63RS0031-01-2025-001768-63

5-165/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Тольятти 13 мая 2025 года

Судья Центрального районного суда г.Тольятти Самарской области Багрова А.А., с участием:

помощника прокурора Центрального района г. Тольятти – ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении

юридического лица ООО «ЮИ», ИНН №, ОГРН №, зарегистрированного по адресу: <адрес>,

установил:

<адрес> на основании поступившего обращения Свидетель №1, зарегистрированного за вх. №№ от ДД.ММ.ГГГГ, проведена проверка деятельности комиссионного магазина «Белый кот» (ООО «ЮИ»), в результате которой установлены нарушения законодательства о потребительском кредите (займе), о противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем.

Изложенные обстоятельства, о том, что ООО «ЮИ» по адресу: <адрес>, под видом заключения договор комиссии фактически оказываются услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, явились основанием для возбуждения ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора Центрального района г. Тольятти Самарской области ФИО3 в отношении юридического лица - ООО «ЮИ» (дела об административном правонарушении, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Законный представитель юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении директор ФИО1 в судебное заседание не явилась.

В целях соблюдения установленных статьей 29.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях сроков рассмотрения дел об административных правонарушениях судье необходимо принимать меры для быстрого извещения участвующих в деле лиц о времени и месте судебного рассмотрения. Поскольку названный Кодекс не содержит каких-либо ограничений, связанных с таким извещением, оно в зависимости от конкретных обстоятельств дела может быть произведено с использованием любых доступных средств связи, позволяющих контролировать получение информации лицом, которому оно направлено (судебной повесткой, телеграммой, телефонограммой, факсимильной связью и т.п., посредством СМС-сообщения, в случае согласия лица на уведомление таким способом и при фиксации факта отправки и доставки СМС-извещения адресату) (пункт 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях").

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае, когда из указанного им места жительства (регистрации) поступило сообщение об отсутствии адресата по указанному адресу, о том, что лицо фактически не проживает по этому адресу либо отказалось от получения почтового отправления, а также в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения, если были соблюдены положения Особых условий приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда "Судебное", утвержденных приказом ФГУП "Почта России" от ДД.ММ.ГГГГ N 343.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что в адрес юридического лица ООО «ЮИ», директора ООО «ЮИ» ФИО1 судом направлялись извещения заказным почтовым отправлением разряда «Судебное» по адресу регистрации и месту нахождения юридического лица, которые возвращены в адрес суда из-за истечения срока хранения (ШПИ №, №, №, №).

Также судебное извещение направлено на электронный адрес ООО «ЮИ» <адрес>, указанный в выписке из ЕГРЮЛ (л.д. 61).

Таким образом, судом предприняты необходимые меры о надлежащем извещение юридического лица о дате, времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении, в связи с чем суд считает возможным дело об административном правонарушении рассмотреть в отсутствии законного представителя юридического лица.

Помощник прокурора <адрес> ФИО4 в судебном заседании постановление о возбуждении дела об административном правонарушении поддержала в полном объеме, просил привлечь к административной ответственности юридическое лицо ООО «ЮИ».

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, выслушав помощника прокурора, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, и влечет наложение административного штрафа на юридических лица от 300 000 до 500 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 15 суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Осуществляемая юридическим лицом ООО «ЮИ» деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Как усматривается из материалов дела об административном правонарушении, прокуратурой Центрального района г. Тольятти Самарской области на основании поступившего обращения Свидетель №1 проведена проверка деятельности ООО «ЮИ» по выдаче денежных займов под залог имущества в комиссионном магазине «Белый кот» по адресу: <адрес>.

Материалы дела позволяют прийти к выводу о том, что юридическое лицо ООО «ЮИ» было осведомлено о ходе проводимой прокуратурой в отношении него деятельности проверки, поскольку ДД.ММ.ГГГГ (л.д.47) решение получено сотрудником комиссионного магазина.

В ходе проверки деятельности комиссионного магазина «Белый Кот» по адресу: <адрес>, установлен факт заключения с гражданами договоров комиссии, комиссионером в данном договоре выступает ООО «ЮИ», но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; договор комиссии содержит условия, являющиеся существенными условиями договора займа: сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и(или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа.

