Постановление по делу № 5-3961/2022 от 09.12.2022 | Прикубанский районный суд г. Краснодара (Краснодарский край)

Дело № 5-3961/2022

23RS0041-01-2022-021584-13

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

09 декабря 2022 года г. Краснодар

Прикубанский районный суд г. Краснодара

в составе:

Председательствующего судьи Шевцовой А.А.,

помощника судьи Скляровой С.М.,

секретаря Шокарова Д.Х.,

рассмотрев в помещении Прикубанского районного суда <адрес> административный материал в отношении ООО «Е-Ломбард» /ИНН <***>/ с признаками правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ :

В Прикубанский районный суд <адрес> поступил на рассмотрение административный материал в отношении ООО «Е-Ломбард» с признаками правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Как следует из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 20.09.2022г. прокуратурой Прикубанского административного округа <адрес> по поручению прокуратуры <адрес> проведена проверка по информации Южного главного управления Банка России об осуществлении ООО «Е-Ломбард» незаконной деятельности по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества.

ООО «Е-Ломбард» исключено из реестра ломбардов Банка России 26.05.2022г., в связи с чем, с указанного периода времени законного права ведения данной деятельности не имеет.

Вместе с тем, проверкой установлено, что по адресу: <адрес>, офис 71; <адрес>, офис 40; <адрес>, офис 61; <адрес>, помещение 75 расположены офисы ООО «Е-Ломбард» /ИНН <***>/ под одноименной вывеской. По состоянию на 24.08.2022г. указанные офисы работают в штатном режиме, работники, осуществляющие трудовую деятельность на основании ранее заключенных трудовых договоров.

Проверкой ряда выданных ООО «Е-Ломбард» залоговых билетов установлено, что последние содержат условия, определяющие процентную ставку по займу - 0,39% или 0,4 % в день; 142,35% или 146% в год, что подтверждается залоговыми билетами, выданными 27.05.2022г. ФИО4 (15,6 рублей в день), 28.05.2022г. ФИО5 (48 рублей в день), 29.06.2022г. ФИО6, 09.09.2022г. ФИО7, 20.08.2022г. ФИО8

Указанные договоры (залоговые билеты), заключаемые ООО «Е-Ломбард» с физическими лицами, являются типовыми и содержат одинаковые для всех условия, за исключением цены реализации товара (первичной продажи имущества), а также сроков возможности реализации права обратного выкупа товара и условий для обратного выкупа.

Вместе с тем, исходя из пунктов договоров (залоговых билетов), денежные средства за переданное гражданами имущество передаются им в момент заключения договора, а впоследствии переданное гражданами имущество выкупается последними с выплатой ООО «Е-Ломбард» вознаграждения за его хранение.

Условия договоров (залоговых билетов) и фактически сложившиеся отношения между ООО «Е-Ломбард» и физическими лицами подтверждают, что под видом купли-продажи с правом обратного выкупа обществом осуществляется систематическая деятельность по извлечению прибыли от размещенных денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей, которая урегулирована Федеральным законом от 19.07.2007г. № 196-ФЗ «О ломбардах», тем самым ООО «Е-Ломбард» указанными договорами (залоговыми билетами) подменяя отношения, возникающие из ломбардной деятельности.

В судебное заседание участники процесса не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещались надлежащим образом, о причине неявки суд не известили, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просили.

В соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 КоАП РФ, либо если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела, либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

Руководствуясь ч. 2 ст. 25.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившегося лица.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 26.1 КоАП России, по делу об административном правонарушении подлежат выяснению обстоятельства, в частности: наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее действия (бездействие), за которые КоАП России или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, виновность лица в совершении административного правонарушения, обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Оценив в совокупности на предмет допустимости, достоверности, достаточности представленных доказательств по правилам статьи 26.11 КоАП РФ, полагаю, что в действиях ООО «Е-Ломбард» имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ образует любая деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013г. №-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов является деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии с п. 1 ст. 3 Закона № 353-ФЗ под потребительским кредитом (займом) понимаются денежные средства, предоставленные заемщику на основании кредитного договора (договора займа), в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Согласно ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями осуществляется в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Таким образом, лицо, не обладающее статусом банка или некредитной финансовой организации, в частности, ломбарда, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Как следует из положений ч. 1 ст. 358 Гражданского Кодекса Российской Федерации, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов должно осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями (ломбардами).

В соответствии со ст. 2 Закона № 196-ФЗ ломбардом является лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Как установлено, ООО «Е-Ломбард» исключено из реестра ломбардов Банка России 26.05.2022г., в связи с чем с указанного периода времени законного права ведения данной деятельности не имеет.

Как следует из материалов дела, проверкой установлено, что по адресам: <адрес>, офис 71; <адрес>, офис 40; <адрес>, офис 61; <адрес>, помещение 75 расположены офисы ООО «Е-Ломбард» /ИНН <***>/ под одноименной вывеской, что подтверждается как информацией Управления, так и материалами выездной проверки, проведенной ИФНС России № по <адрес> (протоколами осмотра объектов недвижимости от 24.08.2022г. №№, 004484/4342, 004555/4341, 003007/4343.

По состоянию на 24.08.2022г. указанные офисы работают в штатном режиме, работники, осуществляющие трудовую деятельность на основании ранее заключенных трудовых договоров, находятся на рабочих местах.

Опрошенный в ходе проверки, представитель ООО «Е-Ломбард» по доверенности ФИО9 пояснил, что общество с 06.06.2022г. исключено из реестра ломбардов ЦБ РФ, в связи с чем, деятельность по выдаче займов приостановлена, с 30.06.2022г. все оценщики уволены, возврат заложенного имущества произведен в установленные в залоговых билетах сроки.

Однако, проверкой ряда выданных ООО «Е-Ломбард» залоговых билетов установлено, что последние содержат условия, определяющие процентную ставку по займу - 0,39% или 0,4 % в день; 142,35% или 146% в год, что подтверждается залоговыми билетами, выданными 27.05.2022г. ФИО4 (15,6 рублей в день), 28.05.2022г. ФИО5 (48 рублей в день), 29.06.2022г. ФИО6, 09.09.2022г. ФИО7, 20.08.2022г. ФИО8

В связи с чем, суд приходит к выводу, что указанные договоры (залоговые билеты), заключаемые ООО «Е-Ломбард» с физическими лицами, являются типовыми и содержат одинаковые для всех условия, за исключением цены реализации товара (первичной продажи имущества), а также сроков возможности реализации права обратного выкупа товара и условий для обратного выкупа.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что ООО «Е-Ломбард», выдавая физическим лицам залоговые билеты с отражением в них процентов за пользования денежными средствами и будучи исключенным из реестра ломбардов Банка России, фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог ювелирных изделий и последующего хранения этих вещей, не имея право на ее осуществление, а данные договоры (залоговые билеты), заключаемые ООО «Е-Ломбард», являются притворными и фактически направлены на прикрытие деятельности по предоставлению гражданам потребительских займов, что образует признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Обстоятельств, которые в силу ст. 24.5 Кодекса об административных правонарушениях могли бы повлечь прекращение производства по делу, не установлено.

При назначении наказания, согласно части 3 статьи 4. 1 КоАП РФ, учитываю характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, отсутствие признания вины, поскольку в ходе опроса ФИО10 пояснила, что с момента исключения ООО «Е-Ломбард» из реестра ломбардов, займы новым клиентам, в том числе новые займы не выдавались, а также отсутствие отягчающих обстоятельств.

В силу ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в ред. Федерального закона от 11.06.2021г. № 203-ФЗ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

С учетом изложенного выше, принимая во внимание, что при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, прихожу к выводу о назначении в отношении ООО «Е-Ломбард» наказания в виде административного штрафа в установленных санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ пределах, в размере 300 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 3.4, 4. 1. 1, 4.2, ч. 1 ст. 8.2, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

ООО «Е-Ломбард» /ИНН <***>/ признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 рублей.

Постановление может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд через Прикубанский районный суд г. Краснодара в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья: