72RS0№-41
Дело №
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
<адрес> 15 апреля 2025 года
Судья Ленинского районного суда <адрес> Михалева С.В.,
с участием помощника прокурора Ленинского АО <адрес> ФИО1,
защитника ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» Замаруева А.В.
рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело об административном правонарушении в отношении ООО«АВТО ПЛАНЕТА 72» ИНН №, ОГРН № юридический адрес <адрес>, помещение 3 ранее не привлекаемого к административной ответственности,
о совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,
УСТАНОВИЛ:
Заместителем прокурора Ленинского АО <адрес> ФИО2 постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 05.03.2025г. в отношении ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» было возбуждено административное производство по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имеющим право на ее осуществление.
Защитник Замаруев А.В. в судебном заседании просил прекратить производство по делу по основаниям, изложенным в заявлении.
Помощник прокурора Ленинского АО <адрес> ФИО1 считает, что вина ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» полностью доказана и подтверждается материалами дела.
Суд, изучив материалы дела, заслушав участников процесса, считает, что ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» виновно в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» является торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами, прочая, дополнительным видом деятельности является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу). Генеральным директором ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» является ФИО3.
Согласно информации Межрегионального управления по Уральскому федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу от ДД.ММ.ГГГГ. № в деятельности ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» имеются признаки осуществления нелегального кредитования под видом возвратного лизинга, Указанная организация заключает договоры купли-продажи и договоры лизинга, в соответствии с которыми физическое лицо обязуется продать транспортное средство (предмет лизинга) лизингополучателю (покупателю) и одновременно выступает в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения. ФИО3 является учредителем ООО «Капиталавто» (ИНН: №), работавшей по аналогичной схеме незаконного кредитования физических лиц под видом возвратного лизинга.
Согласно сведениям о регистрационных действиях транспортных средств и его владельцах МВД России в период с регистрации ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» транспортные средства не зарегистрированы.
ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» фактически осуществляет деятельность по адресу: <адрес>, помещ. 3. Данное помещение находится во временном пользовании ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» на основании заключенного с ООО «ТюменьЭссетМенеджмент» договора субаренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ №. Над входной дверью в помещение находится баннер с текстом «Авто под ПТС», в помещении имеется настенный баннер с текстом аналогичного содержания, а именно «Деньги под ПТС. Автомобиль остается у вас».
На основании поручения прокуратуры <адрес> и поступившей информации из Финмониторинга, прокуратурой Ленинского АО <адрес> была проведена проверка. В ходе выездных мероприятий установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» в лице генерального директора ФИО3 и ФИО4 заключен договор купли-продажи транспортного средства №, согласно которому ФИО4 обязуется передать в собственность ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» транспортное средство марки «Toyota RAV4» с регистрационным номером «№». Во исполнение указанного договора составлен акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ между ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» в лице генерального директора ФИО3 и ФИО4 заключен договор финансовой аренды (лизинга) №, согласно которому ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» обязуется приобрести в собственность у ФИО4 транспортное средство и предоставить его ФИО4 во временное владение и пользование сроком на 60 месяцев. Пунктом 4.5 договора закреплено право ФИО4 выкупить транспортное средство досрочно, пунктом 4.8 устанавливается график платежей, пунктом 4.9 предусмотрена обязанность Хана С.Б. уплатить штрафную неустойку в размере 11 990,7 рублей за каждый календарный день просрочки до даты исполнения соответствующего обязательства по оплате. При этом ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» вправе начислять и требовать уплаты данной неустойки до момента погашения соответствующей задолженности.
Договоры купли-продажи и финансовой аренды (лизинга) на аналогичных условиях заключены с ФИО5 (от ДД.ММ.ГГГГ №), ФИО6 (от ДД.ММ.ГГГГ №), ФИО7 (от ДД.ММ.ГГГГ №), ФИО8 (от ДД.ММ.ГГГГ №), ФИО9 (от ДД.ММ.ГГГГ №), ФИО10 (от ДД.ММ.ГГГГ №), ФИО11 (от ДД.ММ.ГГГГ №), ФИО12 (от ДД.ММ.ГГГГ №), ФИО13 (от ДД.ММ.ГГГГ №).
Согласно ст. 2 Федерального закона № 164-ФЗ, лизинговой деятельностью является вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг.
В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 164-ФЗ лизинговыми компаниями (фирмами) являются коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей.
В силу ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 164-ФЗ лизингодатель – это физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.
В соответствии с ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 164-ФЗ в случае неперечисления лизингополучателем лизинговых платежей более двух раз подряд по истечении установленного договором лизинга срока платежа их списание со счета лизингополучателя осуществляется, за исключением случая, установленного пунктом 4 статьи 9.1 настоящего Федерального закона, в бесспорном порядке путем направления лизингодателем в банк или иную кредитную организацию, в которых открыт счет лизингополучателя,
распоряжения на списание с его счета денежных средств в пределах сумм просроченных лизинговых платежей. Бесспорное списание денежных средств не лишает лизингополучателя права на обращение в суд.
Вместе с тем, пункты вышеуказанных договоров содержат условия, которые присущи договорам займа или кредитования, а именно обязательства по уплате штрафной неустойки в случае несвоевременной уплаты лизингового платежа вместо предусмотренного ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 164-ФЗ бесспорного списания задолженности со счета лизингополучателя.
Заключаемые договоры не соответствуют целям Федерального закона № 164-ФЗ, изложенным в его преамбуле. Исходя из сущности инвестиций положения Федерального закона № 164-ФЗ не подлежат применению к сделкам в отношении имущества, в том числе движимого, которое должно быть использовано в основном для личных, семейных или домашних целей лизингополучателя. Между тем, предметом вышеуказанных договоров возвратного лизинга выступают автомобили граждан, принадлежащие им на праве собственности, что нельзя рассматривать в качестве инвестиций в средства производства.
Нормами Федерального закона № 164-ФЗ не предусмотрено право лизинговых компаний (фирм) осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.
Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ (далее – «Федеральный закон № 353-ФЗ»), профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В соответствии с ч. 2.1 ст. 3 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ, ч. 2 ст. 4 Федерального закона «О кредитной кооперации» от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ, ч. 1.1 ст. 2 Федерального закона «О ломбардах» от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ, ч. 15 ст. 40.1 Федерального закона «О сельскохозяйственной кооперации» от ДД.ММ.ГГГГ № 193-ФЗ, осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом № 353-ФЗ, имеют право микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, кооперативы, ломбарды, сельскохозяйственные кредитные кооперативы. Таким образом, законодателем определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» не является юридическим лицом, имеющим право на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, что подтверждается общедоступными сведениями из государственных реестров кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций и ломбардов.
ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» фактически осуществляет указанную деятельность, что подтверждается следующими доказательствами:
информацией Межрегионального управления по Уральскому федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу от ДД.ММ.ГГГГ №;
скриншотами с интернет-сайта адресом <адрес>.ru от ДД.ММ.ГГГГ;
сведениями о регистрационных действиях транспортных средств и его владельцах МВД России в отношении ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» ДД.ММ.ГГГГ;
фотографиями с места проверки (баннера над входной дверью, настенного плаката внутри помещения);
объяснениями ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ;
копиями договоров купли-продажи и финансовой аренды (лизинга) заключенных с ФИО4 (от ДД.ММ.ГГГГ №), ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ №.
Кроме того вина ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» в совершении административного правонарушения предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ подтверждается:
- постановлением о возбуждении производства по делу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ;
- уведомлением;
- рапортом;
-фотоматериалом;
- договором финансовой аренды ( лизинга) №;
-актом приема-передачи;
- договором купли-продажи ТС №с актом приема-передачи;
-заявкой на участие в лизинговой сделке;
-актом осмотра ТС;
- анкетой-заявлением;
-договором финансовой аренды (лизинга) № с актом приема-передачи;
-договором купли-продажи ТС № с приложением к договору;
-заявкой на участие в лизинговой сделке;
-заявление на перевод денежных средств;
- актом осмотра ТС;
-договором аренды № с актом приема;
-договором финансовой аренды (лизинга) № с актом приема;
-договором купли-продажи ТС № с приложением и актом передачи;
- заявкой на участие в лизинговой сделке;
- заявлением на перевод денежных средств;
-актом осмотра транспортного средства;
- договором аренды №;
-договором финансовой аренды (лизинга) № с актом приема-передачи;
Договором купли-продажи ТС № с приложением и актом;
-заявкой на участие в лизинговой сделке;
-заявлением на перевод денежных средств;
-актом осмотра ТС;
- договором финансовой аренды ( лизинга) № с актом приема-передачи;
-договором купли-передачи ТС № с приложением к договору и актом;
-заявкой на участие в лизинговой сделке;
-заявлением на перевод денежных средств;
-актом осмотра ТС;
-расходным ордером;
-договором финансовой аренды (лизинга) № с актом приема-передачи;
- договором купли-продажи ТС № с приложением к договору и актом приема-передачи;
-заявкой на участие в лизинговой сделке;
-актом осмотра ТС;
-договором аренды №;
-договором финансовой аренды (лизинга) № с актом приема-передачи;
-договором купли-продажи ТС № с приложением и актом приема-передачи;
-заявкой на участие в лизинговой сделке;
Актом осмотра ТС;
-договором аренды №;
- договором финансовой аренды (лизинга) № с актом приема-передачи;
- договором финансовой аренды (лизинга) № с актом приема-передачи;
-договором купли-продажи ТС № с приложением;
-заявкой на участие в лизинговой сделке;
-заявление на перевод денежных средств;
-актом осмотра ТС;
- договором аренды №
- договором финансовой аренды (лизинга) № с актом приема-передачи;
-договором купли-продажи № с приложением и актом приема-передачи;
Заявкой на участие в лизинговой сделке;
- актом осмотра ТС;
-договором аренды №;
-договором финансовой аренды (лизинга) № с актом приема-передачи;
-договором купли-продажи ТС № с приложением и актом приема-передачи;
-заявкой на участие в лизинговой сделке;
-заявлением на перевод денежных средств;
-договором аренды №;
- представлением;
-постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 06.09.2024г. ;
Ответственность по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Таким образом, вина ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях доказана в полном объеме материалами дела, оснований, для прекращения производства по делу, судом не установлено.
Доводы, изложенные в ходатайстве о прекращении производства по делу, суд расценивает, как попытку уйти от административной ответственности, указанные доводы в полном объеме опровергаются представленными доказательствами по делу.
При назначении административного наказания юридическому лицу, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение.
Обстоятельством, смягчающим административную ответственность, судом не установлено.
Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судом не установлено.
С учетом всех обстоятельств дела, суд считает возможным назначить ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» наказание виде штрафа в размере 300 000 рублей в доход государства.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 3.5, 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья
ПОСТАНОВИЛ:
ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 ( триста тысяч ) рублей в доход государства.
ООО «АВТО ПЛАНЕТА 72» разъяснить, что в соответствии с ч.1 ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. Неуплата административного штрафа в указанный срок влечет административное наказание по ч.1 ст.20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, представить в Ленинский районный суд <адрес>.
Постановление может быть обжаловано в Тюменский областной суд через Ленинский районный суд <адрес> в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.
Судья С.В. Михалева