72RS0014-01-2025-012861-52

Дело № 5-485/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Тюмень 19 ноября 2025 года

Судья Ленинского районного суда г. Тюмени Савельева Л.А., с участием помощника прокурора Восточного АО г. Тюмени ФИО1, защитника ООО «АП 72» ФИО2, рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело об административном правонарушении в отношении ООО «АП 72», ИНН № ОГРН №, юридический адрес: <адрес> ранее не привлекаемого к административной ответственности,

о совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ во исполнения поручения прокуратуры <адрес> на основании информации Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – Уральское ГУ Банка России) и решения о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ № прокуратурой Восточного АО г. Тюмени проведена проверка в отношении Общества с ограниченной ответственностью «АП 72» (ИНН №, ОГРН №, зарегистрированное по адресу: <адрес> (далее - ООО «АП 72», Общество), по результатам которой установлено следующее.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «АП 72» является торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами, прочая, дополнительным видом деятельности является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу). Генеральным директором ООО «АП 72» является ФИО3.

Согласно информации Уральского ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №, в деятельности Общества ранее выявлены признаки незаконного предоставления потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества по схеме «возвратного лизинга». Информация об Обществе направлена в прокуратуру Тюменской области письмом от ДД.ММ.ГГГГ № №.

Генеральным директором и единственным учредителем Общества вступает ФИО3 (ИНН №), который ранее в ДД.ММ.ГГГГ году являлся соучредителем ООО «К» (ИНН № ОГРН №).

В свою очередь, руководитель ООО «К» ФИО4 прокуратурой Ленинского административного округа г. Тюмени привлечена к административной ответственности по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), ДД.ММ.ГГГГ Тюменским областным судом удовлетворено исковое заявление прокурора о признании деятельности ООО «К» незаконной и ее запрете, поскольку установлено, что компания также осуществляла предоставление потребительских займов по принципу «возвратного лизинга».

При проведении повторной проверки прокуратурой в ДД.ММ.ГГГГ установлено, что незаконная финансовая деятельность не прекращена, но осуществляется от имени ООО «АП 72» в офисе, где ранее находилось ООО «К».

В связи с этим прокурором Ленинского административного округа г. Тюмени ДД.ММ.ГГГГ в адрес генерального директора ООО «АП 72» внесено представление об устранении нарушений законодательства, ДД.ММ.ГГГГ в суд направлено исковое заявление о признании деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) незаконной и её запрете. По результатам рассмотрения представление удовлетворено. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в отношении юридического лица возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ. ДД.ММ.ГГГГ постановлением Ленинского районного суда г. Тюмени ООО «АП 72» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 300 000 рублей.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Уральским ГУ Банка России установлены признаки, свидетельствующие о продолжении осуществления ООО «АП 72» нелегальной деятельности по предоставлению займов под видом «возвратного лизинга».

Согласно данным Единого федерального реестра юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц (далее - Федресурс, fedresurs.ru), ООО «АП 72» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (после возбуждения дела по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ) заключило 29 договоров финансовой аренды (лизинга) с физическими лицами, в которых Общество выступает лизингодателем, а предметами аренды являются автомобили.

Из имеющейся в Уральском ГУ Банка России информации следует, что после ДД.ММ.ГГГГ в пользу Общества продолжают поступать регулярные платежи по договорам лизинга и платежи по возврату средств от физических 3 лиц, а также установлены факты перечислений крупных денежных сумм в пользу физических лиц от Общества по вновь заключенным договорам с назначением: «купли-продажи транспортных средств для заключения договора финансовой аренды (лизинга)». Кроме того, Общество осуществляет оплату государственной пошлины за обращение в суд и регистрацию транспортных средств, перечисляет денежные средства Федеральной нотариальной палате, что также может свидетельствовать о предоставлении займов по схеме «возвратного лизинга».

