ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Киров Калужской области 06 октября 2022 года

Судья Кировского районного суда Калужской области Дарьин Р.В.,

с участием защитника лица, привлекаемого к административной ответственности ФИО7 – Верюгина А.Б.,

помощника Кировского межрайонного прокурора Калужской области Анкудинова Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Кировского районного суда Калужской области материал о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя:

ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ рождения, уроженки , , зарегистрированной и проживающей по адресу: ,

УСТАНОВИЛ:

21 сентября 2022 года заместителем Кировского межрайонного прокурора Калужской области Мишонковым А.А. в отношении индивидуального предпринимателя ФИО7 возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении следует, что в ходе поведения в период с 12 сентября по 21 сентября 2022 года прокуратурой района проверки установлено, что индивидуальный предприниматель ФИО7 осуществляет свою деятельность по адресу: . По данному адресу ИП ФИО7 23 августа 2022 года заключила с ФИО1 договор хранения пары золотых серег массой 0,62 грамма. Согласно договору произведена оценка пары серег на сумму 1 110 рублей, после чего ФИО1 выданы денежные средства в сумме 1000 рублей. Процентная ставка за хранение составила 0,34 % от суммы оценки пары серег за один день хранения. 05 сентября 2022 года ФИО1 вернула ИП ФИО7 денежные средства в сумме 1000 рублей и проценты за 14 дней (всего 1052 рубля), после чего ФИО1 возращена ранее сданная пара золотых серег.

Аналогичные договоры были заключены ИП ФИО7 12 сентября 2022 года с ФИО2, 14 августа 2022 года с ФИО3, 08 августа 2022 года с ФИО4, ФИО5, 23 августа 2022 года с ФИО1, 29 августа 2022 года с ФИО6

Таким образом установлено, что ИП ФИО7, осуществляя деятельность по заключению с гражданами договоров хранения, фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора хранения, договор хранения содержит условия, являющиеся существенными условиями договора – займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа. Срок предоставленного займа не превышает сумму оценки заложенной вещи. Договоры имеют типовой характер.

При этом ИП ФИО7 к числу субъектов имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов не относится.

Действия ИП ФИО7 квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В судебное заседание ФИО7 не явилась. О времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении извещена надлежащим образом. Ходатайств об отложении рассмотрении дела не поступало.

На основании ч. 2 ст. 25.1, ст. 29.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях судья определил рассмотреть дело в отсутствие ФИО7

Защитник ФИО7 – Верюгин А.Б. в судебном заседании пояснил, что ИП ФИО7 осуществляет предпринимательскую деятельность по хранению имущества, деятельностью по получению прибыли от предоставления денежных средств ИП ФИО7 не занимается. Пояснил также, что ранее осуществляемая деятельность ломбарда была прекращена.

Изучив представленные материалы дела об административном правонарушении, выслушав защитника, помощника Кировского межрайонного прокурора Анкудинова Ю.В., полагавшего, что в действиях ИП ФИО7 имеется состав вменяемого административного правонарушения, прихожу к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 вышеуказанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов, представляется собой деятельность юридического лица по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года.

Согласно ст. 4 указанного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такой порядок деятельности установлен Федеральными законами «О ломбардах», «О кредитной кооперации», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», «О сельскохозяйственной кооперации».

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В силу ч. 2 ст. 7 Федерального закона № 196-ФЗ договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Частью 3 ст. 7 Федерального закона № 196-ФЗ предусмотрено, что существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Таким образом, из фактически выполняемых действий индивидуальным предпринимателем ФИО7 по передаче ею денежных средств гражданам и реализации имущества следует, что ею осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку данные обстоятельства характерны для договоров займа, а не договоров комиссии. Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым индивидуальный предприниматель ФИО7 не относится, в её действиях имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Вина ИП ФИО7 подтверждается материалами дела, а именно:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 21 сентября 2022 года;

- объяснениями ФИО7 от 12 сентября 2022 года;

- объяснениями ФИО1 от 13 сентября 2022 года;

- сохранной квитанцией АА 100205(договором хранения);

- копией информации ГУ Банка России по Центральному федеральному округу от 22 августа 2022 года;

- копией акта проверки от 21 сентября 2022 года;

- копией выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от 21 сентября 2022 года;

- иными материалами дела.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП ФИО7, вынесено уполномоченным должностным лицом, нарушений требований закона при его составлении, влекущих признание его недопустимым доказательством, не допущено. Все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в постановлении отражены. К постановлению приложены доказательства, подтверждающие наличие события административного правонарушения и вину индивидуального предпринимателя ФИО7 в его совершении.

Исходя из вышеизложенного судья полагает, что в действиях ИП ФИО7 содержатся признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и считает вину ИП ФИО7 доказанной.

Обстоятельств, смягчающих, либо отягчающих административную ответственность ИП ФИО7, судья не находит.

При назначении наказания судья в соответствии с п. 2 ст. 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновной, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, отношение виновной к содеянному, конкретные обстоятельства дела, и находит, что наказание ИП ФИО7 должно быть назначено в виде административного штрафа, что обеспечит достижение цели административного наказания за совершенное ИП ФИО7 правонарушение.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 3.5, 29.9 - 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО7 виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере ТРИДЦАТИ тысяч рублей.

Постановление может быть обжаловано в Калужский областной суд через Кировский районный суд Калужской области в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Штраф правонарушителем должен быть уплачен по следующим реквизитам:

получатель платежа: УФК по Калужской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области),

наименование банка получателя: Отделение Калуга банка России/УФК по Калужской области г. Калуга,

БИК получателя: 012908002

номер банковского счета (корсчет) получателя: 40102810045370000030

номер казначейского счета получателя: 03100643000000013700

ИНН: <***>

КПП: 402701001

ОКТМО: 29701000

КБК: 11601141010001140.

Уплата штрафа производится не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки (ст. 31.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях) в порядке, установленном ст. 32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Сведения об уплате административного штрафа прошу направить в Кировский районный суд Калужской области.

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: При не уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней со срока, указанного выше, лицо может быть привлечено к административной ответственности в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Судья подпись Р.В. Дарьин

Копия верна.

Судья Р.В. Дарьин