федеральным законом для рассмотрения обращений потребителей финансовых услуг об удовлетворении требований имущественного характера, предъявляемых к финансовым организациям, оказавшим им финансовые услуги (далее - обращения). Для целей настоящего Федерального закона под потребителем финансовых услуг понимается физическое лицо, являющееся стороной договора, либо лицом, в пользу которого заключен договор, либо лицом, которому оказывается финансовая услуга в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Финансовый уполномоченный при осуществлении своих полномочий независим от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, Центрального банка Российской Федерации (Банка России) и иных организаций, должностных лиц. Деятельность финансового уполномоченного осуществляется в соответствии с принципами законности, уважения прав и свобод человека и гражданина, добросовестности и справедливости.
В соответствии со ст.15 ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», финансовый уполномоченный рассматривает обращения в отношении финансовых организаций, включенных в реестр, указанный в статье 29 настоящего Федерального закона (в отношении финансовых услуг, которые указаны в реестре), или перечень, указанный в статье 30 настоящего Федерального закона, если размер требований потребителя финансовых услуг о взыскании денежных сумм не превышает 500 тысяч рублей (за исключением обращений, указанных в статье 19 настоящего Федерального закона) либо если требования потребителя финансовых услуг вытекают из нарушения страховщиком порядка осуществления страхового возмещения, установленного Федеральным законом от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», и если со дня, когда потребитель финансовых услуг узнал или должен был узнать о нарушении своего права, прошло не более трех лет.
В силу положений ст.16 ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», потребитель финансовых услуг вправе направить обращение финансовому уполномоченному после получения ответа финансовой организации либо в случае неполучения ответа финансовой организации по истечении соответствующих сроков рассмотрения финансовой организацией заявления потребителя финансовых услуг, установленных частью 2 настоящей статьи.
В соответствии со ст.20 ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», в случае принятия обращения к рассмотрению финансовый уполномоченный в течение двух рабочих дней со дня поступления обращения направляет его копию в финансовую организацию, к которой предъявляются требования, через личный кабинет финансовой организации, ведение которого осуществляется Банком России или службой обеспечения деятельности финансового уполномоченного в порядке, установленном Банком России или Советом Службы соответственно. Если к обращению не прилагается ответ финансовой организации на заявление потребителя финансовых услуг, финансовый уполномоченный направляет в указанную финансовую организацию копию обращения с запросом о предоставлении обоснованного решения финансовой организации по предмету спора, которое было направлено потребителю финансовых услуг. В этом случае финансовая организация обязана предоставить финансовому уполномоченному указанное решение в течение пяти рабочих дней со дня получения запроса финансового уполномоченного. Финансовый уполномоченный вправе запросить у финансовой организации разъяснения, документы и (или) сведения, связанные с рассмотрением обращения, в том числе информацию, составляющую коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну страхования или иную охраняемую законом тайну. Финансовая организация обязана предоставить финансовому уполномоченному разъяснения, документы и (или) сведения, связанные с рассмотрением обращения, в течение пяти рабочих дней со дня получения запроса финансового уполномоченного. Непредоставление (несвоевременное предоставление) разъяснений, документов и (или) сведений, связанных с рассмотрением обращения, не препятствует рассмотрению обращения по существу. Обращение рассматривается в заочной форме на основании предоставленных документов. Финансовый уполномоченный вправе по ходатайству сторон либо по своей инициативе принять решение об очном рассмотрении обращения, в том числе путем использования систем видео-конференц- связи.
Согласно ст.22 ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», решение финансового уполномоченного должно быть обоснованным и соответствовать требованиям Конституции Российской Федерации, федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, принципам российского права, в том числе добросовестности, разумности и справедливости. По результатам рассмотрения обращения финансовый уполномоченный принимает решение о его полном или частичном удовлетворении или об отказе в его удовлетворении. Решение финансового уполномоченного в течение одного рабочего дня со дня его принятия направляется потребителю финансовых услуг в форме электронного документа, подписанного финансовым уполномоченным усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, или по ходатайству потребителя финансовых услуг вручается ему на бумажном носителе. При отсутствии фактической возможности направить решение финансового уполномоченного в форме электронного документа, а также по ходатайству потребителя финансовых услуг указанное решение вручается ему на бумажном носителе или направляется на почтовый адрес, указанный в обращении. В случае, если решение финансового уполномоченного содержит выводы об обоснованности отказа финансовой организации в удовлетворении требований потребителя финансовых услуг, финансовый уполномоченный также направляет потребителю финансовых услуг разъяснение указанного решения и прав потребителя финансовых услуг. Решение финансового уполномоченного также доводится до финансовой организации в течение одного рабочего дня со дня его принятия через личный кабинет финансовой организации, ведение которого осуществляется Банком России или службой обеспечения деятельности финансового уполномоченного, или по электронной почте. Решение финансового уполномоченного включает в себя вводную, мотивировочную и резолютивную части и должно содержать: 1) информацию о сторонах спора, указанную в пунктах 1 и 2 части 4 статьи 21 настоящего Федерального закона; 2) указание на предоставленные сторонами материалы, а также на нормы федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, которыми руководствовался финансовый уполномоченный при принятии решения, выводы финансового уполномоченного об обязанности финансовой организации удовлетворить требования потребителя финансовых услуг полностью или частично либо об обоснованности отказа финансовой организации в удовлетворении требований потребителя финансовых услуг, а также обоснование соответствующих выводов; 3) дату подписания решения финансового уполномоченного, а также порядок и срок исполнения решения финансового уполномоченного.
