УИД 16RS0036-01-2023-005866-93
Дело № 5-1454/2023
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
25 октября 2023 года г.Альметьевск
Судья Альметьевского городского суда Республики Татарстан Хурматуллин Р.А., с участием помощника Альметьевского городского прокурора ФИО3, рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес> гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес> ИНН №, ОГРНП № дата регистрации: ДД.ММ.ГГГГ,
УСТАНОВИЛ:
Альметьевской городской прокуратурой в соответствии с поручением прокуратуры Республики Татарстан, на основании решения о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка индивидуального предпринимателя ФИО2 ФИО9 (ИНН № в части соблюдения законодательства о потребительском кредите (займе). Проведенной проверкой установлено, что ИП ФИО2 осуществляет свою деятельность по адресу: <адрес> под видом комиссионного магазина <данные изъяты> статус некредитной финансовой организации не имеет. В рамках проведенной проверки с выездом ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу установлено, что помещение, в котором осуществляет свою деятельность ИП ФИО2, имеет отдельный вход с вывеской <данные изъяты>. Режим работы: 9-21 без выходных». Таким образом, для неограниченного круга лиц указанный магазин позиционируется как ломбард.
ИП ФИО2 на рассмотрение дела не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, ходатайства об отложении рассмотрения дела не поступило, в объяснении указал: «С нарушением согласен.Обязуюсь устранить».
Выслушав прокурора, а также изучив материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.
В соответствии со ст.2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.
В соответствии со ст.26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.
Согласно ч.1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Согласно ч.2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
В соответствии с п.5 ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 554-ФЗ «О внесение изменений в ФЗ «О потребительском кредите (займе) и ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» определено понятие профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов как деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющихся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделки купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
Согласно ст.4 ФЗ-353 «О потребительском кредите (займе) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Согласно части 1 ст. I Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные названным Законом.
Понятие некредитных финансовых организаций раскрыто лишь для целей Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" - вч. 1 его ст. 76.1 перечислены виды деятельности, осуществляющие которые лица признаются в соответствии с названным Законом некредитными финансовыми организациями.
Некредитные финансовые организации, осуществляющие профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, обозначены в Законе 2013 г. N ЗбЗ-ФЗ, которым внесены соответствующие изменения в федеральные законы о деятельности некредитных финансовых организаций. В частности, это следующие некредитные финансовые организации: 1) сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы 2) ломбарды 3) кредитные потребительские кооперативы 4) микрофинансовые организации.
Как следует из материалов дела, ИП ФИО2 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе ОГРНП №, осуществляет свою предпринимательскую деятельность по адресу: РТ, <адрес>, в качестве <данные изъяты> Помещение, в котором осуществляет свою деятельность ИП ФИО2, имеет отдельный вход с вывеской «<данные изъяты> Режим работы: 9-21 без выходных»». Для неограниченного круга лиц указанный магазин позиционируется как ломбард. В осуществляемой через комиссионный магазин <данные изъяты> ИП ФИО2 деятельности усматривается наличие признаков деятельности ломбарда (предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей), прикрытое оформлением договоров комиссии. В ходе изучения договоров комиссии, заключенных ИП ФИО2 с клиентами ФИО4, ФИО5, ФИО6 установлено, что в них содержится условие о возможности расторжения клиентом договора с обязательной уплатой в пользу ИП ФИО2 определенной суммы денежных средств «комиссионного вознаграждения» (п.п. 2.2, 2.3, 3.3, 4.1 Договоров).
Так, заключенный ИП ФИО2 Д,Г. с ФИО7 договор комиссии № ГР № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении товара – «мобильный телефон <данные изъяты>», оцененного стоимостью в 1500 рублей, имеет признаки договора займа под залог имущества. В соответствии с п.2.1 указанного договора, он заключен на срок 30 дней. Исходя из содержания п.п. 2.2, 2.3 договора, указанная в п.1.2.2 договора сумма выдается на руки «Комитента». По истечении указанного в п. 2.1 срока, «Комитент» должен вернуть ИП ФИО1 денежные средства в размере 1725 рублей, т.е. выданную сумму в размере 1500 рублей и доплатить «комиссионное вознаграждение» в размере 225 рублей, т.е. 0,5% в день от данной суммы. Как установлено проверкой, в срок действия договора, принятая фактически в залог вещь на реализацию не выкладывается и действительной целью заключенных договоров реализация (продажа) вещи не является.
При этом, в целях придания видимости законности заключаемых сделок, ИП ФИО2 из текста договора были исключены ссылки на суммы процентов, начисляемых на выданные под залог вещей суммы (указанные суммы отражаются в денежных единицах (рублях), несмотря на это, суть сделки, которую стороны действительно имели в виду (возмездный договор займа под залог имущества), не изменилась. Таким образом, ИП ФИО2 с гражданами оформляются притворные сделки (договоры комиссии), то есть сделки, которые совершены с целью прикрыть другие сделки (возмездные договоры займа под залог вещей), в связи с чем, в силу п.2 ст. 170 Гражданского кодекса РФ к таким сделкам применяются правила сделки, которую стороны действительно имели в виду. Аналогичные условия предусмотрены в договорах, заключенных ИП ФИО2 с ФИО5 № ГР № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 № ГР № от ДД.ММ.ГГГГ.
Ответственность за данное правонарушениепредусмотрена ч.2 ст.14.56 КоАП РФ -повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.
Факт совершения ИП ФИО2 вмененного ему правонарушения подтверждаетсярешением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.10), копией договора комиссии №№ от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 15), копией договора комиссии №№ от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 16), копией договора комиссии № № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 17), копией постановления Альметьевского городского суда Республики Татарстан от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 18-22) и другими материалами дела.
Все указанные доказательства соответствуют требованиям ст.26.2 КоАП РФ и получены в порядке, не противоречащем КоАП РФ.
При назначении административного наказания судья учитывает личность индивидуального предпринимателя ФИО2, вышеизложенные обстоятельства, его имущественное положение, характер и степень общественной опасности совершённого административного правонарушения.
С учетом характера совершенного правонарушения, конкретных обстоятельств дела, имущественного и финансового положения привлекаемого к административной ответственности лица, суд считает, что наказание должно быть назначено в виде штрафа.
На основании изложенного, руководствуясь ч.1 ст.14.56, ст.29.10 КоАП РФ,
ПОСТАНОВИЛ:
Признать индивидуального предпринимателя ФИО2 ФИО10 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 70000 (семьдесят тысяч) рублей.
Реквизиты для уплаты штрафа: УИН ФССП России 32216000230000543116, УФК по РТ (ГУФССП России по Республике Татарстан л/с <***>), ИНН получателя: 1655088826, КПП: 165501001, ОКТМО 92701000, счет получателя: 03100643000000011100, Кор/счет 40102810445370000079, КБК 32211601141019002140, наименование банка получателя: Отделение – НБ Республика Татарстан Банка России//УФК по Республике Татарстан г. Казань, БИК 019205400, УИН 0.
Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан через Альметьевский городской суд в течение десяти суток со дня получения или вручения его копии.
Судья: подпись