№5-3296/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

адрес 15 ноября 2022 года

Судья Измайловского районного суда адрес Романова Виталина Александровна,

без участия законного представителя адрес Стандарт»,

с участием защитника адрес Стандарт» фио, представившего доверенность №370 от 7 декабря 2021 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении юридического лица:

Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» (сокращенное наименование - адрес Стандарт»), ИНН: <***>, КПП: 771901001, ОГРН <***>, зарегистрированным по адресу: адрес,

установил:

6 октября 2022 года начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по адресфио ФИО1 составила протокол об административном правонарушении в отношении Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» по ст. 17.7 КоАП РФ.

Согласно протоколу об АП, в Отдел Главного управления поступило обращение фио (далее - заявитель) от 05.08.2022 вх. № 62586/22/78000 о фактах нарушения адрес СТАНДАРТ" требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Свои доводы фио мотивирует тем, что адрес стандарт» нарушает требования Федерального закона от 03.06.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности по кредитному договору, а именно: Банк осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами посредством телефонных переговоров, сообщений, направленных заявителю, третьим лицам, с помощью платформы обмена мгновенными сообщениями WhatsApp. Согласно сведениям, представленным адрес стандарт» на запрос должностного лица Отдела Главного управления, установлено, что между фио и Банком заключен кредитный договор от 08.02.2019 № 122506004, обязательства по которому не исполнены. Банком представлены следующие документы: копия кредитного договора, согласно которой установлено, что фио указан единственный номер телефона телефон как мобильный. Согласно ответу Банка, анкета и согласия фио были утрачены, о чем составлен акт от 26.08.2022. Абонентские номера третьих лиц были получены путем розыскных мероприятий в качестве контактных. На основании ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ 05.09.2022 возбуждено дело № 125/22/78000-АР об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования в отношении адрес СТАНДАРТ", о чем 05.09.2022 вынесено соответствующее определение (от 08.09.2022 исх. № 78922-20-22 /84292). На основании ст. ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ в адрес адрес СТАНДАРТ" направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, посредством заказной корреспонденции (исх. от 05.05.2022 № 78922/22/34826). Данным определением уполномоченным должностным лицом Отдела Главного управления, осуществляющим производство по делу об административном правонарушении № 125/22/78000-AP запрошены сведения, необходимые для разрешения дела, а именно: - копию согласия должника фио на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия по кредитному договору от 08.02.2019 № 122506004 с третьим лицом, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных; - сведения о принадлежности абонентских номеров Банку: + 7-953-401-5396 . + 7-911-840-8905 Банку сообщено, что в соответствии со ст. 26.10 КоАП РФ, истребуемые сведения необходимо представить в трехдневный срок со дня получения определения по адресу электронной почты grk@r78.fssp.gov.ru, с досылом почтовой корреспонденцией по адресу: адрес, Санкт-Петербург, 190000. Банку разъяснено, что соответствии co ст. 26.10 КоАП РФ при невозможности представления указанных сведений в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее данное определение, с указанием причин непредставления. B определении об истребовании сведений Банку разъяснено, что за невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, граждане, должностные лица, юридические лица несут административную ответственность в соответствии со ст. 17.7 КоАП РФ. Согласно почтовому реестру данному определению (от 08.09.2022 исх. № 78922-20-22 /84292) присвоен номер ШПИ 80091576886965. По результатам отслеживания почтовых отправлений через сервис на официальном сайте «Почта России» по номеру ШПИ 80091576886965, получено Банком 16.09.2022. Таким образом, крайний срок предоставления ответа - 21.09.2022. На адрес электронной почты Отдела Главного управления grk@r78.fssp.gov.ru 20.09.2022 от адрес СТАНДАРТ" поступило ходатайство от 19.09.2022 б/н об отложении срока предоставления сведений и документов, истребованных в соответствии с определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 08.09.2022 в установленный с 1. ст. 26.10 КоАП РФ срок. Кроме этого ходатайство содержит следующую информацию, в частности о том, что «…часть документов, истребуемых в соответствии с Определением, находятся на хранении во внешнем архиве банка. По результатам поступления Определения были осуществлены действия по оперативному направлению необходимых заявок в целях получения требуемых документов, проведения проверки взаимодействия с Заявителем, третьими лицами…». В адрес адрес СТАНДАРТ" направлено определение об отказе в удовлетворении ходатайства поскольку КоАП.РФ не предусматривает возможность продления должностным лицом Главного управления срока предоставления сведений, предусмотренного ст. 26.10 КоАП РФ. На адрес электронной почты Отдела Главного управления grk@r78.fssp.gov.ru 29.09.2022 от адрес СТАНДАРТ" поступил ответ на определение об истребовании сведений, согласно которому установлено, что истребуемые документы (анкета, согласия) утрачены, о чем составлен акт. К сопроводительному письму приложена копия акта от 26.08.2022, т.е. аналогичная копии акта, представленной ранее в рамках рассмотрения обращения фио На основании полученных документов должностным лицом Отдела Главного управления сделан вывод о необоснованности затягивания сроков и нарушения адрес СТАНДАРТ" срока предоставления истребуемых документов. Таким образом, неправомерное действие адрес СТАНДАРТ", выразившееся в непредставлении ответа на определение, об истребовании сведений (исх. от 08.09.2022 исх. № 78922/21/84292) в установленный срок образует состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ

Определение об истребовании сведений вынесено в соответствии с действующим законодательством, в целях осуществления административным органом законной деятельности, а именно, получение информации, указанной в определении, является необходимым для реализации возложенных на административный орган полномочий, а случае противоправных действий со стороны лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, для принятия мер реагирования, направленных на защиту нарушенных прав заявителя. Объективная сторона правонарушения, допущенного адрес СТАНДАРТ" состоит в умышленном невыполнении требования должностного лица Главного управления, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении. Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объёме подтверждено, у адрес СТАНДАРТ" имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. При наличии возможности адрес СТАНДАРТ" не приняло всех зависящих от него мер. Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и адрес СТАНДАРТ" не представлены. Срок давности по данному правонарушению исчисляется с момента совершения правонарушения - 22.09.2022 в 00:01 и составляет три месяца. Таким образом, адрес СТАНДАРТ" умышленно не исполнило законное требование должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, а именно не предоставило сведения и информацию, представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления должностным лицом его законной деятельности, чем нарушило требования ст. 17.7 КоАП РФ.

адрес Стандарт» надлежащим образом извещено о явке в суд, в судебное заседание законный представитель Общества не явился, обеспечил участие в суде защитников Общества.

Дело рассмотрено в отсутствие законного представителя юридического лица адрес Стандарт», что согласуется с требованиями ст. 25.4, ст. 25.1 КоАП РФ.

