1-241/23
03RS0007-01-2023-002254-84ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
12 сентября 2023 г. г. Уфа
Советский районный суд г. Уфы в составе:
председательствующего судьи Нурисламова Р.Ф.,
при секретаре Кутлиной Е.Р.,
с участием государственного обвинителя Кузьмина Е.А.,
защитника – адвоката Туктарова И.Р.,
подсудимой ФИО1,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:
ФИО1, < дата > года рождения, уроженки ... АССР, гражданина Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: ... ..., проживающей по адресу: ... ФИО5 №31, ..., не замужней, имеющей среднее специальное образование и на иждивении одного ребенка, работающей медицинской сестрой ..., ранее не судимой,
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159.2 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
ФИО1, после рождения третьего ребенка ... < дата > года рождения, в соответствии с Федеральным законом №256-ФЗ от < дата > «О дополнительных мерах государственной поддержке семей, имеющих детей» (далее -ФЗ ...) и на основании решения ... от < дата > Государственного учреждения - Управления Пенсионного Фонда Российской Федерации в ... Республики Башкортостан (далее-УПФ в ...) приобрела право на дополнительную государственную поддержку в виде получения средств материнского (семейного) капитала (далее - материнский капитал), о чем ей < дата > был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-4 ... (далее-сертификат).
В начале июля 2020г. у ФИО1, заведомо знавшей, что в это время размер причитающегося ей материнского капитала по сертификату составляет 466617 руб., и осознававшей, что при распоряжении средствами материнского капитала владелец сертификата должен добросовестно предпринять меры, обеспечивающие действительную возможность улучшения жилищных условий для семьи, и не допускается расходование денежных средств материнского капитала на цели, противоречащие ч.3 ст.7 ФЗ ..., то есть не связанные с улучшением жилищных условий, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении социальной выплаты в виде материнского капитала, в крупном размере, путем обмана сотрудников УПФ по ....
В начале июля 2020 г. ФИО1, во исполнение своего преступного умысла на хищение денежных средств, выделенных из бюджета Российской Федерации в соответствии со ст.2 ФЗ ... и принадлежащих УПФ в ..., узнав о том, что работники Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «ФИНПО» ОГРН <***> (далее - КШС «ФИНПО», кооператив) оказывают в нарушение положений ст. 7 ФЗ ... незаконные услуги, связанные с получением денежных средств материнского капитала в наличном виде в собственность владельца сертификата, пришла в офис по адресу: ..., где вступила в преступный сговор с неустановленные лицами КПК «ФИНПО» на совместное совершение преступления, с которыми распределила роли.
ФИО1 и неустановленные лица, достоверно зная, что согласно пп. «в» и. 3.1 Правил направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилжщньгх условий, утвержденных Постановлением Правительства РФ от < дата > ... (далее - Правила) средства материнского капитала направляются на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по займам на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным гражданам по договору займа на приобретение (строительство) жилого помещения, заключенному с кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации», договорились между собой о том, что для совершения преступления неустановленные лица КПК «ФИНПО» должны были изготовить документы с заведомо ложными сведениями о наличии обстоятельств, при которых у ФИО1 возникали основания для получения ею средств материнского капитала и которые были необходимы для представления в УПФ в Демском районе г. Уфы для последующего получения денежных средств и завладения ими.
При этом ФИО1, по договоренности с неустановленными лицами КПК «ФИНПО», должна была выдать доверенность на осуществление от ее имени сделки купли-продажи земельного участка, после чего получить в администрации по месту нахождения земельного, участка документы, разрешающие строительство жилого дома на этом участке, а неустановленные лица КПК «ФИНПО» подыскать, и за счет собственных средств приобрести на имя ФИО1 земельный участок, после чего составить документы с заведомо недостоверными и ложными сведениями о вступлении ФИО1 в качестве пайщика в КПК «ФИНПО» и получении ею займа в этом кооперативе в сумме, равной средствам материнского капитала, якобы на строительство жилого дома на земельном участке, то есть без цели дальнейшего исполнения договора займа, а также иные документы, необходимые для распоряжения средствами материнского капитала, представляемыми в УПФ по .... После получения денежных средств из КПК «ФИНПО» на расчетный счет ФИО1, она и неустановленные лица КПК «ФИНПО» договорились их обналичить и разделить эти средства между собой, при этом представители КПК «ФИНПО» должны были получить от ФИО1 деньги в сумме не менее 150000 руб., а полученный в кооперативе займ погасить за счет средств материнского капитала ФИО1
Реализуя совместный преступный умысел, < дата > ФИО1"., достоверно зная о том, что улучшать жилищные условия и строить жилой дом па земельном участке она не будет, а подготавливаемые документы по своему содержанию являются фиктивными, поскольку не направлены на наступление реальных юридических последствий, действуя согласованно с неустановленными лицами и согласно ранее достигнутой договоренности в преступной группе, выдала нотариально удостоверенную доверенность на имя ФИО5 №1 на приобретение земельного участка на территории Российской Федерации.
После этого, неустановленные лица КПК «ФИНПО», действуя согласованно с ФИО1 и исполняя свою роль при совершении преступления, подыскали находящийся в продаже земельный участок общей площадью 611 кв.м. кадастровый ... с разрешенным использованием — для ведения личного подсобного хозяйства по адресу: ..., ... ..., земельный участок 4/3 (далее — земельный участок), который, используя имеющуюся у них вышеуказанную доверенность от ФИО1, путем подписания соответствующего договора купли-продажи от < дата > и последующей его регистрами в Росреестре, оформили в собственность на имя ФИО1, при этом оплатив ФИО5 №9, действующей но доверенности от собственника земельного участка ФИО5 №8, его стоимость 100000 руб. за счет собственных средств.
