77RS0033-02-2022-004241-44
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
адрес дата
Чертановский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Молодцовой Е.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы гражданского дела № 2-2502/дата по иску ФИО1 к наименование организации об обязании предоставить информацию,
УСТАНОВИЛ:
Истец фио обратился в суд с указанным иском к ответчику, мотивируя свои требования тем, что в дата начал работать с наименование организации, у которой приобретал услуги. По убеждениям сотрудников наименование организации истец в период с дата по 10,09.2021 произвел перечисления своих денежных средств на счета незнакомых лиц через наименование организации. После чего, истец обращался к ответчику. А также в Росфинмониторнг для предоставления ему информации о получателях его платежей, с целью в дальнейшем обратиться к указанным лицам с требованиями о неосновательном обогащении, однако ему было отвечено отказом. Ответчик отказал истцу в предоставлении запрашиваемой информации в соответствии со ст. 857 Банковская тайна с разъяснением, что ФИО1 необходимо обратиться с заявлением в правоохранительные органы. По данному факту истец обращался в полицию, но постановлением от дата ему было отказано в возбуждении уголовного дела. Истец просит обязать ответчика предоставить данные лиц, которым истцом переведены денежные средства.
Истец фио в суд не явился, извещен надлежащим образом, обеспечив явку своего представителя, который исковые требования поддержал в полном объеме по основаниям. Изложенным в иске.
Представитель ответчика в суд явился, с исковыми требованиями не согласен, поддержав письменный отзыв на иск. Пояснил, что существует режим банковской тайны, и банк не может предоставить сведения, которые просит истец.
Суд, заслушав представителей сторон, изучив письменные материалы дела, приходит к следующему.
В соответствии со ст. 12 ГК РФ защита гражданских прав осуществляется путем: признания права; восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; признания оспоримой сделки недействительной и применения последствий ее недействительности, применения последствий недействительности ничтожной сделки; признания недействительным решения собрания; признания недействительным акта государственного органа или органа местного самоуправления; самозащиты права; присуждения к исполнению обязанности в натуре; возмещения убытков; взыскания неустойки; компенсации морального вреда; прекращения или изменения правоотношения; неприменения судом акта государственного органа или органа местного самоуправления, противоречащего закону; иными способами, предусмотренными законом.
Согласно ст. 857 ГК РФ наименование организации гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.
В силу ст. 26 Федерального закона от дата N 395-1 (ред. от дата) "О банках и банковской деятельности" Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, которые являются вкладчиками в соответствии с Федеральным законом от дата N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"), выдаются кредитной организацией организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от дата N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти.
Операторы платежных систем не вправе раскрывать третьим лицам информацию об операциях и о счетах участников платежных систем и их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Положения настоящей статьи распространяются на сведения об операциях клиентов кредитных организаций, осуществляемых банковскими платежными агентами (субагентами).
Положения настоящей статьи распространяются также на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов.
На основании ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
В судебном заседании установлено, что ФИО1 в период с дата по дата осуществлялись переводы денежных средство посредством Киви-кошелька № 79787483213. Так дата ФИО1 переведено сумма, дата – сумма, дата – сумма, дата – сумма, дата – сумма, дата сумма, дата – сумма, дата – сумма, дата – сумма. дата – сумма, дата – сумма, дата – сумма, дата – сумма, дата – сумма
Согласно письму наименование организации ФИО1 от дата, ответчик сообщил истцу, что по его данным платежи были зачислены на активные Qiwi Кошельки (используются) Ответчик не может отменить данные переводы в связи с отсутствием правовых основания для отмены платежа и возврата денежных средств, а также предоставить данные о получателях, в связи с соблюдением конфиденциальности в отношении персональных данных пользователя, а также иной информации о пользователе, ставшей известной оператору Сервиса в связи с использованием Сервиса пользователем. ФИО1 рекомендовано обратиться в правоохранительные органы по факту мошенничества. Также ФИО1 разъяснено, что по запросу правоохранительных органов, ответчик предоставит всю имеющуюся у него информацию и окажет содействие в расследовании. Со своей стороны ответчик заблокировал кошельки предполагаемых мошенников.
Постановлением следователя СО ОМВД России по адрес от 27.11.2021ФИО1 отказано в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества в связи с отсутствием состава преступления.
дата ФИО1 на его обращение в Росфинмониторинг, поступил ответ, в котором сообщалось, что ранее направленная жалоба от по вопросы финансового мошенничества наименование организации и связанных с ней лиц рассмотрена в пределах компетенции службы, по результатам которой направлен ответ. В отношении просьбы о предоставлении идентификационных данных получателей денежных средств ФИО1 у Росфинмониторинга отсутствуют правовые основания предоставления запрашиваемой информации.
Суд считает, что требования истца об обязании ответчика предоставить информацию о получателях платежей, составляющих банковскую тайну, не подлежат удовлетворению, поскольку отсутствуют законные основания возложения указанной обязанности на ответчика.
Согласно действующему законодательству предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, производится на основании проводимых оперативно-розыскных мероприятий в рамках уголовного дела на усмотрение следователя.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
В удовлетворении исковых требований ФИО1 к наименование организации об обязании предоставить информацию – отказать.
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия в окончательной форме.
Судья: