Принято в окончательной форме 16.01.2024

(УИД)76RS0024-01-2023-003183-03

Дело № 2-3198/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 декабря 2023 года г. Ярославль

Фрунзенский районный суд г.Ярославля в составе судьи Пестеревой Е.М., при секретаре Огореловой И.А., с участием

прокурора Верещагиной К.Н.,

ответчика ФИО1, представителя ответчиков Благова А.И.,

представителя третьего лица ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску первого заместителя прокурора Ярославской области к ФИО1, ФИО3 о взыскании денежных средств,

установил:

Первый заместитель прокурора Ярославской области в интересах Российской Федерации обратился в суд с иском к ФИО1, ФИО3 о взыскании солидарно в доход Российской Федерации денежных средств в размере 18192815,96 руб.

Исковые требования мотивированы тем, что приговором Фрунзенского районного суда города Ярославля от 20.06.2023, вступившим в законную силу 06.07.2023, ФИО1, ФИО3 признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного пунктами «а», «б» части 2 статьи 172 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ), то есть осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере. Установлено, что ФИО1 и ФИО3 совершили на территории г. Ярославля умышленное преступление, а именно совместно в нарушение требований Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон «О банках и банковской деятельности»), не зарегистрировав в установленном порядке юридическое лицо (кредитную организацию), не имея специального разрешения (лицензии), за денежное вознаграждение предоставляли юридическим лицам услуги по кассовому обслуживанию, что в соответствии с указанным Законом отнесено к банковским операциям, то есть занимались противоправной деятельностью по незаконному обналичиванию денежных средств в интересах третьих лиц с извлечением дохода в особо крупном размере, осуществляя банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в особо крупном размере. В период с 01.06.2017 по 10.08.2021 ФИО1 и ФИО3 были осуществлены незаконные банковские операции по счетам юридических лиц, которым оказывали услуги по обналичиванию денежных средств, на расчетные счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, подконтрольных участникам организованной преступной группы, в общей сумме не менее 286 048 514,45 руб., при этом общая сумма незаконно извлеченного дохода группы от незаконной банковской деятельности в виде комиссионного вознаграждения от поступивших денежных средств составила не менее 18 192 815,96 руб. Ответчики осуществляли специализированные банковские операции. Денежные средства, полученные в результате незаконной банковской деятельности в сумме 18 192 815,96 руб., являются выгодой, полученной в результате ничтожных сделок, и, следовательно, подлежат обращению в доход Российской Федерации.

В судебном заседании прокурор гражданско-судебного отдела прокуратуры Ярославской области Верещагина К.Н. исковые требования поддержала по изложенным основаниям.

Ответчик ФИО1, участвующий в судебном заседании посредством видеоконференцсвязи, в судебном заседании против удовлетворения исковых требований возражал. Дополнительно пояснил, что в сумму, которую прокурор просит взыскать, входят банковские комиссии, штрафы, оплаты за обслуживание банковских счетов. В действительности доход составлял не более около 2-х процентов от общей суммы.

Ответчик ФИО3 в судебное заседание не явилась, извещена надлежаще.

Представитель ответчиков ФИО1 и ФИО3 по ордеру – адвокат Благов А.И. в судебном заседании против удовлетворения исковых требований возражал.

Представитель третьего лица УФК по Ярославской области по доверенности ФИО2 в судебном заседании поддержала письменный отзыв на исковое заявление.

Третье лицо УФССП России по Ярославской области в судебное заседание представителя не направило, уведомлено надлежаще.

Судом определено рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований, исходя из следующего.

В соответствии со статьей 1 Закона «О банках и банковской деятельности» кредитной организацией признается юридическое лицо, корое создано для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) вентрального банка Российской Федерации (далее - Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со статьей 2 Закона «О банках и банковской теятельности» правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», другими Федеральными законами и нормативными актами Банка России.

В силу статей 12 и 13 Закона «О банках и банковской деятельности» кредитные организации подлежат государственной регистрации, которая осуществляется Банком России. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после её государственной регистрации. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения специального разрешения - лицензии, выданной Банком России. В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организации имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.

Согласно статье 5 Закона «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям относится привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; выдача банковских гарантий; осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

В соответствии с положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах их хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», положением Центрального Банка Российской Федерации от 29.01.2018 № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах их хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» любые операции по приему наличных денег от организаций в кредитной организации для зачисления сумм принятых наличных денег на банковские счета этих организаций, от физических лиц - на их банковские счета, счета по вкладам (выдаче наличных денег со списанием сумм выданных наличных денег организациям с банковских счетов этих организаций, физическим лицам - с их банковских счетов, счетов по вкладам) являются кассовым обслуживанием клиентов.

В соответствии с Указанием Банка России от 27.08.2008 № 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», Указанием банка России № 5071-У от 12.02.2019 «О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями»), кассовое обслуживание юридических лиц – это кассовые операции по приему (выдаче) валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (денежной наличности) от кредитных организаций, подразделений кредитных организаций или организаций для зачисления сумм принятой денежной наличности на банковские счета (списания сумм выданной денежной наличности с банковских счетов) кредитных организаций или организаций на основании кассовых документов, для перевода денежных средств на банковские счета кредитных организаций или организаций на основании расчетных документов.

В силу части 1 статьи 845 Гражданского Кодекса РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету

В соответствии с положениями статьи 169 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные ст. 167 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

В соответствии с п. 85 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», согласно статье 169 ГК РФ сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна. В качестве сделок, совершенных с указанной целью, могут быть квалифицированы сделки, которые нарушают основополагающие начала российского правопорядка, принципы общественной, политической и экономической организации общества, его нравственные устои.

Для применения статьи 169 Гражданского кодекса Российской Федерации необходимо установить, что цель сделки, а также права и обязанности, которые стороны стремились установить при ее совершении, либо желаемое изменение или прекращение существующих прав и обязанностей заведомо противоречили основам правопорядка или нравственности, и хотя бы одна из сторон сделки действовала умышленно.

Положениями части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (ГПК РФ) определено, что вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Как разъяснено в п.8 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19.12.2003 N 23 «О судебном решении» в силу части 4 статьи 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом.

Вступившим в законную силу приговором Фрунзенского районного суда г. Ярославля от 20.06.2023 ФИО1, ФИО3 признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, и им назначено наказание: ФИО1 в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы, ФИО3 в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы. На основании ст. 73 УК РФ назначенное и ФИО1 и ФИО3 наказание в виде лишения свободы постановлено считать условным с испытательным сроком 3 года каждому.

Указанным приговором установлено, что ФИО1 и ФИО3 совместно в нарушение требований Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон «О банках и банковской деятельности»), не зарегистрировав в установленном порядке юридическое лицо (кредитную организацию), не имея специального разрешения (лицензии), за денежное вознаграждение предоставляли юридическим лицам услуги по кассовому обслуживанию, что в соответствии с указанным Законом отнесено к банковским операциям, занимались противоправной деятельностью по незаконному обналичиванию денежных средств в интересах третьих лиц с извлечением дохода в особо крупном размере, осуществляя банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в особо крупном размере. В период с 01.06.2017 по 10.08.2021 ФИО1 и ФИО3 были осуществлены незаконные банковские операции по счетам юридических лиц, которым оказывали услуги по обналичиванию денежных средств, на расчетные счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, подконтрольных участникам организованной преступной группы, в общей сумме не менее 286 048 514,45 руб., при этом общая сумма незаконно извлеченного дохода группы от незаконной банковской деятельности в виде комиссионного вознаграждения от поступивших денежных средств составила не менее 18 192 815,96 руб.

Приговором установлено, что в качестве комиссионного вознаграждения за совершение незаконных банковских операций, связанных с переводами денежных средств, а также кассовым обслуживанием, участники организованной группы под руководством ФИО1 получали доход в период с 01.06.2017 по 31.12.2018 в размере не менее 4,5% от суммы денежных средств, подлежащих обналичиванию с использованием индивидуальных предпринимателей (ИП), и не менее 6,5% от суммы денежных средств, подлежащих обналичиванию с использованием юридических лиц; в период с 01.01.2019 по 31.12.2019 в размере не менее 5,5% от суммы операций по обналичиванию с использованием ИП и не менее 7,5% от суммы операций по обналичиванию с использованием юридических лиц; в период с 01.01.2020 по 31.12.2020 в размере не менее 7,5% от суммы операций по обналичиванию с использованием ИП и не менее 9,5% от суммы операций по обналичиванию с использованием юридических лиц, в период с 01.01.2021 по 10.08.2021 в размере не менее 5% от суммы операций по обналичиванию с использованием ИП и не менее 10% от суммы операций по обналичиванию с использованием юридических лиц. Преступный доход складывался из суммы комиссионных сборов от всей суммы оборота по каждой из незаконных банковских операций, совершенных организованной группой в ходе своей деятельности.

Сумма извлеченного подсудимыми дохода в виде комиссионного вознаграждения от поступивших денежных средств с учетом приведенных выше действовавших в 2017-2018, в 2019, в 2020, в 2021 гг. размеров комиссионного вознаграждения составила не менее 18 192 815,96 рублей.

Таким образом, факт получения ответчиками дохода от незаконной банковской деятельности установлен вступившим в законную силу приговором суда. Установленные приговором обстоятельства в силу ч.4 ст.61 ГПК РФ имеют преюдициальное значение для данного спора.

Исходя из положений ст.ст.168, 169 Гражданского кодекса Российской Федерации, к сделкам, совершенным с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, помимо, последствий, установленных ст.167 Гражданского кодекса Российской Федерации, могут быть применены последствия в виде взыскания в доход государства всего полученного по такой сделке в случаях, прямо предусмотренных законом.

Такое последствие указано в абз. 7 ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которому осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Принимая во внимание, что к уголовно-правовой ответственности за незаконную банковскую деятельность по ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации Российской Федерации привлекаются физические лица, суд считает, что вышеназванная норма абз. 7 ст. 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» также подлежит применению к физическим лицам.

Исходя из смысла ч.6 ст.13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» речь идет не просто о ничтожной сделке в смысле ст. 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, а о сделке, совершенной с целью, противоречащей основам правопорядка и нравственности (статья 169 Гражданского кодекса Российской Федерации). Последствием такой ничтожной сделки в соответствии с частью 6 статьи 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» является односторонняя реституция. Это означает, что, поскольку умысел присутствует только у одной стороны, предполагается возврат всего полученного этой стороной по сделке другой стороне, а полученное последней либо причитавшееся ей в возмещение исполненного взыскивается в доход Российской Федерации.

Поскольку вступившим в законную силу приговором суда установлено, что ответчики занимались противоправной деятельностью по незаконному обналичиванию денежных средств в интересах третьих лиц, с них подлежит взысканию соответствующие преступно полученное вознаграждение в доход Российской Федерации.

Доводы ФИО1 об оспаривании размера подлежащих возмещению денежных средств суд отклоняет. То обстоятельство, каким образом ответчики распоряжались полученными денежными средствами правового значения не имеет. Кроме того, из содержания приговора суда следует, что размер вознаграждений за обналичивание денежных средств был установлен в ходе производства по уголовному делу из показаний самого ФИО1

При таких обстоятельствах исковые требования первого заместителя прокурора Ярославской области подлежат удовлетворению.

На основании ст.103 ГПК РФ государственная пошлина, от оплаты которой при подаче иска был освобожден прокурор, подлежит взысканию в бюджет с ответчиков, не освобожденных от оплаты судебных расходов, в размере 60000 руб., также в солидарном порядке.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования первого заместителя прокурора Ярославской области (ИНН <***>) к ФИО1 (паспорт НОМЕР НОМЕР), ФИО3 (паспорт НОМЕР НОМЕР) удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 и ФИО3 солидарно в доход Российской Федерации денежные средства в размере 18 192 815,96 руб.

Взыскать с ФИО1 и ФИО3 солидарно в бюджет государственной пошлину в размере 60000 руб.

Решение может быть обжаловано в Ярославский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Фрунзенский районный суд г.Ярославля в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Е.М. Пестерева