Затем, < дата > ФИО1, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, по указанию неустановленных лиц КПК «ФИНПО», подала в администрацию муниципального района ... Республики Башкортостан (далее- администрация ... РБ) подписанное ею уведомление о якобы планируемом строительстве индивидуального жилого дома на земельном участке. После этого, работниками администрации ... РБ, которые не были осведомлены о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, было выдано Уведомление ... от < дата > о соответствии указанных в уведомлении о планируемом строительстве индивидуального жилого дома на земельном участке параметров планируемого к строительству объекта установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке (далее - Уведомление).
После этого ФИО1, продолжая реализовывать совместный с неустановленными лицами КПК «ФИНПО» преступный умысел, < дата >, находясь в офисе по адресу: ..., подписала предоставленный ей неустановленными лицами КПК «ФИНПО» договор потребительского займа №ФПМЗ-00000121 с КПК «ФИНПО» (далее-договор займа) от < дата > на сумму, равную сумме причитающегося ей материнского капитала - 466700руб., в соответствии с пунктами 2 и 11 которого: займ нес целевой характер и предоставлялся ФИО1 на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке согласно Уведомления; займ предоставлялся сроком на 12 месяцев; заявление о вступлении ФИО1 в качестве пайщика в кооператив, а также обязательство ФИО1 от < дата > о строительстве на земельном участке жилого дома и ее обязанности в течение 360 дней предоставлении документов, подтверждающих целевое использование заемных средств (свидетельство, чеки, квитанции на покупку строительных материалов и т.д.) и другие документы, необходимые для вступления ФИО1 в кооператив и получения таким образом займа.
В свою очередь неустановленные лица КПК «ФИНПО», исполняя свою роль при совершении преступления, подписали договоры поручительства №ФПМЗ-00000178 и ФПМЗ-00000179 от < дата >, согласно которым они обязались отвечать всем своим имуществом перед кооперативом за исполнение ФИО1 обязательств по возврату долга по договору займа, в действительности не имея намерения исполнять данные договоры поручительства, после чего направили подписанные ФИО1 вышеуказанные документы по электронной почте направили в ... Республики Башкортостан по месту фактического нахождения кооператива, где организовали их подписание от имени руководства кооператива и направление этих документов обратно в этот же день, где вручили их ФИО1
Далее ФИО1, действуя в соответствии с отведенной ей ролью и распределением ролей, < дата > на основании вышеуказанного договора займа, по платежному поручению ... получила от КПК «ФИНПО» на свой расчетный счет ..., открытый в Бапжирском отделении ... ПАО «Сбербанк» ..., расположенный по адресу: ... денежные средства в сумме 466700 руб. которые она не имела намерения направлять на установленную ФЗ ... цель улучшения жилищных условий.
Затем ФИО1, < дата >, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, по указанию неустановленных лиц КПК «ФИНПО» явилась в РГАУ МФЦ по ..., где подала для рассмотрения уполномоченным сотрудникам УПФ по ..., расположенного по адресу: ..., необходимые документы на предоставление услуги «Рассмотрение заявления о распоряжении, средствами материнского капитала», а именно: подписанное заявление от своего имени о распоряжении средствами материнского капитала от < дата >, с указанием ложных сведений о ее намерении улучшить жилищные условия путем строительства дома, при этом будучи предупрежденной об обязанности оформления жилого помещения, построенного с использованием средств материнского капитала в общую собственность ФИО1 и детей с определением размера долей; приложение ... к этому заявлению, где указала о необходимости перечислить средства материнского капитала по сертификату в сумме 466617 руб. на расчетный счет КПК «ФИШЮ» ..., открытый в Башкирском отделении ... ПАО «Сбербанк» для погашения долга по договору займа; а также имеющиеся у нее Уведомление; договор займа; справку кооператива о размере остатка основного долга и задолженности по выплате процентов за пользование займом; выписку из ЕГТИ на земельный участок и другие документы, необходимые для обмана уполномоченных лиц УПФ в ... с целью принятия ими положительного решения об удовлетворении ее заявления о распоряжении средствами материнского капитала.
Тем самым ФИО1, действуя согласно предварительной договоренности с неустановленными лицами КПК «ФИНПО» и исполняя свою роль при совершении гфестунления, обратилась в УПФ по ..., то есть в государственное учреждение, уполномоченное принимать решение о выплате средств материнского капитала, с требованием о перечислении денежных средств в сумме 466617 руб., на получение которых у ФИО1 в действительности не имелось законных оснований, так как она заведомо знала, что денежными средствами материнского капитала, перечисляемыми на счет КПК «ФШШО» и предназначенными для улучшения ее жилищных условий, она распорядится по своему усмотрению на цели, противоречащие ФЗ ....
< дата > ФИО1, из поступивших от КПК «ФИНПО» на свой вышеуказанный расчетный счет денежных средств в сумме 466700 руб. по договор}}' займа, часть в сумме 399900 руб. получила наличными и по ранее достигнутой договоренности передала 150000 руб. из них в вышеуказанном офисе по адресу: ... неустановленным лицам КПК «Ф1ШПО», тем самым распорядившись совместно с ними деньгами по собственному усмотрению, а жилой дом на земельном участке не построила, жилищные условия не улучшила, жилое помещение в общую собственность с детьми не оформила.
