№5-184/2023

77RS0010-02-2023-002179-93

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

адрес 17 марта 2023 года

Судья Измайловского районного суда адрес Романова Виталина Александровна,

без участия законного представителя адрес Стандарт»,

с участием защитника адрес Стандарт» Углянской А.О., представившей доверенность №146 от 12 мая 2022 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении юридического лица:

Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» (сокращенное наименование - адрес Стандарт»), ИНН: <***>, КПП: 771901001, ОГРН <***>, зарегистрированным по адресу: адрес,

установил:

25 января 2023 года заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по адрес, составила протокол об административном правонарушении в отношении Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» по ст. 17.7 КоАП РФ.

Согласно протоколу об АП, 26.10.2022 в Управление Федеральной службы судебных приставов по адрес поступило обращение фио, паспортные данные, (далее - Заявитель) с заявлением на проведение проверки в отношении неизвестных лиц, которые в период с 1 сентября 2022 по настоящее время осуществляли с ним взаимодействие путем совершения телефонных звонков и направления СМС-сообщений с целью взыскания просроченной задолженности по кредитам. Заявитель имеет несколько займов в различных банках. В адрес адрес Стандарт» (далее - Общество), было направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 16.12.2022 исх. № 72922/22/49500 о предоставлении следующих сведений и документов: 1. Основания для осуществления взаимодействия с Заявителем, по вопросам взыскания просроченной задолженности с Заявителем - абонентские номера телефона телефон, 89120794787. 1.1. в случае приобретения прав требования долга, предоставить договор цессии, с приложениями в части касающейся Заявителя; 1.2. в случае осуществления деятельности от имени кредитора, предоставить агентский договор, приложениями в части касающейся Заявителя. 2. Копию договора займа заключенного между Заявителем и Обществом; 2.1. сведения о наличии у Заявителя просроченной задолженности по заключенным договорам, с указанием даты образования просроченной задолженности по каждому договору; 2.2. сведения о привлечении Обществом третьих лиц для взыскания задолженности с Заявителя, с приложением копии агентских договоров; 2.3. сведения об уступке прав (требований) по договору займа Общества с Заявителем, с указанием установочных данных нового кредитора (наименование организации, ИНН, ОГРН, юридический адрес, реквизиты договора цессии); 2.4. уведомлялся ли Заявитель о привлечении Обществом третьих лиц для взыскания задолженности с Заявителя, с приложением копии подтверждающих направления уведомления; 3. Способы осуществления взаимодействия Общества с Заявителем: 3.1. реестр телефонных переговоров, осуществленных с Заявителем, с указанием даты и времени звонка, его продолжительности, № телефона, с которого был осуществлен звонок и их результатов; 3.2. сведения об использовании телефонного информатора при взаимодействии с Заявителем; 3.3. сведения о текстовых и голосовых сообщениях, альфанумерические номера с которых направленны сообщения Обществом, также с использованием подвижной радиотелефонной связи, Заявителю, с их содержанием. Определение направлено в адрес Общества заказным письмом с ШПИ 62502378029732 заказной почтой. Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 62502378029732, размещенным на официальном сайте Почты России, Определение получено адрес Стандарт» 26.12.2022г. Однако ответ на Определение Обществом был предоставлен 30.12.2022 года исх. № РС-33657 не в полном объеме, а именно, не были предоставлены следующие сведения: 1.Основания для осуществления взаимодействия с Заявителем, по вопросам взыскания просроченной задолженности с Заявителем - абонентские номера телефона телефон, 89120794787. 1.1. в случае приобретения прав требования долга, предоставить договор цессии, с приложениями в части касающейся Заявителя; 1.2. в случае осуществления деятельности от имени кредитора, предоставить агентский договор, приложениями в части касающейся Заявителя. 2. Копию договора займа заключенного между Заявителем и Обществом; 2.1. сведения о наличии у Заявителя просроченной задолженности по заключенным договорам, с указанием даты образования просроченной задолженности по каждому договору; 2.2. сведения о привлечении Обществом третьих лиц для взыскания задолженности с Заявителя, с приложением копии агентских договоров; 2.3. сведения об уступке прав (требований) по договору займа Общества с Заявителем, с указанием установочных данных нового кредитора (наименование организации, ИНН, ОГРН, юридический адрес, реквизиты договора цессии); 2.4. уведомлялся ли Заявитель о привлечении Обществом третьих лиц для взыскания задолженности с Заявителя, с приложением копии подтверждающих направления уведомления; 3. Способы осуществления взаимодействия Общества с Заявителем: 3.1. реестр телефонных переговоров, осуществленных с Заявителем, с указанием даты и времени звонка, его продолжительности, № телефона, с которого был осуществлен звонок и их результатов; 3.2. сведения об использовании телефонного информатора при взаимодействии с Заявителем; 3.3. сведения о текстовых и голосовых сообщениях, альфанумерические номера с которых направленны сообщения Обществом, также с использованием подвижной радиотелефонной связи, Заявителю, с их содержанием. Таким образом, адрес Стандарт» не предоставив ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 16.12.2022, в полном объеме, не выполнило законные требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, тем самым совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 КоАП РФ.

адрес Стандарт» надлежащим образом извещено о явке в суд, в судебное заседание законный представитель Общества не явился, обеспечил участие в суде защитника Общества.

Дело рассмотрено в отсутствие законного представителя юридического лица адрес Стандарт», что согласуется с требованиями ст. 25.4, ст. 25.1 КоАП РФ.

Защитник адрес Стандарт» - Углянская А.О. в судебном заседании вину юридического лица не признала по доводам, изложенным в письменном объяснении, пояснила суду, что сведения Банком представлены в административный орган в полном объеме. Пояснила суду, что выводы должностного лица УФССП о наличие в действиях (бездействии) Банка умысла на не предоставление административному органу в ответ на Определения истребуемых им сведений / информации, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, а также положениям действующего законодательства РФ в виду следующего. Должностное лицо при вынесении Определений не учло факт того, что к правоотношениям между кредитными организациями, в частности, Банком, и их клиентами применяется специальное правовое регулирование. Так, в отношении физических лиц, в том числе, фиксируются фамилия, имя и отчество (при наличии последнего), паспортные данные, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при наличии), контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии), а также иные сведения. При этом, учитывая, что в соответствии с подп. 1.9. п. 1 Приложения 1 к Положению № 499-П, клиенты Банка не обязаны предоставлять в обязательном порядке Банку номер телефона, а Банк не имеет право его требовать, идентификация на основании номера телефона Банком не осуществляется. Произвольная же выборка (поиск) номеров телефонов клиентов Банком не предусмотрена, действующим законодательством РФ такая обязанность на Банк не возложена (отсутствует). Кроме того, в соответствии с п. 1.7. Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения (если имеется). Таким образом, в целях идентификация гражданина в качестве клиента Банку необходимо получить сведения / информацию о серии и номере паспорта гражданина РФ, либо о реквизитах заключенного с гражданином договора / открытого ему счета. В отсутствие перечисленных данных надлежащая идентификация объективно невозможна. В своем ответе от 30.12.2022, Банк указал причины, которые не позволили Банку предоставить в УФССП сведения / информацию, истребованные УФССП, а именно – невозможность осуществить идентификацию лица, в качестве клиента Банка. Следовательно, единственной причиной, не позволившей Банку направить в УФССП информацию / сведения в ответ на Определения - это невозможность провести надлежащую идентификацию в соответствии с предоставленными УФССП данными. Таким образом, в действиях (бездействиях) Банка отсутствует неотъемлемый (обязательной) элемент, необходимый для привлечения Банка к ответственности по ст. 17.7 КоАП РФ - «умысел» на неисполнение Определений, что исключает ответственность Банка.

Судья, выслушав объяснения защитника, исследовав письменные материалы дела об административном правонарушении, приходит к следующему выводу.

Административная ответственность по ст. 17.7 КоАП РФ наступает за Умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до сумма прописью; на должностных лиц - от двух тысяч до сумма прописью либо дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до сумма прописью либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Примечание. Положения настоящей статьи не распространяются на урегулированные уголовно-процессуальным законодательством Российской Федерации отношения, связанные с осуществлением прокурором надзора за процессуальной деятельностью органов дознания и органов предварительного следствия.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений (статья 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Кроме того, в соответствии со статьей 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по делу об административном правонарушении подлежит выяснению, в частности, виновность лица в совершении административного правонарушения.

Согласно статье 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина, и считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, за исключением случаев, предусмотренных примечанием к названной статье. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Как следует из материалов дела, определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 16.12.2022 исх. № 72922/22/49500 о предоставлении следующих сведений и документов:

1. Основания для осуществления взаимодействия с Заявителем, по вопросам взыскания просроченной задолженности с Заявителем - абонентские номера телефона телефон, 89120794787.

1.1. в случае приобретения прав требования долга, предоставить договор цессии, с приложениями в части касающейся Заявителя;

1.2. в случае осуществления деятельности от имени кредитора, предоставить агентский договор, приложениями в части касающейся Заявителя.

2. Копию договора займа заключенного между Заявителем и Обществом;

2.1. сведения о наличии у Заявителя просроченной задолженности по заключенным договорам, с указанием даты образования просроченной задолженности по каждому договору;

2.2. сведения о привлечении Обществом третьих лиц для взыскания задолженности с Заявителя, с приложением копии агентских договоров;

2.3. сведения об уступке прав (требований) по договору займа Общества с Заявителем, с указанием установочных данных нового кредитора (наименование организации, ИНН, ОГРН, юридический адрес, реквизиты договора цессии);

2.4. уведомлялся ли Заявитель о привлечении Обществом третьих лиц для взыскания задолженности с Заявителя, с приложением копии подтверждающих направления уведомления;

3. Способы осуществления взаимодействия Общества с Заявителем:

3.1. реестр телефонных переговоров, осуществленных с Заявителем, с указанием даты и времени звонка, его продолжительности, № телефона, с которого был осуществлен звонок и их результатов;

3.2. сведения об использовании телефонного информатора при взаимодействии с Заявителем; 3.3. сведения о текстовых и голосовых сообщениях, альфанумерические номера с которых направленны сообщения Обществом, также с использованием подвижной радиотелефонной связи, Заявителю, с их содержанием.

На определение от 16.12.2022 года об истребовании сведений поступил ответ адрес Стандарт» от 30.12.2022 года исх №РС-33657, в котором указано, что в данном определении отсутствует информация, позволяющая Банку идентифицировать физическое лицо –фио в качестве клиента Банка, а именно отсутствует информация о серии и номере паспорта гражданина РФ, либо о реквизитах заключенного с клиентом договора /открытого клиенту счета. В случае поступления в Банк дополнительных сведений, в частности, в отношении указанных в Определении лиц, будет проведена дополнительная проверка в целях предоставления интересующих сведений (с соблюдением с требований ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности).

Однако на основании полученных документов должностным лицом УФССП России по адрес, сделан вывод о не предоставлении адрес СТАНДАРТ" ответа на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 16.12.2022 года в полном объеме и не выполнении законных требований должностного лица.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления протокола об АП по статье 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении адрес Стандарт».

Вместе с тем с данным выводом должностного лица согласиться нельзя.

Как установлено судьей материалы дела не содержат информации о предоставлении УФССП России по адрес дополнительных сведений и документов в адрес адрес Стандарт», позволяющие идентифицировать лицо в качестве клиента Банка, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

Доказательств обратного административным органом в материалы настоящего дела не представлено.

Таким образом, заявителем не было допущено бездействие по неисполнению в установленный срок определения.

Юридическим лицом приняты все зависящие от него меры к исполнению определения в установленный срок.

В связи с этим, адрес СТАНДАРТ" не может быть признано виновным в совершении административного правонарушения, так как у него отсутствовала возможность для исполнения определения в полном объеме в установленный срок по указанным выше причинам.

Установление виновности предполагает доказывание вины лица в совершении противоправного действия (бездействия).

Объектом административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является институт государственной власти в виде реализации полномочий, в частности, должностным лицом, действующим от имени государства и представляющего его интересы, вытекающие из норм закона.

Объективную сторону правонарушения составляет, в частности, умышленное невыполнение требований должностного лица, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом.

Административная ответственность по статье 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях наступает только в случае неисполнения законных требований должностного лица, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом.

Вопрос о законности и обоснованности определения, содержащего требования должностного лица, невыполнение которых вменено лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, подлежит исследованию в рамках рассмотрения дела.

Обязанность доказывания правомерности требований, изложенных в соответствующем определении (представлении), лежит на должностном лице.

В ходе производства по делу, в своих объяснениях защитник Углянская А.О. фактически оспаривает виновность адрес Стандарт» в совершении вмененного административного правонарушения, в числе иных доводов заявляя об исполнении определения административного органа.

Указанные доводы заслуживают внимания.

Защитник Углянская А.О. заявляла о необоснованности привлечения адрес Стандарт» к административной ответственности по статье 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, ссылаясь на то, что административным органом не оспаривается факт рассмотрения и предоставления административному органу в установленный срок ответа на указанное определение.

То обстоятельство, что должностное лицо административного органа не согласился с содержанием и оценкой изложенных в ответе фактов, не может служить основанием для привлечения адрес Стандарт» к административной ответственности за неисполнение требований административного органа.

Таким образом факт умышленного невыполнения адрес Стандарт» требований должностного лица административного органа, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, не находит своего объективного подтверждения, что свидетельствует об отсутствии в действиях адрес Стандарт» состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Отсутствие состава административного правонарушения является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении (пункт 2 части 1 статьи 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

При таких обстоятельствах производство по делу подлежит прекращению на основании пункта 2 части 1 статьи 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

руководствуясь ст. 17.7, ч. 1 ст. 24.5, ст. ст. 29.9, 29.10, 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ в отношении адрес Стандарт» прекратить на основании п. 2 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

Копию настоящего постановления вручить адрес Стандарт», направить УФССП России по адрес.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья В.А. Романова