<...>

УИД <...>

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

31 января 2023 года

г. Прокопьевск

Судья Рудничного районного суда г. Прокопьевска Кемеровской области Ф.И.О..,

с участием помощника прокурора г. Прокопьевска Кемеровской области Ф.И.О.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Рудничного районного суда <...> (<...>) дело об административном правонарушении, в отношении индивидуального предпринимателя Ф.И.О., ДД.ММ.ГГГГ <...> <...> <...>, <...> <...>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, <...> по адресу: <...>, <...>, адрес осуществления деятельности: <...> <...>, <...><...>», ранее не привлекавшийся к административной ответственности,

которой инкриминируется совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КРФобАП,

установил:

В Рудничный районный суд г. Прокопьевска Кемеровской области поступило дело об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя Ф.И.О., которому инкриминируется совершение административного правонарушения ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В связи с поступившим обращением заместителя начальника Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации Ф.И.О. в Прокуратуру Кемеровской области – Кузбассу в отношении торгового объекта комиссионного магазина «<...>», занимающегося предоставлением потребительских кредитов (займов) в деятельности индивидуального предпринимателя Ф.И.О., осуществляющего предпринимательскую деятельность по адресу: <...>, <...>, для проведения проверки и принятия мер в отношении торгового объекта комиссионного магазина «<...>», осуществляющего предоставление потребительских кредитов (займов), в связи с чем, возбуждено дело об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя Ф.И.О., в ходе проверки выявлены нарушения требований законодательства о ломбардах, законодательства регламентирующего порядок осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов).

ДД.ММ.ГГГГ в отношении индивидуального предпринимателя Ф.И.О. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КРФобАП, согласно которому в комиссионном магазине «КомиссионТорг», расположенный в доме по адресу: <...>, <...> индивидуальный предприниматель Ф.И.О., осуществлял завуалированную деятельность ломбарда в комиссионном магазине «КомиссионТорг», то есть производилась выдача займов под залог имущества, и незаконное осуществление предпринимательской деятельности ломбарда «<...>».

Прокуратурой г. Прокопьевска по Кемеровской области – Кузбассу проведена проверка в отношении комиссионного магазина «<...>», расположенном по адресу: <...>, <...> предпринимательскую деятельность которого осуществляет индивидуальный предприниматель Ф.И.О.

Из письменных объяснений Ф.И.О. следует, что ДД.ММ.ГГГГ под залог сотового телефона «Samsung Galaxy A5» он получил от девушки, работающей в магазине «<...>», расположенном по <...> в <...> денежные средства в размере 3 000 рублей, а ДД.ММ.ГГГГ оплатил денежные средства в вышеуказанный комиссионный магазин в размере 3 350 рублей, при этом девушка вернула заложенное имущество – сотовый телефон «Samsung Galaxy A5».

Из письменных объяснений Ф.И.О. следует, что она трудоустроена продавцом-приемщиком в ломбарде «<...>», у ИП Ф.И.О. с ДД.ММ.ГГГГ, и в ее должностные обязанности входит выдача заемных денежных средств гражданам, под залог имущества.

Из письменных объяснений Ф.И.О. следует, что она пришла в ломбард «<...>» для залога своего имущества – сотового телефона, и получения денежных средств. За данный сотовый телефон она получила денежные средства в размере 800 рублей и с ней заключили договор комиссии, при этом она указала, что планирует через 10 дней забрать обратно свое имущество, после возврата заемных денежных средств.

Таким образом, в ходе проверки установлено, что ИП «Ф.И.О.» по адресу: <...>, осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении. Комиссионером в данном случае выступает ИП «Ф.И.О.», который фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, а в последующем 10% от цены товара за каждый день до истечения срока хранения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

Указанные обстоятельства явились основанием для возбуждения заместителем прокурора г. Прокопьевска Кемеровской области – Кузбасса Ф.И.О. в отношении индивидуального предпринимателя Ф.И.О. дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях за осуществление предпринимательской деятельности по предоставлению потребительских займов, не имеющими право на её осуществление.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, - индивидуальный предприниматель «Ф.И.О.», надлежащим образом извещен о месте, дате и времени судебного заседания, однако, в суд не явился, причины своей неявки суду не сообщил, с ходатайством об отложении судебного заседания не обращался, в связи с чем, считаю возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие последнего.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему выводу.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите», потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

В соответствии со ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В силу ч. 1 ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ <...> «О банках и банковской деятельности» кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные названным законом.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению займов имеют право некредитные организации финансовые организации, осуществляющие виды деятельности, закрытый (исчерпывающий) перечень которых определен статьей 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» определено, что некредитными финансовыми организациями в соответствии с данным Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

- микрофинансовых организаций (в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»);

- ломбарда (в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах»),

- кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (в соответствии с Федеральными законами от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и от ДД.ММ.ГГГГ № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, согласно ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите» правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов наделен только ограниченный круг юридических лиц (кредитные и не кредитные организации).