Указанные признаки вытекают из содержащихся в договорах комиссии условий о праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взимание вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.Изложенные обстоятельства, о том, что ООО «ЮИ» по адресу: <адрес>, под видом заключения договор комиссии фактически оказываются услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, явились основанием для возбуждения ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора <адрес> ФИО3 в отношении юридического лица ООО «ЮИ» дела об административном правонарушении, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

О месте и времени составления постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, законный представитель юридического лица ООО «ЮИ» директор ФИО1 была уведомлена надлежащим образом, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором № (л.д. 16-17), согласно которому после неудачной попытки вручения, отправление передано на временно хранение.

Само постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ также направлено в адрес законного представителя юридического лица ООО «ЮИ» ФИО1 и получено ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 8).

Указанные обстоятельства, подтверждены собранными по делу доказательствами, в том числе:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 2-4);

- копией заявления от ДД.ММ.ГГГГ от Свидетель №1, в котором она просит провести проверку на предмет нарушения порядка осуществления предпринимательской деятельности без специального разрешения (л.д. 37);

- копией объяснения Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ, предупрежденной об ответственности по ст. 17.9, 25.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (оригинал находится в материалах дела № в отношении должностного лица - директора ООО «ЮИ» ФИО1 (л.д. 38-39);

- копией договора купли-продажи (л.д. 45), а также фотографией указанного договора на цифровом носителе, и иными доказательствами, имеющими отношение к делу.

Совокупность установленных судом фактических и правовых оснований позволяет прийти к выводу о том, что событие административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, установлены и доказаны на основании исследования доказательств, являющихся достаточными и согласующимися между собой.

Проанализировав условия договора, заключенного ООО «ЮИ» с Свидетель №1, суд приходит к выводу о том, что названным лицом фактически осуществлялась незаконная профессиональная (ломбардная) деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских кредитов (займов) под залог движимых вещей в отсутствие права на осуществление таковой.

Представленными суду доказательствами подтверждается, что ООО «ЮИ» осуществляется профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов и без права на ее осуществление.

При этом, деятельность ломбарда может осуществлять только юридическое лицо, основным видом деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей, что соответствует видам деятельности.

Вместе с тем, ООО «ЮИ» основным видом деятельности которого является розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ (л.д. 23-33).

Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым юридическое лицо ООО «ЮИ» не относится, суд квалифицирует его действия по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Объектом посягательства данного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (часть 1 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Согласно части 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства.

Оснований для освобождения юридического лица от административной ответственности по статье 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях у суда не имеется, поскольку объектом посягательства совершенного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Характер совершенного правонарушения и объект посягательства не позволяют отнести совершенное правонарушение к категории малозначительных, в том числе с учетом разъяснений, содержащихся в п. 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях».

Совокупности обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 и статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, позволяющих заменить наказание в виде административного штрафа на предупреждение, не имеется.

Суд также не находит оснований для назначения более строгого вида наказания как приостановление деятельности.

Согласно части 1 статьи 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Из материалов дела следует, что с ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЮИ» включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (категория "микропредприятие") (л. д. 59-60).

Санкцией части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, предусмотрено административное наказание в виде административного штрафа в размере от 30 000 до 50 000 рублей.

Таким образом, с учетом положения статьи 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, учитывая принципы справедливости при вынесении решения по делу и соразмерности при назначении наказания, суд приходит к выводу о назначении ООО «ЮИ» наказания в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд

постановил:

признать юридическое лицо ООО «ЮИ» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в доход государства в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Сумма административного штрафа вносится или перечисляется в банк или в иную кредитную организацию в течение 60 дней на расчетный счет: <данные изъяты>

Разъяснить, что в соответствии с частью 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3 - 1.3-3 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Разъяснить, что за неуплату административного штрафа в срок, предусмотренный Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, предусмотрена административная ответственность по части 1 статье 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление по делу об административном правонарушении может быть обжаловано в Самарский областной суд через Центральный районный суд г.Тольятти Самарской области лицами, указанными в статьях 25.1 - 25.5.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в течение 10 дней со дня вручения или получения его копии.

Постановление по делу об административном правонарушении, также может быть обжаловано в том же порядке и в тот же срок должностным лицом, уполномоченным в соответствии со статьей 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях составлять протокол об административном правонарушении.

Судья А.А. Багрова