< дата > уполномоченные лица УПФ в ..., будучи обманутые ФИО1, на основании предоставленных ею вышеуказанных документов, приняли решение об. удовлетворении ее заявления о распоряжении средствами материнского капитала, что послужило основанием для перечисления-< дата > с расчетного счета отделения Пенсионного Фонда РФ по ... ..., открытого в отделении Национального Банка ... России в. ... денежных средств, выделенных из бюджета Российской Федерации, в размере 466617 руб. па вышеуказанный расчетный счет КПК «ФИНПО» с целью погашения основного долга и уплаты процентов по договору займа ФИО1
Своими умышленными совместными и согласованными преступными действиями ФИО1 и неустановленные лица похитили денежные средства материнского капитала в крупном размере в сумме 466617 руб., чем причинили материальный ущерб бюджету Российской Федерации на указанную сумму.
На судебном заседании подсудимая ФИО1 пояснила, что увидела объявление о получении материнского капитала, позвонила, договорилась о встрече. Приехала по адресу указанному в объявлении на ... в ООО Гарант, сотрудники пояснили, что деньги получают законно. За услуги ООО Гарант оплатила 150 000 руб. после того как деньги пришли на счет. Подписывала все документы, которые предоставили ему сотрудники ООО Гарант, подписала договор потребительского займа. Сотрудник пояснил, что купят на её имя земельный участок, оформят. Полученные денежные средства, поступившие на её расчетный счет, потрачены на ремонт в квартире.
Вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ей деяния подтверждается также показаниями потерпевшей, свидетелей, данными в ходе судебного заседания и предварительного расследования и исследованных с согласия сторон в судебном заседании, и материалами уголовного дела.
Показаниями потерпевшей Потерпевший №1, данными ей в ходе судебного заседания следует, что с Фагуник она лично не знакома, ее пригласили к следователю дать пояснения по делу, пояснения предоставляли о том, что где-то < дата > она к нам обратилась за распоряжением средств материнского капитала и < дата > данные средства перечислили ей на расчетный счет, она приобрела участок для дальнейшего строительства. У нас есть закон «О мерах государственной поддержки», который предусматривает права граждан, у которых 2 и более детей на получение средств маткапитала с дальнейшим распоряжением. Есть порядок, который регулирует распоряжение средствами маткапитала. В любом случае, как приобретение сертификата, так и его распоряжение носит заявительных характер при предоставлении всех необходимых документов. В данном случае, у нее было распоряжение средствами материнского капитала, у нее был сертификат. Она предоставляет нам в заявительном порядке – с письменным заявлением установленной формы, предоставляет сертификат на материнский капитал и документы, подтверждающие ее право на распоряжение. В данном случае это был договор займа на приобретение земельного участка для дальнейшего строительства. Мы рассмотрели ее документы, основания для отказа в распоряжении у нас не имелось, в связи с чем выдали решение об удовлетворении ее заявления и дальнейшем перечислении денежных средств. В материалах дела имеется это решение, на нем стоит одна подпись, соответственно решение принимается единогласно. Сумма выплаты составила 466 617 рублей.
Из показаний потерпевшей Потерпевший №1, оглашенных с согласия сторон следует, что с декабря 2004 года она работает в отделении Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по ..., в должности главного специалиста-эксперта юридического управления. В ее обязанности входит согласование проектов договоров, оформление имущества. У Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации находятся денежные средства, выданные па реализацию дополнительных мер государственной поддержки в виде материнского капитала, который предоставляется держателю сертификата, для улучшения жилищных условий, получения образования ребенка или формирования накопительной части пенсии. Так, < дата > ФИО1, владелец государственного сертификата на средства МСК обратилась через МФЦ по РБ в Государственное учреждение- Управление Пенсионного фонда РФ в ... Республики Башкортостан с заявлением о распоряжении средствами МСК в сумме 466.617,00. рублей и направлении их на погашение займа, полученного в КПК ОВК «ФИНПО» на строительство жилого дома па земельном участке, находящимся по адресу: ..., сельское поселение Краснозилимский сельсовет, д. Васильевка, ..., земельный участок 4/3. Далее, < дата > Управлением вынесено решение ... об удовлетворении вышеуказанного заявления. < дата > платежным поручением ... средствами МСК в размере 466.617,00 руб. перечислены на расчетный счет КПК ОВК «ФИНПО». Таким образом, действиями ФИО1, выразившиеся в обналичивании средств МСК повлекло причинение материального ущерба - Отделению Фонда Пенсионного и Социального Страхования Российской Федерации по .... (т. 2 л.д. 97-99, т. 2 л.д. 100-102)
Из показаний свидетеля ФИО2, данных в ходе судебного заседания, следует что на момент развода, он был на Украине на похоронах матери. Они состояли в разводе, но жили вместе и вели совместное хозяйство. В 2021 году он узнал от нее, что она в 2020 году заложила золото, взяла кредиты, обналичила материнский капитал суммой в 1 миллион 140 тысяч рублей. С двумя гастарбайтерами она собиралась заняться бизнесом, медом. Так она объяснила когда обналичила материнский капитал. Обманным путем у нее денежные средства украли. Когда она обналичила капитал, ей выдали землю в ... сельского совета ... РБ, точно так же она рассказала, что 202 тысячи рублей из 446 тысячи у нее забрали представители ФИНПО за обналичивание материнского капитала. В дальнейшем, он через Пенсионный фонд вытащил бумагу о переводах, в квартире я нашел счета, платежные поручения, которыми переводились эти деньги. Она долгое время меня обманывала, что материнский капитал у нее на руках. Она сказала, что договорилась с людьми на Айской, 70, ей сделали предложение, сказала, что ей очень нужны были деньги, ей перевели насчет, сняла, отдала 202 тысячи, ей дали бумаги в Пенсионный фонд.