Также Уральским ГУ Банка России ДД.ММ.ГГГГ установлено, что по адресу <адрес> ранее размещенная рекламная конструкция со словами: «АВТО ПОД ПТС» демонтирована, а на входной группе помещения по-прежнему размещена вывеска ООО «АП 72» с указанием режима работы и идентификационными данными компании (ОГРН №, ИНН №). Внутри офиса на стене вместо рекламного плаката со словами «деньги под ПТС любой кредитной историей/ оценка до 90% от рынка/ индивидуальный подход для каждого клиента», размещен рекламный баннер со словами «Приведи друга - получи 5000 рублей» (условия акции и сроки на ней не указаны). На вывеске присутствует QR-код, ведущий на официальный сайт организации (<данные изъяты>), где можно оставить заявку на оформление лизинга и рассчитать размер платежа. Также внутри помещения на стене размещен информационный стенд с копиями правоустанавливающих документов, подтверждающих, что деятельность осуществляет ООО «АП 72»: Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, Лист записи ЕГРЮЛ, Правила лизинга транспортных средств, утвержденные генеральным директором ООО «АП 72», Устав, Информационная карточка организации с указанием реквизитов.

В Правилах лизинга не фигурируют такие условия сделки как срок, сумма, процентная ставка, при этом в них содержатся дополнительные условия при заключении договора лизинга (установка навигационного оборудования, самостоятельная уплата штрафов и др.) и перечислены случаи, по которым осуществляется расторжение договора и изъятие транспортного средства (в том числе за несвоевременную оплату лизинговых платежей).

Возможность предоставления потребительских займов под залог движимого имущества подтверждается сотрудниками, находящимися в офисе по указанному адресу. При этом сотрудники поясняют, что сделка заключается на следующих условиях: «под залог транспортного средства (без его передачи), срок предоставления займа варьируется и может составлять 1 год, 3 года и 5 лет возможно досрочное погашение), процентная ставка - 7% в месяц, сумма займа зависит от оценочной стоимости транспортного средства, способ выдачи денежных средств - наличными или переводом на карту заемщика, ежемесячные платежи заемщик перечисляет на расчетный счет ООО «АП 72», срок для расторжения договора при нарушении его условий и изъятия автомобиля - 21 день. Для рассмотрения заявки на получение займа необходимо предоставить следующие документы заемщику: паспорт гражданина РФ и документы на транспортное средство (ПТС и СТС)».

Кроме того, сотрудники указывают, что при оформлении займа с клиентом включается договор купли-продажи автотранспортного средства, по которому собственником становится ООО «АП 72», и одновременно договор финансовой аренды (лизинга), лизингополучателем по которому является бывший владелец автомобиля. Договор купли-продажи оформляется на требуемую клиенту сумму займа. Бумажный экземпляр ПТС хранится у Общества. Согласно условиям договора финансовой аренды, регистрационные действия в органах Госавтоинспекции обязан производить лизингополучатель, однако сотрудник озвучивает, что компания не требует регистрационных действий и фактически клиенты их не осуществляют. На просьбу об ознакомлении с образцом договора сотрудник предоставляет примерный экземпляр договора финансовой аренды лизинга) (далее - договор) в котором указано следующее:

лизингодателем по договору является ООО «АП 72»,

подписывает договор руководитель Общества ФИО3;

согласно пункту 4 договора предусмотрена обязанность лизингодателя приобрести в собственность у продавца и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство;

- согласно пункту 4.9 договора в случае несвоевременной оплаты лизингополучателем платежей, последний обязан уплатить штрафную 5 неустойку в размере 10% от размера лизингового платежа за каждый день просрочки.

Прокуратурой округа в ходе выезда по адресу: <адрес> получено объяснение сотрудника ООО «АП 72» ФИО5, которая пояснила, что ООО «АП 72» выдает денежные средства клиентам под автомобиль. При этом паспорт транспортного средства остается на хранении в организации.

С клиентом в одну и ту же дату заключается договор купли-продажи транспортного средства и договор финансовой аренды (лизинга). Автомобиль клиента при этом процедуру перерегистрации в ГИБДД не проходит. Также сотрудник пояснила, что максимальный срок заключения договора составляет 60 месяцев, досрочное погашение возможно в любой момент. Процент по договору ежемесячный, рассчитывается исходя из состояния автомобиля и платежеспособности клиента. В случае просрочки платежа пунктом 4.9 договора финансовой аренды (лизинга) предусмотрены штрафные санкции в виде 0,9% к сумме договора. Если клиент не производит оплату и не направляет уведомлений в адрес Организации, то по истечении 21 дня автомобиль клиента переходит к организации. Автомобиль клиента по договору финансовой аренды (лизинга) на весь период действия находится в пользовании клиента.

