Дело <суммы изъяты>

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Новый Уренгой 07 апреля 2025 года

Судья Новоуренгойского городского суда <адрес> Котельникова О.А., с участием старшего помощника прокурора г. Новый Уренгой ФИО7 лица, привлекаемого к административной ответственности, ФИО2, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО8, <данные изъяты>: <суммы изъяты>, ОГРИП: <суммы изъяты>, адрес фактического места нахождения: <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

В ходе проведения прокурорской проверки соблюдения требований законодательства о микрофинансовой деятельности и законодательства о ломбардах при осуществлении деятельности ИП ФИО1 было выявлено, что дд.мм.гггг ИП ФИО1 по адресу: <адрес> на территории комиссионного магазина «WhiteBox», осуществляла деятельность по предоставлению краткосрочных займов физическому лицу под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, а именно под залог в размере 7 000 рублей у физического лица администратором указанного магазина принята аудиоколонка «Jbl xtrime 3» id:7420.

Таким образом, ИП ФИО1 совершила административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании старший помощник прокурора г. Новый Уренгой ФИО9. просила привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, ФИО1 при рассмотрении дела вину признала, в содеянном раскаялась.

Выслушав участников процесса, исследовав и оценив представленные материалы, судья приходит к следующим выводам.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», п. п. 1 и 5 ч. 1 статьи 3 которого установлено, что потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), к числу которых относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах»), сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В соответствии частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В силу статьи 2 Федерального закона № 196-ФЗ ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард»и указание на его организационно-правовую форму (части 1, 7 статьи 2.6 Федерального закона N 196-ФЗ).

Согласно выписке из ЕГРИП основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах; дополнительными видами деятельности – торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами, деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки.

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ИП ФИО1 не относится, сведения о ней в государственный реестр ломбардов не внесены.

Из материалов дела следует, что в ходе проведения прокурорской проверки соблюдения требований законодательства о микрофинансовой деятельности и законодательства о ломбардах при осуществлении деятельности ИП ФИО1 было выявлено, что дд.мм.гггг ИП ФИО1 по адресу: <адрес>, на территории комиссионного магазина «WhiteBox», осуществляла деятельность по предоставлению краткосрочных займов физическому лицу под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, а именно под залог в размере 7 000 рублей у физического лица администратором указанного магазина принята аудиоколонка «Jbl xtrime 3» id:7420.

Указанные обстоятельства подтверждаются совокупностью представленных доказательств: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от дд.мм.гггг (л.д. 1-4); решением о проведении проверки <суммы изъяты> от дд.мм.гггг (л.д. 5); выпиской из ЕГРИП на ИП ФИО1 (л.д. 8-11); объяснением ФИО1 от дд.мм.гггг (л.д. 14-15); рапортом от дд.мм.гггг (л.д. 16); копией договора <суммы изъяты> купли-продажи от дд.мм.гггг (л.д. 19); объяснением ФИО4 от дд.мм.гггг (л.д. 29-30); протоколом осмотра места происществия от дд.мм.гггг (л.д. 32-36); объяснением ФИО5 от дд.мм.гггг (л.д. 37); сведеняими с Уральского главного управления Центрального Банка РФ; представлением об устранении нарушений федерального законодательства; ответом ИП ФИО1

Исследованные доказательства, представленные по делу, процессуальных нарушений не имеют и являются допустимыми.

Вышеуказанные доказательства позволяют установить, что приведенный договор купли-продажи является притворной сделкой в понятии, определенном пунктом 2 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, что позволяет квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займа под залог.

Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Федеральных законов № 196-ФЗ и № 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

У ИП ФИО1 имелась возможность для соблюдения законодательства, за нарушение которого ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но ею не были приняты все зависящие от нее меры по их соблюдению.

Учитывая изложенное прихожу к выводу о виновности ИП ФИО1 в совершении изложенного административного правонарушения и квалифицирую ее действия по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

Оценив характер и степень общественной опасности допущенного ИП ФИО1 правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, оснований для признания малозначительным судья не усматривается.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение физического лица, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность в соответствии со ст. 4.2. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд признает признание вины. Обстоятельства, отягчающие административную ответственность, не установлены.

Учитывая обстоятельства правонарушения, полагаю назначить ИП ФИО1 наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО10, <данные изъяты>: <суммы изъяты>, ОГРИП: <суммы изъяты>, адрес фактического места нахождения: <адрес> виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф должен быть уплачен по следующим реквизитам:

УФК по Ямало-Ненецкому автономному округу (Прокуратура ЯНАО)

<данные изъяты> <суммы изъяты>; КПП <суммы изъяты>;

Лицевой счет: <суммы изъяты>;

Расчестный счет: <суммы изъяты>;

Наименование банка: <данные изъяты>

БИК: <суммы изъяты>;

КБК: <суммы изъяты> «Прочие поступления от денежных взысканий (штрафов) и иных сумм в возмещение ущерба, зачисляемые в федеральный бюджет».

Штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или рассрочки (ст.ст. 31.5, 32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях).

Постановление может быть обжаловано в суд Ямало-Ненецкого автономного округа в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления через Новоуренгойский городской суд.

Судья О.А. Котельникова