Согласно п. 1 ст. 2 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо – специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой является предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В силу п. 1.1 ст. 2 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке установленном Федеральным законом «О потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В соответствии с п. 1 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В силу положений п.п. 2, 3 ст. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа, сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.

Согласно п.п. 4, 6 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Залоговый билет устанавливается нормативным актом Банка России. Залоговый билет должен содержать информацию о том, что заемщик в случае невозвращения в установленный срок суммы предоставленного займа в любое время до продажи заложенной вещи имеет право прекратить обращение на нее взыскания и ее реализацию, исполнив предусмотренное договором займа и обеспеченное залогом обязательство

Частью 1 статьи 14.56 КРФобАП предусмотрена административная ответственность за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. Совершение указанного деяния влечет наложение административного штрафа или приостановление деятельности.

Объективная сторона правонарушения заключается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Как следует из материалов дела об административном правонарушении, прокуратурой г. Прокопьевска по Кемеровской области – Кузбассу проведена проверка в отношении комиссионного магазина «<...>», расположенном по адресу: <...>, где ИП «Ф.И.О.» осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении, при этом фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, а в последующем 10% от цены товара за каждый день до истечения срока хранения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

Факт совершения административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КРФобАП, и виновность индивидуального предпринимателя Ф.И.О. в его совершении подтверждены совокупностью доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают, а именно, обращением заместителя начальника Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации Ф.И.О. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 11), постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д. 1), письменными объяснениями Ф.И.О. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 16), Ф.И.О. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 17) и Ф.И.О. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.19), фотоматериалами (л.д. 21-28), выпиской из ОГРНИП (л.д. 12-15), сведениями из Федеральной миграционной службы (л.д.29-34), требованием об обеспечении явки и предоставлении документов от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.35).

Таким образом, виновность индивидуального предпринимателя Ф.И.О. в совершении административного правонарушения полностью доказана, его действия подлежат квалификации по ч. 1 ст. 14.56 КРФобАП – незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

При назначении административного наказания индивидуальному предпринимателю Ф.И.О. учитывается характер совершенного административного правонарушения – незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Из материалов дела об административном правонарушении усматривается, что все процессуальные документы, отражающие производство по данному делу об административном правонарушении составлены последовательно, уполномоченным на то должностным лицом, нарушений требований действующего законодательства при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, в процессуальных документах отражены верно. Оснований не доверять сведениям, изложенным в данных процессуальных документах, не имеется.

При назначении административного наказания индивидуальному предпринимателю Ф.И.О. учитывается характер совершенного административного правонарушения, его личность.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание учитываются занятие общественно-полезной деятельностью.

Обстоятельств, отягчающих наказание по делу об административном правонарушении, не установлено.

Согласно ч. 3.2. ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства, связанные с характером совершенного Ф.И.О. административного правонарушения и его последствиями, совокупности обстоятельств, смягчающих наказание, а именно, занятие им общественно-полезной деятельностью, отсутствии обстоятельств, отягчающих наказание, личность и имущественное положение последнего, исходя из общих принципов права, согласно которым санкции должны отвечать требованиям справедливости, быть соразмерными конституционно закрепленным целями охраняемым законным интересам, а также характеру совершенного деяния и причиненному им вреду, применительно к обстоятельствам совершенного правонарушения и субъекту административной ответственности мера административного взыскания должна носить по отношению к обществу не карательный, а превентивный характер, полагаю целесообразным назначить Ф.И.О. наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КРФобАП.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. 29.9-29.10 КРФобАП,

постановил:

Признать индивидуального предпринимателя Ф.И.О. виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КРФобАП, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 15 000 (пятнадцати) тысяч рублей.

<...>

Разъяснить, что в соответствии с ч. 1 ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Разъяснить, что квитанцию об уплате штрафа правонарушителю необходимо направить в суд, рассмотревший дело.

Неуплата административного штрафа в вышеуказанный срок в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей либо административный арест на срок до пятнадцати суток.

Копию настоящего постановления вручить Ф.И.О., направить прокурору <...> Кемеровской области – Кузбасса.

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд путем подачи жалобы судье, которым вынесено постановление по делу об административном правонарушении, либо непосредственно в Кемеровский областной суд, в порядке, установленном ст. 30.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в течение 10 суток со дня получения его копии.

Судья <...>