РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

13 февраля 2023 года адрес

Хорошевский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Леденевой Е.В., при помощнике ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда гражданское дело № 02-876/2023 (УИД 77RS0031-02-2022-020388-15) по иску адрес Банк» к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами,

УСТАНОВИЛ:

адрес Банк» обратился в суд с иском к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами, просил суд взыскать с ФИО2 неосновательное обогащение в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средства с даты возникновения неосновательного обогащения (10.11.2021 г.) до даты принятия решения суда (включительно), расходы по уплате государственной̆ пошлины в размере 23 750,03 к руб.

Представитель Истца адрес Банк» в судебное заседание не явился, ходатайствовал о рассмотрении искового заявления без участия истца, настаивал на удовлетворении исковых требований в полном объеме, по доводам, приведенным в исковом заявлении.

Ответчик фио в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания был извещен надлежащим образом.

Руководствуясь ст. 167 ГПК РФ, суд полагает возможным рассмотреть дело без участия сторон.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Между адрес Банк» и ФИО2 был заключен Договор об оказании услуг на финансовом рынке No 2025591773 от 07.04.2020, неотъемлемой частью которого являются Заявление-Анкета Инвестора и Регламент оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк» (далее – Регламент).

Официальный текст Регламента опубликован на официальном сайте Брокера в сети Интернет по адресу: tinkoff.ru.

Судом установлены следующие фактические обстоятельства дела.

По состоянию на начало торгового дня 10.11.2021 г. Непокрытая позиция Ответчика по российским рублям составляла минус (-) сумма, Непокрытая позиция Ответчика по долларам США составляла минус (-) сумма в рамках оказываемой Ответчику Истцом услуги по маржинальной торговле.

Наличие Непокрытой позиции Ответчика по российским рублям, Непокрытой позиции Ответчика по долларам США на начало торгового дня 10.11.2021 г. подтверждается Отчетом Брокера о сделках и операциях за 09.11.2021 г.

Обеспечением исполнения обязательства Ответчиком перед Истцом по закрытию указанной непокрытой позиции по российским рублям, закрытию указанной непокрытой позиции по долларам США являлись Активы Ответчика – ценные бумаги, указанные в Расчете суммы требований к ФИО2, в том числе: депозитарные расписки The Bank of New York Mellon, удостоверяющие права в отношении акций CIAN PLC (US83418T1088) в количестве 14 депозитарных расписок; акции Moderna, Inc. (US60770K1079) в количестве 1036 акций;акции Amicus Therapeutics (US03152W1099) в количестве 1 акции;акции Arcturus Therapeutics Holdings Inc. (US03969T1097) в количестве 1 акции; акции Black Diamond (US09203E1055 ) в количестве 1 акции;акции Bluebird bio (US09609G1004) в количестве 1 акции; акции Cortexyme (US22053A1079) в количестве 1 акции;акции Eastman Kodak (US2774614067) в количестве 1 акции;акции Endo International (IE00BJ3V9050) в количестве 1 акции;акции G1 Therapeutics (US3621LQ1099) в количестве 2 акций;акции Invitae Corp (US46185L1035) в количестве 1 акции;акции NRGEnergy (US6293775085) в количестве 1 акции;акции Okta (US6792951054) в количестве 1 акции;акции Pinterest (US72352L1061) в количестве 1 акции;депозитарные расписки Citibank N.A., удостоверяющие права в отношении акций марка автомобиля Motors ADR Lev2 (US8765685024) в количестве 1 депозитарной расписки; акции Viatris (US92556V1061) в количестве 1 акции;акции Virgin Galactic Holdings, Inc. (US92766K1060) в количестве 111 акций;инвестиционные паи БПИФ РФИ «Тинькофф Индекс первичных публичных размещений» (RU000A102EM7) в количестве 10 000 инвестиционных паев.

Как установлено судом и подтверждается доказательствами, содержащимися в материалах дела, 10.11.2021 г. в 18:35:27 Ответчик направил Истцу Торговое поручение на приобретение 75 акций Moderna, Inc. (US60770K1079). Истец исполнил указанное Торговое поручение Ответчика.

