УИД 34RS0001-01-2025-001154-49
Дело № 2-1059/2025
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
21 мая 2025 года город Волгоград
Ворошиловский районный суд г. Волгограда
в составе: председательствующего судьи Митьковской А.В.
при секретаре Грошевой А.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 ФИО5 к обществу с ограниченной ответственностью «Альянс» Банку ВТБ (ПАО) о признании незаконным бездействия и возложении обязанности
УСТАНОВИЛ:
ФИО1 ФИО5 обратилась в суд с иском к ответчикам, в котором просит, признать незаконным бездействие Банка ВТБ (ПАО), выразившееся в неисполнении своевременно исполнительного документа, возложить обязанность на Банк ВТБ (ПАО) исполнить требования исполнительного документа серии ФС № путем перечисления денежных средств с расчетного счета ООО «Альянс» на расчетный счет ФИО1 ФИО5, возложить обязанность на ООО «Альянс» исполнить требования исполнительного документа серии ФС № путем перечисления денежных средств с расчетного счета ООО «Альянс» на расчетный счет ФИО1 ФИО5, взыскать с Банк ВТБ (ПАО) в ее пользу расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 000 рублей и расходы по составлению настоящего искового заявления в размере 6 000 рублей.
В обоснование исковых требований истец указала, что решением Ворошиловского районного суда г. Волгограда от ДД.ММ.ГГГГ взыскано с ООО «Альянс» в пользу ФИО1 ФИО5 денежные средства в размере 1 202 019 рублей. На основании решения Ворошиловского районного суда г. Волгограда ДД.ММ.ГГГГ выдан исполнительный лист серии ФС №. ДД.ММ.ГГГГ Краснооктябрьским РОСП г. Волгограда ГУФССП России по Волгоградской области возбуждено исполнительное производство №-ИП. ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Альянс» в Банк ВТБ (ПАО) поступило постановление об обращении взыскания на денежные средства №. Банк ВТБ (ПАО) отнес ООО «Альянс» к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций. Данный факт явился основанием в препятствии исполнения решения Ворошиловского районного суда г. Волгограда. Добровольно исполнить имущественные требования ответчик ООО «Альянс» не желает, мотивируя это тем, что на его счету, заблокированном банком имеется достаточная для исполнения решения суда денежная сумма, а иного имущества, на которое могло бы быть обращено взыскание по исполнительному документу у ответчика ООО «Альянс» нет. ДД.ММ.ГГГГ Краснооктябрьским РОСП г. Волгограда ГУФССП России по Волгоградской области было вынесено постановление об окончании исполнительного производства №-ИП и возвращению исполнительного документа взыскателю. ДД.ММ.ГГГГ в Банк ВТБ (ПАО) был направлен исполнительный лист серии ФС № о взыскании с ООО «Альянс» в пользу ФИО1 ФИО5 денежных средств в размере 1 202 019 рублей. В соответствии с ответом Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, исполнительный лист серии ФС № о взыскании с ООО «Альянс» в пользу ФИО1 ФИО5 денежные средства в размере 1 202 019 рублей поставлен в очередь неисполненных в срок платежей. ДД.ММ.ГГГГ оригинал исполнительного листа серии ФС № был возвращен ФИО1 ФИО5 на основании заявления об отзыве исполнительного документа. ДД.ММ.ГГГГ в Банк ВТБ (ПАО) направлен исполнительный лист серии ФС № о взыскании с ООО «Альянс» в пользу ФИО1 ФИО5 денежных средств в размере 1 202 019 рублей. В соответствии с ответом Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ исполнительный лист серии ФС № о взыскании с ООО «Альянс» в пользу ФИО1 ФИО5 денежных средства в размере 1 202 019 рублей принят Банком к исполнению. В связи с отсутствием денежных средств на счетах ООО «Альянс» инкассовое поручение и исполнительный документ помещены в очередь распоряжений. ДД.ММ.ГГГГ в адрес Банка ВТБ (ПАО) направлено заявление, что согласно выписки от ДД.ММ.ГГГГ, на счете ООО «Альянс», открытом в Банке ВТБ 9ПАО) имеются денежные средства в размере 951 250 рублей, в связи с чем требование об исполнении документа должно быть исполнено банком. В соответствии с ответом Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ исполнительный лист серии ФС № принят Банком и поставлен в картотеку к счету клиента, однако списание денежных средств не может быть совершено в силу запрета, установленного ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Указанное послужило основанием к обращению в суд за судебной защитой.
Истец ФИО1 ФИО5 в судебном заседании исковые требования поддержала, просила удовлетворить в полном объеме.
Представитель ответчика Банка ВТБ (ПАО) ФИО2 ФИО19 в судебном заседании исковые требования не признала, просила отказать в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.
Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о дате и времени судебного разбирательства, извещены надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомили.
Выслушав участников судебного разбирательства, исследовав материалы дела, суд приходит следующему:
В силу ч. 1 статья 46 Конституции РФ каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод
В соответствии с ч. 3 ст. 55 Конституции РФ права и свободы человека и гражданина могут быть ограничены федеральным законом только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.