Из показаний свидетеля ФИО5 №5, данных в ходе судебного заседания, следует, что в его должностные обязанности входит проверка финансовой деятельности, работа с персоналом, проверка вопросов, возникающих у комитета по займу, примерно 2019 г. опрашивали на предмет проведения сделки с Фагуник. Предоставляется необходимый пакет документов. Если они не противоречат законодательству, документы отправляются в Пенсионный фонд, если Пенсионный фонд одабривает перечисляются деньги, которые Пенсионный фонд возвращает нам. Основания подачи: предоставляются документы либо на стройку, либо на покупку недвижимости со всем необходимым пакетом документов. ФИО1 денежные средства перечислили на расчетный счет.
Из показаний свидетеля ФИО5 №5, оглашенных с согласия сторон следует, что с 2017 года он состоит в должности начальника отдела безопасности ПК ОВК «ФИНПО». В его должностные обязанности входит обеспечение финансовой безопасности кооператива, исключение и пресечения фактов кражи и мошеннических действий со стороны сотрудников ПК ОВК «ФИНПО», представление интересов кооператива в правоохранительных, государственных и муниципальных органах. Основным видом деятельности ПК ОВК «ФИНПО» является деятельность, связанная с оказанием финансовой взаимопомощи населению. ПК ОВК «ФИНПО» предоставляет потребительские займы, займы промышленности, такие как заем на развитие крестьянское-фермерское хозяйства. В июле 2020 года, точную дату сказать не может в ПК ОВК «ФИНПО» с заявкой обратилась ФИО1 с целью получения целевого займа на строительство индивидуального жилища на земельном участке, который расположен по адресу: ..., д. Васильевка, ..., земельный участок 4/3. К указанному обращению на получение денежных средств, материнского капитала, ФИО1 приложила уведомление о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства ... от < дата >, выданного Администрацией муниципального района ... Республики Башкортостан. Рассмотрев указанное заявление, комитет по займам вынес решение об одобрении в выдаче целевого займа. После чего ФИО1 путем электронной почты в адрес ПК ОВК «ФИНПО» пришло заявление, согласно которому ФИО1 внесла в кооператив 500 рублей, в качестве вступления в роли пайщика кооператива. Далее бывшим сотрудником ПК ОВК «ФИНПО» ФИО5 №11 был составлен договор потребительского займа.
Из показаний свидетеля ФИО5 №2, данных в ходе судебного заседания, следует, что саму ФИО1 он не помнит, как клиента увидел ее у следователя. Могу лишь объяснить, как проходила обычно процедура в нашем агентстве. Компания Гарант занимается консультационными услугами в области материнского капитала. Каждый клиент, который к нам приходит в офис, отвечает на вопрос: «Как бы Вы хотели использовать средства материнского капитала?». Есть несколько целей по закону, которые разрешены: на покупку дома/комнаты/квартиры, на улучшение жилищных условий/строительство, на пенсию матери и на обучение детей. Любой клиент выбирает пункт, который ему больше подходит. После этого начинается консультационная услуга и сопровождение при необходимости. В случае с Фагуник, как я понимаю, она выбрала улучшение жилищных условий на средства материнского капитала. Чтобы это сделать у нее в собственности должен быть участок. Мы спросили есть или нет земельный участок, у нее видимо не был. Улучшение жилищных условий, на это нужен земельный участок, мы спросили, скорее всего у нее не оказалось. В таких случаях мы направляем к риелторам, у нас есть знакомые риелторы, которые занимаются подбором земельных участков, которые подходят по всем критериям Пенсионного фонда. Клиент из участков выбирает тот, который ему подходит по цене, удаленности от города. Далее идет оформление сделки, то есть земельный участок продается клиенту. Иногда клиент за свои деньги покупает участок, иногда рассрочку просит. Далее, когда земельный участок оформляется в собственность клиента, мы в кооператив или банк, который занимается выдачей займов под улучшение жилищных условий, подаем заявление. В данном случае, мне известно, что был кооператив КПК ОВК ФИНПО – кредитно-потребительский кооператив. Их офис, где находится не помню, но центральный точно не в Уфе. Как только у клиента встает в собственность участок, мы собираем пакет документов: справки с органов опеки, справку с Пенсионного фонда, с кадастра, что в собственности участок находится и отправляем в кооператив, чтобы узнать могут ли они дать займ на улучшение жилищных условий этому клиенту. После одобрения заявки, КПК ОВК ФИНПО высылает нам пакет документов, клиент подписывает, отправляем ФИНПО. После рассмотрения, они перечисляют на расчетный счет клиента сумму, равную сумме материнского капитала. Он был поручителем перед кооперативом. В нашем агентстве в случае, если клиент не может сам предоставить поручителя, и требуется поручитель, мы принимаем на себя этот риск. Наша услуга консультационная примерно, на тот момент, 14 тысяч рублей стоила, комиссия кооператива за выданный займ от 20 тысяч до 30 тысяч рублей и земельный участок стоит определенное количество денег. Клиент предупреждается несколько раз в течение сделки, что все это он должен оплачивать из своих сбережений.
Из показаний свидетеля ФИО5 №7, данных в ходе судебного заседания, следует, что к нам приходят люди на оформления документов для строительства. Они приходят с паспортом, документами на землю, мы принимаем документы, на участке согласовываем схему: какой дом они хотят, где, рассказываем градостроительные нормы, расстояния от соседей, противопожарные расстояния; чертим схемы. До 2021 года помогали заявление заполнять, с 2021 года заявитель заполняет все сам через Госуслуги.