В соответствии с ч.1 ст.26 ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», в случае несогласия с решением финансового уполномоченного финансовая организация вправе в течение десяти рабочих дней после дня вступления в силу решения финансового уполномоченного обратиться в суд в порядке, установленном гражданским процессуальным законодательством Российской Федерации.
Согласно п.21 ст.12 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 15.3 настоящей статьи, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или после осмотра и (или) независимой технической экспертизы поврежденного транспортного средства выдать потерпевшему направление на ремонт транспортного средства с указанием станции технического обслуживания, на которой будет отремонтировано его транспортное средство и которой страховщик оплатит восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства, и срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховом возмещении. При несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или срока выдачи потерпевшему направления на ремонт транспортного средства страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с Законом № 40-ФЗ размера страхового возмещения по виду причиненного вреда каждому потерпевшему.
Из материалов гражданского дела следует, что в результате дорожно-транспортного происшествия, произошедшего *** вследствие действий ФИО4, управлявшего транспортным средством марки «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак ..., был причинен ущерб принадлежащему ФИО3 транспортному средству марки «<данные изъяты>», государственный регистрационный номер ....
ДТП оформлено в соответствии с п.6 ст.11.1 Федерального закона от 25.04.2002 № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее - Закон № 40-ФЗ) без участия уполномоченных на то сотрудников полиции, зафиксировано участниками ДТП с передачей данных в автоматизированную информационную систему обязательного страхования, где был присвоен номер обращения ..., что не оспаривается АО «Боровицкое страховое общество».
Гражданская ответственность ФИО4 на момент ДТП застрахована в АО «СОГАЗ» по договору ОСАГО серии ТТТ ....
Гражданская ответственность ФИО3 на момент ДТП застрахована в Финансовой организации по договору ОСАГО серии ТТТ ....
*** представитель ФИО3 обратился в АО «Боровицкой Страховой Общество» с заявлением об исполнении обязательства по договору ОСАГО с приложением документов, предусмотренные Правилами обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденными Положением Банка России от 19.09.2014 № 431-П, действовавшими на момент заключения договора ОСАГО. В заявлении ФИО3 выбран способ исполнения обязательства путем организации и оплаты восстановительного ремонта транспортного средства на станции технического обслуживания автомобилей.
*** по направлению АО «Боровицкой Страховой Общество» проведен осмотр транспортного средства, о чем составлен акт осмотра ....
*** АО «Боровицкой Страховой Общество» направила в адрес представителя ФИО3 письмо ... с уведомлением о признании события страховым случаем и организации восстановительного ремонта транспортного средства с приложением направления на технический ремонт от *** на СТОА ООО «Дека Рем-Авто», расположенную по адресу: ****, пом. I (1-5), что подтверждается номером почтового идентификатора ....
Согласно сведениям с официального сайта АО «Почта России» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (https://www.pochta.ru/) почтовое отправление с почтовым идентификатором 12933899063199 не получено, возвращено ***.
Между тем факт получения направления ФИО3 не оспаривается, согласно данному направлению срок его действия составляет 30 дней.
ФИО3 предоставила транспортное средство на СТОА ООО «Дека Рем-Авто», что подтверждается отметкой на направлении и не оспаривается АО «Боровицкой Страховой Общество».
Представитель по электронной почте обратился в АО «Боровицкой Страховой Общество» с заявлением о восстановлении нарушенного права с требованиями о выплате страхового возмещения по договору ОСАГО, в том числе убытков вследствие ненадлежащего исполнения Финансовой организацией своих обязательств по договору ОСАГО в размере действительной стоимости восстановительного ремонта, неустойки в связи с нарушением срока выплаты страхового возмещения.
В соответствии со статьей 16 Федерального закона от 04.06.2018 № 123-Ф3 «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» (далее - Закон № 123-Ф3) Финансовая организация должна рассмотреть заявление о восстановлении нарушенного права и направить ответ не позднее ***.
Из пояснений СТОА ООО «Дека Рем-Авто» от ***, предоставленных Финансовой организацией в ответ на запрос, следует, что *** транспортное средство предоставлялось на СТОА для осмотра. Запасные части заказаны, ожидаются в первой половине декабря, транспортное средство в ремонт не оставляли.
Письмом от *** ... Финансовая организация уведомила представителя ФИО3 об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований.
