Постановление по делу № 1-210/2023 от 25.09.2023 | Василеостровский районный суд (Город Санкт-Петербург)

Дело №1-210/23

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Санкт-Петербург 18 сентября 2023 года

Василеостровский районный суд города Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Леоновой Е.В.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Василеостровского района г. Санкт-Петербурга Коневой С.А.,

адвоката Семченкова А.Е., представившего ордер № XXX и удостоверение № XXX, действующего в защиту подсудимого ФИО1,

адвоката Ханиной С.О., представившей ордер № XXX и удостоверение № XXX, действующей в защиту интересов ФИО2,

подсудимых ФИО1, ФИО2,

при секретаре Гончарове Г.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Родионовой ФИО28, <данные изъяты>, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст. 158 ч.3 п. г, 158 ч.3 п. г УК РФ

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обвинялась в совершении кражи, то есть тайном хищении чужого имущества, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), а именно:

Она (ФИО2), в неустановленное время, но не позднее 16 часов 02 минут 26 июня 2021 года, находясь в неустановленном месте, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «ФК Открытие», располагая личными данными скончавшегося гражданина ФИО3, согласно копии свидетельства о смерти XXX от 12 июня 2021 года и, имея в распоряжении мобильный телефон последнего, марки «Iphone 5SE» («Айфон 5ЭсЕ») с установленной в нем сим-картой сотового оператора ПАО «МТС» с абонентским номером XXX, используя установленное на вышеуказанном мобильном телефоне мобильное приложение банка ПАО «ФК Открытие», к которому привязана зарплатная банковская карта ПАО «ФК Открытие» № XXX выпущенная на имя ФИО3, в онлайн режиме составила заявление от имени ФИО3 на получение потребительского кредита на сумму 50 000 рублей, затем, она (ФИО2) получив одобрение банка ПАО «ФК Открытие», оформленное дистанционно в электронной форме, без участия работника банка, от имени ФИО3, заключила кредитный договор № XXX от 26 июня 2021 года на получение кредита на сумму 50 000 рублей и договор страхования № XXX от 26 июня 2021 года на сумму 7 130 рублей, а всего на общую сумму 57 130 рублей, в связи с чем 26 июня 2021 года в 16 часов 02 минут с банковского счета № XXX ПАО Банка «ФК Открытие» и открытого при выдаче кредита в Филиале «Центральный» ПАО Банка «ФК Открытие» по адресу: <...>, предназначенного для учета кредитной задолженности заемщика перед Банком по кредитным договорам, на банковский счет № XXX, открытый на имя ФИО3 в филиале «Северо-Западный» ДО «Московский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...> д 189, поступили денежные средства в сумме 50 000 рублей. Далее, в продолжение своего преступного умысла, она (ФИО2), убедившись о поступлении денежных средств на банковский счет № XXX направилась к банкомату ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX, расположенному по адресу: <...>, где 26 июня 2021 года в 16 часов 22 минуты, используя банковскую карту ПАО «ФК Открытие» № XXX на имя ФИО3, осуществила снятие в наличной форме вышеуказанных денежных средств, которые обратила в свою пользу, тем самым совершила хищение денежных средств с банковского счета № XXX принадлежащего ПАО Банк «ФК Открытие» и открытого в Филиале «Центральный» ПАО Банка «ФК Открытие» по адресу: <...>, причинив своими действиями банку ПАО Банк «ФК Открытие» материальный ущерб в размере 57 130 рублей с учетом страховой премии, после чего с места преступления скрылась и распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, то есть в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ.

