Дело№2-1253/23
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
16 мая 2023 года адрес
16 мая 2023г. Савеловский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Ивановой М.А., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1253/23 по иску ФИО1 к ПАО Сбербанк о возмещении ущерба,
УСТАНОВИЛ:
Истец ФИО1 обратился в суд с иском к ПАО Сбербанк в котором просил взыскать с ПАО «Сбербанк» полное возмещение стоимости закрытых 24.02.2022г. Банком позиций (активов) по инвестиционному (брокерскому) счету (№4BLHF), что в денежном эквиваленте на дату неправомерного закрытия составляет сумма, незаконно удержанную брокерскую комиссию в размере сумма, проценты за период с 07.03.2022г. по 18.07.2022г. в размере сумма, судебные расходы в размере сумма.
В обоснование заявленных требований истец указал, что 09.10.2018г. между ним и ответчиком в порядке ст. 428 ГК РФ путем подписания заявления о присоединении заключены следующие договоры: Договор о брокерском обслуживании - № 4BLHF, Договор на брокерское обслуживание с инвестиционного счета - № SBLHL.
Истец полагает, действия Банка неправомерны. 24.02.2022 г. согласно отчету Брокера, рыночная стоимость портфеля истца составляла сумма. Условий для принудительного закрытия счета не имелось. 25.02.20222 г. банк осуществил закрытие позиций в период с 11:15 до 12:17 час., привел стоимость позиций в положительное значение без задолженностей, но перепутав портфели между двумя договорами истца и их риск – параметры нанес ущерб истцу. Также истец указывает, что банк в рассматриваемом случае не имел право принудительно закрывать (продавать) активы инвестора поскольку уведомлений о снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи не наступило. Поскольку ответчик в добровольном порядке отказался от возмещения истцу убытков, он вынужден обратиться в суд с иском.
В судебное заседание явился истец, его представители адвокат фио, адвокат фио поддержали иск в полном объеме. Предоставили в материалы дела письменные пояснения к возражению относительно искового заявления.
Представители ответчика фио, фио исковое заявление не признали на основании доводов, изложенных в письменных возражениях.
Исследовав письменные материалы дела, выслушав представителей сторон, оценив представленные доказательства в их совокупности с учетом требований ст. 56 ГПК РФ и ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к следующему.
В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.
Требования к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента утверждены Указанием Банка России от 26.11.2020 N 5636-У (Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2020 N 61923) (далее – Указание).
В соответствии с п. 11 Указаний для брокера, совершающего действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, устанавливаются следующие обязательные нормативы:
норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска (далее - НПР1);
норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска (далее - НПР2).
Расчет НПР1 и НПР2 брокер должен осуществлять согласно приложению к настоящему Указанию.
Согласно п. 15 Указаний минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0.
В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию (далее - размер минимальной маржи), и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (далее - закрытие позиций).
Требования абзаца второго настоящего пункта не применяются, если значение размера минимальной маржи равно 0.
Не допускаются действия брокера по закрытию позиций клиента, если до их совершения НПР2 принял положительное значение, за исключением случаев, когда иное предусмотрено договором о брокерском обслуживании.
Согласно п. 23 Указаний в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление).
Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0.
В силу п. 26 Указаний: в журнале направленных уведомлений брокер должен отражать следующую информацию:
порядковый номер уведомления;
индивидуальный идентификационный код портфеля клиента, присвоенный брокером (при наличии);
стоимость портфеля клиента, размер начальной маржи и размер минимальной маржи, которые были указаны в уведомлении;
дату и время направления уведомления.
Как следует из материалов дела, 09.10.2018 г. между истцом и ответчиком был заключен Договор на брокерское обслуживание № 4BLHF в соответствии со ст. 428 ГК РФ путем присоединения истца к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО «Сбербанк» (далее – Условия).
Согласно п. 21.1.5 Условий Инвестор обязан самостоятельно контролировать Стоимость Портфеля Инвестора и не допускать снижения Стоимости Портфеля Инвестора ниже соответствующего ему размера Начальной маржи.
В соответствии с п. 21.1.8. Условий при снижении Стоимости Портфеля Инвестора ниже размера Начальной маржи и/или ниже размера Минимальной маржи Банк вправе направить Инвестору посредством Системы Quik специальное сообщение (ФИО2 колл) о резервировании в обеспечение Обязательств Инвестора денежных средств, в том числе в Приемлемых иностранных валютах, и/или Приемлемых ЦБ в соответствии с Условиями. Банк оставляет за собой право использовать другие каналы связи с Инвестором.
В силу п. 21.1.9. Условий при снижении Стоимости Портфеля Инвестора ниже размера Начальной маржи Инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств, в том числе в Приемлемых иностранных валютах, на соответствующем Торговом брокерском счете / Приемлемых ЦБ на Торговом разделе Торгового счета депо и/или подать Заявки на полное или частичное Закрытие позиций для снижения размера Начальной маржи и/или увеличения Стоимости Портфеля Инвестора таким образом, чтобы Стоимость портфеля Инвестора превысила размер Начальной маржи. Заключение сделки СпецРЕПО, СпецСВОП не является выполнением указанных обязательств.
Пунктом 21.1.10. Условий предусмотрено, что при снижении Стоимости Портфеля Инвестора ниже размера Минимальной маржи Банк имеет право и настоящим уполномочен Инвестором совершить операции, направленные на снижение размера Минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг/ иностранных валют, не включенных Банком в перечень Приемлемых ЦБ/Приемлемых иностранных валют. При этом операции совершаются с учетом требований, установленными Банком России. Невозможность совершения Банком указанных операций не снимает с Инвестора ответственности за исполнение 59 Обязательств Инвестора по заключенным по его Поручению сделкам и Открытым позициям.
Банк не несет ответственности за любые убытки Инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций
Согласно п. 21.1.16 Условий Порядок принудительного закрытия позиций Инвестора определен в размещенном на интернет-сайте Банка Приложении 15 к «Альбому форм договоров, используемых при предоставлении брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк № 3900-4».
В соответствии с п. 7 Порядка принудительного закрытия позиций (далее – Порядок) при снижении Стоимости Портфеля Инвестора ниже размера Минимальной маржи (при снижении показателя НПР2, рассчитываемого в соответствии с Указанием Банка России от 26.11.2020 г. N 5636-У, ниже 0) Банк имеет право и настоящим уполномочен Инвестором совершить операции, направленные на снижение размера Минимальной маржи. При этом операции совершаются с учетом требований, установленных Банком России. Невозможность совершения Банком указанных операций не снимает с Инвестора ответственности за исполнение Обязательств Инвестора по заключенным по его Поручению сделкам и Открытым позициям. Банк по своему усмотрению вправе, но не обязан совершать предусмотренные в настоящем пункте действия по Принудительному закрытию позиций Инвестора, даже в случае если до их совершения Стоимость Портфеля Инвестора увеличилась более размера Минимальной маржи.
В силу п. 9 Порядка Банк вправе самостоятельно и по своему усмотрению определять состав и количество Активов, за счет которых совершаются действия по Принудительному закрытию позиций Инвестора, предусмотренные пунктом 7 и 8 Порядка.
Согласно п. 10 Порядка Банк устанавливает следующее ограничительное время Принудительного закрытия позиций, до которого снижение Стоимости Портфеля Инвестора ниже размера Минимальной маржи является основанием для реализации Банком своего права на совершение действий, предусмотренных пунктом 7 и 8 Порядка: 16:00:00 (московское время) каждого торгового дня.
В случае если Стоимость Портфеля Инвестора снизилась ниже размера Минимальной маржи до 16:00:00 (московское время), Банк осуществляет закрытие позиций Инвестора в течение этого торгового дня.
В случае если Стоимость Портфеля Инвестора снизилась ниже размера Минимальной маржи в течение торгового дня после 16:00:00 (московское время), Банк осуществляет Принудительное закрытие позиций Инвестора не позднее 16:00:00 (московское время) ближайшего торгового дня, следующего за торговым днем, в котором наступило это обстоятельство.
Согласно Журналу отправки уведомлений (ФИО2 колл) 24.02.2022 в 07:01 ответчик направил истцу уведомление о том, что Стоимость его Портфеля ниже Начальной маржи, а также о снижении стоимости Потрфеля Инвестора ниже Минимальной маржи и необходимости совершить операции по увеличению Стоимости Портфеля.
Аналогичные уведомления направлялись ответчиком истцу 24.02.2022 в 09:56 и в 10:06 (л.д. 136)
Истцом произведены следующие операции по пополнению брокерского счета для увеличения Стоимости Портфеля:
- в 07:51 (мск) в сумме сумма,
- в 11:18 (мск) в сумме сумма
- в 11:58 (мск) в сумме сумма,
- в 14:45 (мск) в сумме сумма,
- в 15:15 (мск) в сумме сумма,
- в 15:16 (мск) в сумме сумма
Осуществление указанных операций по пополнению брокерского счета сторонами не оспаривается.
При этом заявка на пополнение брокерского счета на сумму сумма, поступившая в 24.02.2022 г. в 11:18 (мск) содержала дату расчетов по валютному инструменту – ТОМ (завтра), в связи с чем указанная заявка была исполнена на следующий день, то есть 25.02.2022 г.
При этом в рамках договора на брокерское обслуживание истцу были открыты отдельные счета для фондового и валютного рынков. Операция по купле-продаже сумма была совершена истцом в Торговой системе Валютный рынок и не могла быть учтена в Торговой системе Фондовый рынок.
Между тем, по состоянию на 16:00 24.02.2022 г. поступивших на брокерский счет истца денежных средств (сумма) было не достаточно для увеличения Стоимости Портфеля до Минимальной маржи.
При таких обстоятельствах на основании п. 21.1.10. Условий и п 7-10 Порядка ответчик был вправе осуществить принудительное закрытие позиций истца путем продажи активов истца.
В соответствии с п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).
С учетом того, что довод истца о нарушении ответчиком обязательств, предусмотренных договором на брокерское обслуживание, не нашел своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований о взыскании убытков в полном объеме.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ПАО Сбербанк о возмещении ущерба - отказать.
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Савеловский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.
Судья
Решение в окончательной форме изготовлено 23.05.2023 г.