ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении № 5-25/2023

28 февраля 2023 года г. Воронеж

Судья Железнодорожного районного суда г. Воронежа Сарычев П.Н.,

с участием старшего помощника прокурора Железнодорожного района г. Воронежа Прокоповой В.А.,

лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ФИО4,

рассмотрев в помещении Железнодорожного районного суда г. Воронежа по адресу <...> дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца ........., зарегистрированного и фактически по адресу <адрес>, паспорт серии № .....,

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель ФИО4 допустил осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление, чем совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, при следующих обстоятельствах.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.122013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов является деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 вышеуказанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов в установленных случаях может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (пункт 2 части 1 статьи 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (часть 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственными кооперативами (статья 6 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» закреплено, что ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с частями 1-2 статьей 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

В силу частей 4-5 статьи 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Форма залогового билета устанавливается нормативным актом Банка России.

Залоговый билет должен содержать условия договора потребительского займа, соответствующие Федеральному закону «О потребительском кредите (займе)», а также следующие положения и информацию:

1) фирменное наименование, адрес (место нахождения) ломбарда, а также адрес (место нахождения) территориально обособленного подразделения (в случае, если он не совпадает с адресом (местом нахождения) ломбарда);

2) фамилия, имя, а также отчество заемщика, если иное не вытекает из федерального закона или национального обычая, дата его рождения, гражданство (для лица, не являющегося гражданином Российской Федерации), данные паспорта или иного удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации документа;

3) наименование и описание заложенной вещи, позволяющие ее идентифицировать, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации;

4) сумма оценки заложенной вещи;

5) согласие или несогласие заемщика на то, что в случае неисполнения им обязательства, предусмотренного договором займа, обращение взыскания на заложенную вещь осуществляется без совершения исполнительной надписи нотариуса.

Индивидуальный предприниматель (далее – ИП) ФИО4 осуществляет предпринимательскую деятельность по адресу <адрес> По вышеуказанному адресу располагается двухэтажный продуктовый рынок; над входом в здание размещена вывеска комиссионного магазина и рекламный баннер с надписью «Деньги под залог». Внутри комиссионного магазина на витринных полках, стеллажах и на полу располагаются товары, подлежащие реализации.

Представленными доказательствами подтверждается, что 09.12.2022 в комиссионный магазин ИП ФИО4 обратился ФИО1 В указанный день ИП ФИО4 ФИО1 предоставлен заем в сумме 1000 рублей под залог мобильного телефона. В подтверждение заключения договора займа ИП ФИО4 предоставлен залоговый билет с указанием срока предоставления займа и подлежащей возврату заемщиком суммы.

Аналогичным способом 05.02.2023 ИП ФИО4 заключены договоры потребительского займа с ФИО2 и ФИО3 под залог имущества с выдачей залогового билета.

Таким образом, ИП ФИО4 фактически осуществляет деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора потребительского займа, договор содержит условия, являющиеся существенными условиями договора займа, в том числе сумму предоставленного займа, процентную ставку по займу и сумму вознаграждения, срок предоставления займа. Договоры имеют типовой характер, и составляются с использованием утратившей силу формы бланка строгой отчетности «Залоговый билет», утвержденной приказом Минфина России от 14.01.2008 № 3н.

Между тем, ИП ФИО4 не является юридическим лицом, зарегистрированным в форме хозяйственного обществ, а следовательно, не вправе осуществлять деятельность ломбарда, то есть деятельность по предоставлению краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В судебном заседании ФИО4 виновным себя в совершении административного правонарушения признал и раскаялся.

Старший помощник прокурора Железнодорожного района г. Воронежа Прокопова В.А. полагала, что действия ИП ФИО4 правильно квалифицированы по части 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, ему следует назначить наказание, предусмотренное санкцией соответствующей статьи.

Виновность ИП ФИО4 в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, подтверждается следующими доказательствами:

- постановлением прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении от 07.02.2023;

- объяснениями ФИО4 в ходе рассмотрения дела, в которых он факт совершения правонарушения признал, просил строго не наказывать;

- решением заместителя прокурора Железнодорожного района г. Воронежа от 06.02.2023 № 13 о проведении проверки и справкой о результатах проверки от 06.02.2023;

- копией залоговых билетов № 35770 от 09.12.2022, № 36711 от 05.02.2023, № 36714 от 05.02.2023;

- информацией главного управления Банка России по ЦФО от 29.12.2022;

- выпиской из ЕГРИП, согласно которой основным видом деятельности ИП ФИО4 является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (ОКВЭД 47.79).

Действия индивидуального предпринимателя ФИО4 правильно квалифицированы по части 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

Оснований для прекращения производства по делу об административном правонарушении не имеется.

При назначении административного наказания судья учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновного и его имущественное положение, раскаяние в качестве обстоятельства, смягчающего административную ответственность, отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, и приходит к выводу о необходимости назначения наказании в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9-29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

индивидуального предпринимателя ФИО4 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 (шестидесяти) дней со дня вступления постановления в законную силу по следующим реквизитам: УФК по Воронежской области (УФССП России по Воронежской области, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 366401001, счет получателя 03100643000000013100, корреспондентский счет банка получателя 40102810945370000023 в Отделении Воронеж Банка России, КБК 32211601141019002140, БИК 012007084, ОКТМО 20701000, УИН 32236000230000099116.

Квитанция об оплате штрафа должна быть предоставлена в Железнодорожный районный суд г. Воронежа по адресу <...>.

В случае неуплаты штрафа лицом, привлекаемым к административной ответственности в установленный законом срок, оно может быть привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, которая влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток.

Копию постановления вручить ФИО4, а также направить прокурору Железнодорожного района г. Воронежа для сведения.

Постановление может быть обжаловано в Воронежский областной суд через Железнодорожный районный суд г. Воронежа в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья П.Н.Сарычев