Постановление по делу № 5-90/2023 от 15.02.2023

5-90/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

15 февраля 2023 года город Москва

Мотивировочная часть изготовлена 15 февраля 2023 года.

Судья Дорогомиловского районного суда города Москвы Каширин С.В., с участием помощника Дорогомиловского межрайонного прокурора города Москвы ФИО, представителя генерального директора ООО «ФИО» ФИО, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), в отношении

генерального директора ООО «ООО» ФИО, изъято, ранее не привлекавшегося к административной ответственности,

установил:

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от 06.12.2022 года, Дорогомиловской межрайонной прокуратурой города Москвы во исполнение поручения прокуратуры города Москвы проведена проверка проведена проверка исполнения ООО «ФИО» (далее - Общество) законодательства о потребительском кредите (займе), в ходе которой выявлены нарушения. Установлено, что Общество зарегистрировано в налоговом органе 29.11.2017 и ему присвоен ОГРН № <***>. Основным видом экономической деятельности обществом заявлена аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств (ОКВЭД ОК 028-2014 (ВДВС ред. 2). Общество зарегистрировано и фактически осуществляет деятельность по адресу: <...>, эт. 1, пом. 1. Обществом с ФИО1 19.02.2022 заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого последним продан легковой автомобиль по цене 300 000 рублей. В этот же день между Обществом и ФИО1 заключен договор финансовой аренды (лизинга) ранее проданного автомобиля на срок 6 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей в размере 21 000 рублей, а также платежей в счет оплаты выкупной цены транспортного средства. Стоимость лизингового платежа составляет 21 000 рублей.

Таким образом, Обществом приобретается имущество - автотранспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство Обществу, затем получает его от Общества в финансовую аренду.

При этом Общество, являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по его регистрации в течение 10 суток после приобретения, установленную п. 6 Правил государственной регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним в государственной инспекции безопасности дорожного движения Министерства внутренних дел Российской Федерации (Приказ МВД России от 26.06.2018 № 399), не выполняло.

Лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплатить Обществу денежные средства в большем объеме.

В совокупности приведенные договоры финансовой аренды являются притворными сделками в понятии, определенном п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, и позволяют квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог автомобилей.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЭ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЭ), Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 № 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет ЦБ РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы. Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом. Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации. Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций. В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-Ф3 «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. ^

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению (микрофинансирование); 2) микрофинансовая организация лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организации в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии: законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Вместе с тем, по информации ГУ по ЦФО Банка России Общество не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Г осударственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства. Приказом № 1 от 29.11.2017 ФИО2 вступил в должность генерального директора ООО «ФИО».

Таким образом, генеральным директором ООО «ФИО» ФИО2 совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебное заседание защитник генерального директора ООО «ФИО» ФИО3 явился, суду пояснил, что основным видом деятельности Общества является лизинговая деятельность, прокуратурой не доказано, что имело место притворность сделки.

Представитель Дорогомиловской межрайоной прокуратуры ФИО4 в судебное заседание явился, просил привлечь должностное лицо – генерального директора ООО «ФИО» к административной ответственности, поддержала доводы, изложенные в постановлении.

Суд, прокурора, представителя должностного лица, исследовав письменные материалы дела, считает, что вина генерального директора ООО «ФИО» ФИО2 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, полностью доказана и подтверждается материалами дела об административном правонарушении, в том числе: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении, договором купли-продажи от 19.02.2022 года с приложением к нему, актом приема-передачи, договором финансовой аренды, с актом приема-передачи транспортного средства, выпиской из ЕГРЮЛ.

На основании совокупности, собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств, суд приходит к выводу о виновности генерального директора ООО "Автокапитал" Ц. в совершении правонарушения, предусмотренного по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП.

В соответствии со статьей 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

В соответствии со статьей 235 ГК РФ при отчуждении собственником своего имущества другим лицам право собственности, а равно право пользования и владения, прекращается.

Таким образом, при заключении договора купли-продажи воля сторон направлена на прекращение права собственности у продавца, его отказ от отчуждения вещи в пользу покупателя, что влечет за собой отсутствие дальнейшего интереса продавца к проданной вещи.

Однако в рассматриваемом случае договор купли-продажи транспортного средства заключен сторонами одновременно с договором аренды этого же транспортного средства, то есть с передачей этого транспортного средства в его пользование. Данный факт свидетельствует об отсутствии у продавца (физического лица) намерения произвести отчуждение транспортного средства и наличии у него интереса в сохранении его в своей собственности, и выражает его намерение получить заем под залог принадлежащего ему имущества, а не заключать договор купли-продажи.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ), Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Федеральным законом от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральным законом от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", Федеральным законом от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах".

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет ЦБ РФ.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции", финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Согласно ст. 2 Закона N 151-ФЗ микрофинансовая деятельность -деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); 2) микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона N 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)". Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии: законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона N 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Вместе с тем, по информации ГУ по ЦФО Банка России ООО «ООО» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Нарушения, указанные в постановлении о возбуждении дела об АП, подтверждаются представленными договорами купли-продажи транспортных средств, договорами финансовой аренды (лизинга), а также выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц.

Таким образом, целью заключения с заявителем договоров финансового лизинга с физическими лицами, нуждающимися в кредитных средствах, являлось уклонение от отнесения деятельности общества от профессиональной деятельности по потребительскому кредитованию, которая контролируется Банком России и регулируется Законом о потребительском кредите.

Указанные обстоятельства послужили основанием для возбуждения Дорогомиловским межрайонным прокурором города Москвы 06.12.2022 г. в отношении генерального директора ООО «ООО» ФИО дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт совершения административного правонарушения подтвержден собранными по делу доказательствами, которые отвечают требованиям на предмет допустимости, достоверности и достаточности по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, прихожу к выводу о наличии в деянии генерального директора ООО «ООО» ФИО2 состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, учитывая требования статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении, на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств, полагаю, что установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность (часть 1 статьи 2.1 названного Кодекса).

Действия генерального директора ООО «ООО» ФИО квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами и нормами Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений норм процессуального закона в ходе производства по делу должностными лицами Дорогомиловской межрайонной прокуратуры города Москвы не допущено, нормы материального права применены правильно.

Доказательств, освобождающих генерального директора ООО «ООО» ФИО от административной ответственности, при рассмотрении настоящего дела судом не установлено и суду по делу не представлено.

Судья приходит к выводу о том, что материалов по делу достаточно для рассмотрения дела по существу.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто.

Довод представителя о том, что совершенное административное правонарушение является малозначительным, суд считает несостоятельными. В соответствии с разъяснением, содержащимся в п. 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий, не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Вместе с тем, исходя из оценки фактических обстоятельств дела, а также характера противоправного деяния, оснований для признания его малозначительным и освобождения генерального директора ООО «ФИО» от административной ответственности на основании ст. 2.9 КоАП РФ не имеется.

При назначении наказания, судья учитывает характер совершенного правонарушения, данные о личности виновного, все обстоятельства по делу, вину не признал, обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность судом не установлено, учитывая личность ФИО, имущественное положение правонарушителя, который со слов работает, судья приходит к выводу о том, что цели административного наказания могут быть достигнуты путем назначения генеральному директору ООО «ООО» ФИО наказания в виде административного штрафа руководствуясь ч. 1 ст. 14.56, ст. 29.9 ч. 1 КоАП РФ, судья

постановил:

генерального директора ООО «ООО» ФИО признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и подвергнуть его административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 руб.

Реквизиты для уплаты административного штрафа: УФК по г. Москве (ГУФССП по г. Москве, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 770101001, БИК 004525988, Банк получателя: Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу г. Москва (сокращенное - ГУ Банка России по ЦФО), Счет контрагента: 03100643000000017300, Кор. счет банка контрагента: 40102810545370000003, Лицевой счет: <***>.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Дорогомиловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья С.В. Каширин