Она (ФИО2), в неустановленное время, но не позднее 13 часов 10 минут 07 июля 2021 года, находясь в неустановленном месте, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «ФК Открытие», располагая личными данными скончавшегося гражданина ФИО3, согласно копии свидетельства о смерти XXX от 12 июня 2021 года и, имея в распоряжении мобильный телефон последнего, марки «Iphone 5SE» («Айфон 5ЭсЕ») с установленной в нем сим-картой сотового оператора ПАО «МТС» с абонентским номером XXX, используя установленное на вышеуказанном мобильном телефоне мобильное приложение банка ПАО «ФК Открытие», к которому привязана зарплатная банковская карта ПАО «ФК Открытие» № XXX выпущенная на имя ФИО3, в онлайн режиме составила заявление от имени ФИО3 на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей, затем, она (ФИО2) получив одобрение банка ПАО «ФК Открытие», оформленное дистанционно в электронной форме, без участия работника банка, от имени ФИО3, заключила кредитный договор № XXX от 07 июля 2021 года на сумму 200 000 рублей и договор страхования № XXX от 07 июля 2021 года на сумму 36 967 рублей, а всего на общую сумму 236 967 рублей, в связи с чем 07 июля 2021 года в 13 часов 10 минут с банковского счета № XXX ПАО Банка «ФК Открытие» и открытого при выдаче кредита в Филиале «Центральный» ПАО Банка «ФК Открытие» по адресу: <...>, предназначенного для учета кредитной задолженности заемщика перед Банком по кредитным договорам, на банковский счет № XXX, открытый на имя ФИО3 в филиале «Северо-Западный» ДО «Московский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...> д 189, поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей. Далее, в продолжение своего преступного умысла, она (ФИО2), убедившись о поступлении денежных средств на банковский счет № XXX, направилась к банкомату ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX, расположенному по адресу: г. Санкт-Петербург, Василеостровский район, Малый пр. В.О., д. 35, лит. А, где 07 июля 2021 года в 13 часов 30 минут, используя банковскую карту ПАО «ФК Открытие» № XXX на имя ФИО3, осуществила снятие в наличной форме вышеуказанных денежных средств, которые обратила в свою пользу, тем самым совершила хищение денежных средств с банковского счета № XXX, принадлежащего ПАО Банк «ФК Открытие» и открытого в Филиале «Центральный» ПАО Банка «ФК Открытие» по адресу: <...>, причинив своими действиями банку ПАО Банк «ФК Открытие» материальный ущерб в размере 236 967 рублей, с учетом страховой премии, после чего с места преступления скрылась и распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, то есть в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ.

В обосновании предъявленного обвинения были представлены и судом исследованы:

- заявление о преступлении, согласно которого Департаментом безопасности ПАО Банк «ФК Открытие» в ходе проведения служебной проверки по факту выявления заключения кредитного договора с клиентом ФИО3 после его смерти, было установлено, что 26.03.2019 в ДО «Московский» филиала «Северо-Западный» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...>, между ПАО Банк «ФК Открытие» и ФИО3 был заключен договор, в рамках которого был открыт банковский счет № XXX, на который поступала заработная плата ФИО3

26.06.2021 от ФИО3 через мобильное приложение поступила заявка на предоставление кредита. После подписания одноразовым ОТР-кодом, поступившим через смс на номер телефона ФИО3 XXX был оформлен кредитный договор № XXX на сумму 57 130 рублей, из которых 7 130 рублей переведены в качестве страхового взноса, а 50 000 рублей получены 26.06.2021 в наличной форме в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX, расположенном по адресу: <...>.

07.07.2021 от ФИО3 через мобильное приложение поступила заявка на предоставление кредита. После подписания одноразовым ОТР-кодом, поступившим через смс на номер телефона ФИО3 XXX был оформлен кредитный договор № XXX на сумму 236 967 рублей, из которых 36 967 рублей переведены в качестве страхового взноса, а 200 000 рублей получены 07.07.2021 в наличной форме в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX, расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, Василеостровский район, Малый пр. В.О., д. 35, лит. А.

Согласно выписке, операции по банковскому счету ФИО3 проводились в период с 02.04.2019 по 05.08.2021, при этом платежи по возврату денежных средств не осуществлялись.

- справка о полной задолженности по кредиту к договору № XXX от 07.07.2021 по состоянию на 30.03.2022, согласно которой платежи по возврату денежных средств по кредитному договору № XXX от 07.07.2021 не осуществлялись (т. 2 л.д. 131);

- справка о полной задолженности по кредиту к договору № XXX от 26.06.2021 по состоянию на 30.03.2022, согласно которой платежи по возврату денежных средств по кредитному договору № XXX от 26.06.2021 не осуществлялись (т. 2 л.д. 132);

- копия свидетельства о смерти XXX, выданного 17.06.2021 Отделом записи актов гражданского состояния Пушкинского района Комитета по делам записи актов гражданского состояния, согласно которому Муравьев ФИО29, XX.XX.XXXX года рождения, умер 12.06.2021 в 13 часов 20 минут (т. 2 л.д. 152);

- протокол осмотра CD-R диска, полученного из ПАО Банк «ФК Открытие». При просмотре информации, содержащейся на диске, обнаружено 2 (два) файла в формате «Excel»: XXX выписка по карте.xlsx», XXX транзакции.xlsx», 1 (один) файл в формате <данные изъяты>

При открытии файла XXX выписка по карте.xlsx» обнаружена таблица с выпиской по банковской карте № XXX, согласно которой:

26.06.2021 в 16:22:22 в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX, расположенном по адресу: <...> (магазин), выполнена операция «запрос баланса».

