Решение по делу № 2А-3353/2025 от 24.11.2025 | Заволжский районный суд г. Ульяновска (Ульяновская область)

Дело № 2а-3353/2025

(УИД 73RS0004-01-2025-006062-02)

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Ульяновск 10 ноября 2025 года

Заволжский районный суд города Ульяновска в составе:

председательствующего судьи Павлова Н.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шаталовой Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению ФИО1 к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным отказа в исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, возложении обязанности совершить действия,

установил:

ФИО1 обратилась в суд с административным иском к Центральному банку Российской Федерации (далее – ЦБ РФ) о признании незаконным отказа в исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, возложении обязанности совершить действия.

В обоснование административного иска указано, что 15.11.2024 на счет ФИО1, открытый в ПАО «Сбербанк России», перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. от ФИО8

В связи с совершением противоправных действий неустановленными лицами в отношении ФИО3 она обратилась в полицию. СО ОМВД России по Заволжскому району г. Ульяновска 16.11.2024 возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса РФ.

ЦБ РФ получил информацию о ФИО1, как лице, являющимся получателем переводов денежных средств, осуществленных без добровольного согласия клиента ФИО9). ЦБ РФ разместил соответствующие сведения в своей базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. После чего банковские счета ФИО1 были заблокированы. Она не может в полной мере пользоваться банковскими услугами: оплачивать покупки в магазине при помощи банковской карты, не может совершать денежные переводы.

В ходе расследования уголовного дела установлено, что перевод денежных средств в сумме 3000 руб. на счет ФИО1, открытый в ПАО «Сбербанк России», осуществлен клиентом АО «ТБанк» самостоятельно. Потерпевшая указала данную операцию ошибочно как незаконную.

Решение по исключению сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента относится к исключительной компетенции ЦБ РФ.

ФИО1 полагает, что отсутствуют основания для включения сведений о ней в базу данных случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, поскольку имеется прямое подтверждение её непричастности к совершенному в отношении ФИО3 преступлению.

Просила признать незаконным отказ ЦБ РФ в исключении сведений о ней из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, возложить обязанность на административного ответчика исключить сведения о ней из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и направить уведомления о её исключении из базы данных в кредитные организации, взыскать с административного ответчика в её пользу расходы на оплату услуг представителя в размере 40 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 3000 руб.

Судом к участию в деле привлечены в качестве заинтересованных лиц ПАО «Сбербанк России», АО «ТБанк», АО «Альфа-Банк», Банк ВТБ (ПАО).

Административный истец ФИО1 в судебном заседании поддержала доводы административного иска в полном объеме, просила его удовлетворить. Пояснила, что 15.11.2024 денежные средства в сумме 3000 руб. ей перечислила ФИО3 (коллега по работе) в качестве возврата долга. При этом ФИО3 была опрошена следователем по уголовному делу и подтвердила правомерность операции по переводу денежных средств в размере 3000 руб.

Представитель административного истца ФИО2 в судебном заседании поддержал доводы административного иска в полном объеме, просил его удовлетворить.

Представитель административного ответчика ЦБ РФ ФИО4 в судебном заседании не согласилась с административным иском, просила отказать в его удовлетворении. Пояснила, что АО «ТБанк» неоднократно представляло сведения о ФИО1 в ЦБ РФ об обоснованности включения в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. В связи с этим у ЦБ РФ не имелось оснований для исключения сведений о ФИО1 из базы данных. Более подробно позиция административного ответчика изложена в возражениях на административный иск, которые приобщены к материалам дела.

Представители заинтересованных лиц ПАО «Сбербанк России», АО «ТБанк», АО «Альфа-Банк», Банка ВТБ (ПАО) в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.

Суд полагает возможным рассмотреть административное дело в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав пояснения административного истца ФИО1, её представителя ФИО2, представителя административного ответчика ФИО4, исследовав письменные материалы административного дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 218 Кодекса административного судопроизводства РФ гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями, должностного лица, государственного или муниципального служащего, если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности.