Из показаний свидетеля ФИО5 №3, оглашенных с согласия сторон следует, что с 2007 года по настоящее время ФИО5 №3 работает в Отделении Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по .... С 2019 года состоит в должности начальника отделения установления материнского капитала .... В его должностные обязанности входит осуществление функции по реализации направления деятельности ОСФР, подверженных коррупционным рискам, контроль и планирование работы отдела, в соответствии с положением «Об отделе», организация работы по предоставлению дополнительных мер государственной поддержки. Средства материнского капитала переводятся из федерального бюджета в бюджет Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по заявке Фонда пенсионного и социального страхования Российской. Федерации. Указанные средства материнского капитала предоставляются держателю сертификата МСК, для улучшения жилищных условий, получения образования ребенка или формирования накопительной части пенсии. Под улучшением жилищных условий понимается приобретение жилого помещения, строительство или реконструкцию индивидуального жилого помещения. Сертификат на средства материнского капитала выдается после рождения первого ребенка. Далее, мать ребенка через сайт ГосУслуг, либо через МФЦ или через личный прием в любом отделении Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по ... подает заявление, на получение сертификата материнского капитала. После получения сертификата материнского капитала, его держатель может сразу подать заявление на распоряжение денежными средствами материнского капитала (МСК), если на, то имеются, основания. В случае подачи заявления о распоряжении средствами МСК на постройку дома на земельном участке, который уже есть в пользовании у гражданина, который обращается с заявлением. После получения заявления, сотрудниками ОСФР направляются запросы о соответствии земельного участка, для постройки на нем дома. Также направляются запросы в органы опеки, для установления у заявителя родительских прав. Кроме этого, направляется запрос, в Банк заявителя о наличии и состоянии счета. В случае получения положительных ответов на вышеуказанные запросы, выносится решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК для постройки, дома на земельном участке. Вдобавок, когда держатель сертификата материнского капитала подает заявление о его распоряжении, он также предоставляет пакет документов, в зависимости от направления денежных средств. < дата > ФИО1 обратилась в клиентскую службу Пенсионного Фонда РФ по ... в ... с заявлением о распоряжении денежными средствами материнского (семейного) капитала на погашения займа предоставленный ей КПК ОВК «ФИНПО» на строительство жилья. К заявлению ФИО1. представила следующие документы договор займа с КПК ОВК «ФИНПЮ», справку, кредитора о размере остатка основного долга, платежное поручение о перечислении средств КПК ОВК «ФИНПО», выписку о состоянии вклада ФИО3, уведомление на строительство индивидуального жилого дома с ..." ... Республики Башкортостан, выписка с ЕГРН о принадлежащем ей земельном участке по адресу: ..., Краснозилимский сельсовет, д. Васильевка, ..., земельный участок, 4\3. В процессе подписания заявления о распоряжении денежными средствами МСК ФИО1 была ознакомлена с правилами направления денежных средств МСК на улучшение жилищных условий, об обязанностях оформления жилого помещения построенного, оформления в общедолевую собственность по соглашению собственноручной подписью проинформирована.(том 2 л.д. 110-113)
Из показаний свидетеля ФИО5 №1, оглашенных с согласия сторон следует, что примерно с лета 2019 года ФИО5 №1 работает в ИХТ «Акмалов» в должности менеджер по работе с клиентами. Офис где он работал назывался «Гарант». Изначально офис' был расположен по адресу: РБ, ..., Дуванский бульвар, ..., а после переехал по адресу: РБ, .... В указанной организации он работал без какого-либо договора. Основным видом деятельности «Гарант» были юридические услуги, в виде консультаций по поводу ипотеки, кредитования, материнского капитала. Руководителем указанной организации был ФИО5 №2. При обращении в юридическую фирму «Гарант», клиенты обращаются с конкретным вопросом, после чего им проводится консультация. С каждым клиентом консультация проводится индивидуально. Реклама «Гарант» была размещена в интернете, также были листовки расклеенные по городу, но не долгое время. Так, одним из вопросов, является консультация по материнскому капиталу, а именно каким образом использовать сертификат, т.е. купить недвижимость, построить дом на участке земли, внести сумму материнского капитала как первоначальный взнос в кредитование по ипотеке. В случае, если клиент обращается с вопросом по строительству жилья, на земельном участке, ФИО5 №1 информирует клиента о том, что есть определенный КПК, а также, есть, банки, которые могут выдать денежные средства на постройку жилья, на земельном участке клиента. Далее, клиент, может, попросить о сопровождении по той или иной сделке. Его помощь может заключаться в том, что он может проверить документы, которые будут подаваться в Пенсионный фонд России для реализации средств материнского капитала, также ФИО5 №1 может довести клиента до определенной кредитной организации, если у него, отсутствует возможность. Бывает, что представители той или иной организации могли приезжать в офис «Гарант», где совместно с клиентом составлялся договор займа, однако заранее, нами на электронную почту кредитной организации направляется необходимый пакет документов. После того, как договор займа между клиентом и кредитной организацией подписан, в случае с постройкой дома на земельном участке, клиент получает денежные средства на свой расчетный счет, после чего относит пакет документов в Пенсионный Фонд, где денежные средства материнского капитала поступают на счет, кредитной организации, где клиентом был взят заем. Услуги по консультации клиента, например по постройке дома, на земельном участке, составляет 18000: рублей. Оплата происходит наличными денежными средствами. (т. 2 л.д. 231-235, т. 2 л.д. 236-240).
