Постановление по делу № 05-0665/2023 от 28.06.2023 | Нагатинский районный суд (Город Москва)

Дело № 5-14.56-665/2023

УИД: 77RS0017-02-2023-007219-25

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

28 июня 2023 года адрес

Федеральный судья Нагатинского районного суда адрес А.И. Шамова, рассмотрев материалы об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении Общества с ограниченной ответственностью «ЛИЗИНГ ТЕХНИКС», ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: адрес, пом./комн. 1/25,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Лизинг Техникс» совершило административное правонарушение, предусмотренное признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, т.е. осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно постановления заместителя прокурора адрес о возбуждении дела об административном правонарушении от 24 марта 2023 года, Прокуратурой адрес, по обращению ГУ Центрального Банка РФ по ЦФО от 02.11.2022 г. №Т1-34-10/86481ДСП, проведена проверка по признакам нарушения законодательства о потребительском кредите (займе), из которого следует, что при анализе движения денежных средств по счетам ООО «Лизинг Технике» за период с 2019 по 2022 год установлено поступление платежей по договорам лизинга от физических лиц в сумме более сумма, основные расходные финансовые операции Общества связаны с перечислениями в адрес физических лиц по договорам купли-продажи автомобилей на общую сумму около сумма. Ряд физических лиц являются одновременно получателями денежных средств по договорам купли-продажи транспортных средств и в последующем — плательщиками регулярных лизинговых платежей. В ходе анализа установлена следующая схема деятельности субъекта: между Обществом и физическим лицом заключается договор купли-продажи транспортного средства по заниженной стоимости, являющийся по своей сути суммой займа. Затем между Обществом и физическим лицом заключается договор лизинга того же транспортного средства, которое является предметом договора купли-продажи. Таким образом, регулярные платежи по данному договору лизинга являются погашением суммы займа и уплаты процентов по займу. При этом смена владельца транспортного средства не регистрируется, что подтверждает притворность описанных сделок. Совокупность изложенных обстоятельств свидетельствует о возможном наличии в действиях Общества признаков деятельности нелегального кредитора.

В ходе проверки прокуратурой адрес из ИФНС №24 по адрес получены сведения о счетах и движении денежных средств ООО «Лизинг Техникс», из которых следует, что за период с 03.01.2022 г. по 24.08.2022 г. Общество на постоянной основе осуществляло операции по выдаче и возврату займов, операции по договорам лизинга с физическими и юридическими лицами.

Данное постановление, в соответствии со ст.23.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, для рассмотрения по существу направлено в суд.

Законный представитель\защитник ООО «Лизинг Техникс» в судебное заседание не явились, о дне и времени рассмотрения дела извещались судом надлежащим образом, по юридическому адресу, о причине неявки в суд не сообщили, ходатайств от отложении рассмотрения дела не направляли, в связи с чем, в соответствии с ч.2 ст.25.1 КоАП РФ дело рассмотрено в отсутствие законного представителя\защитника ООО «Лизинг Техникс».

В судебном заседании 27.04.2023 года защитник ООО «Лизинг Техникс» по доверенности фио представил в суд письменные объяснения, в которых защитник Общества просит прекратить производство по делу, в связи с отсутствием события правонарушения, ссылаясь на то, что основным видом деятельности Общества является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу), предоставлением потребительских кредитов (займов) Общество не занимается, Общество применяет в своей деятельности механизм возвратного займа. Общество приобрело ТС и сдало его в аренду, что не противоречит закону. У прокурора не было оснований выносить постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, так как отсутствовали данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, прокуратура не имела полномочий для применения последствий недействительности сделки, вина Общества в совершении административного правонарушения не доказана, не исследовано содержание ни одного из договоров купли-продажи транспортных средств и договоров финансовой аренды (лизинга), ни опрашивались контрагенты этих сделок, не установлено место совершения административного правонарушения. Также указал, что решение о проведении проверки генеральному директору Общества вручено не было, почтовую корреспонденцию генеральный директор Общества фио не получала и не могла получить, по состоянию здоровья, т.к. была беременна, находилась под наблюдением врача или в стационаре, постановление о возбуждении дела об административном правонарушении было вынесено в отсутствие генерального директора Общества, без разъяснения прав, предусмотренных КоАП РФ, она не имела возможности дать объяснения по обстоятельствам дела, в связи с чем постановление о возбуждении дела об административном правонарушении является недопустимым доказательством.

Старший помощник прокурора адрес фио в судебное заседание явился, поддержал постановление заместителя прокуратуры адрес, указав, что вина ООО «Лизинг Техникс» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ подтверждена доказательствами по делу, согласно сведениям о движении денежных средств ООО «Лизинг Технике» за период с 03.01.2022 г. по 24.08.2022 г. ООО «Лизинг Техникс» на постоянной основе осуществляло операции по выдаче и возврату займов, операции по договорам лизинга с физическими и юридическими лицами. Так, в данный период по расчетным счетам ООО «Лизинг Технике» зафиксировано 696 операций о поступлении денежных средств по лизинговым операциям и возврату займов на общую сумму сумма (сумма прописью) и 305 расходных лизинговых операций и выдаче займов на общую сумму сумма (сумма прописью). ООО «Лизинг Техникс», и его генеральный директор фио, были извещены о дне и времени вынесения постановления о возбуждении дела об административном правонарушении надлежащим образом, в прокуратуру законной представитель или защитник Общества не явились, в связи с чем постановление о возбуждении дела об административном правонарушении 24.03.2023 года вынесено в отсутствие законного представителя или защитника Общества, копия постановления направлена в адрес Общества, процессуальных нарушений допущено не было. Просил привлечь ООО «Лизинг Техникс» к административной ответственности, полагая его вину в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ доказанной.

Выслушав старшего помощника прокурора адрес фио, исследовав письменные материалы дела, оценив все представленные суду доказательства в их совокупности, суд считает, что вина ООО «Лизинг Техникс» в совершении вменяемого административного правонарушения полностью установлена и доказана.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЭ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЭ), Федеральным законом от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 года № 19Э-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 г. № 135-Ф3 «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Исходя из диспозиции части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административная ответственность за совершение предусмотренного данной нормой правонарушения наступает за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление,

и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сумма прописью; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие; юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Из материалов дела следует, что заместителем адрес советника юстиции фио, проведена проверка о исполнения законодательства о потребительском кредитовании в деятельности в отношении ООО «Лизинг Технике».

В ходе проверки установлено, что местом совершения административного правонарушения - адрес, дата выявления административного правонарушения 07.12.2022 года, время совершения административного правонарушения - период времени с 0 часов 24 часов. За указанный период времени ООО «Лизинг Техникс» с 3 января 2022 года по 24 августа 2022 года Общество на постоянной основе осуществляло операции по выдаче и возврату займов, операции по договорам лизинга с физическими и юридическими лицами.

Согласно сведениям о движении денежных средств ООО «Лизинг Технике» за период с 03.01.2022 г. по 24.08.2022 г. ООО «Лизинг Техникс» на постоянной основе осуществляло операции по выдаче и возврату займов, операции по договорам лизинга с физическими и юридическими лицами. Так, в данный период по расчетным счетам ООО «Лизинг Технике» зафиксировано 696 операций о поступлении денежных средств по лизинговым операциям и возврату займов на общую сумму сумма (сумма прописью) и 305 расходных лизинговых операций и выдаче займов на общую сумму сумма (сумма прописью).

Так, ООО «Лизинг Техникс» ежемесячно выплачивало гр.ФИО1 фио. проценты по договору займа №LT-2104ZP/09-01 от 09.04.2021 г., а 22.06.2022 г. возвратило займ в сумме сумма;

гр.ФИО2 ежемесячно ООО «Лизинг Техникс» выплачивались проценты по доп.соглашению №1 от 21.09.21 г. к договору займа №LT-2104ZP/21-01 от 21.04.21 г..

ООО «Лизинг Техникс» 06.01.2022 г. выплатило гр.ФИО3 сумма по договору купли-продажи транспортного средства для фин.аренды (лизинга) №LT-2202LV/07-06 от 07.02.2022 г., в дальнейшем (29.03.2022 г.) в ООО «Лизинг Технике» от ООО «Фортлайн эксперт» поступило сумма, вырученных от продажи ТС по Договору №ЬТ-2202ЬУ/07-06-Ф от 05.05.2022 г. (за вычетом вознаграждения).

ООО «Лизинг Техникс» 10.01.2022 г. выплатило гр.ФИО4 сумма по договору купли-продажи транспортного средства для фин.аренды (лизинга) № LT-2203LV/09-02 от 09.03.2022 г., в дальнейшем (11.04.2022 г.) в ООО «Лизинг Техникс» от ООО «Лизинг сервис» по заявлению фио поступило сумма в качестве оплаты по договору фин.аренды (лизинга) №LT-2203LV/09- 02 от 09.03.2022 г..

ООО «Лизинг Техникс» 18.03.2022 выплатило гр.ФИО5 сумма по договору купли-продажи транспортного средства для фин.аренды (лизинга) №LT- 2206LV/23-01 от 23.06.2022 г., в дальнейшем (17.08.2022 г.,) фио произведена оплата в ООО «Лизинг Техникс» по договору лизинга № LT- 2206LV/23-01 в размере сумма

ООО «Лизинг Техникс» 28.07.2022 г. выплатило гр.ФИО6 сумма по договору купли-продажи транспортного средства, заключенного с фио, для фин.аренды (лизинга) №LT-2206LV/28-03 от 28.06.2022 г., в дальнейшем 08.08.2022 г. фио оплатил сумма за ТС марка автомобиля.

Согласно данным ЕГРЮЛ, размещенным на официальном сайте ФНС России в перечне кодов ОКВЭД ООО «Лизинг Техникс» отсутствуют коды 64.92.6 «Деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества», 66.19.5 «Предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность».

Таким образом, суд приходит к выводу, что ООО «Лизинг Техникс», не являясь организацией, указанной в ст. 4 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", не являясь юридическим лицом, имеющим в своем наименовании слова "ломбард", а также соответствующих кодов ОКВЭД в ЕГРИП, в нарушении установленных законом требований, заключая с физическими лицами договоры финансовой аренды (лизинга), фактически осуществляло деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Таким образом, ООО «Лизинг Техникс» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, т.е. осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Факт совершения административного правонарушения и виновность ООО «Лизинг Техникс» подтверждаются совокупностью доказательств, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают, а именно:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 24.03.2023 года, в котором изложено существо административного правонарушения;

- решением о проведении проверки;

- представлением заместителя прокурора адрес об устранении нарушений законодательства о потребительском кредите;

- обращением ГУ Банка России по ЦФО от 02.11.2022 г. № Т1-34-10/86481дсп;

- письмом ИФНС № 24 адрес от 06.12.2022 г. № 28-46/085411дсп;

- Сведениями о банковских счетах ООО «Лизинг Техникс»;

-выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Лизинг Техникс»; другими материалами дела.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, и другие материалы дела, составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащими (компетентными) должностными лицами, не доверять сведениям, указанным в них, оснований не имеется, в связи с чем, судья считает возможным, положить их в основу обжалуемого постановления.

Судья считает, что совокупность доказательств, имеющихся в материалах дела является достаточной для принятия решения по делу, оценив представленные доказательства, приходит к выводу о доказанности материалами дела факта совершения ООО «Лизинг Техникс» вменяемого административного правонарушения.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ООО «Лизинг Техникс» по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений, допущенных при вынесении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ООО «Лизинг Техникс» не установлено. Права ООО «Лизинг Техникс» при привлечении к административной ответственности соблюдены.

Оснований для прекращения производства по делу судом не установлено.

Поскольку обстоятельств, освобождающих ООО «Лизинг Техникс» от административной ответственности или влекущих безусловное прекращение производства по настоящему делу, не установлено, срок давности привлечения лица, к административной ответственности за совершенное правонарушение - не истек, оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ не имеется, суд считает вину ООО «Лизинг Техникс» установленной и доказанной, и квалифицирует действия ООО по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, поскольку юридическое лицо ООО «Лизинг Техникс» совершило незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическим лицом, не имеющим право на ее осуществление.

Вместе с тем, обстоятельств, как смягчающих, так и отягчающих ответственность юридического лица, судом не установлено.

При назначении наказания, суд учитывает положения ст.ст. 4.1-4.3 КоАП РФ, характер административного правонарушения, отсутствие сведений о привлечении к административной ответственности, конкретные обстоятельства дела, имущественное положение юридического лица, и полагает возможным назначить наказание, предусмотренное санкцией статьи 14.56 ч. 1 КоАП РФ, в виде административного штрафа в размере сумма.

Учитывая изложенное, руководствуясь ст. ст. 29.10-29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «ЛИЗИНГ ТЕХНИКС», ИНН <***>, ОГРН <***>, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ «Об административных правонарушениях» и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма

Реквизиты для уплаты штрафа:

УИН ФССП России 32277000230000583114

Наименование получателя - УФК ПО фио (УФССП РОССИИ ПО фио Л/С <***>)

ИНН получателя 7704270863 КПП получателя 770101001 ОКТМО получателя 45382000 Счет получателя 03100643 000000017300

Корреспондентский счет банка получателя 40102810545370000003 КБК32211601141019002140

Наименование банка получателя - ЕУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО//УФК ПО

фио адрес

БИК банка получателя 004525988

Разъяснить, что согласно ст. 32.2, КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3, 1.3-1, 1.3-2 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Разъяснить, что согласно ч. 1 ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее сумма, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности направляет судье, вынесшему постановление

В силу ст.30.1 Кодекса РФ «Об административных правонарушениях» постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение 10 суток со дня вынесения и вручения копии постановления.

Судья: А.И. Шамова