На правоотношения, возникающие между взыскателем, должником и банком при исполнении исполнительного документа банком распространяются положения Федерального закона от 2 октября 2007 года №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве, Закон).
Согласно части 1 статьи 7 Закона в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками, должностными лицами и гражданами. Указанные лица осуществляют исполнение требований на основании исполнительных документов, перечисленных в статье 12 Закона об исполнительном производстве, и в порядке, предусмотренном данным законом.
Частью 1 статьи 8, частями 5, 7 статьи 70 Закона об исполнительном производстве установлена возможность направления исполнительного документа о взыскании денежных средств непосредственно взыскателем в банк, осуществляющий обслуживание счетов должника.
Из материалов дела следует, что ООО «Альянс» ИНН <***> является клиентом операционного офиса ЦИК «Панорама» в г. Волгограде Филиала № Банка ВТБ (ПАО) в г. Краснодаре.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО5, направила в Банк ВТБ (ПАО) заявление о предъявлении исполнительного документа к исполнению, в котором в соответствии со ст. 8 Закона об исполнительном производстве просила принять к исполнению исполнительный лист серии ФС №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Ворошиловским районным судом г. Волгограда на основании решения от ДД.ММ.ГГГГ по делу № о взыскании с ООО «Альянс» в пользу ФИО1 ФИО5 денежных средств в размере 1 202 019 рублей.
Между тем, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, согласно пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России относит клиентов кредитных организаций (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
Целью отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных операций является, в числе прочего обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банк России относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных Решением совета директоров Банка России от 24 июня 2022 года «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций».
Согласно статьи 7.6 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».
В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», при осуществлении внутреннего контроля Банк в отношении клиента - юридического лица, который отнесен и обслуживающим Банком, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять следующие меры: не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом; не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечислять его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за с исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи; прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.
16 ноября 2022 года в отношении ООО «Альянс» были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, в том числе было прекращено обслуживание клиента посредством технологий дистанционного доступа к счету.
В соответствии с пунктом 6 статьи 7.7 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по банковскому счету клиента - юридического лица, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение, в том числе следующих операций: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из ЕГРЮЛ или ЕГРПИ по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРПИ.
29 марта 2023 года в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в Банк ВТБ поступила информация Банка России об отнесении клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».
При принятии на обслуживание и обслуживании ООО Альянс» Банком также был присвоен клиенту высокий уровень риска совершения подозрительных операций на основании следующих факторов, в том числе перечисленных в пункте 6.2 Положения Банка России от 02 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также «Правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в Банке ВТБ (ПАО)», введенные в действие приказом Банка от 26 апреля 2013 года № 393.
Исходя из представленных в материалы дела документов ООО «Альянс» с ДД.ММ.ГГГГ года по настоящее время отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Данный факт подтверждается и письмом Центрального Банка ДД.ММ.ГГГГ года №, из которого следует, что ООО «Альянс» присвоена высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
Таким образом, учитывая, что на дату поступления исполнительного документа ООО «Альянс» являлось действующим юридическим лицом, условия для проведения операции по списанию денежных средств в соответствии с пунктом 6 статьи 7.7 Федерального закона от 07 августа 2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» выполнены не были. Таким образом, Банк ВТБ (ПАО) не исполнял требования исполнительного документа в силу действующего законодательства.
Кроме того, уведомление о принятии мер, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, было направлено клиенту - ООО «Альянс» по электронной почте ДД.ММ.ГГГГ. Клиент был проинформирован о праве обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России, указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В соответствии со статьей 7.8 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и которое Банк России отнес к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.
Доказательства о наличии обращения ООО «Альянс» в МВК, а также о результатах такого обращения, суду не представлены.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в отношении ООО «Альянс» вынесено решение об исключении юридического лица из ЕГРЮЛ в связи с наличием оснований, предусмотренных пп. «г» п.5 ст.21.1 Федерального закона от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от ДД.ММ.ГГГГ.
На основании вышеизложенного, в ходе судебного разбирательства, по мнению суда, нашло свое объективное подтверждение то, что действия Банка ВТБ (ПАО) осуществлялись в строгом соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством РФ к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе введенных Федеральным законом от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Платформа «Знай своего клиента»).
Таким образом, оснований для удовлетворения требований ФИО1 ФИО5 о признании незаконным бездействия Банка ВТБ (ПАО) и взыскании расходов по оплате государственной пошлины, суд не усматривает.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 12, 56, 194-199 ГПК РФ, судья
РЕШИЛ:
В удовлетворении исковых требований ФИО1 ФИО5 к обществу с ограниченной ответственностью «Альянс» о возложении обязанности исполнить требования исполнительного документа и признании незаконным бездействие Банка ВТБ (ПАО) выразившееся в неисполнении требований исполнительного документа и возложении обязанности на Банк ВТБ (ПАО) исполнить требования исполнительного документа и взыскания с Банка ВТБ (ПАО) судебных расходов - отказать.
Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме.
Председательствующий А.В. Митьковская
Мотивированное решение изготовлено 04 июня 2025 года.
Судья А.В. Митьковская