Из положений ст.1 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» следует, что договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее - договор обязательного страхования) - договор страхования, по которому страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховое возмещение в форме страховой выплаты или путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы). Договор обязательного страхования заключается в порядке и на условиях, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, правилами обязательного страхования, и является публичным.
При вынесении решения Финансовым уполномоченным по правам потребителей приняты во внимание все обстоятельства, нарушений норм ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», Конституции Российской Федерации, не допущено, в связи с чем правовых оснований для признания указанного решения незаконным и его отмене не имеется.
Согласно п.15.2 ст.12 Закона № 40-ФЗ срок проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства не должен превышать 30 рабочих дней со дня представления потерпевшим такого транспортного средства на станцию технического обслуживания или передачи такого транспортного средства страховщику для организации его транспортировки до места проведения восстановительного ремонта.
Как следует из пункта 59 Постановление Пленума ВС РФ № 31, восстановительный ремонт поврежденного легкового автомобиля должен быть осуществлен в срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня представления потерпевшим транспортного средства на станцию технического обслуживания или передачи такого транспортного средства страховщику для организации его транспортировки до места проведения восстановительного ремонта (абзац второй пункта 15.2 статьи 12 Закона 40-ФЗ).
Если станция технического обслуживания не приступает своевременно к выполнению восстановительного ремонта или выполняет ремонт настолько медленно, что окончание его к сроку становится явно невозможным, потерпевший вправе изменить способ возмещения вреда и потребовать возмещения убытков в размере, необходимом для устранения недостатков и завершение восстановительного ремонта. Такие требования предъявляются потерпевшим с соблюдением правил, установленных статьей 16.1 Закона № 40-ФЗ.
Документов и сведений о проведении СТОА восстановительного ремонта в установленный Законом № 40-ФЗ срок в материалы дела не предоставлено.
В соответствии со статьей 405 ГК РФ должник, просрочивший исполнение отвечает перед кредитором за убытки, причиненные просрочкой, и за последствия случайно наступившей во время просрочки невозможности исполнения. Если вследствие просрочки должника исполнение утратило интерес для кредитора он может отказаться от принятия исполнения и требовать возмещения убытков.
Согласно экспертному заключению ООО «АВТЭКС» от *** № ... стоимость восстановительного ремонта транспортного средства без учета износа комплектуют: изделий (деталей, узлов и агрегатов), подлежащих замене при восстановительном ремонте, составляет 112 800 рублей, с учетом износа комплектуют, изделий (деталей, узлов и агрегатов), подлежащих замене при восстановительном ремонте, составляет 78 600 рублей, стоимость транспортного средства до повреждения на дату ДТП составляет 771 700 рублей.
Согласно заключению эксперта ООО «АВТЭКС» от *** № ... стоимость восстановительного ремонта транспортного средства в части устранения повреждений, относящихся к заявленному событию, без учета износа комплектующих изделий (деталей, узлов и агрегатов), подлежащих замене при восстановительном ремонте, в соответствии с методическими рекомендациями на дату исследования составляет 151 100 рублей, стоимость транспортного средства без учета повреждений, полученных в рассматриваемом ДТП и после него, составляет 767 500 рублей.
Учитывая вышеизложенное, требования заявителя о взыскании убытков вследствие ненадлежащего исполнения Финансовой организацией своих обязательств по Договору ОСАГО в размере действительной стоимости восстановительного ремонта подлежат удовлетворению в размере 151 100 рублей 00 копеек.
Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу о том, что АО «Боровицкое страховое общество» надлежащим образом не исполнила обязанность по организации и оплате восстановительного ремонта транспортного средства ФИО3 на СТОА, предусмотренную пунктом 21 статьи 12 Закона № 40-ФЗ, с АО «Боровицкое страховое общество» обосновано взыскано в пользу ФИО3 действительная стоимости восстановительного ремонта подлежат удовлетворению в размере 151 100 рублей.
Доводы заявителя о незаконности оспариваемого решения финансового уполномоченного являются не обоснованными.
В обоснование поданного заявления не приведено исключительных случаев, мотивов, позволяющих признать незаконным и отменить решением финансового уполномоченного.
В ходе рассмотрения дела установлено, что у АО «Боровицкое страховое общество» не имелось каких-либо препятствий после получения претензии от ФИО3 добровольно его исполнить.
Таким образом, суд приходит к выводу об обоснованности удовлетворения финансовым уполномоченным требований потребителя финансовых услуг ФИО3, отсутствии оснований для удовлетворения заявления АО «Боровицкой Страховой Общество».
На основании изложенного, руководствуясь ст.194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
В удовлетворении заявления АО «Боровицкой Страховой Общество» о признании незаконным решение финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг № У-25-10052/5010-010 по обращению потребителя финансовой услуги ФИО3, отказать.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Хабаровский краевой суд в течение месяца со дня составления мотивированного решения суда, через суд, его вынесший.
Судья Т.Н. Овчинникова
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>