Дело № 5-34/2023

Постановление

г. Кострома 13 февраля 2023 г.

Судья Ленинского районного суда г. Костромы Шешин В.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении публичного акционерного общества «Совкомбанк», ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <...>, сведений о привлечении к административной ответственности не имеется,

установил:

Юридическое лицо – публичное акционерное общество «Совкомбанк» (далее – Общество) совершило административное правонарушение, предусмотренное ст.17.7 КоАП РФ при следующих обстоятельствах:

28.10.2022 г. в соответствии ст. 28.7 КоАП РФ начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области (далее – Управление) А. по факту осуществления деятельности по взаимодействию c третьими лицами, a именно c К. ... года рождения (далее – Заявитель) c нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ, возбуждено дело № об административном правонарушении по ст. 14.57 КоАП РФ и назначено проведение административного расследования.

В ходе проведения указанного административного расследования в адрес банка направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № от 28.10.2022 г. c присвоением штрихового почтового идентификатора внутреннего регистрируемого почтового отправления (далее – ШПИ) №, которое получено банком 15.11.2022 г.

В адрес управления от банка не поступили истребуемые сведения. Так, не предоставлены истребуемые в п., п. 1-6 определения № сведения, a именно: правовые основания для осуществления взаимодействия c К., перечень действий, совершенных ПАО «Совкомбанк», номера телефонов, c которых осуществлялось взаимодействие с К.., перечень действий, совершенных банком в целях возврата просроченной задолженности c указанием даты, времени, продолжительности взаимодействия, номеров телефонов, c которых осуществлялось взаимодействие, содержание текстовых сообщений, смс-сообщeний, основание использование альфанумерологического номера, аудиозаписи всех телефонных переговоров с заявителем и третьими лицами, иное взаимодействие c заявителем, сведения о номерах телефонов и адресов электронной почты, принадлежащих банку и используемых при осуществлении мероприятий по возврату просроченной задолженности.

B поступившем ответе на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 28.10.2022 г. № банк указал, что на ранее поступивший запрос Управления от 28.09.2022 г. № был дан ответ Банком от 06.10.2022 г. исх. №, где в приложении к направленному ответу были указаны копии кредитных документов, справка о задолженности.

По состоянию на 13.01.2023 г. банком не осуществлен досыл истребуемых сведений.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ, истребуемые сведения должны быть направлены должностному лицу, вынесшему определение об их истребовании, в треxдневный срок co дня получения определения. При невозможности представления указанных сведений организация обязана уведомить об этом должностное лицо, вынесшее определение, также в трехдневный срок. Данная информация содержалась и в самом определении об истребовании сведений.

Невыполнение законных требований должностного лица Управления, существенно затянуло сроки производства по делу об административном правонарушении, а в части проверки взаимодействия банка c К. сделало невозможным проведение административного расследования по делу об административном правонарушении.

Общество уведомлено надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание представителя не направило, об отложении рассмотрения дела ходатайства не заявлено, дело рассматривается в отсутствие представителя. Представлены возражения на протокол, согласно которым Общество просит прекратить производство по делу об административном правонарушении, поскольку все истребуемые должностным лицом в определении сведения ранее были предоставлены с ответом на запрос на запрос от 28 сентября 2022 г.

Административный орган, составивший протокол об административном правонарушении, уведомлен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание представителя не направил, представлено ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя.

Исследовав материалы административного производства, суд приходит к следующему.

При рассмотрении дел указанной категории необходимо в каждом конкретном случае устанавливать законность предъявляемых требований и оценивать их с точки зрения необходимости.

Одной из форм процессуальных действий должностного лица, направленных на сбор доказательств по делу, является истребование сведений в порядке ст. 26.10 КоАП РФ.

В силу названной нормы, должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых, по его мнению, для разрешения дела.

Изучив определение об истребовании сведений № от 28 октября 2022 г. с учётом информации изложенной в обращении К., считаю в полной мере обоснованными запрашиваемые документы, поскольку совокупность запрашиваемых сведений влияла на всестороннее, полное, объективное и своевременное разрешение дела об административном правонарушении, по которому возбуждено административное расследование. Запрашиваемые сведения должностное лицо административного органа могло получить только от Общества, а не из иных источников. При этом не усматриваю нарушений гарантий презумпции невиновности лица, привлекаемого к административной ответственности, поскольку запрашиваемые сведения были необходимы в целях характеристики деятельности юридического лица как хозяйствующего субъекта для разрешения обращения К. и установления наличия либо отсутствия состава правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно ч. 9 ст. 7 Закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В силу п. 3 ст. 17 Закона N 230-ФЗ юридическое лицо обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Из приведенных нормативных положений следует, что Федеральная служба судебных приставов, являясь органом государственного контроля, при рассмотрении обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности наделена полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на нее функций, следовательно, и на направление запросов в кредитные организации, перед которыми у должника сформировалась задолженность, а также объективную возможность на получение информации по запросу, учитывая наличие у таких лиц, установленных Законом N 230-ФЗ, обязанностей и запретов.

Вина Общества в совершении административного правонарушения, подтверждается доказательствами, к которым относятся: объяснение К. от 15 августа 2022 г., определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № от 28 октября 2022 г., ответ Общества от 19 октября 2022 г., протокол об административном правонарушении от 13 января 2023 г. и другими.

В установленный законом срок запрошенные должностным лицом административного органа сведения в адрес Управления не направлены, что явилось основанием для возбуждения в отношении Общества дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, путем составления протокола об административном правонарушении от 13 января 2022 г.

Вышеуказанный протокол соответствует требованиям статей 28.2, 28.3, 28.5 КоАП РФ. Общество надлежащим образом было извещено о явке на его составление, соответствующее уведомление получено Обществом 11 января 2023 г. В связи с неявкой законного представителя Общества, протокол об административном правонарушении составлен должностным лицом Управления в отсутствии законного представителя Общества.

Представленные доказательства виновности суд оценивает как достоверные и считает достаточными для установления вины Общества в совершении административного правонарушения.

Таким образом, суд квалифицирует действия Общества по статье 17.7 КоАП РФ - умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

Доказательства невозможности своевременного предоставления запрашиваемых сведений в полном объёме, в том числе и по электронной почте, юридическим лицом не представлено.

Ответ, на который ссылается Общество, запрашиваемых определением № от 28 октября 2022 г. сведений не содержал.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица (сведений о тяжелом финансовом положении не представлено), отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность. Суд считает возможным назначить административное наказание в виде штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи 17.7 КоАП РФ.

Возможности применения положений статьи 4.1.1 и статьи 2.9 КоАП РФ о замене административного штрафа предупреждением, а также прекращения производства в связи с малозначительностью правонарушения суд не усматривает, поскольку состав административного правонарушения является формальным, не требует наступления последствий и состоит в создании угрозы охраняемым законам интересам и институту государственной власти. Кроме того в рассматриваемом случае протокол об административном правонарушении в отношении Общества был составлен не по результатам проверки, предусмотренной нормами Федерального закона от 26.12.2008 года N 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а по результатам административного производства, проведенного в соответствии с требованиями КоАП РФ.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

постановил:

Признать публичное акционерное общество «Совкомбанк» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: ИНН <***>, КПП 352501001, БИК 011909101, расчетный счет № <***>, корр. счет 40102810445370000022 в Отделение Вологда Банка России//УФК по Вологодской, КБК 32211601141019002140, УФК по Вологодской области (УФССП по Вологодской области, л/с <***>), УИН 32235000230000125015.

Постановление может быть обжаловано в Костромской областной суд через районный суд в течение 10 суток со дня вручения копии постановления.

Судья В.С. Шешин