26.06.2021 в 16:22:38 в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX, расположенном по адресу: <...> (магазин), выполнена операция по снятию денежных средств в сумме 50 000 рублей.

07.07.2021 в 13:30:24 в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX, расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, Василеостровский район, Малый пр. В.О., д. 35 (ДО «Василеостровский»), выполнена операция «запрос баланса».

07.07.2021 в 13:30:39 в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX, расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, Василеостровский район, Малый пр. В.О., д. 35 (ДО «Василеостровский»), выполнена операция по снятию денежных средств в сумме 199 900 рублей.

При открытии файла XXX транзакции.xlsx» обнаружена таблица с выпиской о поступлении денежных средств на банковский счет № XXX и транзакциями по банковской карте № XXX, согласно которой:

26.06.2021 в 16:02:02 на банковский счет № XXX поступили денежные средства в сумме 50 000 рублей.

07.07.2021 в 13:10:31 на банковский счет № XXX поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей.

При открытии файла <данные изъяты> обнаружена информация:

1) выписка по банковскому счету № XXX с 26.06.2021 по 08.07.2021, согласно которой:

26.06.2021 осуществлено предоставление кредита № XXX от 26.06.2021 г. на сумму 50 000 рублей,

26.06.2021 осуществлена оплата операций по ПК АТМ VISA на сумму 50 000 рублей,

07.07.2021 осуществлено предоставление кредита № XXX от 07.07.2021 г. на сумму 200 000 рублей.

07.07.2021 осуществлена оплата операций по ПК АТМ VISA на сумму 199 900 рублей

2) выписка по банковскому счету № XXX с 26.06.2021 по 08.07.2021, согласно которой 26.06.2021 осуществлена оплата страхового взноса по договору страхования № XXX от 26.06.2021 г. на сумму 7 130 рублей,

3) выписка по банковскому счету № XXX с 07.07.2021 г. по 08.07.2021 г., согласно которой: осуществлена оплата страхового взноса по договору страхования № XXX от 07.07.2021 г. на сумму 36 967 рублей, оптический диск признан вещественным доказательством по уголовному делу, приобщен к уголовному делу (т. 6 л.д. 91-101);

- протокол осмотра документов, осмотром установлено:

1. 37 (тридцать семь) листов формата А4, содержащие копии кредитных договоров № XXX от 07.07.2021 г. и № XXX от 26.06.2021 г.

1) сопроводительное письмо из ПАО «ФК Открытие» № XXX от 21.12.2022 на № XXX от 07.12.2022 на 1-м листе формата А4, согласно которому поступление денежных средств на счет № XXX на основании кредитных договоров № XXX от 07.07.2021 г.,№ XXX от 26.06.2021 г. было осуществлено со счетов № XXX (договор № XXX), № XXX (договор № XXX), которые являются ссудными счетами, открывшимися при выдаче кредитов и предназначенными для учета кредитной задолженности заемщика перед Банком по кредитным договорам; кредитные договоры заключались дистанционно в электронной форме без участия работника банка.

2) пакет документов по кредитному договору № XXX от 07.07.2021 г.:

Заявление на получение банковской услуги в ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX на 7-ми листах.

Согласие клиента на взаимодействие с третьими лицами на 2-х листах.

Заявление о предоставление ПАО Банк «ФК Открытие» потребительского кредита на 1-м листе.

Индивидуальные условия потребительского кредита с ПАО Банк «ФК Открытие» на 4-х листах.

График платежей по договору потребительского кредита и информация о полной стоимости кредита по кредитному договору № XXX от 07.07.2021 г. на 2-х листах.

Заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ на 1-м листе.

Заявление о заранее данном акцепте на списание денежных средств с банковского счета на 1-м листе.

3) пакет документов по кредитному договору № XXX от 26.06.2021 г.:

Заявление на получение банковской услуги в ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX на 7-ми листах.

Согласие клиента на взаимодействие с третьими лицами на 2-х листах.