10.11.2021 г. в период с 18:36:27 по 18:45:18 Ответчик направил Истцу Торговые поручения на приобретение 9 998 акций Endo International PLC (IE00BJ3V9050). Истец исполнил указанные Торговые поручения Ответчика.

10.11.2021 г. в 18:44:12 Ответчик направил Истцу Поручение на вывод денежных средств No CN211110000001322889 (сумма вывода 100 000 рублей).

Истец осуществил вывод денежных средств в размере 100 000 рублей на Специальный счет No 40817810800020411676 (Договор No 5239178550), открытый̆ в рамках услуги «Вывод 24/7» с дальнейшим переводом денежных средств в указанной сумме на Карточный (Текущий) счет Ответчика No 40817810300010372254 (Договор расчётной̆ карты No 5140869826), открытый̆ в АО «Тинькофф Банк» в российских рублях в соответствии с указанным Поручением на вывод денежных средств с использованием услуги «Вывод 24/7» (вывод денежных средств с Торгового счета Инвестора в рамках услуги «Вывод 24/7» осуществляется до завершения расчетов по сделке в соответствии с Регламентом). Услуга «Вывод 24/7» предоставляется Брокером Инвестору в порядке, определенном разделом 24 Регламента.

10.11.2021 г. в 19:12:16 Ответчик направил Истцу Торговое поручение на продажу 1000 акций Moderna, Inc. (US60770K1079). Истец исполнил указанное Торговое поручение Ответчика.

10.11.2021 г. в 19:12:32 Ответчик направил Истцу Торговое поручение на продажу 8 888 акций Endo International PLC (IE00BJ3V9050). Истец исполнил указанное Торговое поручение Ответчика.

Совершение Ответчиком указанных Торговых операций подтверждается Отчетом Брокера о сделках и операциях за 10.11.2021 г., имеющимся в материалах дела.

Совершение Ответчиком указанной Неторговой операции подтверждается Отчетом Брокера о сделках и операциях за 10.11.2021 г., Выгрузкой из Лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк» с расшифровкой, Платежным поручением No 19685848 от 16.11.2021 г., Выпиской по Лицевому счету No 30601810200002568130. Зачисление денежных средств в размере 100 000 рублей на Специальный счет No 40817810800020411676 (Договор No 5239178550) подтверждается Справкой об операциях по Специальному счету No 40817810800020411676. Зачисление денежных средств в размере 100 000 рублей на Карточный (Текущий) счет Инвестора No 40817810300010372254 (Договор расчетной карты No 5140869826), открытый в АО «Тинькофф Банк» в российских рублях, подтверждается Справкой об операциях по Карточному (Текущему) счету No 40817810300010372254, Выпиской по Договору расчетной карты No 5140869826.

В результате технической проблемы Истца 10.11.2021 г. в Торговой системе Брокера был некорректно рассчитан размер Плановой позиции Ответчика, в связи с чем денежные средства в размере 10 000 000, которые не составляли Плановую позиции Ответчика и которых не было на Торговом счете Ответчика, стали доступны Ответчику для распоряжения без каких-либо правовых и фактических оснований.

Сумма в размере 10 000 000 рублей превышала стоимость всех Активов Ответчика, указанных в Расчете суммы требований к ФИО2, которые были обеспечением исполнения Ответчиком перед Истцом обязательства по закрытию Непокрытой позиции Инвестора по российским рублям в размере минус (-) сумма, закрытию Непокрытой позиции Инвестора по долларам США в размере минус (-) 62 539 долларов США сумма в рамках оказываемой Ответчику Истцом услуги по маржинальной торговле.

В ходе судебного заседания было установлено, что Ответчик воспользовался возникшей технической проблемой Торговой системы Брокера, в связи с чем 10.11.2021 г. в 19:13:14 Ответчик неправомерно направил Истцу Поручение на вывод денежных средств No CN211110000001367187 (сумма вывода 10 000 000 рублей, которых не было в указанной сумме на Торговом счете Ответчика и которые не составляли Плановую позицию Ответчика).