Защитник адрес Стандарт» - фио в судебном заседании вину юридического лица не признал по доводам, изложенным в письменном объяснении, пояснил суду, что сведения Банком представлены в административный органа в полном объеме. Пояснил суду, что вменение должностным лицом УФССП Банку не предоставления ответа на Определение от 08.09.2022 в установленный срок, не основывается на фактических обстоятельствах дела и положениях действующего законодательства РФ, ввиду следующего. В соответствии с ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести адрес Стандарт», 105187, Россия, Москва, адрес | Тел: [495] 797 84 02 , Факс: [495] 797 84 40 e-mail: bank@rsb.ru | www.rsb.ru ОГРН <***>, ИНН/КПП <***>/771901001 определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трёхдневный срок со дня получения определения, при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. В соответствии с ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ, при невозможности представления сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее определение. Определение от 08.09.2022 поступило в Банк 16.09.2022 и 20.09.2022 было передано в ответственное подразделение Банка (сх. № Р-9572, Приложение № 1). Банк незамедлительно, 20.09.2022 направил на адрес электронной почты УФССП ходатайство об отложении срока направления ответа до 30.09.2022. Ответ на Определение от 08.09.2022 готовит и направляет Юридический Департамент Банка (далее - ЮД), на дату поступления запросов, определений Управлений ФССП России, ЮД не располагает информацией о наличии/отсутствии в Банке требуемых Управлений ФССП России документов, в связи с этим, Банк направляет ходатайство об отложении срока предоставления ответа на определения. При этом часть документов, истребуемых в соответствии с определениями, может находиться на хранении во внешнем архиве Банка. По результатам поступления определений Управлений ФССП России, осуществляются действия по оперативному направлению необходимых заявок в том числе в архив Банка, в целях получения требуемых документов, проведения проверки взаимодействия с заявителями, клиентами, третьими лицами. Практически во всех случаях Управления ФССП России удовлетворяют ходатайства Банка об отложении срока предоставления ответов на определения о запросе документов, информации. 29.09.2022г. Банк направил ответ на Определение от 08.09.2022 с приложением истребуемой информации по электронной почте УФССП и адрес, в ответе Банк предоставил информацию, документы, в том числе: Акт об утрате Анкеты к Договору и обновленную Анкету клиента от 16.12.2021г. Определение УФССП об отказе в удовлетворении ходатайства Банка от 20.09.2022 в Банк по электронной почте не поступало, Банк не был уведомлен об отказе УФССП Банку в удовлетворении ходатайства и направил ответ на Определение от 08.09.2022 в оговоренный в ходатайстве срок до 30.09.2022. Впоследствии в Банк посредством адрес 26.09.2022 поступило Определение УФССП от 21.09.2022 об отказе в удовлетворении ходатайства о продлении срока предоставления сведений и документов, направленное УФССП в Банк, согласно ШПИ / РПО 80098876903736 - именно 21.09.2022, т.е. в крайний срок предоставления ответа. Таким образом, Банк по состоянию на 21.09.2022 не имел информации о решении УФССП по существу ходатайства / уведомления Банка о продлении срока предоставления сведений / документов. Вменение должностным лицом УФССП Банку в нарушение факта не предоставления в ответ на Определение от 08.09.2022 копии анкеты к Договору № 122506004 от 08.02.2019, не основывается на фактических обстоятельствах дела и положениях действующего законодательства РФ, ввиду следующего: 29.09.2022 Банк направил ответ на Определение от 08.09.2022 с приложением истребуемой информации по электронной почте УФССП и адрес, в ответе Банк предоставил информацию, документы, в том числе: Акт об утрате Анкеты к Договору и обновленную Анкету клиента от 16.12.2021. В указанных выше обстоятельствах в действиях (бездействии) Банка отсутствует событие вменяемого Банку административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст. 17.7 КоАП РФ. Просил, руководствуясь ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ, прекратить в отношении Банка производство по делу об административном правонарушении, ответственность за которое установлена ст. 17.7 КоАП РФ.

Судья, выслушав объяснения защитника, исследовав письменные материалы дела об административном правонарушении, приходит к следующему выводу.

Административная ответственность по ст. 17.7 КоАП РФ наступает за Умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до сумма прописью; на должностных лиц - от двух тысяч до сумма прописью либо дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до сумма прописью либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Примечание. Положения настоящей статьи не распространяются на урегулированные уголовно-процессуальным законодательством Российской Федерации отношения, связанные с осуществлением прокурором надзора за процессуальной деятельностью органов дознания и органов предварительного следствия.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений (статья 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Кроме того, в соответствии со статьей 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по делу об административном правонарушении подлежит выяснению, в частности, виновность лица в совершении административного правонарушения.

Согласно статье 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина, и считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, за исключением случаев, предусмотренных примечанием к названной статье. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Как следует из материалов дела, 12 сентября 2022 должностным лицом УФССП России по адрес направлено определение от 8 сентября 2022 года об истребовании сведений необходимых для разрешения дела об административном правонарушении №125/22/78000-АР в адрес адрес Стандарт» посредством заказной корреспонденции (ШПИ 80091576886965 л.д.47, 49-52,53, при этом суд принимает во внимание , что в протоколе должностное лицо ссылается на исх. от 05.05.2022 №78922/22/34826 лист 3 протокола об административном правонарушении), согласно которому необходимо предоставить следующие сведения:

- копию согласия должника фио на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия по кредитному договору от 08.02.2019 № 122506004 с третьим лицом, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных;

- сведения о принадлежности абонентских номеров Банку: + 7-953-401-5396 . + 7-911-840-8905.

На определение об истребовании сведений поступил ответ адрес Стандарт» 20.09.2022, который содержит ходатайство от 19.09.2022 б/н об отложении срока предоставления сведений и документов, истребованных в соответствии с определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 08.09.2022 в установленный ст. 26.10 КоАП РФ срок.

На основании полученных документов должностным лицом УФССП России по адрес сделан вывод о необоснованности затягивания сроков и нарушения адрес СТАНДАРТ" срока предоставления истребуемых документов.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления протокола об АП по статье 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении адрес Стандарт».

Вместе с тем с данным выводом должностного лица согласиться нельзя.

Как установлено судьей материалы дела не содержат определение должностного лица о рассмотрении ходатайства юридического лица об отложении срока предоставления сведений и документов, истребованных в соответствии с определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 08.09.2022 в установленный ст. 26.10 КоАП РФ срок.

Доказательств обратного административным органом в материалы настоящего дела не представлено.

Таким образом, заявителем не было допущено бездействие по неисполнению в установленный срок определение.

Юридическим лицом приняты все зависящие от него меры к исполнению определения в установленный срок.

В связи с этим, адрес СТАНДАРТ" не может быть признано виновным в совершении административного правонарушения, так как у него отсутствовала возможность для исполнения определения в полном объеме в установленный срок по указанным выше причинам.

Установление виновности предполагает доказывание вины лица в совершении противоправного действия (бездействия).

Объектом административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является институт государственной власти в виде реализации полномочий, в частности, должностным лицом, действующим от имени государства и представляющего его интересы, вытекающие из норм закона.

Объективную сторону правонарушения составляет, в частности, умышленное невыполнение требований должностного лица, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом.

Административная ответственность по статье 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях наступает только в случае неисполнения законных требований должностного лица, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом.

Вопрос о законности и обоснованности определения, содержащего требования должностного лица, невыполнение которых вменено лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, подлежит исследованию в рамках рассмотрения дела.

Обязанность доказывания правомерности требований, изложенных в соответствующем определении (представлении), лежит на должностном лице.

В ходе производства по делу, в своих объяснениях защитник фио фактически оспаривает виновность адрес Стандарт» в совершении вмененного административного правонарушения, в числе иных доводов заявляя об исполнении определения административного органа.

Указанные доводы заслуживают внимания.

Защитник фио заявлял о необоснованности привлечения адрес Стандарт» к административной ответственности по статье 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, ссылаясь на то, что административным органом не оспаривается факт рассмотрения и предоставления административному органу в установленный срок ответа на указанное определение.

То обстоятельство, что должностное лицо административного органа не согласился с содержанием и оценкой изложенных в ответе фактов, не может служить основанием для привлечения адрес Стандарт» к административной ответственности за неисполнение требований административного органа.

Таким образом факт умышленного невыполнения адрес Стандарт» требований должностного лица административного органа, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, не находит своего объективного подтверждения, что свидетельствует об отсутствии в действиях адрес Стандарт» состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Отсутствие состава административного правонарушения является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении (пункт 2 части 1 статьи 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

При таких обстоятельствах производство по делу подлежит прекращению на основании пункта 2 части 1 статьи 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

руководствуясь ст. 17.7, ч. 1 ст. 24.5, ст. ст. 29.9, 29.10, 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении адрес Стандарт» прекратить на основании п. 2 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

Копию настоящего постановления вручить адрес Стандарт», направить УФССП России по адрес.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья В.А. Романова