Заявление о предоставление ПАО Банк «ФК Открытие» потребительского кредита на 1-м листе.

Индивидуальные условия потребительского кредита с ПАО Банк «ФК Открытие» на 4-х листах.

График платежей по договору потребительского кредита и информация о полной стоимости кредита по кредитному договору № XXX от 26.06.2021 г. на 2-х листах.

Заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ на 1-м листе.

Заявление о заранее данном акцепте на списание денежных средств с банковского счета на 1-м листе.

2. Сопроводительное письмо из ПАО «ФК Открытие» № XXX от 29.12.2022 на № XXX от 26.12.2022 на 1-м листе формата А4, согласно которому счет № XXX (договор № XXX от 07.07.2021) и счет № XXX (договор № XXX от 26.06.2021) открыты по безвизитной технологии (электронно). В настоящий момент подразделение обслуживания Филиал «Центральный» ПАО Банка «ФК Открытие», расположенный по адресу: 105066, <...>, документы признаны вещественными доказательствами по уголовному делу, приобщены к уголовному делу (т. 6 л.д. 102-149);

- протокол осмотра оптического диска с видеозаписью с камер видеонаблюдения, расположенных в помещении банка ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, лит. А, при просмотре информации, содержащейся на диске, обнаружено 2 (две) папки с файлами:

«ВасилеостровскийXXX…»,«ВасилеостровскийXXX…».

При открытии видеозаписи установлено изображение помещения банковского офиса ПАО Банк «ФК Открытие» расположенное по адресу: <...>, лит. А (вид сверху) в помещении расположен банкомат, справа от банкомата входная дверь в помещение. В правом верхнем углу видеозаписи расположена дата «2021-07-07», время «13:27:01».

При просмотре видеозаписи обнаружено: В 13:30:04 в помещение входит женщина среднего роста худощавого телосложения с черными длинными распущенными волосами, одета в блузу красного цвета с коротки рукавом, короткие шорты черно-розового цвета, на голове черная кепка, на ногах черные кроссовки с белыми шнурками, за спиной рюкзак малинового цвета (далее по тексту «Женщина № 1»)

«Женщина № 1» держит в руках мобильный телефон и банковскую карту. В 13:30:07 «Женщина № 1» вставляет банковскую карту в банкомат и производит на экране банкомата манипуляции правой рукой

В 13:30:59 «Женщина № 1» достает денежные средства и банковскую карту из банкомата, после чего выходит из помещения.

В ходе осмотра установлено, что «Женщиной № 1» является ФИО2, оптический диск признан вещественным доказательством по уголовному делу, приобщен к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 218-221);

- оглашенные в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ с согласия сторон, показания представителя потерпевшего ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО4, работающей в должности ведущего специалиста по экономической безопасности Отдела обеспечения безопасности Управления обеспечения безопасности Северо-Западного филиала ПАО Банк «ФК Открытие» с 21.02.2019. В ее ФИО4, должностные обязанности входит осуществление уголовных процессов, возникающих как по заявлению ПАО Банк «ФК Открытие», так и в ходе работы правоохранительных органов. 26.03.2019 в ДО «Московский» филиала «Северо-Западный» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...>, между ПАО Банк «ФК Открытие» и ФИО3 был заключен договор, в рамках которого был открыт банковский счет № XXX, на который поступала заработная плата ФИО3

В рамках анализа просроченной задолженности клиентов Департаментом проверки ПАО Банк «ФК Открытие» был осуществлен звонок по месту работы ФИО3 – <данные изъяты>, в ходе коммуникации с бухгалтером было установлено, что ФИО3 получал заработную плату на банковскую карту до 04.06.2021, а с 12.06.2021 ФИО3 является недействующим сотрудником по причине смерти в указанную дату. Анализом записей системы видеонаблюдения и переговоров с сестрой ФИО3 – ФИО5 было установлено, что получение наличных денежных средств в банкомате Банка «ФК Открытие» осуществляла знакомая ФИО3, которая позже была установлена как ФИО2 Вышеуказанными действиями ФИО2 сумма причиненного ПАО Банк «ФК Открытие» имущественного ущерба составила 236 967 рублей (т. 2 л.д. 198-200);

