77RS0013-02-2024-011412-90

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

04 марта 2025 года адрес

Кунцевский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Долбилиной О.С., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1121/2025 по иску ООО «Макс Гарант» к ФИО1 о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчику о взыскании денежных средств. Исковые требования мотивирован тем, что Решением Арбитражного суда адрес от 25.01.2021 г по делу № А19-4091/2020 ООО «Макс-Гарант» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура конкурсного производства. Определением Арбитражного суда адрес от 14.12.2021 (резол, часть) по делу № А19-4091/2020 конкурсным управляющим утверждена ФИО2 (в настоящее время Радзивил) фио. Определением Арбитражного суда адрес от 28.11.2023 по делу №А 19-4091/2020 продлен срок конкурсного производства, открытого в отношении общества с ограниченной ответственностью «Макс-Гарант», полномочия конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью «Макс-Гарант» Радзивил (ранее ФИО2) фио до «28» мая 2024 года. Конкурсным управляющим установлено, что ООО «Макс-Гарант» (займодавец) перечисляло денежные средства в пользу ФИО1 (заемщик). В основании платежей указывались различные договоры, всего в количестве 36 на общую сумму сумма. До настоящего времени заемные денежные средства ответчиком не возвращены. С учетом указанных обстоятельств истец просит взыскать с ответчика денежные средства на общую сумму сумма, в том числе сумма - основной долг, сумма - проценты за пользование займами до 29.01.2024.

Представитель истца в судебное заседание явился, исковые требования поддержал.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, исковые требования не признал, поддержав доводы, изложенные в письменных возражениях на иск.

Суд, выслушав стороны, изучив материалы дела, приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

В силу ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает сумма прописью, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В п. 1 ст. 810 ГК РФ установлено, что Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Как установлено судом и следует из материалов дела Решением Арбитражного суда адрес от 25.01.2021 г по делу № А19-4091/2020 ООО «Макс-Гарант» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура конкурсного производства.

Определением Арбитражного суда адрес от 14.12.2021 (резол, часть) по делу № А19-4091/2020 конкурсным управляющим утверждена ФИО2 (в настоящее время Радзивил) фио. Определением Арбитражного суда адрес от 28.11.2023 по делу №А 19-4091/2020 продлен срок конкурсного производства, открытого в отношении общества с ограниченной ответственностью «Макс-Гарант», полномочия конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью «Макс-Гарант» Радзивил (ранее ФИО2) фио до «28» мая 2024 года.

Конкурсным управляющим установлено, что ООО «Макс-Гарант» (займодавец) перечисляло денежные средства в пользу ФИО1 (заемщик). В основании платежей указывались различные договоры, всего сумма:

Договор займа ДЗ-01/13 от 09.01.2013. По данному договору займа в пользу Ответчика совершены следующие перечисления 10.01.2013 со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-01/13 от 09.01.2013 г.Сумма249370-50Без налога (НДС)»

- 30.01.2013 со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-01/13 от 09.01.2013 г.Сумма 10500-00Без налога (НДС)»

- 01.02.2013 со счета №40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-01/13 от 09.01.2013 г.Сумма 138900-00Без налога (НДС)»;

- 25.03.2013 со счета №40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-01/13 от 09.01.2013 г.Сумма 148907-40Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-01/13-5 от 14.01.2013. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: 15.01.2013 г. со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-01/13-5 от 14.01.2013 г.Сумма402600-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-10/13 от 02.10.2013. По данному договору займа в пользу Ответчика совершены следующие перечисления: -03.10.2013 со счета№40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-10/13 от 02.10.2013 г.Сумма 102500-00Без налога (НДС)»

- 07.10.2013 со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-10/13 от 02.10.2013 г.Сумма 1002500-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-12/13 от 30.12.2013. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-12/13 от 30.12.2013 г.Сумма 52800-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-04/02 от 01.04.2014. По данному договору займа в пользу Ответчика совершены следующие перечисления:

- 01.04.2014 со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-04/02 от 01.04.2014 г.Сумма 502060-00Без налога (НДС)»

- 18.07.2014 со счета№ 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-04/02 от 01.04.2014 г.Сумма 501340-00Без налога (НДС)»

- 21.07.2014 со счета №40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-04/02 от 01.04.2014 г.Сумма 501340-00Без налога (НДС)»