Из показаний свидетеля ФИО5 №8, оглашенных с согласия сторон следует, что ФИО4 получила земельный участок по адресу: РБ, ..., д. Васильевка, ...-4 (31 сотка) при рождений 3-го ребенка примерно в 2015 году с: ... РБ. Всем оформлением документов при получении земельного участка на свое имя занималась сама. На участке до продажи ничего но делала." В" 2020 году у отца ФИО5 №8 случился инсульт и срочно нужны были деньги. ФИО5 №8 выложила объявление о продаже земельного участка за 250 000 рублей в сети интернет «ВКокгакте», в какой именно группе она не помнит. Через некоторое время ФИО5 №8 написала не знакомая девушка по имени ФИО5 №9, спросила про адрес и про состояние земельного участка. Нотариусу ФИО5 №8 предоставила весь пакет документов на земельный участок и паспорт удостоверяющий личность. После позвонила ФИО5 №9 и спросила про договор купли-продажи. Она ей сказала, что все будет позже, но ФИО5 №8 так и не получила документы, и больше ей не звонила, так как налог на проданный земельный участок ей не приходило. Что в дальнейшем происходило с земельным участком она не знает, на этом участке после продажи ни разу не была. Полученные денежные средства от продажи земельного участка потратила на лечение отца. (том 3 л.д. 115-118)
Из показаний свидетеля ФИО5 №9, оглашенных с согласия сторон следует, что она является риэлтором, в связи с чем ей открыто ИП «ФИО5 №9», расположенное по адресу: .... В штате работает 3 человека. В июне 2020 года ФИО5 №9 была выдана доверенность от ФИО5 №8 на размежевание земельного участка, расположенного по адресу: ..., ... .... Также в доверенности было указано, что она может зарегистрировать право на вновь образованные земельные участки, продать вновь образованные земельные участки. Далее < дата > ФИО5 №9 по доверенности от ФИО5 №8: был продан земельный участок, расположенный по адресу: ..., д. Васильевка, ..., земельный участок ... ФИО6 в лице ФИО5 №1, т.е. на сделку по покупке земельного участка пришел именно ФИО5 №1, действующий па основании доверенности .../-н/03-2020-5-1207 от < дата >. Земельный участок был продан за 100 000 рублей, путем передачи ей наличных денежных средств. Денежные средства ей передал именно ФИО5 №1 Далее, указанный договор был передан в МФЦ для перехода права собственности Фагуник :С.А. Также ФИО5 №9 просит : отметить, что ФИО5 №1 пару раз покупал у неё земельные участки по доверенности. (т.3, л.д. 119-123)
Из показаний свидетеля ФИО5 №11, оглашенных с согласия сторон следует, что она в КПК ОВК «Финпо» работала с сентября 2018 года по май 2022 года на должности бухгалтера. По представленным ей пакетом документов ФИО1, она может пояснить следующее, что ФИО1 обратилась за выдачей займа на строительство жилого дома для дальнейшего использования мат.капитала для погашения займа ООО «Гарант» по адресу: .... 72, После одобрения оформила договор, заявления по представленным фотографиям осмотра земельного участка отправила электронный вариант в ООО «Гарант» для подписания договора с ФИО1 (том 3 л.д. 142-146, л.д. 147-151, л.д. 152-156)
Из показаний свидетеля ФИО5 №12, оглашенных с согласия сторон следует, что ФИО1 родственница ее мужа ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Со С. у них хорошие родственные отношения, не раз давала ей в долг денежные средства, разные суммы. По переводу < дата > ФИО7. Ф.С. пояснила, что та ей вернула долг после того как неоднократно давала ей в долг деньги так как ее муж оставил без вещей и денег, вплоть до детских вещей. Муж С. не дает ей с детьми покоя, постоянно издевается, мы ей периодически помогаем. По поводу обналичивания материнского капитала ФИО5 №12 пояснила, что у ФИО1 была безвыходная ситуация, ее муж выгнал с квартиры вместе с детьми, которая досталась ей по наследству, она купила однокомнатную квартиру для проживания с детьми и на все средства материнского капитала сделала ремонт в квартире в которой проживает на данный момент. (том 3 л.д. 159-162)
Из показаний свидетеля ФИО8, оглашенных с согласия сторон следует, что она собственника земельного участка не знает, за какими-либо документами не обращались, надворные постройки и объекты капитального строительства отсутствуют, отсутствуют строения на земельном участке, отсутствуют следы подхода, участок зарос бурьяном, земельный участок по назначению не используется.
Кроме этого вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается материалами дела:
- протоколом осмотра места происшествия с приложением от < дата >, согласно которому осмотрено офис КПК ОВК «ФИНПО» расположенный по адресу: Республика Башкортостан, ..., 31 Мкр, ... (том 1 л.д. 23-26, 27-28)
- протоколом осмотра места происшествия от < дата >, согласно которому осмотрено помещение расположенное по адресу: ..., ул. Айская, ... (том 1 л.д. 29-36)
- протоколом осмотра места происшествия с таблицей фотоиллюстраций от 15.12.2022г., согласно которому осмотрен земельный участок расположенный но адресу: ..., Краснозилимский сельсовет, ..., земельный участок 4/3. (том 3 л.д. 128-132, 133-135)
- протоколом осмотра места происшествия с таблицей фотоиллюстраций от 19.022023. Согласно которому осмотрена ... (том 4 л.д. 21-25, 26-29)
- протоколом осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрено регистрационное дело недвижимого имущества, расположенного по адресу: ..., л. Васильевка, ... (том 1 л.д. 154-155, 156-207)
- протоколом осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрены документы полученные из Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федераций по ..., а именно дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки ФИО1. Постановлением от < дата > осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (том 3 л.д. 4-52, 53-61, 62-65)
- протоколом осмотра предметов с приложенными фотоснимками от < дата >, согласно которому осмотрено реестровое дело на земельный участок с кадастровым номером 02:03:180501:127 расположенный по адресу: ...,: сельское поселения Краснозилимский сельсовет, ..., земельный участок 4/3 (том 3 л.д. 66-67,68-92)
- протоколами выемки, осмотра предметов, согласно которым в ... Республики Башкортостан изъято уведомление о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома поданное ФИО1 в Администрацию МР ... Республики Башкортостан. Постановлением от < дата >, осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (том 3 л.д. 97-100, 101-105; 106-108, 109-110)
- протоколом осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрен лазерный компакт диск формата CD-R, полученный в ПАО «Сбербанк», содержащий сведения о движении денежных средств на расчетных счетах ФИО1
- постановлением от < дата >, осмотренный компакт диск формата CD-R признан вещественным доказательством и приобщен к уголовному делу (том 3, л.д. 166-169,170-171, 172)
- протоколом осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрен оптический диск полученный в ПАО «Сбербанк», содержащий сведения о движении денежных средств на расчетных счетах ПК ОВК «ФИНПО».
- постановлением от < дата > осмотренный оптический диск, полученный в ПАО «Сбербанк» признан вещественными доказательством и приобщен к уголовному делу (том 3 л.д. 175-176, 177-178, 179)
- постановлением от < дата >, осмотренный компьютер с надписью «ZaIman» на котором содержится сервер 1-С «ФИНПО» признан вещественным доказательством и приобщен к уголовному делу (том 3, л.д. 180-181, 182-187, 188-189, 190)
- протоколом осмотра предметов с приложением от < дата >, согласно которому осмотрены документы и печати, изъятые в офисе «Гарант» в ходе осмотра места происшествия от < дата > по адресу: ....
- постановлением от < дата > документы и печати изъятые в офисе «Гарант» признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (том 3 л.д. 191-201, 202-203, 204)
- протоколом осмотра предметов с приложением от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе осмотра места происшествия от < дата > по адресу: ..., 31 Мкр, ....
- постановлением от < дата > документы, изъятые в ходе осмотра места происшествия от < дата > по адресу: .... 31 Мкр, ... признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. (том 3 л.д. 205-211, 212-222, 223-225, 226)
- заключением эксперта ... от < дата >, из которого следует, что подписи выполнены ФИО1 (том 4 л.д. 61-64)
- заключением эксперта ... от < дата >, из которого следует, что подписи выполнены ФИО5 №2 (том 4 л.д. 90-93)
- заключением эксперта ... от < дата >, из которого следует, что подписи выполнены ФИО5 №1 (том 4 л.д. 101-103)
- заключением эксперта ... от < дата >, из которого следует, что подписи выполнены ФИО1 (том 4 л.д. 111-114)
- копией государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-4 ... принадлежащий ФИО1 (том 3 л.д. 49)
- договором потребительского займа № ФПМЗ-00000121 от 15,07.2020 согласно которому ФИО1 оформила целевой, заем на строительство индивидуального жилищного, строительства, расположенного по адресу: ... и ..., д. Васильевка, ..., земельный участок 4/3 на сумму 466700 руб. (том 3 л.д. 212-214)
- договором поручительства № ФПМЗ-00000178 от < дата > согласно которому ФИО5 №2 является поручителем ФИО1 по договору потребительского займа № № ФПМЗ-00000121 от < дата >. (том- 3 л.д. 221)
- договором поручительства № ФПМЗ-00000178 от < дата > согласно которому ФИО5 №1 является поручителем ФИО1 по договору потребительского займа. (том 3-л.д. 222)
- заявлением о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал от 21:12.2011 согласно которому ФИО1. Просит выдать государственный сертификат на материнский капитал в связи с рождением третьего ребенка ФИО2. (том 3 л.д. 5-6)
- заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского капитала от < дата >, согласно - которому ФИО6 просит направить средства материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий в размере 466617,00 рублей. (том 3 л.д. 1649)
- Решением об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств)' материнского (семейного) капитала от < дата >, согласно которому заявление- поданное ФИО1 о распоряжении средствами материнского капитала удовлетворено. (том 3 л.д. 15)
- уведомлением о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового от < дата >, согласно которому ФИО1 уведомляет Администрацию муниципального района ... Республики Башкортостан о планируемой постройке па земельном участке, расположенном по адресу: ..., д. Васильевка, .... (том 3 л.д. 102-103)
- уведомлением о соответствии указанных в уведомлении о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома от < дата > .... (том 3 л.д. 105)
- копией устава ПК ОВК «ФИНПО» утвержденная < дата > председателем собрания пайщиков ПК ОВК «ФИНПО» ФИО9 (том 2 л.д. 168-212)
Переходя к оценке представленных и исследованных судом доказательств, с точки зрения их относимости и допустимости, суд приходит к выводу о том, что их достаточно для принятия решения по существу и находит вину ФИО1 в совершении преступления установленной и доказанной в полном объеме.