- показания ФИО2, согласно которых она с сожителем ФИО3 проживали по адресу: .... 12.06.2021 ФИО3 умер, в личном пользовании ФИО2 остались его личные вещи, в том числе мобильный телефон и зарплатная банковская карта банка ПАО Банк «ФК Открытие» на его имя. ФИО2 были известны пароли от вышеуказанного мобильного телефона и банковской карты. При жизни ФИО3 ФИО2 имела доступ к банковской карте и мобильному телефону ФИО3, пользовались ими совместно. 26.06.2021 ФИО2 зашла в личный кабинет мобильного приложения банка «ФК Открытие», установленного на телефоне ФИО3, в связи с тем, что нуждалась в денежных средствах, решила оформить кредит от имени ФИО3, который банком был одобрен и на банковский счет, оформленный на имя ФИО3, поступили денежные средства в сумме 50 000 рублей. 26.06.2021 ФИО2 в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» в г. Тосно сняла указанные денежные средства, которые потратила на личные нужды. 07.07.2021 ФИО2 зашла в личный кабинет мобильного приложения банка «ФК Открытие», установленного на мобильном телефоне ФИО3, в связи с тем, что нуждалась в денежных средствах, решила оформить кредит от имени ФИО3, который банком был одобрен и на банковский счет, оформленный на имя ФИО3, поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей. 07.07.2021 ФИО2 в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» на Малом пр. В.О. сняла указанные денежные средства в сумме 199 000 рублей, которые потратила на личные нужды. Мобильный телефон и банковская карта, принадлежащие ФИО3, были утеряны ФИО2 Фактические обстоятельства не оспаривает, не согласна с квалификацией своих действий, в содеянном раскаялась, гасит кредиты.

Каких-либо нарушений требований ст. 220 УПК РФ при составлении обвинительного заключения по настоящему делу, которые препятствовали суду принять решение, иных оснований, предусмотренных ст. 237 УПК РФ для возврата дела прокурору судом, не установлено.

В ходе судебного разбирательства после исследования всех представленных доказательств государственный обвинитель помощник прокурора Василеостровского района г. Санкт – Петербурга Конева С.А. пришла к выводу о необходимости предъявления ФИО2 обвинения в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений (по двум преступлениям), а именно:

