Постановление по делу № 5-277/2025 от 25.09.2025 | Центральный районный суд г. Комсомольска-на-Амуре (Хабаровский край)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

25 сентября 2025 года Центральный районный суд

города Комсомольска-на-Амуре

681027, Хабаровский край,

<...>

Судья Центрального районного суда г. Комсомольска-на-Амуре Хабаровского края Устьянцева-Мишнева О.О., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении общества с ограниченной ответственностью «Лик», ОГРН (№) ИНН (№), КПП (№), юридический адрес: (адрес), г. (адрес), (адрес), (адрес)

УСТАНОВИЛ:

(дата) Прокуратурой (адрес) в соответствии с решением о проведении проверки (№) от (дата) по обращению заместителя начальника Дальневосточного главного управления банка России ФИО8 по факту незаконной деятельности по выдаче займов, осуществляемой ООО «Лик», проведена проверка в торговом месте на рынке «Юбилейный» по адресу г. Комсомольск-на-Амуре, (адрес), в результате по указанному адресу в ходе проверочных мероприятий установлено, что согласно реестру бытовой техники под номером (№) от (дата) имеется запись «ФИО9 тел, сумма (иные данные) количество дней 7, %-105, хранение - 50, итого -(иные данные), дата возврата (дата), что подтверждается закупочным актом на имя ФИО9. Кроме того, ранее (дата) прокуратурой города по материалам Дальневосточного главного управления Банка России прокуратурой города проведены проверочные мероприятия в помещении по адресу: (адрес), (адрес), в котором также осуществляет свою деятельность ООО «Лик». При осмотре помещения, установлено, что между Обществом с ограниченной ответственностью «Комсомолка» и ООО «Лик» заключен договор аренды нежилых помещений (№) от (дата), на основании которого по указанному адресу располагается «Точка скупки». Сотрудником ФИО7 предоставлен для ознакомления реестр бытовой техники, журнал закупочных актов. В реестре под номером (№), дата приемки (дата) от ФИО6, в графе сумма (иные данные) рублей, в графе итого стоит сумма (иные данные) рублей, относительно разницы в сумме сотрудник пояснил, что ФИО6 продал свой сотовый телефон Redmi Note (№) за (иные данные) рублей, затем вернулся и выкупил его, но уже с наценкой за (иные данные) рублей; иод номером (№) от (дата) ФИО8 продал ООО «Лик» (№) за (иные данные) рублей, дата возврата указана (дата) Таким образом, ООО «Лик» в нарушение п. 1, 3, 5 ч. 1 ст. 3, ст. 4 Закона № 353-ФЗ, а также ст. 2 Федерального закона (№), осуществляло деятельность по предоставлению краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, не будучи зарегистрированным в форме хозяйственного общества, сведения о котором должны быть внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном Федеральным законом (№) и нормативным актом Банка России.

В судебное заседание представитель ООО «Лик» в судебное заседание не явился, конверт с повесткой, направленный в адрес по месту регистрации юридического лица, вернулся с отметкой «истек срок хранения». В соответствии с пунктом 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 5 от 24 марта 2005 года «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении КоАП РФ» лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае, когда из указанного им места жительства (регистрации) поступило сообщение об отсутствии адресата по указанному адресу, о том, что лицо фактически не проживает по этому адресу, либо отказалось от получения почтового отправления, а также в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения. На основании изложенного, руководствуясь ч.2 ст.25.1 КоАП РФ, в целях соблюдения сроков рассмотрения дел об административных правонарушениях, судья считает возможным рассмотреть административное дело в отсутствие представителя юридическог лица.

В судебном заседании помощник прокурора Лобарева А.А. в полном объеме поддержал позицию, изложенную в постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, просила юридическое лицо ООО «Лик» к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Изучив материалы дела, выслушав пояснения привлекаемого лица, позицию должностного лица, прихожу к следующему.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федеральным законом от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-Ф3 «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, субъект страхового дела, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, ломбард (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Исходя из диспозиции статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административная ответственность за совершение предусмотренного данной нормой правонарушения наступает за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие; юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Как установлено в судебном заседании юридическое лицо ООО «Лик» (на момент совершения административного правонарушения) в реестры ломбардов и микрофинансовых организаций не включено, в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Как следует из материалов дела, (дата) Прокуратурой (адрес) проведена проверка в связи с рассмотрением информации Дальневосточного ГУ Банка России по ЦФО о соблюдение требований законодательства при осуществлении хозяйственной деятельности ООО «Лик».

В результате проверки установлено, что согласно реестру бытовой техники под номером (№) от (дата) имеется запись «ФИО9 тел, сумма (иные данные) количество дней 7, %-105, хранение - 50, итого -(иные данные) дата возврата (дата), что подтверждается закупочным актом на имя ФИО9.

Кроме того, ранее (дата) прокуратурой города по материалам Дальневосточного главного управления Банка России прокуратурой города проведены проверочные мероприятия в помещении по адресу: (адрес)-еа-Амуре, пр-(адрес), (адрес), в котором также осуществляет свою деятельность ООО «Лик».

