Дело № 2-1854/2025

УИД 67RS0003-01-2025-000870-67

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

23 апреля 2025 года

Промышленный районный суд г. Смоленска

В составе:

Председательствующего судьи Свободниковой И.М.,

при помощнике ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску КПК «ИнвестКапиталПлюс» к нотариусу Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2 о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

КПК «ИнвестКапиталПлюс» обратился в суд с исковым заявлением к нотариусу Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2 о взыскании денежных средств, в обоснование заявленных исковых требований указано, что кредитный потребительский кооператив (КПК) «ИнвестКапиталПлюс» был создан посредством добровольного объединения физических лиц в целях удовлетворения финансовых потребностей его членов (пайщиков). По декабрь 2022 года КПК «ИнвестКапиталПлюс» являлся членом саморегулируемой организации Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» (СРО) в соответствии с п. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», которой соответствии со ст.40 Федерального закона № 190-ФЗ от 18.07.2009 «О кредитной кооперации», был сформирован компенсационный фонд КПК «ИнвестКапиталПлюс» для обеспечения дополнительной имущественной ответственности по обязательствам кооператива перед пайщиками. В 2022 году Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» приняла решение о своей ликвидации. В соответствии с ч.13 ст.40 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» денежные средства компенсационного фонда КПК «ИнвестКапиталПлюс» в сумме 461 198 рублей 00 копеек были перечислены Ассоциацией «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» (согласно протоколу № № от 12 декабря 2022 года внеочередной Конференции) в депозит нотариуса Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2, место нахождения: <адрес>, о чем КПК «ИнвестКапиталПлюс» было получено извещение исх. рег. № 1545 от 26 декабря 2022 года. В 2024 году КПК «ИнвестКапиталПлюс» было принято решение о его ликвидации, на сегодняшний день кооператив не ликвидирован. На настоящий момент, КПК «ИнвестКапиталПлюс» имеет задолженность в паевом фонде перед пайщиком. Тракторозаводским районным судом г. Челябинска вынесено решение № 2-4158/2024 от 23 октября 2024 г. по делу о взыскании с КПК «ИнвестКапиталПлюс» в пользу пайщика денежных средств в размере 477 652,30 руб., а также об уплате государственной пошлины в размере 7 976,52 руб. В 2024 году КПК «ИнвестКапиталПлюс» получил отказ нотариуса Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2 на заявление о досрочном получении из депозита денежных средств компенсационного фонда КПК «ИнвестКапиталПлюс», указав при этом, что денежные средства из депозита досрочно могут быть выданы только по решению суда. Указал, что в связи с тем обстоятельством, что КПК «ИнвестКапиталПлюс» находится в стадии ликвидации, то у истца возникло право на получение денежных средств раннее установленного срока.

На основании изложенного, просит суд: Возложить обязанность на нотариуса Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2, перечислить денежные средства с депозита, принадлежащие КПК «ИнвестКапиталПлюс», в сумме 461 198 руб. 00 коп., внесенные на депозит 22 декабря 2022 г. Ассоциацией «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» раньше срока, указанного в ч.13 ст. 40 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» для расчета с пайщиком.

Представитель истца КПК «ИнвестКапиталПлюс» в судебное заседание не явился по неизвестным суду причинам, извещен своевременно и надлежащим образом.

Ответчик нотариус Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2 в судебное заседание не явилась, представила письменный отзыв на исковое заявление, согласно которому возражала против удовлетворения заявленных исковых требований, просила рассмотреть гражданское дело в свое отсутствие. Дополнительно в письменном отзыве указала, что в соответствии со ст. 87 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11.02.1993 года нотариус в случаях, предусмотренных гражданским законодательством Российской Федерации, а также соглашением между должником и кредитором принимает от должника в депозит денежные суммы и ценные бумаги для передачи их кредитору. Принятие в депозит нотариуса денежных средств и ценных бумаг осуществляется в случаях, когда депонент не может исполнить обязательство непосредственно кредитору или в иных случаях, определенных законодательством. Согласно п. 13 ст. 40 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» и поданных заявлений от <данные изъяты>» и <данные изъяты> в депозит нотариуса были приняты денежные средства (средства компенсационного фонда) в общей сумме 418123474, 2 руб. для передачи лицам, указанным в протоколе общего собрания членов саморегулируемой организации. Нотариусу для совершения данного нотариального действия был представлен протокол № общего собрания <данные изъяты> от 12.12.2022, со списком лиц для получения выплат и причитающихся каждому кооперативу денежных средств. В вышеуказанном протоколе указан Кредитный потребительский кооператив "ИнвестКапиталПлюс" с размером причитающихся для выплаты денежных средств в сумме 461198 рублей 93 копейки. Считает, что средства компенсационного фонда не могут быть переданы истцу - Кредитному потребительскому кооперативу "ИнвестКапиталПлюс" ранее установленного законом срока (п. 13 ст. 40 Федерального закона от 18.07.2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации» средства компенсационного фонда зачисляются на депозит нотариуса, где находятся до истечения трех лет со дня исключения некоммерческой организации из единого реестра саморегулируемых организаций. В течение срока нахождения средств на депозите нотариуса из средств компенсационного фонда могут осуществляться компенсационные выплаты лицам, указанным в протоколе общего собрания членов саморегулируемой организации, на основании вступивших в силу решений суда). Закон не возлагает на нотариуса ответственность за решение вопроса обоснованности и необходимости осуществления компенсационных выплат, а четко устанавливает процедуру компенсационных выплат в течение срока нахождения средств компенсационного фонда на депозите нотариуса в п. 13 ст. 40 Федерального закона от 18 июля 2009 г. №190-ФЗ «О кредитной Кооперации». Нахождение Кредитного потребительского кооператива "ИнвестКапиталПлюс" в стадии ликвидации само по себе не является основанием для перечисления денежных средств с депозитного счета нотариуса.