Частями 8, 9 статьи 226 Кодекса административного судопроизводства РФ предусмотрено, что при проверке законности указанных решений, действий (бездействия) суд выясняет обстоятельства, указанные в частях 9 и 10 настоящей статьи в полном объеме. Если иное не предусмотрено настоящим кодексом, при рассмотрении административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, суд выясняет, в том числе нарушены ли права, свободы и законные интересы административного истца или лиц, в защиту прав, свобод и законных интересов которых подано соответствующее административное исковое заявление; соблюдены ли требования нормативных правовых актов, устанавливающих порядок принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия) в случае, если такой порядок установлен; соответствует ли содержание оспариваемого решения, совершенного оспариваемого действия (бездействия) нормативным правовым актам, регулирующим спорные правоотношения.

В соответствии с частями 4-6 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры, операторы электронных платформ обязаны реализовывать мероприятия по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России.

В целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, включая информацию, указанную в настоящей части, операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, операторам электронных платформ. В базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента включаются в том числе информация о случаях внесения наличных денежных средств без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученная от кредитной организации в соответствии с частью четвертой статьи 24.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", информация о случаях и попытках заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента, полученная от микрофинансовой организации в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", а также информация о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента и переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел в соответствии с частью 8 настоящей статьи получены сведения о совершенных противоправных действиях.

Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры, операторы электронных платформ обязаны направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В целях формирования и ведения базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента Банк России вправе запрашивать и получать у операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также информацию о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел в соответствии с частью 8 настоящей статьи получены сведения о совершенных противоправных действиях.

Полагая решение ЦБ РФ о признании отказа в исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента незаконным, ФИО1 обратилась в суд с настоящим административным иском.

Обязанность по доказыванию нарушения прав законом возложена на административного истца ФИО1, которая не представила доказательств незаконности действий административного ответчика.

Как следует из материалов дела, 15.11.2024 на счет ФИО1, открытый в ПАО «Сбербанк России», перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. от ФИО10

ЦБ РФ получил от АО «ТБанк» информацию о ФИО1, как лице, являющимся получателем переводов денежных средств, осуществленных без добровольного согласия клиента (ФИО12.), и разместил соответствующие сведения в своей базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

То обстоятельство, что в ходе расследования уголовного дела установлено, что перевод денежных средств в сумме 3000 руб. на счет ФИО1, открытый в ПАО «Сбербанк России», осуществлен клиентом АО «ТБанк» ФИО3 самостоятельно, а потерпевшая указала данную операцию ошибочно как незаконную, не свидетельствует о незаконности действий ЦБ РФ.

Действительно решение о включении сведений в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, также как и проверка обоснованности жалоб граждан на перевод денежных средств без их согласия, входит в компетенцию Центра взаимодействия и реагирования Департамента информационной безопасности Банка России.

От административного истца ФИО1 в адрес ЦБ РФ неоднократно поступали обращения с просьбой исключить из базы данных сведения в отношении неё.

С целью проверки доводов ФИО1 ЦБ РФ направлял запросы оператору по переводу денежных средств (АО «ТБанк») об обоснованности (необоснованности) включения в базу данных сведений об административном истце. При этом АО «ТБанк» представлял сведения об обоснованности включения в базу данных сведений об административном истце.

Таким образом, ЦБ РФ принимал решение об отсутствии оснований для исключения сведений об административном истце из базы данных из информации, предоставленной АО «ТБанк».

Поэтому суд отказывает в удовлетворении административного искового заявления ФИО1 к ЦБ РФ о признании незаконным отказа в исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, возложении обязанности исключить сведения из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и направить уведомления об исключении из базы данных в кредитные организации.

Поскольку требования о взыскании расходов по оплате услуг представителя, расходов по оплате государственной пошлины являются производными от основного требования о признании незаконным отказа в исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, то в их удовлетворении следует также отказать.

Руководствуясь ст.ст.177-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

решил:

в удовлетворении административного искового заявления ФИО1 к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным отказа в исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, возложении обязанности исключить сведения из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и направить уведомления об исключении из базы данных в кредитные организации, взыскании расходов на оплату услуг представителя в размере 40 000 руб., расходов по оплате государственной пошлины в размере 3000 руб. отказать.

Решение может быть обжаловано в Ульяновский областной суд через Заволжский районный суд города Ульяновска в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Судья: Н.Е. Павлов

Мотивированное решение изготовлено 24.11.2025