У суда нет оснований не доверять приведенным выше показаниям свидетелей и потерпевшего, так как они полны, последовательны, непротиворечивы, в полной мере согласуются между собой. Приведенные выше показания потерпевшего и свидетелей, данные в ходе судебного следствия и предварительного расследования по делу, оглашенные в суде, получены с соблюдением норм УПК РФ, в связи с чем суд признает их достоверными и также кладет в основу приговора. Каких-либо объективных данных, указывающих на наличие у потерпевшего и свидетелей оснований для оговора подсудимого судом не установлено.
Представленные в судебном разбирательстве доказательства и положенные судом в основу обвинительного приговора добыты с соблюдением требований норм уголовно-процессуального закона, оснований для признания какого-либо из этих доказательств недопустимым не имеется.
В соответствии с положениями Федерального закона от < дата > N 256-ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей" и Постановления Правительства Российской Федерации от < дата > N 862 "О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий" выдача государственным органом лицу сертификата на право за обращением за мерами государственной поддержки не влечет возникновение у этого лица безусловного права на получение государственных средств, которые могут направляться, в том числе и на улучшение жилищных условий путем безналичного перечисления организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели, и только после предоставления обладателем сертификата соответствующих документов, подтверждающих выполнение необходимых условий для реализации установленной государством социальной льготы. Федеральный закон не предусматривает возможности получения средств материнского капитала в виде наличных денежных средств.
Поскольку указанный Федеральный закон предусматривает целевое использование средств материнского (семейного) капитала (определения Конституционного Суда Российской Федерации от < дата > N 1694-О-О, от < дата > N 1205-О и от < дата > N 2686-О), обман относительно способов (целей) распоряжения средствами такого капитала может образовывать признаки соответствующего вида мошенничества.
По смыслу действующего уголовного закона (ст. 159.2 УК РФ), обман как способ совершения мошенничества при получении выплат, выражается в представлении в учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества, а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.
Таким образом, оценив приведенные доказательства в их совокупности, которые согласуются между собой, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО1, поскольку приобретение земельного участка осуществлялось исключительно для обеспечения возможности противоречащего закону обналичивания средств материнского капитала и без намерения осуществлять на нем жилищное строительство, ФИО1 признается виновной в хищении всей суммы перечисленных по ее заявлению о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала денежных средств в размере 466617 рублей.
Суд квалифицирует действия ФИО1, как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159.2 УК РФ.
Психическое состояние ФИО1 с учетом исследованных материалов дела, касающихся его личности и обстоятельств совершения им преступления, при проведении предварительного и судебного следствия не вызывало сомнений.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.
Смягчающими наказание обстоятельствами в соответствии со ст.61 УК РФ суд признает наличие малолетнего ребенка у виновной, полное признание вины, раскаяние, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний, как в период предварительного расследования, так и в ходе судебного заседания, объяснение, данное до возбуждения уголовного дела, как явку с повинной.
Суд учитывает данные о личности подсудимой, она положительно характеризуется по месту жительства, не состоит на учете у врача-нарколога и психиатра. Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.
Учитывая изложенные обстоятельства, и фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, суд приходит к выводу о возможности достижения целей наказания, а именно исправление ФИО1, предупреждение совершения ей новых преступлений, путем назначения ей наказания в виде лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с применением положений ст.73 УК РФ. Оснований для применения ст. ст. 76.2 УК РФ и ст. 25.1 УПК РФ, 53.1 УК РФ, а также для прекращения производства по делу, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, личности ФИО1 и достижения целей уголовного наказания, суд не находит.
Оснований для назначения наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч.3 ст. 159.2 УК РФ, суд не усматривает, так как ФИО1 совершено тяжкое преступление, на иждивении малолетний ребенок, она признала исковые требования в полном объеме.
Прокурором в рамках рассмотрения данного уголовного дела по существу предъявлено исковое заявление о взыскании с ФИО1 в пользу Государственного учреждения – отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по ... суммы в размере 466 617 руб.
В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.
Согласно пункту 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Учитывая вышеуказанные нормы закона, заявленные исковые требования подлежат удовлетворению.
При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 307-310 УПК РФ, суд
ПРИГОВОР И Л:
признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы с применением ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.
В силу ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных; являться один раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных в дни, установленные этим органом; не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.
Исполнение приговора возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по РБ по месту жительства осужденного.
Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступления приговора в законную силу.
Гражданский иск удовлетворить в полном объеме, взыскать с ФИО1 в пользу Государственного учреждения – отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по ... (ИНН <***>, ОГРН <***>, ...) денежные средства в сумме 466 617 руб. (четыреста шестьдесят шесть тысяч шестьсот семнадцать рублей).
Вещественные доказательства, указанные в п.5 справки по уголовному делу: находящиеся в материалах уголовного дела – хранить при уголовном деле.
Арест на имущество у ФИО1: земельный участок с кадастровым номером: ...; местоположение: ..., сельское поселение Краснозилимовский сельсовет, ..., земельный участок 4/3, земельный участок с кадастровым номером: ...; местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: респ. Башкортостан. ..., с/с Акбердинский, ..., вблизи .... ... ..., участок ...; земельный участок с кадастровым номером: ..., местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., .... Земельный участок с кадастровым номером: ..., местоположение: .... ... – отменить.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение 15 суток со дня провозглашения через Советский районный суд ... Республики Башкортостан. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в ней ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и об обеспечении его защитой. Также осужденный вправе в течение трех дней после окончания судебного заседания ходатайствовать об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания и иными материалами уголовного дела.
В случае принесения апелляционных представления и жалоб другими участниками процесса, осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему их копий подать свои возражения в письменном виде, и в тот же срок ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции.
Председательствующий: