Дело № 2-2480\2025
66RS0004-01-2025-001267-12
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
27 марта 2025 года Ленинский районный суд города Екатеринбурга Свердловской области в составе председательствующего судьи Васильковой О.М., при секретаре Гильмановой В.М., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО Сбербанк к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке,
УСТАНОВИЛ:
ПАО Сбербанк обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании с ответчика задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке – 2 105 000 рублей 00 коп., возмещении судебных расходов по оплате государственной пошлины – 36 100 рублей 002 коп.
В обоснование заявленных требований указано, что между сторонами были заключены договоры: №JSUL от <//> на брокерское обслуживание, № №/CC-6208A22001 от 22.10.2008г. депозитарного обслуживания, с тарифным планом «Самостоятельный». Заявлением от <//> инвестор в порядке ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПAO Сбербанк (далее – Условия), ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности. Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке Московской Биржи, в частности с фьючерсными контрактами: GAZR-3.22, GMKN-3.22, MIX-3.22, MXI-3.22, RTS-3.22, SBRF-3.22,VTBR-3.22. <//> по состоянию на 07:08:26 час., 09:24:41 час., 09:47:54 час., 09:50:21 час., 10:51:17 час., 10:51:26 час., 10:59:48 час. брокером установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность, путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской биржи до уровня равного 1 вышеуказанного соотношения. Однако в нарушение пункта 24.4. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности. <//> в 10:09:53 час., в 10:12:03 час., 11:56:20 час. связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора. После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером. Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг – 2 105 000, 00 рублей.
В судебном заседании представитель истца иск поддержала.
В судебное заседание ответчик не явился, о рассмотрении дела извещен в соответствии с требованиями ст. 112 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.
Изучив материалы дела и оценив представленные суду доказательства в их совокупности, суд приходит к следующему.
В соответствии с ч.1 ст.3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.
По общим правилам и требованиям гражданского судопроизводства истец самостоятельно определяет соответствующий его интересам способ судебной защиты, в том числе предмет и основания заявляемого им иска.
В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
В силу ч. 2 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.
Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства (ст.ст. 309, 310 Кодекса).
Между ответчиком, выступавшим в качестве инвестора и ПАО Сбербанк (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, были заключены договоры: №JSUL от <//> на брокерское обслуживание, № №/CC-6208A22001 от 22.10.2008г. депозитарного обслуживания, с тарифным планом «Самостоятельный».
Заявлением Инвестора–физического лица от <//> на брокерское обслуживание инвестор в порядке ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединился: к Договору на брокерское обслуживание (за исключением совершения сделок ОТС-РЕПО), существенные и иные условия которого определены в Условиях предоставления брокерских услуг ОАО «Сбербанк России» (далее – Условия) и к Депозитарному договору, существенные и иные условия которого определены в Условиях осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России», подтвердив, что с текстом договора ознакомлен, соглашается и обязуется действовать в соответствии с выбранными условиями, все их положения ему разъяснены в полном объеме, включая тарифы, взаимные права и обязанности, а также правила внесения в них изменений и дополнений, принимает условия, соответствующие выбранным договорам, путем присоединения к ним в целом.
Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий.
Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа.
Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке Московской Биржи, в частности с фьючерсными контрактами: GAZR-3.22, GMKN-3.22, MIX-3.22, MXI-3.22, RTS-3.22, SBRF-3.22,VTBR-3.22.
Правила обслуживания на срочном рынке приведены в разделе 24 Условий.
Согласно пункту 24.5. Условий в случае если отношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8, инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения.
В соответствии с пунктом 24.4. Условий такими действиями инвестора по урегулированию возникшей задолженности может являться погашение этой задолженности: путем резервирования денежных средств на брокерском счете, соответствующей торговой системы срочного рынка Московской Биржи (в рамках применимого законодательства) либо; путем совершения офсетных сделок.
<//> по состоянию на 07:08:26 час., 09:24:41 час., 09:47:54 час., 09:50:21 час., 10:51:17 час., 10:51:26 час., 10:59:48 час. брокером установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность, путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской биржи до уровня равного 1 вышеуказанного соотношения.
Однако в нарушение пункта 24.4. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.
В силу пункта 24.7 Условий в случае если инвестор не исполнил обязанность, предусмотренную п. 24.4 Условий, то настоящим инвестор дает поручен�����?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?????????????????????????J?J????????????J?J??�?????????J?J??�??????????�???????�????????????????????????????????��?????????��?????????��?????????��?????�?????????�???????�????????????�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�����?������?�����?������?�����?������™�����?������€�����?������™��������������������������������������?�???????????¤????????????�??????????????????????????????? �??�????????????�???????????????????�???????????????�????????????????�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�?�????????????????�����������������?????????J?J??�??????J?J???????????????J?J??�?????????J?J??�?????????J?J??�?????????J?J??�????????
Согласно пункту 24.7.1. Условий в случае если сумма гарантийных активов и вариационной маржи в портфеле инвестора принимает отрицательное значение, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие всех имеющихся у инвестора позиций по срочным контрактам путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком.
<//> в 10:09:53 час., в 10:12:03 час., 11:56:20 час. связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.
После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером.
Расчет задолженности приведен истцом в исковом заявлении и ответчиком не оспаривается.
Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг – 2 105 000, 00 рублей.
Согласно пункту 28.9. Условий в случае, если на брокерском счете инвестора недостаточно денежных средств для проведения расчетов по совершенным сделкам (не связанным с совершением необеспеченных сделок), удовлетворения требований по уплате вознаграждения банка, возмещения расходов банка, Банк отражает данную задолженность инвестора перед банком в предоставляемом инвестору отчете брокера. Инвестор обязан погасить образовавшуюся задолженность путем пополнения брокерского счета денежными средства в размере достаточном для погашения задолженности, указанной в отчете брокера.
Согласно пункту 1 статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании).
Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в пп. 23 пункта 1 статьи 2 Закона о рынке ценных бумаг.
Согласно пункта 3 Указания Банка России от <//> №-У «О видах производных финансовых инструментов», фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.
В силу пунктом 4 статьи 18 Закона об организованных торгах, условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.
В соответствии с Правилами организованных торгов на срочном рынке Московской биржи, исполнение обязательств по заключенным договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты. Спецификацией контракта предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1.1 спецификации), а также в сумме, размер которой определяется в ходе дневной клиринговой сессии дня исполнения контракта (п. 2.2. спецификации) согласно п. 2.2.2 - 2.2.4 спецификации.
В соответствии с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке инвестор проинформирован, в частности, о рыночном риске, то есть риске потерь проявляющемся в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих инвестору финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. инвестор должен отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих инвестору финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем. Для того чтобы снизить рыночный риск, инвестору следует внимательно отнестись к выбору и диверсификации финансовых инструментов.
По смыслу статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг, за оказание услуг по брокерской деятельности инвестор уплачивает брокеру вознаграждение.
В силу пункта 28.1. Условий инвестор обязан уплачивать банку вознаграждение за услуги, оказываемые банком по договору в рамках Условий. Обеспечением исполнения обязательств инвестора по уплате вознаграждения в рамках договора являются активы инвестора, учитываемые на брокерском счете инвестора.
Банк взимает с Инвестора вознаграждение за все предоставленные услуги в соответствии с тарифами Банка или указанными в пункте 1.5 Условий предоставления брокерских услуг договорами, действующими на момент оказания соответствующей услуги.
Расчет и учет на торговом брокерском счете вознаграждения Банка по совершенным сделкам Инвестора происходит в день заключения сделки, взимание вознаграждения происходит после совершения расчётов по заключенным сделкам.
Согласно пункту 28.2. Условий информацию о действующих тарифах Банк размещает на интернет-сайте Банка. Тарифы являются неотъемлемой частью Условий.
Тарифами ПАО Сбербанк по брокерскому обслуживанию для физических лиц, действующими на момент принудительного закрытия позиций предусматривалась уплата комиссии за продажу срочного контракта на срочном рынке Московской Биржи при совершении ПАО Сбербанк принудительного закрытия позиции инвестора (офсетные сделки) в размере 10 руб. за каждый срочный контракт (пункт 3 Тарифов).
Как следует из пункта 28.4. Условий кроме выплаты вознаграждения банку инвестор оплачивает следующие виды расходов: расходы, понесенные Банком по тарифам (вознаграждение и расходы) третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и исполнения сделок и прочих операций, предусмотренных Условиями. Суммы понесенных банком расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку тарифами и/или счетами (счетами-фактурами) третьих лиц.
За совершение сделок на срочном рынке Московской биржей также взимается комиссия. Информация о тарифах биржи размещена на официальном сайте ПАО Московская биржа.
По основаниям ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика в пользу истца следует взыскать 36 100 рублей 00 коп. в счет возмещения понесенных расходов, связанных с оплатой государственной пошлины.
Руководствуясь ст.ст. 12, 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 (паспорт №) в пользу ПАО Сбербанк задолженность по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке – 2 105 000 рублей 00 коп., в счет возмещения расходов по оплате государственной пошлины – 36 100 рублей 00 коп.
Ответчик вправе подать заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.
Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.
Заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца в Свердловский областной суд с подачей апелляционной жалобы через Ленинский районный суд г.Екатеринбурга по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Судья: подпись О.М.Василькова
Копия верна
Судья:
Секретарь:
Заочное решение на __________2025 г.
в законную силу не вступило.
Судья:
Секретарь: