Постановление по делу № 5-926/2023 от 19.09.2023

УИД 63RS0030-01-2023-004032-82

№5-926/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Тольятти 19 сентября 2023 года

Судья Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области Меньшикова О.В., с участием помощника прокурора Комсомольского района г.Тольятти Толстовой А.О., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1,

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой Комсомольского района г.Тольятти во исполнение приказа Генерального прокурора Российской Федерации от 08.02.2017 г. №87 «Об организации прокурорского надзора за исполнением законов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию экстремистской деятельности и терроризму» проведена проверка соблюдения требований законодательства кредитными и некредитными финансовыми организациями, иными хозяйствующими субъектами, осуществляющими деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН <***>, ОГРНИП <***>.

В ходе проверки установлено, что ИП ФИО2, ИНН <***>, ОГРНИП <***>, зарегистрирован по адресу: ...., дата государственной регистрации индивидуального предпринимателя 26.02.2019 г., основным видом экономической деятельности является «47.49» – торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

ИП ФИО2 осуществляет деятельность под наименованием комиссионный магазин «Добрый Л.» по адресу: ....А, по заключению с гражданами договоров комиссии товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ИП ФИО2, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения и срок предоставления займа. Указанные признаки вытекают из содержащихся в договорах комиссии условий о праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи (договоров комиссии), а также из объяснений, предоставленных лицом, обратившимся в комиссионный магазин «Добрый Л.» ФИО3

Согласно полученным объяснениям ФИО3 при сдаче товаров в комиссионном магазине «Добрый Л.» предусмотрено условие о сохранении за гражданином преимущественного права покупки данного товара на определенный срок за определенную сумму.

Указанное, а также сам характер условий выкупа имущества свидетельствуют о том, что эти, так называемые, договоры комиссии фактически являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 ФЗ от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах».

Указанные обстоятельства являются бесспорными свидетельствами того, что под видом заключения договоров комиссии ИП ФИО2 фактически оказывались услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества.

Постановлением мирового судьи судебного участка № 108 Комсомольского судебного района г. Тольятти от 02.06.2022 ИП ФИО2 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ за совершение аналогичных действий по адресу: ...., и ему назначено наказание в виде предупреждения. Постановление вступило в законную силу, не обжаловалось.

Таким образом, в действиях ИП ФИО2 усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

Помощник прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Толстова А.О. подтвердила обстоятельства постановления.

Индивидуальный предприниматель ФИО2 и его представитель ФИО4 на рассмотрение дела не явились, извещались надлежащим образом, в материалах дела имеется заявление ФИО2 о рассмотрении дела без его участия.

Заслушав прокурора, исследовав материалы дела, суд считает, что ИП ФИО2 повторно совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, а именно осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, то есть правонарушение, предусмотренное ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ.

В соответствии со ст. 21 Федерального закона 17.01.1992 г. №2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» предметом прокурорского надзора являются: соблюдение Конституции Российской Федерации и исполнение законов, действующих на территории Российской Федерации. Целью надзора является обеспечение верховенства закона, единство и укрепление законности, защита прав и свобод человека и гражданина, а также охраняемых законом интересов общества и государства.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 г. №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 08.12.1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах».

Согласно положениям ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения.

Статьей 7 Федерального закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 9 Федерального закона от 19.07.2007 г. №196-ФЗ, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 указанного Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Как следует из материалов дела, в ходе проверки, проведенной прокуратурой Комсомольского района г Тольятти установлено, что ИП С.Е.ЕБ., ИНН <***>, ОГРНИП <***>, зарегистрирован по адресу: ...., дата государственной регистрации индивидуального предпринимателя 26.02.2019 г., основной вид экономической деятельности является «47.49» – торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Из объяснений ФИО3 следует, что при сдаче товаров в комиссионном магазине «Добрый Л.» предусмотрено условие о сохранении за гражданином преимущественного права покупки данного товара на определенный срок за определенную сумму.

Таким образом сам характер условий выкупа имущества свидетельствуют о том, что договоры комиссии фактически являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 ФЗ от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах».

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что под видом заключения договоров комиссии ИП ФИО2 фактически оказываются услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества.

Постановлением мирового судьи судебного участка № 108 Комсомольского судебного района г. Тольятти от 02.06.2022 г. ИП С.Е.ЕБ. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ за совершение аналогичных действий по адресу: ....А, и ему назначено наказание в виде предупреждения. Постановление вступило в законную силу, не обжаловано.

Частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, а именно за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление (изм. вступили в законную силу с 22.06.2021).

Фактические обстоятельства дела подтверждаются собранными доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении 21.09.2022 г., объяснениями П.В.ВБ., постановлением от 02.06.2022 г. мирового судьи судебного участка№ 108 Комсомольского судебного района г. Тольятти о привлечении к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, и не оспариваются привлекаемым лицом.

При назначении административного наказания индивидуального предпринимателя учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, по делу не установлено. При назначении наказания в качестве обстоятельства, смягчающего ответственность, суд учитывает согласие с инкриминируемым административным правонарушением.

С учетом изложенного, суд полагает, что ИП ФИО2 следует назначить наказание в виде административного штрафа в минимальном размере санкции, предусмотренной ч.2 ст. 14.56, в размере 50000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.5-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН <***>, ОГРНИП <***>, зарегистрирован по адресу: ....) признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить наказание в виде штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Копии настоящего постановления направить прокурору Комсомольского района г. Тольятти Самарской области, ИП ФИО2

Разъяснить, что в соответствии со ст.32.2 ч.1 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

В соответствии со ст.20.25. ч.1 КоАП РФ, неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный настоящим Кодексом, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Реквизиты для уплаты штрафа:

УИН ФССП России 32263000230000426114

Наименование получателя УФК по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области л/с <***>)

ИНН получателя 6316096934

КПП получателя 631101001

ОКТМО получателя 36701305

Счет получателя 03100643000000014200

Корреспондентский счет банка получателя 40102810545370000036

КБК 32211601141019002140

Наименование банка получателя Отделение Самара Банка России //УФК по Самарской области г. Самара

БИК Банка получателя 013601205

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья О.В. Меньшикова