На основании ст.167 ГПК РФ суд определил возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч. 1 ст. 310 ГПК РФ заинтересованное лицо, считающее неправильными совершенное нотариальное действие или отказ в совершении нотариального действия, вправе подать заявление об этом в суд по месту нахождения нотариуса или по месту нахождения должностного лица, уполномоченного на совершение нотариальных действий.

В силу со ст. 311 ГПК РФ заявление о совершенном нотариальном действии или об отказе в его совершении рассматривается судом с участием заявителя, а также нотариуса, должностного лица, совершивших нотариальное действие или отказавших в совершении нотариального действия. Однако их неявка не является препятствием к рассмотрению заявления.

В соответствии со ст. 1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, нотариат в Российской Федерации призван обеспечивать в соответствии с Конституцией Российской Федерации, конституциями (уставами) субъектов Российской Федерации, настоящими Основами защиту прав и законных интересов граждан и юридических лиц путем совершения нотариусами предусмотренных законодательными актами нотариальных действий от имени Российской Федерации.

Согласно положениям ст. 48 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате нотариус отказывает в совершении нотариального действия, если: совершение такого действия противоречит закону; действие подлежит совершению другим нотариусом; с просьбой о совершении нотариального действия обратился недееспособный гражданин либо представитель, не имеющий необходимых полномочий;

сделка, совершаемая от имени юридического лица, противоречит целям, указанным в его уставе или положении; сделка не соответствует требованиям закона; документы, представленные для совершения нотариального действия, не соответствуют требованиям законодательства.

Согласно ст. 87 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, нотариус в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, принимает от должника в депозит денежные средства и ценные бумаги для передачи их кредитору. О поступлении денежных средств и ценных бумаг нотариус извещает кредитора и по его требованию выдает ему причитающиеся денежные средства и ценные бумаги. Выдача либо перечисление должнику или кредитору денежных средств, находящихся на публичном депозитном счете нотариуса, и процентов, причитающихся за пользование этими денежными средствами, производится банком по распоряжению нотариуса.

Согласно п. 2 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее - Закон N 190-ФЗ) кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Частями 1 и 2 ст. 39 данного закона предусмотрено, что саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, обязана обеспечивать имущественную ответственность кредитных кооперативов, являющихся ее членами, по обязательствам перед членами кредитных кооперативов (пайщиками). Саморегулируемая организация обеспечивает имущественную ответственность своих членов путем формирования компенсационного фонда в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

В соответствии с ч. 1 ст. 40 Закона N 190-ФЗ компенсационный фонд формируется за счет платежей (взносов) членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, части доходов от размещения средств компенсационного фонда и за счет иных не запрещенных законом источников. Порядок формирования и размер компенсационного фонда устанавливаются в уставе саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

Из положения ч. 11 ст. 40 вышеуказанного закона следует, что при исключении сведений о некоммерческой организации из единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка средства компенсационного фонда подлежат распределению между кредитными кооперативами - членами такой организации пропорционально суммам внесенных ими платежей (взносов) в компенсационный фонд и по истечении трех лет со дня исключения сведений о некоммерческой организации из единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка выплате кредитным кооперативам, являвшимся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединявшей кредитные кооперативы.

Согласно ч. 13 ст. 40 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", средства компенсационного фонда не позднее пяти дней со дня проведения общего собрания членов саморегулируемой организации зачисляются на депозит нотариуса, где находятся до истечения трех лет со дня исключения некоммерческой организации из единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка. В течение срока нахождения средств компенсационного фонда на депозите нотариуса из средств компенсационного фонда могут осуществляться компенсационные выплаты лицам, указанным в протоколе общего собрания членов саморегулируемой организации, на основании вступивших в силу решений суда.

Согласно ч. 4 ст. 27 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" некоммерческая организация утрачивает статус саморегулируемой организации со дня исключения сведений о ней из единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

Судом установлено и следует из материалов дела, что кредитный потребительский кооператив (КПК) «ИнвестКапиталПлюс» был создан посредством добровольного объединения физических лиц в целях удовлетворения финансовых потребностей его членов (пайщиков).

По декабрь 2022 года КПК «ИнвестКапиталПлюс» являлся членом саморегулируемой организации <данные изъяты> в соответствии с п. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», которой соответствии со ст.40 Федерального закона № 190-ФЗ от 18.07.2009 «О кредитной кооперации», был сформирован компенсационный фонд КПК «ИнвестКапиталПлюс» для обеспечения дополнительной имущественной ответственности по обязательствам кооператива перед пайщиками.

В 2022 году Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» приняла решение о своей ликвидации.

В соответствии с ч.13 ст.40 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» денежные средства компенсационного фонда КПК «ИнвестКапиталПлюс» в сумме 461 198 рублей 00 копеек были перечислены <данные изъяты>» (согласно протоколу № от 12 декабря 2022 года внеочередной Конференции) в депозит нотариуса Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2, место нахождения: <адрес>, о чем КПК «ИнвестКапиталПлюс» было получено извещение № от 26 декабря 2022 года (л.д.16).

В 2024 году КПК «ИнвестКапиталПлюс» было принято решение о его ликвидации, на сегодняшний день кооператив не ликвидирован.

В подтверждение в материалы гражданского дела представлено решение Тракторозаводского районного суда города Челябинска от 15.04.2024 N 2а-1687/2024 по административному делу по административному исковому заявлению органа государственного регулирования и надзора за деятельностью НФО Центральный банк Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу "ИНВЕСТКАПИТАЛПЛЮС", Б., С.Д., С.В., С.О., Н., С.Е. о ликвидации кредитного потребительского кооператива, а также письмо КПК «ИнвестКапиталПлюс» в адрес Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы № 31 по Челябинской области (л.д.11-13).

На настоящий момент, КПК «ИнвестКапиталПлюс» имеет задолженность в паевом фонде перед пайщиком, в подтверждение указанного в материалы гражданского дела представлена копия решения Тракторозаводского районного суда города Челябинска от 23.10.2024 по делу N 2-4158/2024 по исковому заявлению ФИО3 к Кредитному потребительскому кооперативу "ИнвестКапиталПлюс" о взыскании денежных средств, в соответствии с которым с Кредитного потребительского кооператива "ИнвестКапиталПлюс" в пользу ФИО3 взысканы денежные средства в размере 477 652,30 руб., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 7 976,52 руб. (л.д.14-15)

В 2024 году КПК «ИнвестКапиталПлюс» получил отказ нотариуса Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2 на заявление о досрочном получении из депозита денежных средств компенсационного фонда КПК «ИнвестКапиталПлюс», указав при этом, что денежные средства из депозита досрочно могут быть выданы только по решению суда (л.д.17-18).

Разрешая спор и оценивая имеющиеся в деле доказательства в соответствии со статьей 67 ГПК РФ во взаимосвязи с нормами действующего законодательства суд приходит к следующим выводам.

Из буквального толкования ч. 13 ст. 40 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" следует, что средства компенсационного фонда, зачисленные на депозит нотариуса, находятся до истечения трех лет со дня исключения некоммерческой организации из единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка и могут быть распределены между членами организации после истечения данного срока.

Таким образом, взыскание компенсационных взносов с депозита нотариуса до истечения трехлетнего срока может привести к нарушению прав иных лиц, перед которыми могли возникнуть обязательства у истца и которые, в свою очередь, могут быть удовлетворены за счет компенсационного фонда в пределах трехлетнего срока исковой давности.

При этом, исходя из положений ч. 13 ст. 40 Закона N 190-ФЗ, возможность непосредственного обращения КПК «ИнвестКапиталПлюс» в суд за взысканием данных денежных средств с целью удовлетворения требований третьих лиц законом не предусмотрен.

По мнению суда, кооперативы как члены некоммерческой организации не относятся к числу таких лиц, получение ими средств из фонда предусмотрено по истечению трехлетнего срока (фактически срока исковой давности) с момента исключения организации из единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка. В настоящем случае такой трехлетний срок не истек.

Аналогичная правовая позиция изложена в определении судебной коллегии Второго кассационного суда общей юрисдикции N 88-17978/2024 от 27.08.2024.

Само по себе то обстоятельство, что в 2024 году принято решение о ликвидации КПК «ИнвестКапиталПлюс», не является основанием для досрочного перечисления средств компенсационного фонда.

Более того, до настоящего времени указанная организация в настоящий момент времени не ликвидирована, о чем указано в исковом заявлении и не оспаривается истцом.

Таким образом, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных исковых требований КПК «ИнвестКапиталПлюс» к нотариусу Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2 о взыскании денежных средств.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований КПК «ИнвестКапиталПлюс» к нотариусу Смоленского городского нотариального округа Смоленской области РФ ФИО2 о взыскании денежных средств - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Смоленский областной суд через Промышленный районный суд г. Смоленска в течение месяца со дня принятия судом решения в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 05.05.2025.

Судья И.М. Свободникова