УИД №

Дело №

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Судья Нурлатского районного суда Республики Татарстан Бурганов Р.Р., рассмотрев дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении директора общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Алмаз» Осипова А.В,, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: <адрес>, паспорт серии № выдан межрайонным отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, имеющего на иждивении 1 несовершеннолетнего ребенка, ранее привлекавшегося к административной ответственности,

УСТАНОВИЛ:

В ходе прокурорской проверки Нурлатским городским прокурором Республики Татарстан, проведенной в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что по адресу: <адрес>, а также через страницу в социальной сети «Вконтакте» с адресом ... в сети «Интернет» директор ООО «Ломбард Алмаз» под видом комиссионного магазина, не имея статуса некредитной финансовой организации осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. Так, им в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заключены договоры потребительского кредита, договоры купли-продажи с: Г. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12800 рублей), Д. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13225 рублей), А. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3745 рублей), П. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 345 рублей), З. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7533 рубля).

В рамках проведенной проверки установлено, что в осуществляемой через комиссионный магазин «Алмаз» ООО «Ломбпрд Алмаз» деятельности усматривается наличие признаков деятельности ломбарда (предоставление краткострочных займов гражданам и хранение вещей), прикрытое оформлением договоров комиссии и купли-продажи. В своем наименовании ООО «Ломбард Алмаз» содержит слово «ломбард», таким образом, для неограниченного круга лиц указанный магазин позиционирует как ломбард.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ директором ООО «Ломбард Алмаз» является Осипов А.В.

Помощник Нурлатского городского прокурора Республики Татарстан Нуруллин М.Р. в судебном заседании просил признать директора ООО «Ломбард Алмаз» Осипова А.В. виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Директор ООО «Ломбард Алмаз» Осипов А.В. в судебное заседание не явился. От него поступило письменное заявление, в котором он просил рассмотреть дело в его отсутствие. Также указал, что вину признает, просил назначить минимальное наказание.

Изучив материалы дела, судья приходит к следующему.

Из части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях следует, что существление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее Федеральный закон N 353-ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах") и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии со статьями 990, 991 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. Комитент обязан уплатить комиссионеру вознаграждение, а в случае, когда комиссионер принял на себя ручательство за исполнение сделки третьим лицом (делькредере), также дополнительное вознаграждение в размере и в порядке, установленных в договоре комиссии.

Если договором размер вознаграждения или порядок его уплаты не предусмотрен и размер вознаграждения не может быть определен исходя из условий договора, вознаграждение уплачивается после исполнения договора комиссии в размере, определяемом в соответствии с пунктом 3 статьи 424 указанного Кодекса.

Согласно статье 359 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор, у которого находится вещь, подлежащая передаче должнику либо лицу, указанному должником, вправе в случае неисполнения должником в срок обязательства по оплате этой вещи или возмещению кредитору связанных с нею издержек и других убытков удерживать ее до тех пор, пока соответствующее обязательство не будет исполнено.

В силу статьи 360 Гражданского кодекса Российской Федерации требования кредитора, удерживающего вещь, удовлетворяются из ее стоимости в объеме и порядке, предусмотренных для удовлетворения требований, обеспеченных залогом.

На основании статьи 350.1 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае, если взыскание на заложенное имущество обращается во внесудебном порядке, его реализация осуществляется посредством продажи с торгов, проводимых в соответствии с правилами, предусмотренными указанным Кодексом или соглашением между залогодателем и залогодержателем. В случае, если стоимость оставляемого за залогодержателем или отчуждаемого третьему лицу имущества превышает размер неисполненного обязательства, обеспеченного залогом, разница подлежит выплате залогодателю.

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Определение ломбарда дано в части 1 статьи 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Федеральный закон N 196-ФЗ), согласно которому ломбард - это юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном указанным Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. При этом, согласно части 1.1 этой же статьи указанного Федерального закона, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе).

Частью 1 статьи 2.6 Федерального закона N 196-ФЗ установлено, что юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк Российской Федерации.

Факт совершения директором ООО «Ломбард Алмаз» Осиповым А.В. административного правонарушения подтверждается исследованными доказательствами по делу, в том числе:

- постановлением Нурлатского городского прокурора Республики Татарстан о возбуждении производства об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 1-3);

- информацией ЦБ РФ (л.д.5-11);

- решением о проведении проверки Нурлатского городского прокурора Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ № в ООО «Ломбард Алмаз» на предмет соблюдения требований законодательства о правилах комиссионной торговли, законодательства о ломбардной деятельности и защиты прав потребителей финансовых услуг, срок проверки с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.12);

- актом проверки от ДД.ММ.ГГГГ соблюдения требований законодательства о правилах комиссионной торговли, законодательства о ломбардной деятельности и защиты прав потребителей финансовых услуг в деятельности комиссионного магазина «Алмаз», проведенного Нурлатской городской прокуратурой, с фототаблицами к акту осмотра по событию правонарушения (л.д.13-16);

- копиями договоров комиссии, заключенными между ООО «Ломбард Алмаз» и гражданами Г. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12800 рублей), Д. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13225 рублей), А. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3745 рублей), П. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 345 рублей), З. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7533 рубля), которые имеют признаки договоров займа под залог имущества (л.д.17-21);

- договорами купли-продажи, заключенными ООО «Ломбард Алмаз» и гражданами К. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей), Г.договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17000 рублей), М. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500 рублей), А. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 рублей), М. (договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумм 5000 рублей) (л.д. 22-26);

- письменными объяснениями Осипова А.В. прокурору (л.д.27-28);

- выписками из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Ломбард Алмаз», согласно которым директором ООО «Ломбард Алмаз» является Осипов А.В., вид экономической деятельности 64.92.6 деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущество (основной) 47.77.2 торговля розничная ювелирным изделиями в специализированных магазинах (дополнительный) (л.д. 31-33, 35-37).

Таким образом, в ходе рассмотрения дела установлено и подтверждается материалами дела, что директором ООО «Ломбард Алмаз» ФИО1 по адресу: <адрес>, а также через страницу в социальной сети «Вконтакте» с адресом ... в сети «Интернет» осуществляется деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии, но фактически осуществляет деятельность ломбарда, то есть, выдачу займов гражданам под залог имущества.

Таким образом, своими действиями, выразившимися в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), должностным лицом, не имеющим права на ее осуществление, Осипов А.В. совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

С учетом характера совершенного правонарушения, личности правонарушителя, наличия смягчающих обстоятельств – признание вины, наличие на иждивении 1 несовершеннолетнего ребенка, отсутствие отягощающих наказание обстоятельств, судья считает необходимым применить к Осипову А.В. административное наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.7 – 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

ПОСТАНОВИЛ:

Директора общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Алмаз» Осипова А.В, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 40000 (сорка тысяч) рублей.

Указанную сумму штрафа внести на расчетный счет УФК по <адрес> (УФССП России по <адрес> л/с <***>), ИНН <***>, КПП 732701001, счет получателя 03100643000000016800, кор.счет 40102810645370000061, КБК 32211601141019002140, наименование банка - Отделение Ульяновск банка России //УФК по <адрес>, БИК 017308101, УИН 32273000250000321115.

Согласно части 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан в течение десяти дней через Нурлатский районный суд Республики Татарстан со дня получения копии постановления.

Судья: Р.Р.Бурганов

Копия верна.Судья Р.Р.Бурганов