Согласно сведениям о регистрационных действиях транспортных средств и его владельцах МВД России в период с регистрации ООО «АП 72» ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за ООО «АП 72» транспортные средства не зарегистрированы.

ООО «АП 72» фактически осуществляет деятельность по -адресу: <адрес>.

В ходе выездных мероприятий установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «АП 72» в лице специалиста по работе с клиентами - ФИО5 и ФИО6 заключен договор купли-продажи транспортного средства №, согласно которому ФИО6 обязуется передать в собственность ООО «АП 72» транспортное средство марки «Volvo S80» с регистрационным номером № Во исполнение указанного договора составлен акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ.

между ООО «АП 72» в лице специалиста по работе с клиентами ФИО5 и ФИО6 заключен договор финансовой аренды (лизинга) №, согласно которому ООО «АП 72» обязуется приобрести в собственность у ФИО6 транспортное средство и предоставить его ФИО6 во временное владение и пользование сроком на 60 месяцев. Пунктом 4.5 договора закреплено право ФИО6 выкупить транспортное средство досрочно, пунктом 4.8 устанавливается график платежей, пунктом 4.9 предусмотрена обязанность ФИО6 уплатить штрафную неустойку в размере 0,9% от суммы сделки за каждый календарный день просрочки до даты исполнения соответствующего обязательства по оплате. При этом ООО «АП 72» вправе начислять и требовать уплаты данной неустойки до момента погашения соответствующей задолженности.

Согласно преамбуле Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге)» от 29.10.1998 № 164-ФЗ (далее - «Федеральный закон № 164-ФЗ»), целями данного федерального закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования.

Согласно ст. 2 Федерального закона № 164-ФЗ, лизинговой деятельностью является вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 164-ФЗ лизинговыми компаниями (фирмами) являются коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие з соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами, функции лизингодателей.

В силу ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 164-ФЗ лизингодатель - это физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга з собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом пи без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

В соответствии с ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 164-ФЗ в случае не перечисления лизингополучателем лизинговых платежей более двух раз подряд по истечении установленного договором лизинга срока платежа их списание со счета лизингополучателя осуществляется, за исключением случая, установленного пунктом 4 статьи 9.1 настоящего Федерального закона, в бесспорном порядке путем направления лизингодателем в банк или иную кредитную организацию, в которых открыт счет лизингополучателя, распоряжения на списание с его счета денежных средств в пределах сумм просроченных лизинговых платежей. Бесспорное списание денежных средств не лишает лизингополучателя права на обращение в суд.

Вместе с тем, пункты вышеуказанного договора содержат условия, которые присущи договорам займа или кредитования, а именно обязательства по уплате штрафной неустойки в случае несвоевременной уплаты лизингового платежа вместо предусмотренного ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 164-ФЗ бесспорного списания задолженности со счета лизингополучателя.

Заключаемые договоры не соответствуют целям Федерального закона № 164-ФЗ, изложенным в его преамбуле. Исходя из сущности инвестиций положения Федерального закона № 164-ФЗ не подлежат применению к сделкам в отношении имущества, в том числе движимого, которое должно быть использовано в основном для личных, семейных или домашних целей лизингополучателя. Между тем, предметом вышеуказанных договоров возвратного лизинга выступают автомобили граждан, принадлежащие им на праве собственности, что нельзя рассматривать в качестве инвестиций в средства производства.

Нормами Федерального закона № 164-ФЗ не предусмотрено право лизинговых компаний (фирм) осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона «О потребительском кредите займе)» от 21.12.2013 № 353-ФЗ (далее - «Федеральный закон № 353-ФЗ»), профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли- продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с ч. 2.1 ст. 3 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 № 151-ФЗ, ч. 2 ст. 4 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 17.08.2009 № 190-ФЗ, ч. 1.1 ст. 2 Федерального закона «О ломбардах» от 19.07.2007 № 196-ФЗ, ч. 15 ст. 40.1 Федерального закона «О сельскохозяйственной кооперации» от 08.12.1995 №193-ФЗ, осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом № 353-ФЗ, имеют право микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, кооперативы, ломбарды, сельскохозяйственные кредитные кооперативы. Таким образом, законодателем определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

ООО «АП 72» не является юридическим лицом, имеющим право на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, что подтверждается общедоступными сведениями из государственных реестров кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций и ломбардов.

Вместе с тем, ООО «АП 72» фактически осуществляет

указанную деятельность, что подтверждается материалами проверки прокуратуры округа и надзорных мероприятий Уральского ГУ Банка России.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.

Судебной коллегией по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации в Определении от 23.03.2017 по делу № 307-ЭС16- 3765(4,5), А66-4283/2014 разъяснено, что продажа имущества с последующим одновременным принятием его в пользование по договору лизинга и необходимостью уплаты в течение определенного периода лизинговых платежей в целях обратного выкупа с экономической точки зрения является кредитованием покупателя продавцом с временным предоставлением последнему титула собственника в качестве гарантии возврата финансирования и платы за него в виде процентов.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридические лица подлежат -административной ответственности за совершение административных правонарушений в случаях, предусмотренных статьями раздела II Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях.

Защитник ООО «АП 72» ФИО2 в судебном заседании по протоколу возражал, считает, что в действиях Общества отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в связи с чем ходатайствует о прекращении производства по делу.

Помощник прокурора Восточного АО г. Тюмени ФИО1 в судебном заседании считает вину ООО «АП 72» доказанной, подтверждающейся материалами дела.

Иные участники процесса в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом, ходатайств об участии при рассмотрении жалобы, либо отложении судебного разбирательства не заявлено, суд полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Суд, изучив материалы дела, заслушав участников процесса, считает, что ООО «АП 72» виновно в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Вина ООО «АП 72» в совершении административного правонарушения подтверждается:

- актом приема-передачи транспортного средства в лизинг по договору финансовой аренды (лизинга) № от ДД.ММ.ГГГГ;

- сообщением Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ;

- решением о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ;

- объяснением ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ;

- договором купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ;

- приложением к договору купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ;

- актом приема-передачи транспортного средства по договору купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявкой на участие в лизинговой сделке;

- заявкой на перевод денежных средств;

- актом осмотра транспортного средства;

- договором финансовой аренды (лизинга) № от ДД.ММ.ГГГГ;

- согласием заявителя анкета заявление;

- актом приема анкета заявление;

- правилами лизинга транспортных средств;

- заявлением;

- памяткой клиента;

- письменными пояснениями представителя ООО «АП 72» ФИО2;

- копией решения Ленинского районного суда г. Тюмени от ДД.ММ.ГГГГ;

- копией постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ;

- копией постановления Ленинского районного суда г. Тюмени от ДД.ММ.ГГГГ;

- выпиской из ЕГРЮЛ.

Ответственность по ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Таким образом, вина ООО «АП 72» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях доказана в полном объеме материалами дела, оснований, для прекращения производства по делу, судом не установлено.

Доводы, изложенные в ходатайстве о прекращении производства по делу, суд расценивает, как попытку уйти от административной ответственности, указанные доводы в полном объеме опровергаются представленными доказательствами по делу.

При назначении административного наказания юридическому лицу, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность, судом не установлено.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судом не установлено.

С учетом всех обстоятельств дела, суд считает возможным назначить ООО «АП 72» наказание виде штрафа в размере 500 000 рублей в доход государства.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 3.5, 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

ООО «АП 72» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 500 000 рублей в доход государства.

ООО «АП 72» разъяснить, что в соответствии с ч.1 ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. Неуплата административного штрафа в указанный срок влечет административное наказание по ч.1 ст.20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, представить в Ленинский районный суд г. Тюмени.

Постановление может быть обжаловано в Тюменский областной суд через Ленинский районный суд г.Тюмени в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Л.А Савельева