Истец осуществил вывод денежных средств в размере 10 000 000 рублей на Специальный счет No 40817810800020411676 (Договор No 5239178550), открытый в рамках услуги «Вывод 24/7» с дальнейшим переводом денежных средств в указанной сумме на Карточный (Текущий) счет Ответчика No 40817810300010372254 (Договор расчетной карты No 5140869826), открытый в АО «Тинькофф Банк» в российских рублях в соответствии с указанным Поручением на вывод денежных средств с использованием услуги «Вывод 24/7» (вывод денежных средств с Торгового счета Инвестора в рамках услуги «Вывод 24/7» осуществляется до завершения расчетов по сделке в соответствии с Регламентом).

Совершение Ответчиком указанной Неторговой операции подтверждается Отчетом Брокера о сделках и операциях за 10.11.2021 г., Выгрузкой из Лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк» с расшифровкой, Платежным поручением No 19713205 от 16.11.2021 г., Выпиской по Лицевому счету No 30601810200002568130. Зачисление денежных средств в размере 10 000 000 рублей на Специальный счет No 40817810800020411676 (Договор No 5239178550) подтверждается Справкой об операциях по Специальному счету No 40817810800020411676. Зачисление денежных средств в размере 10 000 000 рублей на Карточный (Текущий) счет Ответчика No 40817810300010372254 (Договор расчетной карты No 5140869826), открытый в АО «Тинькофф Банк» в российских рублях, подтверждается Справкой об операциях по Карточному (Текущему) счету No 40817810300010372254, Выпиской по Договору расчетной карты No 5140869826.

Вследствие технической проблемы, которая привела к некорректному расчету Плановой позиции по российским рублям, Ответчик вывел на Карточный (Текущий) счет No 40817810300010372254 (Договор расчетной карты No 5140869826), сумму в размере 10 000 000 рублей (сумма превышала сумму, которая фактически была на Торговом счете и была доступна для вывода, что привело к увеличению Непокрытой позиции по российским рублям). Сумма в размере 10 000 000 рублей, выведенная с Торгового счета Инвестора на Карточный (Текущий) счет Инвестора No 40817810300010372254 (Договор расчетной карты No 5140869826) превышала Плановую позицию Ответчика. Таким образом, сумма денежных средств в размере 10 000 000 рублей стала доступна Ответчику для распоряжения.

Как установлено судом и подтверждается имеющимися в материалах дела доказательствами, Ответчик в дальнейшем неправомерно вывел указанные денежные средства с Карточного (Текущего) счета No 40817810300010372254 (Договор расчетной карты No 5140869826). Вывод денежных средств с Карточного (Текущего) счета Ответчика No 40817810300010372254 (Договор расчетной карты No 5140869826) подтверждается Справкой об операциях по Карточному (Текущему) счету No 40817810300010372254, Выпиской по Договору расчетной карты No 5140869826. Информация об операциях Инвестора приводится в соответствии с Расчетом суммы требования к ФИО2

В связи с совершенными Ответчиком сделками и операциями, указанными выше, а также содержащимися в Отчете Брокера о сделках и операциях за 10.11.2021 г. и Расчете суммы требований к ФИО2, а также в связи с неправомерным совершением операции по выводу суммы денежных средств в размере 10 000 000 рублей, -

Плановая позиция Ответчика по долларам США по состоянию 19:13:15 10.11.2021 г. составила сумма;

Непокрытая позиция Ответчика по российским рублям по состоянию 19:13:15 10.11.2021 г. составила минус (-) 16 081 669 рублей 52 копейки.

Таким образом, Непокрытая позиция Ответчика по российским рублям превышала стоимость всех Активов Ответчика, указанных в Расчете суммы требований к ФИО2, которые были обеспечением исполнения Ответчиком перед Истцом обязательства по закрытию указанной Непокрытой позиции Ответчика по российским рублям.

Также судом было установлено, что по состоянию на 29.11.2021 у Инвестора имелась задолженность по уплате вознаграждения Брокеру в размере 13 900 рублей за наличие Непокрытой позиции в соответствии с Тарифом «Премиум», к которому присоединился Ответчик (Тарифы являются неотъемлемой частью Регламента). В соответствии с п. 28.1, 28.2, 28.3, 28.4 Регламента Ответчик обязан уплатить Истцу вознаграждение за услуги, оказанные Ответчику Истцом в соответствии с заключенным Договором. Сумма вознаграждения Истца и, соответственно, задолженность Ответчика по уплате вознаграждения Брокера подтверждается Отчетом Брокера о сделках и операциях за период с 10.11.2021 г. по 29.11.2021 г.

Задолженность по уплате вознаграждения включается в размер Непокрытой позиции Инвестора. Брокер списывает вознаграждение по Договору без предварительного или последующего согласования с Инвестором.

10.11.2021 г. в связи с возникновением оснований для принудительного закрытия Непокрытой позиции, поскольку Стоимость Портфеля Ответчика стала меньше соответствующего ему размера Минимальной маржи, Истец в соответствии с п. 19.5 Регламента совершил сделки, указанные в Отчете Брокера о сделках и операциях за 10.11.2021 г. и Расчете суммы требований к ФИО2 с целью закрытия Непокрытой позиции по российским рублям, в том числе:

продажи 10.11.2021 г. в 22:15:03 111 акций Moderna, Inc. (US60770K1079) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:15:25 1111 акций Endo International PLC (IE00BJ3V9050) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:15:44 111 акций Virgin Galactic Holdings, Inc. (US92766K1060) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:16:08 1 акции Okta (US6792951054) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:16:22 14 депозитарных расписок The Bank of New York Mellon, удостоверяющих права в отношении акций CIAN PLC (US83418T1088) по цене, рассчитываемой ПАО Московская Биржа;

продажи 10.11.2021 г. в 22:16:33 1 акции Pinterest (US72352L1061) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:16:45 1 акции NRGEnergy (US6293775085) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:16:51 1 депозитарной расписки Citibank N.A., удостоверяющие права в отношении акций марка автомобиля Motors ADR Lev2 (US8765685024) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:17:00 2 акций G1 Therapeutics (US3621LQ1099) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:17:11 1 акции Invitae Corp (US46185L1035) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:17:21 1 акции Arcturus Therapeutics Holdings Inc. (US03969T1097) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:17:34 1 акции Cortexyme (US22053A1079) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:17:43 1 акции Viatris (US92556V1061) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:17:51 1 акции Amicus Therapeutics (US03152W1099) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:17:57 1 акции Bluebird bio (US09609G1004) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 22:18:03 1 акции Black Diamond (US09203E1055) по текущей цене, рассчитываемой ПАО «СПБ Биржа»;

продажи 10.11.2021 г. в 23:04:32 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма 31 копейка за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

продажи 10.11.2021 г. в 23:04:47 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

продажи 10.11.2021 г. в 23:05:37 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США.

Совершение указанных Торговых операций подтверждается Отчетом Брокера о сделках и операциях за 10.11.2021 г. (Приложение No 19).

11.11.2021 г. в связи с возникновением оснований для принудительного закрытия Непокрытой позиции, поскольку Стоимость Портфеля Ответчика стала меньше соответствующего ему размера Минимальной маржи, Истец в соответствии с п.19.5 Регламента совершил сделки, указанные в Отчете Брокера о сделках и операциях за 11.11.2021 г. и Расчете суммы требований к ФИО2 с целью закрытия Непокрытой позиции по российским рублям, в том числе:

продажи 11.11.2021 г. в 10:26:58 10 000 инвестиционных паев БПИФ РФИ «Тинькофф Индекс первичных публичных размещений» (RU000A102EM7) по цене, рассчитываемой ПАО Московская Биржа;

продажи 11.11.2021 г. в 10:27:43 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

продажи 11.11.2021 г. в 10:28:48 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США.

Совершение Инвестором указанных Торговых операций подтверждается Отчетом Брокера о сделках и операциях за 11.11.2021 г.

