УИД63RS0№-76

5-162/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

23 июля 2025 года г.о.Самара

Кировский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Кузнецовой Е.Ю., с участием представителя Индивидуального предпринимателя ФИО1 по доверенности ФИО7, рассмотрев административное дело в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ИНН <***>, ОРГНИП № о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ,

установила:

прокуратурой <адрес> г.о.Самара проверено исполнение ИП ФИО1 законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, о предоставлении потребительских кредитов (займов).

В ходе проверки ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ИП ФИО1 дата государственной регистрации ИП ДД.ММ.ГГГГ, основным видом экономической деятельности является «47.79» - торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, и не имеет разрешение на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. Согласно выписки из ЕГРИП основным и дополнительным видами деятельности ИП ФИО1 являются торговля оптовая изделиями из кожи и дорожными аксессуарами, торговля оптовая прочими потребительскими товарами, не включенными в другие группировки.

ИП ФИО1 осуществляет деятельность под наименованием «Комиссионный магазин Победа», по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 заключен договор комиссии №, согласно которому ИП ФИО1 предоставляет аванс ФИО2 за 1 кулон золото 585. Вес изделия 1.07гр. в размере 4300 рублей. Дата возврата аванса ДД.ММ.ГГГГ, комиссионное вознаграждение по договору составляет 129 рублей.

В судебном заседание представитель Индивидуального предпринимателя ФИО1 по доверенности ФИО7, вину в совершении административного правонарушения не признал согласно письменным возражениям, просил прекратить производство по делу в связи с отсутствием в действиях ИП ФИО1 состава административного правонарушения. Кроме того, пояснил, что в нарушении закона ИП ФИО1 не было направлено своевременно решение о проведении проверки, чем была нарушена процедура проверки.

В судебном заседание старший помощник прокурора <адрес> г.о.Самара по доверенности ФИО3 просила признать ИП ФИО4 виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного санкцией части 2 статьи 14.56 КоАП РФ. Пояснила, что ранее ДД.ММ.ГГГГ Индивидуального предпринимателя ФИО1 привлекалась к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАп РФ. Отвечая на вопрос суда пояснила, что решение о проведении проверки должно быть направлено не позднее первого дня начала проверки, предоставила подлинник конверта, в котором находилось решение о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ, которое было направлено ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ.

Изучив доказательства, содержащиеся в материалах дела об административном правонарушении, выслушав стороны, свидетеля ФИО2, который подтвердил факт заключения с ним договора от ДД.ММ.ГГГГ, прихожу к следующему выводу.

Согласно части 2 статьи 14.56 КоАП РФ, повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Согласно п. 4.2 Выплата денежной суммы за проданный товар, производится в течение 10 календарных дней после реализации Товара Комиссионером. В счет будущих продаж Комиссионер вправе передать авансом комитенту денежные средства. В таком случае уплаченные денежные суммы засчитываются в счет исполнения обязательства Комиссионера передать Комитенту денежную сумму после реализации товара третьему лицу. В случае расторжения настоящего Договора денежные суммы, переданные комиссионером Комитенту в качестве аванса, подлежат возврату.

В соответствии с п. 1 ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 Гражданского кодекса Российской Федерации по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

Пункт 31 Правила комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № устанавливает, что деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее, чем на третий день после продажи товара. Выплата денег за проданный товар, а также возврат принятого на комиссию, но непроданного товара производятся по предъявлении комитентом документа,

подтверждающего заключение договора комиссии, паспорта или иного документа,

удостоверяющего личность комитента.

При таком положении в силу существа договора комиссии обязательство комиссионера выплатить комитенту денежные средства возникает лишь после продажи переданного на комиссию имущества.

Кроме того, в договор включены положения, касающиеся возмездного хранения вещи, неполученной комитентом по истечении срока договора комиссии.

Согласно п.2.1 Договор вступает в силу с момента подписания Сторонами и заключается на срок 5 календарных дней до ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные условия договора и фактически сложившиеся отношения между ИП ФИО1 и ФИО2, воспользовавшимся ее услугами, указывают на то, что под видом комиссионной, она осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей, которая урегулирована Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах».

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В силу ч.ч. 2 и 3 той же статьи договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с ч.ч. 1 и 2 ст. 9 данного Закона по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Изложенные положения в совокупности с установленными обстоятельствами дела указывают на то, что ИП ФИО1 договорами комиссии пыталась скрыть отношения, возникающие из ломбардной деятельности.

Правом на осуществление такого рода деятельности в силу ч. 1 ст. 2 Закона № 176-ФЗ и ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» обладают лишь специализированные юридические лица – не кредитные финансовые организации.

В ходе мониторинга реестра Центрального банка Российской Федерации выяснилось, что ИП ФИО1 лицензии на осуществление данной деятельности не имеет, следовательно, ИП ФИО1 занимается профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, без соответствующей лицензии.

Кроме того, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) определены положения, направленные на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Статьей 7 Закона № 115-ФЗ определен перечень обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

В силу ст. 5 Закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе, кредитные организации, кредитные потребительские кооперативы, ломбарды и микрофинансовые организации. ч.1 ст. 2 Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В силу ч. 2 ст. 2 Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно ч. 1 ст. 23 ГК РФ гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Часть 3 статьи 23 ГК РФ предусматривает, что к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила ГК РФ, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не

вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения.

В соответствии с ч.1 ст. 49 ГК РФ юридическое лицо может иметь гражданские права, соответствующие целям деятельности, предусмотренным в его учредительном документа (статья 52), и нести связанные с этой деятельностью обязанности.

По смыслу ст. 23 ГК РФ, перечисленных норм закона, индивидуальный предприниматель не является юридическим лицом, и не является не кредитной финансовой организацией, он не обладает правом осуществления деятельности по предоставлению потребительских займов. Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, поэтому осуществление ее индивидуальным предпринимателем без получения лицензии или специального статуса не допускается вне зависимости от содержания видом деятельности, указанных в ЕГРИП.

Установлено, что ИП ФИО1 отсутствует в государственном peecтре ломбардов, который ведется Банком России, в связи с чем, она не вправе осуществлять деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества на всей территории Российской Федерации.

В соответствии со ст.24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В силу ст.26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Согласно ст.26.11 КоАП РФ судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Не допускается использование доказательств по делу об административном правонарушении, в том числе результатов проверки, если указанные доказательства получены с нарушением закона.

В соответствии с п.1 ст.21 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ гола № «О прокуратуре Российской Федерации» предметом прокурорского надзора является, в тои числе соблюдение Конституции Российской Федерации о фактах нарушения законов, требующих принятия мер прокурором, в случае, если эти сведения нельзя подтвердить или опровергнуть без проведения указанной проверки (п.2 вышеприведенной статьи).

Согласно п.3 названной статьи решение о проведении проверки принимается прокурором или его заместителем и доводится до сведения руководителя или иного уполномоченного представителя проверяемого органа (организации) не позднее дня начала проверки. В решении о проведении проверки в обязательном порядке указываются цели, основания и предмет проверки.

Из материалов дела следует, что проверка законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, о предоставлении потребительских кредитов (займов), была проведена на основании решения заместителя прокурора <адрес> ФИО5 № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.7 указанного решения, данное решение подлежало доведению до сведения ИП ФИО1 не позднее дня начала проверки.

В решение о проведении проверки указан срок ее проведения с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно предоставленного суду подлинника конверта, в котором находилось решение о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ и уведомление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, они были направлены ИП ФИО1 только ДД.ММ.ГГГГ, и не были получены ИП ФИО1 (неудачная попытка вручения) (л.д.76,77,78,79), что не оспаривалось в судебном заседании представителем прокуратуры <адрес>.

Таким образом, надлежащего доказательства соблюдения положений п.3 ст.21 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № (не позднее дня проведения проверки) в материалы дела не предоставлены, а, следовательно, проверка проведена с нарушениями.

Допущенное по настоящему делу существенное нарушение требований законодательства повлияло на всесторонность, полноту и объективность рассмотрения дела.

В силу положений частей 1 и 4 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Таким образом, судья приходит к выводу о недоказанности обстоятельств, на основании которых было возбуждено в отношении ИП ФИО1 дело об административном правонарушении, и как следствие, отсутствие в действиях последнего состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

При изложенных обстоятельствах, производство по данному делу подлежит прекращению на основании п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ, в связи с отсутствием в действиях ИП ФИО1 состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановила:

производство по делу административного правонарушения, предусмотренном ч.2 ст.14.56 КоАП РФ в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1 прекратить на основании п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ, в связи с отсутствием в действиях ИП ФИО1 состава указанного административного правонарушения.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Кировский районный суд <адрес> в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.Ю.Кузнецова