ФИО2, в неустановленное время, но не позднее 16 часов 02 минут 26 июня 2021 года, находясь в неустановленном месте, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «ФК Открытие», путем предоставления банку заведомо ложных сведений, располагая личными данными скончавшегося гражданина ФИО3, согласно копии свидетельства о смерти XXX от 12 июня 2021 года и, имея в распоряжении мобильный телефон последнего, марки «Iphone 5SE» («Айфон 5ЭсЕ») с установленной в нем сим-картой сотового оператора ПАО «МТС» с абонентским номером XXX, используя установленное на вышеуказанном мобильном телефоне мобильное приложение банка ПАО «ФК Открытие», к которому привязана зарплатная банковская карта ПАО «ФК Открытие» № XXX, выпущенная на имя ФИО3, в онлайн режиме составила заявление от имени ФИО3 на получение потребительского кредита на сумму 50 000 рублей, затем, она (ФИО2) получив одобрение банка ПАО «ФК Открытие», оформленное дистанционно в электронной форме, без участия работника банка, от имени ФИО3, заключила кредитный договор № XXX от 26 июня 2021 года на получение кредита на сумму 50 000 рублей и договор страхования № XXX от 26 июня 2021 года на сумму 7 130 рублей, а всего на общую сумму 57 130 рублей, в связи с чем 26 июня 2021 года в 16 часов 02 минут с банковского счета № XXX ПАО Банка «ФК Открытие» и открытого при выдаче кредита в Филиале «Центральный» ПАО Банка «ФК Открытие» по адресу: <...>, предназначенного для учета кредитной задолженности заемщика перед Банком по кредитным договорам, на банковский счет № XXX, открытый на имя ФИО3 в филиале «Северо-Западный» ДО «Московский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Санкт- Петербург, Московский пр., д 189, поступили денежные средства в сумме 50 000 рублей. Далее, в продолжение своего преступного умысла, она (ФИО2), убедившись о поступлении денежных средств на банковский счет № XXX, направилась к банкомату ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX расположенному по адресу: <...>, где 26 июня 2021 года в 16 часов 22 минуты, используя банковскую карту ПАО «ФК Открытие» № XXX на имя ФИО3, осуществила снятие в наличной форме вышеуказанных денежных средств, которые обратила в свою пользу, тем самым совершила хищение денежных средств с банковского счета № XXX, принадлежащего ПАО Банк «ФК Открытие» и открытого в Филиале «Центральный» ПАО Банка «ФК Открытие» по адресу: <...>, причинив своими действиями банку ПАО Банк «ФК Открытие» материальный ущерб в размере 57 130 рублей с учетом страховой премии, после чего с места преступления скрылась и распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Она (ФИО2), в неустановленное время, по не позднее 13 часов 10 минут 07 июля 2021 года, находясь в неустановленном месте, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «ФК Открытие», путем предоставления банку заведомо ложных сведений, располагая личными данными скончавшегося гражданина ФИО3, согласно копии свидетельства о смерти XXX от 12 июня 2021 года и, имея в распоряжении мобильный телефон последнего, марки «Iphone 5SE» («Айфон 5ЭсЕ») с установленной в нем сим-картой сотового оператора ПАО «МТС» с абонентским номером XXX, используя установленное на вышеуказанном мобильном телефоне мобильное приложение банка ПАО «ФК Открытие», к которому привязана зарплатная банковская карта ПАО «ФК Открытие» № XXX, выпущенная на имя ФИО3, в онлайн режиме составила заявление от имени ФИО3 на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей, затем, она (ФИО2) получив одобрение банка ПАО «ФК Открытие», оформленное дистанционно в электронной форме, без участия работника банка, от имени ФИО3, заключила кредитный договор № XXX от 07 июля 2021 года на сумму 200 000 рублей и договор страхования № XXX от 07 июля 2021 года на сумму 36 967 рублей, а всего на общую сумму 236 967 рублей, в связи с чем 07 июля 2021 года в 13 часов 10 минут с банковского счета № XXX ПАО Банка «ФК Открытие» и открытого при выдаче кредита в Филиале «Центральный» ПАО Банка «ФК Открытие» по адресу: <...>, предназначенного для учета кредитной задолженности заемщика перед Банком по кредитным договорам, на банковский счет № XXX, открытый на имя ФИО3 в филиале «Северо-Западный» ДО «Московский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Санкт- Петербург, Московский пр., д 189, поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей. Далее, в продолжение своего преступного умысла, она (ФИО2), убедившись о поступлении денежных средств на банковский счет № XXX, направилась к банкомату ПАО Банк «ФК Открытие» № XXX, расположенному по адресу: г. Санкт- Петербург, Василеостровский район, Малый пр. В.О., д. 35, лит. А, где 07 июля 2021 года в 13 часов 30 минут, используя банковскую карту ПАО «ФК Открытие» № XXX на имя ФИО3, осуществила снятие в наличной форме вышеуказанных денежных средств, которые обратила в свою пользу, тем самым совершила хищение денежных средств с банковского счета № XXX принадлежащего ПАО Банк «ФК Открытие» и открытого в Филиале «Центральный» ПАО Банка «ФК Открытие» по адресу: <...>, причинив своими действиями банку ПАО Банк «ФК Открытие» материальный ущерб в размере 236 967 рублей, с учетом страховой премии, после чего с места преступления скрылась и распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, то есть в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159.1. ч.1 ст. 159.1 УК РФ.

Принимая во внимание совокупность исследованных доказательств, суд полагает данное мнение государственного обвинителя мотивированным и обоснованным, указанная переквалификация не выходит за пределы предъявленного подсудимой обвинения, не ухудшает ее положение. При этом суд учитывает положения ст. 246 ч.8 п. 3 УПК РФ.

В силу требований процессуального закона полный или частичный отказ государственного обвинителя от обвинения в ходе судебного разбирательства, а также изменение им обвинения в сторону смягчения предопределяют принятие судом решения в соответствии с позицией государственного обвинителя.

Давая правовую оценку действиям подсудимой ФИО2, суд соглашается с мнением государственного обвинителя по квалификации действий ФИО2 и исходит при этом из установленных приведенными выше доказательствами обстоятельств дела.

Воспользовавшись банковской картой и мобильным телефоном умершего ФИО3, ФИО2 предоставила банку заведомо ложные сведения, располагая личными данными ФИО3, от его имени оформила кредиты, после чего обналичила поступившие на банковскую карту ФИО3 денежные средства и распорядилась ими по своему усмотрению. Таким образом, при хищении средств банка путем дистанционного оформления кредита чужой банковский счет использовался ФИО2 в качестве средства совершения преступления. Все последующие действия с поступившими на данный подконтрольный ей банковский счет денежными средствами (перевод их на другой счет, обналичивание с помощью банкомата) представляют собой распоряжение уже похищенным ею у банка имуществом и уголовно-правовой оценке не подлежат.