Отрицательное значение Плановой позиции (Непокрытой позиции) Ответчика по денежным средствам, составляющее задолженность Ответчика перед Истцом на сумму сумма рублей 92 копейки, рассчитано Истцом в порядке, определенном Указанием Банка России от 26.11.2020 No 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента». Корректность расчетов проверена и подтверждается судом.

В соответствии с п. 28.10, 28.12., 28.13 Регламента Инвестор обязан возвратить адрес Банк» по требованию адрес Банк» денежные средства, выведенные Инвестором с Торгового счета Инвестора, которые не составляли Плановую позицию Инвестора, полученные Инвестором в результате технической проблемы, которая привела к некорректному расчету (увеличению) Плановой позиции Инвестора и которая позволила Инвестору неправомерно совершить за счет указанных денежных средств вышеуказанные Неторговые операции, которые привели к возникновению и увеличению вышеуказанной Непокрытой позиции.

В связи с наличием у Ответчика Непокрытой позиции по российским рублям у Истца в соответствии с п. п. 28.10, 28.12., 28.13 Регламента возникло право требования к Ответчику по зачислению на Торговый счет Инвестора денежных средств на сумму 3 110 005 (Три миллиона сто десять тысяч пять) рублей 92 копейки с целью погашения задолженности посредством закрытия указанной Непокрытой позиции.

Суд установил, что Истцом надлежащим образом был соблюден досудебный порядок разрешения спора.

Судом установлено, что до даты проведения судебного заседания Ответчик не осуществил зачисление на Торговый счет Инвестора в целях погашения задолженности денежных средств в размере 3 110 005 (Три миллиона сто десять тысяч пять) рублей 92 копейки, что является нарушением Ответчиком условий Регламента.

Таким образом, Ответчик без оснований приобрел и удерживает имущество Истца в виде денежных средств.

В связи с тем, что Ответчик не осуществил возврат Истцу денежных средств в размере 3 110 005 (Три миллиона сто десять тысяч пять) рублей 92 копейки по состоянию на 13.02.2023 г., у Истца возникло право требования по уплате процентов за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст. 395 Гражданского Кодекса РФ.

По состоянию на 13.02.2023 г. сумма процентов за пользование чужими денежными средствами, подлежащая взысканию с ответчика в пользу истца в соответствии со ст. 395 Гражданского Кодекса РФ, за период с 11.11.2021 г. по 13.02.2023 г. составляет сумма

Период Дней в периодеСтавка, %Дней в году Проценты, ₽

11.11.2021 – 19.12.2021397,536524 922,65

20.12.2021 – 13.02.2022568,536540 557,89

14.02.2022 – 27.02.2022149,536511 332,35

28.02.2022 – 10.04.2022422036571 572,74

11.04.2022 – 03.05.2022231736533 315,41

04.05.2022 – 26.05.2022231436527 436,22

27.05.2022 – 13.06.2022181136516 870,72

14.06.2022 – 24.07.2022419,536533 187,60

25.07.2022 – 18.09.202256836538 172,13

19.09.2022 – 13.02.20231487,536594 578,26

Итого: Сумма процентов: сумма

Отчеты Брокера, Выгрузки из Лог-файлов, Платежные поручения, Выписки по Лицевому счету / Лицевым счетам, Справки об операциях по Карточному (Текущему) счету / Карточным (Текущим) счетам, текст которых имеется в материалах дела был исследован судом.

Суд принимает указанные документы в качестве надлежащего допустимого доказательства, имеющего отношение к рассматриваемому делу.

Ответчиком не было представлено доказательств погашения задолженности по Договору в полном объеме.

Суд, изучив представленные в материалах дела доказательства, принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, приходит к выводу об удовлетворении иска и взыскании с Ответчика задолженности по Договору в размере сумма

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с Ответчика в пользу Истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

На основании изложенного, руководствуясь статьями 98, 194 - 198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с ФИО2( паспортные данные в пользу адрес Банк» неосновательное обогащение в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средства в размере сумма расходы по оплате государственной пошлины в размере 23 сумма

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Хорошевский районный суд адрес в течение одного месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья Е.В. Леденева

Мотивированно решение изготовлено 17.03.2023 г.