Договор займа ДЗ-09/14 от 10.09.2014. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-09/14 от 10.09.2014 г.Сумма 201480-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-11/14 от 05.11.2014. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-11/14 от 05.11.2014 г.Сумма 998750-ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-09/11-15 от 09.11.2014. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8.25%) №ДЗ-09/11-15 от 09.11.2014 г.Сумма 202480-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-ЗО/12-14 от 30.12.2014. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) КДЗ-ЗО/12-14 от 30.12.2014 г.Сумма 1002480-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-11/02-15 от 11.02.2015. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) ЫДЗ-11/02-15 от 11.02.2015 г.Сумма 2998860-ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-28/04-15 от 28.04.2015. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) ЫДЗ-28/04-15 от 28.04.2015 г.Сумма 1002480-70Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-25/05-15 от 25.05.2015. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) ЫДЗ-25/05-15 от 25.05.2015 г.Сумма 498750-80Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-04/08-15 от 04.08.2015.По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на суммусумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) НДЗ-04/08-15 от 04.08.2015 г.Сумма 102840-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-07/09-15 от 07.09.2015. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) >ЩЗ-07/09-15 от 07.09.2015 г.Сумма 102460-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-08/10-15 от 08.10.2015. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на суммусуммас назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) НДЗ-08/10-15 от 08.10.2015 г.Сумма 92870-ООБез налога (НДС)».

Договору займа ДЗ-20/10-15 от 20.10.2015. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) ИДЗ-20/10-15 от 20.10.2015 г.Сумма 199870-ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-З0/10-15 от 30.10.2015. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) НДЗ-З0/10-15 от 30.10.2015 г.Сумма 401270-00Без налога (НДС».

Договор займа ДЗ-12/15 от 23.12.2015. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа (8,25%) N ДЗ-12/15 от 23.12.2015 г.Сумма 498750-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-07/16 от 01.07.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа №ДЗ-07/16 от 01.07.2016 г.Сумма 99300-00Без налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-06/07-16 от 06.07.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа №ДЗ-06/07-16 от 06.07.2016 г.Сумма 86200- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-12-07/16 от 12.07.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа ИДЗ-12-07/16 от 12.07.2016 г.Сумма 52420- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-19-07/16 от 19.07.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа N£[3-19-07/16 от 19.07.2016 г.Сумма 201300- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-01-08/16 от 01.08.2016. Поданному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа ИДЗ-01-08/16 от 01.08.2016 г.Сумма 85670- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-08-09/16 от 08.09.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа N£(3-08-09/16 от 08.09.2016 г.Сумма 200000- ООБез налога (НДС)».

Договору займа ДЗ-26-09/16 от 26.09.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на суммусуммас назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа НЦЗ-26-09/16 от 26.09.2016 г.Сумма 50000- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-12-10/16 от 12.10.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа № ДЗ-12-10/16 от 12.10.2016 г.Сумма 120000- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-04-10/16 от 04.10.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа N ДЗ-04-10/16 от 04.10.2016 г.Сумма 101600- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-20-10/16 от 20.10.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа ЫДЗ-20-10/16 от 20.10.2016 г.Сумма 502480- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-21-12/16 от 21.12.2016. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа N ДЗ-21-12/16 от 21.12.2016 г.Сумма 302900- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-02/17 от 20.02.2017. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа №ДЗ-02/17 от 20.02.2017 г.Сумма 101900- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-ОЗ/17-1 от 20.03.2017. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа № ДЗ-ОЗ/17-1 от 20.03.2017 г.Сумма 100380- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-18/05-17 от 18.05.2017 По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа № ДЗ-18/05-17 от 18.05.2017 г.Сумма 498700- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-11/08-17 от 11.08.2017 По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа № ДЗ-11/08-17 от 11.08.2017 г.Сумма 100000- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-29/12-17 от 29.12.2017. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810418350030773 (ПАО Сбербанк) на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа № ДЗ-29/12-17 от 29.12.2017 г.Сумма 300000-ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-09/04-18 от 09.04.2018. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810108030004076 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа № ДЗ-09/04-18 от 09.04.2018 г.Сумма 100000- ООБез налога (НДС)».

Договор займа ДЗ-26-03/19 от 26.03.2019. По данному договору займа в пользу Ответчика совершено следующее перечисление: со счета № 40702810123080000703 на сумму сумма с назначением платежа «Предоставление денежных средств по договору займа №ДЗ-26-03/19 от 26.03.2019 г.Сумма 120000- ООБез налога (НДС)».

Договоры займа у конкурсного управляющего отсутствуют, ни бывшим руководством ООО «Макс-Гарант», ни заемщиком указанные в назначениях платежей договоры займа предоставлены не были.