При осмотре помещения, установлено, что между Обществом с ограниченной ответственностью «Комсомолка» и ООО «Лик» заключен договор аренды нежилых помещений (№) от (дата), на основании которого по указанному адресу располагается «Точка скупки». Сотрудником ФИО7 предоставлен для ознакомления реестр бытовой техники, журнал закупочных актов. В реестре под номером 559, дата приемки (дата) от ФИО11, в графе сумма (иные данные) рублей, в графе итого стоит сумма 3 260 рублей, относительно разницы в сумме сотрудник пояснил, что ФИО6 продал свой сотовый телефон Redmi Note 11 Pro 21.091116V за 300 рублей, затем вернулся и выкупил его, но уже с наценкой за (иные данные) рублей; иод номером (№) от (дата) ФИО8 продал ООО «Лик» (№) за (иные данные) рублей, дата возврата указана (дата)

Далее установлено, что ООО «Лик» на момент совершения адмнистративного правонарушения (ИНН (№) ЕГРИП (№)), осуществляющее экономическую деятельность в торговом павильоне, зарегистрирована в налоговом органе (дата). Основным видом экономической деятельности ООО «Лик» заявлена деятельность - торговля розничная аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах (ОКВЭД 47.43).

Следовательно, в ООО «Лик» осуществлялась деятельность по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на ее осуществление.

Таким образом, ООО «Лик» совершила административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56. КоАП РФ, т. е. осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Факт нарушения вышеуказанных требований законодательства и совершения ООО «Лик» административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от (дата) в отношении юридического лица ООО «Лик».;

- уведомление о явке ООО «Лик»;

- доверенность ООО «Лик»;

- копией паспорта РФ ФИО10;

- объяснениями ФИО10 от (дата);

- решением о проведении проверки (№) от (дата);

- письмом Центрального банка Российской Федерации Дальневосточное главное управление от (дата) о направлении информации для принятия решения в пределах полномочий;

- актом о проведении проверки в порядке ст. 22 ФЗ «О прокуратуре» от (дата) в отношении ООО «Лик»;

- объяснениями менеджера по работе с клиентами ООО «Лик» ФИО5 от (дата);

- фототаблицей проверки ООО «Лик по адресу: г. Комсомольск-на-Амуре, (адрес) от (дата);

- представлением Прокуратуры г. Комсомольска-на-Амуре директору ООО «Лик» ФИО4 от (дата) об устранении нарушений требований федерального законодательства;

- ответом на уведомление директора ООО «Лик» ФИО4;

- акт по результатам служебной проверки (расследования) от (дата) ООО «Лик»;

- приказом директора ООО «Лик» ФИО4 (№) от (дата) «О проведении проверки»;

- приказом директора ООО «Лик» ФИО4 (№) от (дата) «О дисциплинарной ответственности менеджера по продажам ФИО3»;

- приказом директора ООО «Лик» ФИО4 (№) от (дата) «О дисциплинарной ответственности менеджера по продажам ФИО10»;

- приказом директора ООО «Лик» ФИО4 (№) от (дата) «О дисциплинарной ответственности директора ФИО4»;

- актом о проведении проверки в порядке ст. 22 ФЗ «О прокуратуре» от (дата) в отношении ООО «Лик»;

- объяснениями менеджера по работе с клиентами ООО «Лик» ФИО2 от (дата);

- объяснениями ФИО1 от (дата);

- объяснениями ФИО от (дата);

- фототаблицей проверки ООО «Лик по адресу: г. Комсомольск-на-Амуре, (адрес) от (дата);

- решением (№) участника ООО «Лик» от (дата);

- уставом ООО «Лик» от (дата);

- выпиской из ЕГРИП от (дата), согласно которой ООО «Лик» осуществляет торговлю розничной аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах (ОКВЭД 47.43).

Вышеперечисленные доказательства отвечают требованиям ст.26.2 КоАП РФ, предъявляемым к доказательствам по делу об административном правонарушении.

Таким образом, в ходе рассмотрения дела судьей установлено, что юридическое лицо ООО «Лик» в нарушение требований Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» незаконно осуществлял деятельность по предоставлению займов, тем самым ООО «Лик» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии ч.1 ст. 4.1.1 КоАП РФ, за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 2 указанной статьи, административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 настоящего Кодекса.

При назначении наказания, суд принимает во внимание обстоятельства и характер совершенного правонарушения. Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ООО «Лик» не установлено. Обстоятельством, смягчающим административную ответственность является признание вины.

В соответствии с ч.1 ст.3.12 КоАП РФ административное приостановление деятельности назначается судьей только в случаях, предусмотренных статьями Особенной части настоящего Кодекса, если менее строгий вид административного наказания не сможет обеспечить достижение цели административного наказания.

В соответствии с ч. ч. 3.2, 3.3 КоАП РФ 3.2, при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса либо соответствующей статьей или частью статьи закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

При назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса либо соответствующей статьей или частью статьи закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, учитывая фактические обстоятельства дела, характер совершенного ООО «Лик» административного правонарушения, не причинившего кому-либо вредных последствий и имущественного ущерба, что данное юридическое лицо впервые привлекается к административной ответственности, исходя из соразмерности назначения административного наказания его целям, считаю возможным назначить наказание в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Руководствуясь ст.29.9, ст.29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ :

Общество с ограниченной ответственностью «Лик» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере (иные данные)) рублей.

Реквизиты для оплаты административного штрафа: УФК по (адрес) (УФССП России по (адрес) и ЕАО, л/с (№) ИНН (№) КПП (№) 08701000, счет получателя 03(№), счет получателя 03(№), кор. счет 40(№), КБК 32(№), ОТДЕЛЕНИЕ ХАБАРОВСК БАНКА РОССИИ//УФК по (адрес), БИК (№) УИН 32(№).

Квитанцию об оплате штрафа необходимо предоставить в Центральный районный суд г. Комсомольска-на-Амуре по адресу: 681027, г. Комсомольск-на-Амуре, (адрес), каб.130.

Неуплата административного штрафа в шестидесятидневный срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного взыскания в виде штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в Хабаровский краевой суд через Центральный районный суд г. Комсомольска-на-Амуре в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Устьянцева-Мишнева О.О.