Суд, с учетом умысла и установленных приведенными выше доказательствами обстоятельств дела, квалифицирует действия подсудимой ФИО2 по преступлению от 26.06.2021 по ст. 159.1 ч. 1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений; по преступлению от 07.07.2021 по ст. 159.1 ч. 1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений.

В соответствии с ч.2 ст. 15 УК РФ данные преступления относятся по своей категории к преступлениям небольшой тяжести.

Подсудимая и ее защитник согласились с квалификацией действий подсудимой, предложенной государственным обвинителем, по ст. 159.1 ч.1, 159.1 ч.1 УК РФ и заявили ходатайство о прекращении уголовного дела в связи с истечением срока давности, указав, что основания прекращения, его последствия и право возражать против прекращения, им разъяснены и понятны.

Представитель потерпевшего, будучи надлежащим образом извещенный о рассмотрении дела, в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в отсутствие представителя.

Государственный обвинитель не возражал против удовлетворения ходатайства подсудимой и стороны защиты о прекращении уголовного дела и уголовного преследования по указанному основанию.

Рассмотрев ходатайство подсудимой и стороны защиты о прекращении уголовного дела в связи с истечением срока давности, выслушав мнение сторон, суд полагает, что данное ходатайство подлежит удовлетворению, поскольку в соответствии с п. а ч.1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли сроки: два года после совершения преступления небольшой тяжести. Инкриминируемые подсудимой деяния были совершены ею 26.06.2021 и 07.07.2021. Таким образом, установленный законом срок привлечения к уголовной ответственности в настоящее время истек. При этом суд учитывает, что основания прекращения, его последствия и право возражать против прекращения, подсудимой ФИО2 разъяснены и понятны и она не возражает против прекращения дела по указанному основанию.

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым освободить ФИО2 от уголовной ответственности в соответствии с п. «а» ч.1 ст.78 УК РФ и прекратить уголовное дело в отношении нее по ч.1 ст.159.1, ч.1 ст. 159.1 УК РФ на основании п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Представителем ПАО Банк «ФК Открытие» был заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО2 в счет погашения материального ущерба, причиненного ПАО Банк «ФК Открытие» денежных средств в виде задолженности по кредитам, просроченных процентов, неустойки за просроченные проценты, в общей сумме 263 287 рублей 25 копеек, с учетом внесенных ФИО2 платежей в сумме 57 500 рублей.

В соответствии с положениями ч. 10 ст. 246 УПК РФ прекращение уголовного дела ввиду отказа государственного обвинителя от обвинения, равно как и изменение им обвинения, не препятствует последующему предъявлению и рассмотрению гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства.

По смыслу закона, при наличии оснований для прекращения уголовного дела, в том числе нереабилитирующих, суд оставляет гражданский иск без рассмотрения, указав в решении, что за истцом сохраняется право на предъявление иска в порядке гражданского судопроизводства (абз. 2 п. 30абз. 2 п. 30 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13 октября 2020 года N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу").

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд учитывает требования ст. 81, 82 УПК РФ, их значение для дела, свойства, принадлежность.

Учитывая изложенное, руководствуясь ст.24, 27, 239, 254 УПК РФ, ст.78 УК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Переквалифицировать действия Родионовой ФИО30 со ст. 158 ч. 3 п. г, 158 ч.3 п. г УК РФ на ст. 159.1 ч. 1, 159.1 ч.1 УК РФ.

Прекратить уголовное дело и уголовное преследование в отношении Родионовой ФИО31, <данные изъяты>, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159.1, ч.1 ст. 159.1 УК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования и освободить ее от уголовной ответственности, в связи с истечением срока давности на основании п. «а» ч.1 ст.78 УК РФ.

Гражданский иск ПАО Банк «ФК Открытие» о взыскании с ФИО2 263287 рублей 25 копеек оставить без рассмотрения.

Разъяснить ПАО Банк «ФК Открытие», что за истцом сохраняется право на предъявление иска в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественное доказательство – диски, документы (том 2 л.д. 218, 221, том 5 л.д. 1-13, том 6 л.д. 91-101, 102-149) – хранить при уголовном деле до истечения сроков хранения по нему.

Постановление может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение 15 дней со дня его вынесения.

Судья