До настоящего времени заемные денежные средства ответчиком не возвращены.

Обосновывая свои исковые требования, истец полагает, что основанием для взыскания с ответчика денежных средств являются заемные отношения, в которых ФИО1 выступает в качестве заемщика, а ООО «Макс Гарант» – в качестве займодателя.

В целях досудебного урегулирования спора истец 30.01.2024 года направлял ответчику претензию с требованием возвратить сумму задолженности, однако до настоящего времени заемные денежные средства ответчиком не возвращены.

Ответчиком заявлено о пропуске истцом срока исковой давности.

Вместе с тем, с учетом отсутствия договора займа в виде единого документа, подписанного сторонами и, соответственно, согласованного сторонами условия о сроке его возврата, наступление срока исполнения обязательств должно определяться в соответствии с требованиями п.1 ст.810 ГК РФ, согласно которым в случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение 30-ти дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено законом. Учитывая положения закона и обстоятельства настоящего дела, что требование о возврате займов ответчику было направлено в 2024г., исковое заявление направлено ответчику в 2024г., суд приходит к выводу, что трехлетний срок исковой давности на предъявление требований о возврате задолженности по договорам займа к моменту подачи искового заявления не истек.

В силу частей 1 и 2 статьи 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.

В соответствии со статьей 431 ГК РФ, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой названной статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

Таким образом, для правильного разрешения дела юридически значимыми обстоятельствами являются установление характера правоотношений, возникших между сторонами, и характер обязательств, взятых на себя сторонами.

Юридически значимыми обстоятельствами по данному делу является выяснение вопроса, связанного с условиями получения и возврата денежных средств. Содержание исследованных письменных доказательств должно позволяет установить характер обязательства, возникшего в связи с передачей денежной суммы, а именно, что ответчик взял у истца денежные средства в долг и обязался возвратить заемную денежную сумму.

Как следует из определения судебной по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 05.06.2020 № 4-КГ19-19, риск несоблюдения надлежащей формы договора займа, повлекшего недоказанность факта его заключения, лежит на заимодавце.

Содержание представленных истцом платежных документов о получении денежных средств в общем размере сумма не подтверждает о наличии долгового обязательства именно со стороны ответчика, учитывая пояснения ответчика и третьего лица о наличии долговых обязательств со стороны третьего лица.

В соответствии с ч. 2 ст. 71 ГПК РФ, при непредставлении истцом письменного договора займа или его надлежащим образом заверенной копии вне зависимости от причин этого (в случаях утраты, признания судом недопустимым доказательством, исключения из числа доказательств и т.д.) истец лишается возможности ссылаться в подтверждение договора займа и его условий на свидетельские показания, однако вправе приводить письменные и другие доказательства, в частности расписку заемщика или иные документы.

К таким доказательствам может относиться, в частности, платежное поручение, подтверждающее факт передачи одной стороной определенной денежной суммы другой стороне.

При этом, указание в одностороннем порядке в назначении платежа о перечислении денежных средств по договору займа само по себе не является безусловным и исключительным доказательством факта заключения сторонами соглашения о займе в совокупности с иными обстоятельствами дела, к которым могут быть отнесены предшествующие и последующие взаимоотношения сторон, в частности их взаимная переписка, переговоры, денежный оборот, наличие или отсутствие иных договорных либо внедоговорных обязательств, совершение ответчиком действий, подтверждающих наличие именно заемных обязательств.

Договор займа в простой письменной форме сторонами не заключался, расписка в подтверждение договора займа и его условий не составлялась. Ответчик отрицает наличие соглашений о займе на указанных истцом условиях. Истцом не представлено доказательств об обязательстве ответчика возвратить полученные денежные средства.

Сам по себе факт перечисления денежных средств на счет гражданина не свидетельствует о возникновении у него заемных обязательств. Заемные обязательства возникают в случае перечисления денежных средств в счет исполнения заимодавцем своей обязанности по предоставлению займа либо их перечисления с целью возникновения заемных обязательств. При этом согласие на возникновение заемных обязательств должно быть выражено обеими сторонами.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что истцом в обоснование исковых требований не представлено доказательств, подтверждающих характер обязательства, возникшего в связи с передачей денежной суммы, а именно, что именно ответчик взял у истца денежные средства в долг и обязался возвратить заемную денежную сумму, в связи с чем не находит оснований для удовлетворения исковых требований.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ООО «Макс Гарант» к ФИО1 о взыскании денежных средств - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Кунцевский районный суд адрес в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 17 июня 2025 года.

Судья фио