49RS0001-01-2022-004489-97

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

24 января 2023 года адрес

Мещанский районный суд адрес в составе судьи Кудрявцевой М.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-1442/2023 по иску ФИО1 к адрес о взыскании денежных средств, штрафа,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к адрес о взыскании денежных средств, штрафа. В обоснование заявленных требований указано, что между сторонами было заключено Генеральное соглашение по оказанию услуг на финансовых рынках, предметом которого является оказание брокерских и иных сопутствующих услуг. Генеральное соглашение было заключено с ответчиком путём перевода истца от Банка ВТБ. 08 апреля 2022 года истец принял решение продать принадлежащие ему ценные бумаги на сумму сумма 14 апреля 2022 года истец решил вывести принадлежащие ему денежные средства в размере сумма Однако Банк игнорирует заявки истца.

Истец в суд не явился, извещен.

Представитель ответчика в суд явился, иск не признал.

Суд, заслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

Судом установлено, что между адрес (далее - Банк) и ФИО1 (далее - Клиент, Ответчик) 20 марта 2022 года было заключено Генеральное соглашение № 4319704 (далее - Генеральное соглашение), предмет и существенные условия которого зафиксированы в Регламенте оказания услуг на рынках ценных бумаг адрес (Регламент) на основании подписания Клиентом Заявления на обслуживание на рынках ценных бумаг. Официальный текст Регламента публикуется на Интернет-сайте по адресу https://www.alfadirect.ru.

Генеральное Соглашение было заключено с Банком посредством перевода Клиента от Банк ВТБ (ПАО) (далее - Иной брокер) посредством заключения соглашения о передаче Договора. В случае заключение Генерального Соглашения Клиент считается присоединившимся к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках адрес с момента заключения соглашения о передаче Договора при условии, если Клиент не направит в Банк или Иному брокеры клиента уведомление об отказе от заключения Соглашения о передаче Договора в течение одного рабочего дня с даты получения уведомления. Банк подтверждает заключение Генерального Соглашения путем отражения даты заключения Генерального Соглашения путем отражения даты заключения Генерального Соглашения, типа, номера, и иных индивидуальных реквизитов брокерского счет, открытого Банком для учета операция, проводимых в соответствии с заключенным Генеральным Соглашением, в Личном Кабинете Клиента.

В соответствии с п. 4.3., Регламента Генеральное Соглашение заключается путем акцепта (принятия) заинтересованным лицом публичного предложения (публичной оферты) Банка, условия которого зафиксированы в тексте Регламента.

Акцепт совершается в порядке, предусмотренном статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем представления Банку письменного Заявления от имени физического или юридического лица, составленного по одной из форм, опубликованных на Интернет сайте Банка, либо заявления в электронном виде, подписанного от имени физического лица простой электронной подписью в соответствии с настоящим Регламентом.

В п. 3.1. - 3.2. Регламента указано, что Банк предоставляет юридическим и физическим лицам, за вознаграждение, брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, предусмотренные Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Услуги Банка включают совершение в интересах и за счет Клиента сделок покупки и продажи финансовых инструментов, а также иных сделок и операций с финансовыми инструментами.

Пунктом 4.20 Регламента установлено, что, заключая Генеральное Соглашение, Клиент подтверждает, что ознакомлен и согласен на совершение сделок с потенциальным конфликтом интересов, возникающим при осуществлении операций на финансовом рынке между интересами Банка и/или его сотрудников и Клиентом.

В соответствии с пунктами 14.1-14.2 Регламента поручение (также может использоваться термин Заявка, в том числе при взаимодействиях с Клиентами в различных информационных системах и при переговорах) на сделку или иную операцию может быть представлено Банку в виде письменного документа (на бумажном носителе) или электронного документа. Поручение также может быть представлено Банку в виде устного сообщения по телефону в случаях, предусмотренных Регламентом.

Поручение должно содержать фамилию, имя и персональный Идентификатор лица, подписавшего (подтвердившего) поручение, а также ссылку на номер Генерального Соглашения.

В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее -Закон 115 ФЗ) Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

Одновременно пунктом 14 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ установлена обязанность клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по предоставлению информации, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона N 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Кроме того, в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона N 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального закона 115-ФЗ Банк обязан до приема на обслуживание идентифицировать клиента. Идентификация физического лица осуществляется на основании представления им паспорта гражданина Российской Федерации как основного документа, удостоверяющего его личность, согласно Приложению 10 к Положению о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденное Банком России 29.08.2008 N 321-П.

Банк обязан также обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента в установленные Федеральным законом 115-ФЗ сроки, а также обновлять оценку степени (уровня) риска клиента для обновления таких сведений (п. 1.6 Положения 499-П).

Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для его идентификации (п. 11 ст. 7 Федерального закона 115-ФЗ).

Согласно п. п. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк обязан обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

В силу пункта 1 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П (ред. от 05.10.2021) "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" сведения, получаемые в целях идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев.

1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего).

1.2. Дата рождения.

1.3. Гражданство.

1.4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ (при наличии кода подразделения может не устанавливаться), и код подразделения (при наличии).

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, является для граждан Российской Федерации: паспорт гражданина Российской Федерации.

Как следует из пояснений представителя ответчика, в силу того, что Клиент до заключения Генерального Соглашения посредством передачи Договора не имел договорных отношений с Банком, то по факту централизованного перевода клиентов от Другого брокера в Банк Клиенту в отношении идентификации присваивался статус «упрощенная идентификация» в рамках законодательства по ПОД/ФТ, в частности федерального закона № 115-ФЗ. В течение полугода такие клиенты должны пройти полную идентификацию посредством визита в любой из офисов Банка для удостоверения личности и подтверждения персональных данных, в противном случае доступ к приложению Альфа-Инвестиции и личному кабинету клиента будет заблокирован с 01 сентября 2022г.

Сообщение о необходимости пройти полную идентификацию было разослано клиентам 19.06.2022 после окончания проведения приема клиентов от Банк ВТБ (ПАО), проведения окончательных сверок и составления реестра клиентов, которым необходимо пройти полную идентификацию в Банке.

Как пояснил представитель ответчика, после перевода Клиента от Иного брокера истец не обратился в адрес для прохождения идентификации.

Также клиентам была предоставлена возможность Банком пройти идентификацию удаленно.

Так, Истец получил смс сообщение 20.12.2022 со следующим текстом: "Чтобы подтвердить ваши данные, пожалуйста, заполните анкету до 31 декабря. Это займёт не больше 3 минут https://alfa.me/lMBOCf.

Между тем, как пояснил представитель ответчика, истец не прошел идентификацию в Банке как лично в офисе, так и удаленно, посредством использования сервиса "Госуслуги".

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что ответчик, выполняя требования действующего законодательства, действовал добросовестно, не выполняя распоряжения клиента о совершении операции. Клиент, после прохождения идентификации, может вывести средства с брокерского счета в иной Банк.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований о взыскании задолженности.

Также не подлежат удовлетворению требования о взыскании штрафа, поскольку они производны от основных требований, в удовлетворении которых судом отказано.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к адрес о взыскании денежных средств, штрафа – отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Судья: М.В. Кудрявцева