Дело № 5-1819/2022

(58RS0008-01-2022-002321-88)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

09 июня 2022 года город Пенза

Судья Железнодорожного районного суда г. Пензы Демина Л.В., с участием помощника прокурора Железнодорожного района г. Пензы Борисова В.Е., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, в отношении:

Общества с ограниченной ответственностью «Лидер 58+» (юридический адрес: <...> стр. 11 «А», офис 17, этаж 1,, ОГРН <***>, ИНН <***>),

УСТАНОВИЛ:

На основании решения № от 01 февраля 2022 года прокуратурой Железнодорожного района г. Пензы в феврале 2021 года проведена проверка исполнения ООО «Лидер 58+» требований законодательства о финансовой аренде (лизинге), о правах потребителей и гражданского законодательства, в ходе которой, установлено, что 04 мая 2021 года ООО «Лидер 58+» поставлено на налоговый учет в ИФНС по Железнодорожному району г. Пензы, основным видом деятельности, которого является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу).

В рамках осуществления данного вида деятельности года в период с июля 2021 года по настоящее время ООО «Лидер 58+» заключено боле 50 договоров финансовой аренды (лизинга) с контрагентами, по состоянию на 8 февраля 2022 года 38 действующих. При этом договоры заключены с физическими лицами, не осуществляющими предпринимательской деятельности, не являющимся индивидуальным предпринимателем или самозанятым, которые используют транспортные средства для личных нужд.

В то же время, какие-либо регистрационные действия в отношении транспортных средств не производятся, в реестр залогов ФНП сведения обществом не вносились. Данные обстоятельства свидетельствуют об осуществлении обществом деятельности по предоставлению потребительских займов путем заключения с клиентами притворных сделок (целью сделки является не осуществление лизинговой деятельности как вида инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг, а осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов).

Таким образом, ООО «Лидер 58+» при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовало ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам по залог ПТС, то есть совершило нарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании представитель ООО «Лидер 58+» ФИО1, действующий на основании доверенности от 13 мая 2022 года (л.д.117) с протоколом об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, не согласился. Считает, что общество не занимается предоставлением займов, потребительских и иных кредитов. Законодательство о лизинге не регулирует субъективный состав и не предусматривает, что заключение договора лизинга возможно только с юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями. Закон не регулирует, кто может быть стороной по договору. Целью организации является заключить договор лизинга, куда именно пойдут денежные средства клиента, и как он будет использовать полученный автомобиль, им не может быть известно. Вместе с тем, в последующем обязуются, узнавать намерение клиента и указывать в договорах, что цель лизинга не является получение потребительского займа. Считает, что прокуратура незаконно сделала вывод о том, что данные договоры лизинга являются потребительским кредитованием. Считает также, что доказательств заключения потребительского кредита не представлено, и не доказана субъективная сторона правонарушения, а именно умысел на совершение данных действий. Просит производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, прекратить ввиду отсутствия события административного правонарушения.

Помощник прокурор Железнодорожного района г. Пензы Борисов В.Е. постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, поддержал, считает, что в действиях юридического лица содержится состав административного правонарушения. Просит привлечь ООО «Лидер 58+» к ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Изучив представленные материалы дела, выслушав участников процесса, прихожу к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа…..; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно статье 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ « О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

Положениями Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ («О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Вина юридического лица ООО «Лидер 58+» подтверждается совокупностью доказательств, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают, а именно:

постановлением прокурора Железнодорожного района г. Пензы от 15 апреля 2022 года о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, в отношении ООО «Лидер 58+» (л.д.1-5);

решением № заместителя прокурора Железнодорожного района г. Пензы от 01 февраля 2022 года о проведении проверки в отношении ООО «Лидер 58+» (л.д.8);

актом проверки от 02 марта 2022 года в отношении ООО «Лидер 58+» (л.д.9-12);

объяснениями генерального директора ООО «Лидер 58+» ФИО2 от 08 февраля 2022 года (л.д.13-14);

объяснениями представителя ООО «Лидер 58+» ФИО3 от 04 февраля 2022 года (л.д.15-16);

заявлением на участие в лизинговой сделке С от 05 октября 2021 года, и актом оценки имущества от 05 октября 2021 года, подписанного лизингодателем – ООО «Лидер 58+» и лизингополучателем – С актом осмотра автотранспортного средства от 02 октября 2021 года, а также договором возвратного лизинга транспортного средства № от 05 октября 2021 года, актом приема- передачи предмета лизинга от 05 октября 2021 года, договором купли-продажи транспортного средства от 05 октября 2021 года, актом приема – передачи к договору купли-продажи транспортного средства № от 05 октября 2021 года, с графиком платежей, расходным кассовым ордером (л.д.20-21, 22, 23, 24-28, 29, 30-32, 33, 34, 35, 36-37);

заявлением на участие в лизинговой сделке Т актом оценки имущества от 11 января 2022 года, подписанного между лизингодателем – ООО «Лидер 58+» и лизингополучателем – Т актом осмотра автотранспортного средства от 11 января 2022 года, договором возвратного лизинга транспортного средства № от 11 января 2022 года, актом приема- передачи предмета лизинга от 11 января 2022 года, договором купли-продажи транспортного средства от 11 января 2022 года, актом приема – передачи к договору купли-продажи транспортного средства № от 11 января 2022 года, с графиком платежей (л.д.39,40,41, 42-46, 47, 48-50, 51,52,53);

заявлением Ц на участие в лизинговой сделке от 17 августа 2021 года (л.д.55); актом осмотра автотранспортного средства от 17 августа 2021 года (л.д.56);договором возвратного лизинга транспортного средства № от 17 августа 2021 года (л.д.57-61);актом приема- передачи предмета лизинга от 17 августа 2021 года (л.д.62); договором купли-продажи транспортного средства от 17 августа 2021 года (л.д.63-64); актом приема – передачи к договору купли-продажи транспортного средства № от 17 августа 2021 года, с графиком платежей (л.д.65, 67, 68, 69, 70, 71); актом оценки имущества от 17 августа 2021 года (л.д.66);

данными о юридическом лице - ООО «Лидер 58+» по состоянию на 19 мая 2022 года, договора финансовой аренды (лизинга) ( л.д. 95, 96, 97,98);

объяснениями С. от 25 феврали и 25 мая 2022 года, подтвердившей заключение договора между ней и ООО «Лидер 58+», с целью получения денежных средств в форме займа для личных нужд, а не для продажи транспорта средства в лизинг, транспортное средство с учета не снималось (л.д.118-119, 120-121);

письменными объяснениями Т от 16 февраля 2022 года, подтвердившим заключение договора между ним и ООО «Лидер 58+», с целью получения денежных средств в форме займа для личных нужд, а не для продажи транспорта средства в лизинг, транспортное средство с учета не снималось (л.д.122-123).

Все доказательства по делу получены с соблюдением требований КоАП РФ и являются допустимыми.

Из сообщения Банка России (Южное главное управление) в адрес прокуратуры Пензенской области от 29 декабря 2021 года о нелегальной деятельности на финансовом рынке ООО «Лидер 58+», основным видом которой является деятельность по финансовой аренде ( лизингу/сублизингу) следует, что согласно сведениям информационного ресурса «Федресурс» от имени ООО «Лидер 58+» опубликовано 56 сообщений о существенных фактов ( возникновение права залога 1 сообщений, заключение договора финансовой аренды 46 сообщений, прекращение договора финансовой аренды (лизинга) 9 сообщений). Согласно сведениям Федеральной нотариальной палаты, общество не является ни залогодателем, ни залогодержателем. Транспортные средства за юридическим лицом в ОГИБДД также не зарегистрированы. ООО «Лидер 58+» выкупает по заниженной цене автомобили физических лиц и одновременно предоставляет в залог тем же лицам, при этом какие-либо регистрационные действия в отношении транспортных средств не производятся, в реестр залогов ФНП сведения не вносятся. Факт отсутствия операций, подтверждающих переход права собственности арендодателю (лизингодателю), могут свидетельствовать о нарушении обществом статьи 10, 20 Федерального закона № 164-ФЗ, поскольку транспортные средства не прошли регистрацию в ГИБДД, По мнению Банка России, одновременное заключение договоров купли-продажи и лизинга является попыткой замаскировать нелегальную деятельность по выдаче займов под залог движимого имущества под видом легальной деятельности по предоставлению услуг финансовой аренды (лизинга) транспортных средств (л.д.87-94);

Таким образом, собранные по делу доказательства являются достаточными для установления вины ООО «Лидер 58+» в совершении правонарушения, поскольку достоверно установлено, что ООО «Лидер 58+» при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовало ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог ПТС, что образует обьективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьей 14.56 КоАП РФ.

В связи с чем, довод представителя ООО «Лидер 58+» об отсутствии события административного правонарушения подлежит отклонению.

Оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным, а также оснований для применения положений части 3.2 статьи 4.1, статьи 4.1.1 КоАП РФ с учетом установленных обстоятельств дела и представленных документов не имеется.

Каких-либо процессуальных нарушений при возбуждении дела об административном правонарушении не установлено.

Согласно части 3 статьи 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

В соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, с учетом конкретных обстоятельств дела, характера совершенного правонарушения, финансового положения привлекаемого юридического лица к административной ответственности, смягчающих вину обстоятельств - совершение правонарушения впервые, отсутствие отягчающих ответственность обстоятельств, целей административного наказания, связанных с предупреждением совершения новых административных правонарушений, как юридическим лицом, привлеченным к административной ответственности, так и другими лицами, суд считает необходимым назначить ООО «Лидер 58+» наказание в виде минимального размера штрафа, предусмотренного санкцией части 1 статьи 14.56 КоАП РФ, в размере 300 000 (триста тысяч) рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать общество с ограниченной ответственностью «Лидер 58+» (юридический адрес: <...> стр. 11 «А», офис 17, этаж 1, ОГРН <***>, ИНН <***>) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 (триста тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит зачислению на следующие реквизиты: получатель: УФК по Пензенской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области, л/с <***>, ИНН <***>, КПП 583601001, ОКТМО 56701000, Банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ ПЕНЗА БАНКА РОССИИ//УФК по Пензенской области г Пенза, БИК: 015655003, казначейский счет: 03100643000000015500, ЕКС: 40102810045370000047.

Квитанцию об уплате штрафа следует предъявить в канцелярию Железнодорожного районного суда г. Пензы (<...>).

В случае неуплаты штрафа в срок и не предъявлении квитанции, постановление будет направлено для принудительного исполнения.

Разъяснить, что в соответствии с частью 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

В соответствии с частью 1 статьи 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в установленный срок влечет наложение штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест сроком до пятнадцати суток либо обязательные работы на срок от двадцати до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Пензенский областной суд через Железнодорожный районный суд г. Пензы в течение 10 суток со дня вручения или получения копии настоящего постановления.

Судья: Л.В. Демина